Singapura Memperketat Pengawasan terhadap Kejahatan Kripto dengan Denda Bank S$27,5 Juta

Otoritas keuangan Singapura, Monetary Authority of Singapore (MAS), telah mengenakan denda total S$27,5 juta, setara dengan $21,5 juta, kepada sembilan lembaga keuangan besar. Penalti tersebut dikeluarkan karena kegagalan dalam kontrol anti-pencucian uang (AML).

Ini menandakan ditutupnya kasus pencucian uang besar senilai S$3 miliar yang mengguncang negara pada tahun 2023. Sebagai bagian dari tren global yang lebih luas, Singapura kini memperketat aturannya untuk menghentikan uang ilegal dan menghukum mereka yang melanggar hukum.

MAS Menamakan dan Menghukum Sembilan Raksasa Keuangan atas Pelanggaran AML

MAS mengumumkan denda pada 3 Juli. Beberapa nama terbesar di dunia keuangan termasuk: Credit Suisse, UBS, Citibank, UOB, Julius Baer, LGT Bank, dan manajer aset Blue Ocean. Badan regulasi mengungkapkan bahwa perusahaan-perusahaan ini gagal mendeteksi atau mencegah aliran uang ilegal melalui sistem mereka.

Cabang Credit Suisse di Singapura mendapatkan sanksi terberat, 5,8 juta, karena kelemahan serius dalam upaya AML-nya. Bank-bank lain, seperti UBS, Citi, dan UOB, juga didenda karena kegagalan serupa. UOB, bank terbesar ketiga di Singapura, mengumumkan bahwa mereka telah menerapkan perubahan untuk mengatasi masalah tersebut dan meningkatkan sistem kepatuhannya.

MAS juga mengambil tindakan terhadap empat orang yang terkait dengan kasus tersebut. Mereka dilarang bekerja di bidang keuangan selama hingga enam tahun. Ini mirip dengan larangan tahun 2023 terhadap dua pendiri 3AC, yang dilarang selama sembilan tahun.

Di Dalam Skandal Pencucian Uang Terbesar di Singapura

Skandal ini dimulai pada bulan Agustus 2023. Polisi menggerebek banyak properti mewah dan menangkap sepuluh warga negara China. Individu-individu ini kemudian dinyatakan bersalah karena memindahkan dana ilegal ke Singapura. Uang tersebut digunakan untuk membeli rumah mahal, barang-barang mewah, dan cryptocurrency.

Setelah dijatuhi hukuman penjara antara 13 hingga 17 bulan, individu-individu tersebut dideportasi dan dilarang kembali ke Singapura. Ini adalah tindakan penegakan hukum terberat Singapura sejak 2016, ketika menutup BSI Bank terkait skandal 1MDB.

Singapura Perketat Aturan Kripto untuk Melawan Kejahatan Keuangan

Kryptocurrency adalah bagian dari kasus pencucian uang baru-baru ini di Singapura. Polisi mengambil beberapa aset digital karena terkait dengan uang ilegal. Ini telah menimbulkan kekhawatiran tentang bagaimana kripto dapat digunakan untuk pencucian uang, dan mengapa aturan yang lebih ketat diperlukan.

Untuk mencegah hal ini, Singapura memperkuat undang-undang kripto-nya. Mulai Juni 2025, perusahaan kripto yang melayani orang di luar negara harus mendapatkan lisensi berdasarkan Undang-Undang Layanan Keuangan dan Pasar (FSMA).

Orang-orang tidak lagi dapat menggunakan kredit untuk membeli crypto atau mendapatkan imbalan darinya. Selain itu, jika seseorang mengirim lebih dari SGD 1.500, mereka harus mematuhi Aturan Perjalanan, yang mengharuskan pemeriksaan ID yang lengkap.

Platform DeFi dan dompet kripto mungkin juga akan menghadapi regulasi baru jika mereka menawarkan layanan kepada pengguna sehari-hari atau menghasilkan pendapatan dari transaksi token.

Posting Singapura Memperketat Pengawasan terhadap Kejahatan Kripto dengan Denda Bank S$27,5 Juta muncul pertama kali di TheCoinrise.com.