揭秘"鑫慷嘉"案：稳定币骗局背后的百万受害者

一个自称"黄先生"的人留下了令人愤怒的"告别信"，声称已逃往国外，并嘲讽受害者智商与财富不匹配。这条信息如同一把利刃，刺痛了200多万"鑫慷嘉"受害者的心。

"鑫慷嘉"打着迪拜交易所的旗号，宣称与大型能源公司有战略合作，利用"保本高息"的承诺吸引了大量三四线城市的中老年人和个体户投资。然而，当平台突然无法提现时，一切都化为泡影。在崩盘前夕，高达18亿枚USDT的巨额资金被分批转移到三个新的加密地址。

从空壳到庞大传销网络

2021年3月，三位创始人以姓名组合注册成立了一家大数据服务公司，初始注册资本3000万元。然而，这家公司实为空壳，无实缴资本和雇员。

2023年5月，该公司以某大型能源企业的名义开始运作，后改名为"DGCX鑫慷嘉数据"，自称是某商品交易所的中国官方分部。平台声称可日赚2%，吸引了大量投资者。

投资者下载专用App后，在"老师"指导下进行模拟交易，预测行情涨跌。然而，这些数据实际上由后台操控。平台要求所有交易使用USDT进行，会员需自行兑换并转入。

该骗局还采用了类似军事化的传销结构，将全国分为四大"战区"，推广人员按军衔晋升。最大的地方团队成员多达15万人，形成了庞大的传销网络。

尽管2024年10月就有地方政府发出风险预警，但多数用户仍沉浸在高额回报的幻想中。直到2025年5月，平台开始限制提现，6月底彻底关闭提现通道，数百万投资者的资金被冻结。

目前，多地警方已立案调查，37名团队头目被捕，冻结涉案资金超1.2亿元。

主谋的虚假身份与逃亡

"鑫慷嘉"的主谋对外宣称自己是"华尔街金融博士"和某大型能源企业高管，声称曾准确预测过原油市场走势。然而，平台使用的"黄鑫"照片实为冒用他人肖像，真实身份是一位香港博主，此人已公开澄清与此事无关。

有传言称，主谋早年曾参与过另一个大型传销项目，担任华东地区推广负责人。该组织于2018年被定性为特大非法传销案件，涉案金额高达3300亿元，会员超过500万人。

2024年10月，预感骗局即将崩塌的主谋通过投资移民获得了某小国护照，享有大量国家和地区的免签待遇。目前，他已逃往海外，下落不明。

这起案件是"庞氏骗局+传销+跨境洗钱"的复合型金融诈骗。值得警惕的是，它在手法上进行了"升级"：全面使用稳定币作为资金通道，大大提高了骗局的隐蔽性和资金转移效率。

近期，多地政府开始关注稳定币监管问题，全球稳定币监管正在加速推进。然而，随之而来的骗局也在不断翻新手法。

尽管骗局会变换外衣，但人性中的贪婪与盲目信任始终是最易被利用的弱点。