DeFAI:AIを活用した分散型金融の新たな章

分散型金融（DeFi）は、暗号通貨の大規模採用を推進する鍵と見なされていますが、その普及率は予想を大きく下回っています。最新のデータによると、世界で約5.62億人が暗号通貨を保有しており、総人口の6.9%に相当します。しかし、DeFiの実際の使用率は暗号通貨保有者の約1.4%に過ぎません。

それにもかかわらず、DeFiは取引量の面で顕著な成長を示しています。現在、分散型取引所（DEX）の取引量は中央集権型取引所（CEX）の16.7%を占めており、歴史的な高水準を記録しています。この現象は、DeFi市場が依然として資金力のある古参ユーザーを中心に構成されており、新規ユーザーに対する魅力が不足していることを反映しています。

DeFiが新しいユーザーを吸引しづらい主な理由は、その高い知識のハードルと不十分なユーザー体験にあります。最も基本的なトークン交換操作でさえ、ユーザーはトークンをブロックチェーンに移動し、十分なガス代を確保し、スリッページや承認などの概念を理解する必要があります。この一連の複雑なステップは、中央集権型取引所のワンクリック取引に比べて便利さや迅速さに欠けています。

この困難に直面して、人工知能（AI）の導入が分散型金融（DeFi）に新たな機会をもたらし、DeFAI（DeFi + AI）という革新的な概念を生み出しました。DeFAIは、AI技術を通じてDeFiの複雑性を低減し、その応用シーンを拡大し、より多くのユーザーが簡単かつ安全にブロックチェーン金融サービスを利用できるようにすることを目的としています。

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DeFAIの核心的価値は主に3つの側面に表れています：

1. 操作のハードルを下げる：ユーザーは自然言語の指示を通じて複雑な分散型金融操作を行うことができ、さまざまなインターフェースを手動で切り替える必要がありません。

2. 自動化戦略：AIは専門のトレーダーに代わってアービトラージや投資戦略を実行し、さらにはリスクパラメータを自動的に調整することができるため、一般の投資家も高度な量的ツールを利用できる。

3. データ分析の統合：AIは同時にソーシャルメディアの動向、インフルエンサーのコメント、オンチェーン取引データ、価格の動向などの多次元情報を監視し、特定の条件を満たすと自動的に取引を実行します。

現在、DeFAIプロジェクトは主に三つのカテゴリーに分かれています：

1. AI抽象層：複雑なDeFi操作を直感的な自然言語指示に簡素化します。代表的なプロジェクトには、SolanaエコシステムのGriffainがあり、自然言語による取引やNFTの鋳造などの機能をサポートしています；クロスチェーン取引プラットフォームGriftは、100以上のパブリックチェーンと200以上のDeFiプロトコルを統合しています；また、Solana AIハッカソン優勝プロジェクトBuzzは、詳細なポートフォリオ情報を提供します。

2. 自動化取引エージェント：ユーザーの承認のもと、複雑な取引戦略を自動で実行します。Almanakは機関レベルの量的取引と安全性を打ち出しています；Cod3xはノーコード戦略開発環境を提供し、ユーザーが自分でAI取引エージェントを設計できるようにします。

3. マーケット分析代理：大量のオンチェーンデータとソーシャルメディア情報を統合し分析し、ユーザーに市場の洞察を提供します。例えば、AIXBTは400人以上のインフルエンサーのソーシャルインタラクションを追跡し、トピックの熱度とコミュニティの感情をリアルタイムで監視します。Kwantはローソク足チャートに基づいてテクニカル分析を行い、ユーザーに投資提案を提供します。

AIの対話インターフェース、戦略自動化、データ統合における継続的な進展に伴い、DeFAIは分散型金融のための新しい道を切り開いています。簡単な自然言語取引から高度な自動化アービトラージ、さらにはマルチエージェント協力のエコシステムまで、DeFAIはこれらの機能をより成熟させ、使いやすくすることが期待されています。

未来、DeFAIは次の「DeFi夏季」を引き起こす触媒となり、多くのユーザーが低いハードルで分散型金融がもたらす潜在的な利益を享受できるようになるかもしれません。同時に、専門の投資家もこれを利用して、より柔軟で安全な取引戦略を実施することができます。ブロックチェーンとAI技術の深い融合が進む中、DeFAIの波は徐々に広がっており、私たちが引き続き注目し期待する価値があります。