Tokenização de ativos: uma nova direção para as finanças do futuro
A tokenização de ativos está se tornando uma tendência importante no campo financeiro. Alguns especialistas do setor acreditam que este será o próximo passo na evolução do mercado financeiro. De acordo com os dados, o tamanho do mercado de ativos do mundo real (RWA) já ultrapassou 6,6 bilhões de dólares, refletindo o forte interesse dos investidores por esse tipo de produto financeiro inovador. A tokenização de ativos não só traz oportunidades de lucro para as finanças descentralizadas (DeFi), como se espera que o tamanho do mercado atinja 10 trilhões de dólares até 2030.
As principais vantagens da tokenização de ativos residem na fragmentação de ativos, dividindo grandes ativos como títulos do governo, ações e imóveis em quotas menores. Este processo aumenta a liquidez dos ativos e cria oportunidades de investimento para investidores de diferentes escalas de capital. Especificamente, a tokenização de ativos pode:
Aumentar a liquidez e acessibilidade através de ativos tokenizados interoperáveis
Permitir que pequenos investidores invistam em ativos de alto rendimento a baixo custo
Aumentar a transparência dos ativos
Conectar o valor dos ativos físicos ao ecossistema DeFi, aumentando a composibilidade
O valor de mercado dos títulos do governo dos EUA tokenizados cresceu de 114 milhões de dólares em 2023 para 845 milhões de dólares. Uma pesquisa recente revelou que 64% dos investidores de alto patrimônio líquido e 33% dos investidores institucionais planejam aumentar seu investimento em títulos do governo tokenizados até o final de 2024.
Apesar de ainda estar em fase inicial, a tokenização de ativos representa uma das aplicações mais promissoras da tecnologia blockchain. Algumas empresas de tecnologia financeira já se posicionaram favoravelmente nessa tendência, oferecendo serviços de tokenização de títulos do governo.
Inovação tecnológica da Ondo Finance
A Ondo Finance está a utilizar a tecnologia blockchain para fornecer produtos financeiros inovadores a clientes de nível institucional. A empresa combina a fiabilidade com a eficiência da blockchain ao tokenizar ativos estáveis do setor financeiro tradicional.
A Ondo tem duas principais áreas de negócios: gestão de ativos e desenvolvimento tecnológico. A área de gestão de ativos é responsável por criar e supervisionar produtos financeiros tokenizados, enquanto a área técnica desenvolve os protocolos que suportam esses produtos.
Atualmente, a Ondo Finance oferece dois principais produtos de investimento:
USDY(Ondo moeda de rendimento Token)
Notas tokenizadas suportadas por títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo e depósitos bancários
Oferece uma taxa de rendimento anual de 5,30%, com um total de valor bloqueado de 315,35 milhões de dólares.
Mais seguro e mais transparente do que as stablecoins tradicionais
Gerido por uma empresa de fidúcia independente, garantindo conformidade e proteção dos investidores
OUSG(Ondo curto prazo títulos do Tesouro dos EUA )
Fornecer aos investidores passivos títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo tokenizados com baixo risco
Oferece uma taxa de rendimento anual de 4,81%, com um valor total de bloqueio de 221,32 milhões de dólares.
Recentemente foi lançada a nova versão do rOUSG, através da distribuição adicional de tokens.
Flux Finance: plataforma de empréstimo descentralizada inovadora
Flux Finance é uma plataforma de empréstimos descentralizada criada pela equipe da Ondo Finance, que adiciona novas funcionalidades sobre a base do Compound V2. A plataforma suporta tokens abertos como USDC e tokens restritos como OUSG, que precisam atender a requisitos de licença específicos para serem utilizados como colateral.
Flux adota o modo de pool ponto a ponto, permitindo que os usuários realizem empréstimos com supercolateralização. Os credores podem ganhar juros sobre a moeda estável fornecida, enquanto os mutuários podem usar os colaterais para tomar emprestado moedas estáveis. O Flux Finance é governado pela Ondo DAO.
Posição de mercado e vantagens competitivas
No campo das finanças descentralizadas, a Ondo Finance enfrenta desafios de várias concorrentes. No entanto, a empresa destaca-se da seguinte forma:
Alvejar o enorme mercado de dívida pública dos Estados Unidos, com ampla cobertura de mercado
Colaborar com gigantes financeiros tradicionais, evitando competição direta
Oferecer produtos inovadores como USDY e OUSG, mais seguros e transparentes do que as moedas estáveis tradicionais.
Token economia
O Token ONDO é o token de governança dos protocolos Ondo Finance e Flux Finance. Os detentores podem votar em várias propostas dentro da Ondo DAO, garantindo que as decisões sejam tomadas de forma transparente na blockchain. Para iniciar uma proposta, é necessário ter ou ser delegado pelo menos 100 milhões de direitos de voto ONDO.
O preço atual do Token ONDO é de $1.87, com uma capitalização de mercado na 54ª posição. A oferta total é de 10 bilhões de ONDO, com uma oferta em circulação de 1.44 bilhões de ONDO, representando 14.27%.
Background da equipe e parceiros
A equipe da Ondo Finance reúne profissionais de finanças tradicionais e do campo Web3, incluindo executivos de instituições como Goldman Sachs e BlackRock, bem como desenvolvedores de projetos como OpenSea e MakerDAO.
A empresa estabeleceu parcerias com várias instituições conhecidas, incluindo:
Aptos Foundation: integração de ativos do mundo real com tecnologia blockchain
Thala Labs: promover a aplicação do USDY no DeFi
Wintermute: aumentar a liquidez do USDY
BlackRock: demonstra o compromisso de expandir a tokenização através de investimentos
Perspectivas de desenvolvimento e riscos
A Ondo Finance posiciona-se na conexão entre finanças tradicionais e finanças descentralizadas, com foco na criação de produtos financeiros seguros, transparentes e em conformidade. O TVL da empresa cresceu de 40 milhões de dólares para 534 milhões de dólares, e no futuro planeja expandir ainda mais a aplicação de tokenização de equivalentes de caixa e explorar novos campos, como a tokenização de valores mobiliários negociados publicamente.
Fatores de alta:
O futuro da tokenização de ativos é promissor
Colaboração com gigantes financeiros tradicionais como a BlackRock
Liderar no campo de RWA criptografados
Fatores de baixa:
O Token ONDO apresenta risco de concentração.
O ambiente regulatório ainda é incerto
O empréstimo DeFi enfrenta riscos de dívida inadimplente
De um modo geral, a Ondo Finance tem uma vantagem inicial neste novo campo da tokenização de ativos, mas ainda precisa enfrentar muitos desafios para alcançar o sucesso a longo prazo.
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PancakeFlippa
· 07-24 23:41
Todos dizem que a prosperidade está a subir, mas não sinto.
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CryptoCrazyGF
· 07-23 14:26
Sonho em derrubar a elite dos ricos, a rainha dos tokens meme!
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Web3Educator
· 07-22 03:44
*ajusta os óculos virtuais* deixe-me esclarecer: a trajetória de crescimento da rwa está perfeitamente alinhada com as minhas últimas descobertas de pesquisa
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OfflineValidator
· 07-22 03:44
O dinheiro é falso, as pessoas também são falsas.
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PonziDetector
· 07-22 03:41
rwa é apenas uma maneira de fazer dinheiro.
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YieldWhisperer
· 07-22 03:26
lmao outro ponzi disfarçado de roupa defi... já vi este filme antes em 2021
tokenização de ativos: o mercado RWA ultrapassa 6,6 bilhões de dólares, a Ondo Finance lidera a inovação
Tokenização de ativos: uma nova direção para as finanças do futuro
A tokenização de ativos está se tornando uma tendência importante no campo financeiro. Alguns especialistas do setor acreditam que este será o próximo passo na evolução do mercado financeiro. De acordo com os dados, o tamanho do mercado de ativos do mundo real (RWA) já ultrapassou 6,6 bilhões de dólares, refletindo o forte interesse dos investidores por esse tipo de produto financeiro inovador. A tokenização de ativos não só traz oportunidades de lucro para as finanças descentralizadas (DeFi), como se espera que o tamanho do mercado atinja 10 trilhões de dólares até 2030.
As principais vantagens da tokenização de ativos residem na fragmentação de ativos, dividindo grandes ativos como títulos do governo, ações e imóveis em quotas menores. Este processo aumenta a liquidez dos ativos e cria oportunidades de investimento para investidores de diferentes escalas de capital. Especificamente, a tokenização de ativos pode:
O valor de mercado dos títulos do governo dos EUA tokenizados cresceu de 114 milhões de dólares em 2023 para 845 milhões de dólares. Uma pesquisa recente revelou que 64% dos investidores de alto patrimônio líquido e 33% dos investidores institucionais planejam aumentar seu investimento em títulos do governo tokenizados até o final de 2024.
Apesar de ainda estar em fase inicial, a tokenização de ativos representa uma das aplicações mais promissoras da tecnologia blockchain. Algumas empresas de tecnologia financeira já se posicionaram favoravelmente nessa tendência, oferecendo serviços de tokenização de títulos do governo.
Inovação tecnológica da Ondo Finance
A Ondo Finance está a utilizar a tecnologia blockchain para fornecer produtos financeiros inovadores a clientes de nível institucional. A empresa combina a fiabilidade com a eficiência da blockchain ao tokenizar ativos estáveis do setor financeiro tradicional.
A Ondo tem duas principais áreas de negócios: gestão de ativos e desenvolvimento tecnológico. A área de gestão de ativos é responsável por criar e supervisionar produtos financeiros tokenizados, enquanto a área técnica desenvolve os protocolos que suportam esses produtos.
Atualmente, a Ondo Finance oferece dois principais produtos de investimento:
USDY(Ondo moeda de rendimento Token)
OUSG(Ondo curto prazo títulos do Tesouro dos EUA )
Flux Finance: plataforma de empréstimo descentralizada inovadora
Flux Finance é uma plataforma de empréstimos descentralizada criada pela equipe da Ondo Finance, que adiciona novas funcionalidades sobre a base do Compound V2. A plataforma suporta tokens abertos como USDC e tokens restritos como OUSG, que precisam atender a requisitos de licença específicos para serem utilizados como colateral.
Flux adota o modo de pool ponto a ponto, permitindo que os usuários realizem empréstimos com supercolateralização. Os credores podem ganhar juros sobre a moeda estável fornecida, enquanto os mutuários podem usar os colaterais para tomar emprestado moedas estáveis. O Flux Finance é governado pela Ondo DAO.
Posição de mercado e vantagens competitivas
No campo das finanças descentralizadas, a Ondo Finance enfrenta desafios de várias concorrentes. No entanto, a empresa destaca-se da seguinte forma:
Token economia
O Token ONDO é o token de governança dos protocolos Ondo Finance e Flux Finance. Os detentores podem votar em várias propostas dentro da Ondo DAO, garantindo que as decisões sejam tomadas de forma transparente na blockchain. Para iniciar uma proposta, é necessário ter ou ser delegado pelo menos 100 milhões de direitos de voto ONDO.
O preço atual do Token ONDO é de $1.87, com uma capitalização de mercado na 54ª posição. A oferta total é de 10 bilhões de ONDO, com uma oferta em circulação de 1.44 bilhões de ONDO, representando 14.27%.
Background da equipe e parceiros
A equipe da Ondo Finance reúne profissionais de finanças tradicionais e do campo Web3, incluindo executivos de instituições como Goldman Sachs e BlackRock, bem como desenvolvedores de projetos como OpenSea e MakerDAO.
A empresa estabeleceu parcerias com várias instituições conhecidas, incluindo:
Perspectivas de desenvolvimento e riscos
A Ondo Finance posiciona-se na conexão entre finanças tradicionais e finanças descentralizadas, com foco na criação de produtos financeiros seguros, transparentes e em conformidade. O TVL da empresa cresceu de 40 milhões de dólares para 534 milhões de dólares, e no futuro planeja expandir ainda mais a aplicação de tokenização de equivalentes de caixa e explorar novos campos, como a tokenização de valores mobiliários negociados publicamente.
Fatores de alta:
Fatores de baixa:
De um modo geral, a Ondo Finance tem uma vantagem inicial neste novo campo da tokenização de ativos, mas ainda precisa enfrentar muitos desafios para alcançar o sucesso a longo prazo.