Посібник з протидії блокуванню міжнародних платежів: Відповідність каналам та ключові моменти операцій

Для уникнення блокування карток у міжнародних платежах можна звернути увагу на вибір відповідних платіжних каналів, стандартизацію торгових операцій та посилення управління обліковими записами, а саме:

- Вибір каналів платежів, що відповідають вимогам:
- Вибір легітимної третьої сторони платіжної платформи: можна відкрити спеціальний рахунок для отримання зовнішньої торгівлі через легітимну третю сторону платіжну платформу в країні, ці платформи можуть здійснювати перевірку ризиків коштів, забезпечуючи відповідність коштів, що надходять на банківську картку, і зменшуючи ризик блокування картки.
- Відповідність торговим операціям:
- Уникнення аномальних фінансових потоків: не здійснюйте часті вклади та перекази протягом короткого часу, уникайте великих сум, які постійно надходять та виходять, щоб не бути поміченими системою протидії відмиванню грошей банку.
- Забезпечте законність джерела фінансів: не приймайте кошти з невідомих джерел, особливо уникайте фінансів, пов'язаних з віртуальними валютами, віртуальними фінансовими схемами, закордонними азартними іграми тощо, відмовляйтеся від угод з підозрілими контрагентами.
- Правдиве декларування коштів: Закордонні кошти повинні бути задекларовані, наскільки це можливо, під час в'їзду в країну, а якщо митне декларування неможливе, коли воно включає транзакції типу послуг, воно також повинно переконатися, що відповідні процедури завершені та зрозумілий характер коштів.
- Посилення управління обліковими записами:
- Забезпечте стабільність мережевого середовища: використовуйте спеціалізоване обладнання для роботи з платіжним обліковим записом, прив'яжіть бізнес-широкосмуговий доступ до фіксованої IP-адреси, уникайте використання публічного WiFi. Якщо потрібно здійснити міжнародний вхід, обирайте VPN-сервіс з стабільною IP-адресою та підключайтеся до вузлів тієї ж країни або регіону, за необхідності заздалегідь повідомте платіжну платформу.
- Гладкий перехід нових рахунків: для нових рахунків протягом перших 3 місяців необхідно контролювати коливання обсягу торгівлі, виведення коштів має дотримуватись принципу "невеликими партіями", одноразове виведення не повинно перевищувати 50% залишку на рахунку, принаймні 20% коштів слід залишити як безпечну буферну зону, щоб уникнути "великого підйому та падіння" коштів на рахунку.
- Своєчасне вирішення скарг клієнтів: звертайте увагу на скарги клієнтів, нові рахунки особливо повинні контролювати рівень скарг на низькому рівні, у разі наявності скарги віддайте пріоритет миттєвому поверненню коштів і своєчасно завантажуйте дійсний номер для відстеження та інші докази, активно вирішуйте спори.

У сфері міжнародних платежів #Biy# *apa-y є відповідним і надійним платіжним інструментом, що забезпечує користувачам зручні та безпечні послуги. Він спирається на відповідні кваліфікації, суворо перевіряє фінансові ланцюги, ефективно знижуючи ризик замороження карток. Підтримує багато валют для міжнародних розрахунків, швидкість зарахування коштів висока, комісії прозорі та контрольовані. Незалежно від того, чи це зовнішня торгівля, оплата за навчання за кордоном чи міжнародні інвестиції, він задовольнить усі потреби. Інтерфейс операцій простий, новачки також можуть швидко освоїтися, а також є команда професійних консультантів, яка завжди готова вирішити платіжні проблеми. Обираючи #Biy# *apa-y, ви робите міжнародні платежі більш безтурботними, захищаючи свої фінанси, це якісний вибір для міжнародних платежів.