A UE lança novas regras para ativos encriptados e reforça a regulamentação AML
Recentemente, o Parlamento e o Conselho da União Europeia lançaram oficialmente a mais recente regulamentação de AML para encriptação de ativos, conhecida na indústria como "Lei da Abertura de Caixas". Esta nova regulamentação visa eliminar o anonimato nas transações de criptomoedas, a fim de regulamentar a lavagem de dinheiro e o uso de ativos encriptados para evasão fiscal, evasão de regulamentação e transferência de ativos.
O conteúdo principal das novas regras inclui:
No âmbito da jurisdição da União Europeia, é proibido usar carteiras de encriptação auto-hospedadas de identidade desconhecida para qualquer escala de pagamento em criptomoeda.
As empresas de encriptação devem realizar a devida diligência para transações acima de 1000 euros.
Esta disposição destina-se principalmente a utilizadores de encriptação e prestadores de serviços de encriptação ( VASP ).
A introdução das novas regras tem um caráter dual. Por um lado, elas estão em conformidade com o anterior regulamento MiCA e as regras de coleta de informações de transferências de criptomoedas (TFR), ajudando a regulamentar ao máximo os comportamentos criminosos que utilizam criptomoedas como meio e preparando o terreno para futuras políticas fiscais sobre ativos criptográficos. Por outro lado, elas também apagam diretamente a característica de anonimato das criptomoedas, o que pode abalar o ecossistema financeiro baseado nas características de descentralização da blockchain.
É importante notar que a nova legislação da AML da União Europeia não se destina apenas a ativos encriptados, mas também impõe um controle rigoroso sobre outras ferramentas e canais que possam ser utilizados para lavagem de dinheiro. Por exemplo, é proibido o uso de pagamentos em dinheiro não declarados superiores a 3000 euros em transações comerciais, e a utilização de dinheiro em transações superiores a 10000 euros é totalmente proibida. O setor de bens de luxo também é obrigado a realizar a verificação de identidade dos clientes e a manter registos das transações. Além disso, setores de alto risco de lavagem de dinheiro, como o futebol profissional, estarão sujeitos a uma supervisão mais rigorosa.
Apesar de o "Open Box Order" ter um impacto significativo na indústria de encriptação, atualmente está apenas relacionado com transações de encriptação, não cobrindo ainda outros ativos encriptados como NFT, DeFi, GameFi, etc. Isso pode ser devido ao fato de que o tamanho do mercado desses ativos é relativamente pequeno e ainda não se tornaram ferramentas principais de lavagem de dinheiro, enquanto a União Europeia mantém uma atitude cautelosa em relação à regulamentação de ativos encriptados.
Embora a "ordem de abertura de caixa" ainda precise passar por um período de janela de três anos antes de ser oficialmente implementada, este tempo será principalmente utilizado para correções de conformidade. Isso significa que, dentro da jurisdição da União Europeia, já não é possível utilizar carteiras auto-hospedadas para pagamentos anônimos de encriptação.
Em relação a esta nova regulamentação, as opiniões na indústria são diversas. Alguns acreditam que isso pode prejudicar o sistema de negócios de concorrência livre da União Europeia e até mesmo infringir direitos básicos dos cidadãos. No entanto, dado o aumento das atividades criminosas que utilizam encriptação, os prós e contras do "regulamento de abertura de caixas" ainda precisam ser avaliados com base nos resultados da sua implementação subsequente. Como a primeira região do mundo a regular completamente os ativos encriptados, essa tentativa da União Europeia merece sem dúvida atenção.
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RunWithRugs
· 07-25 04:14
É realmente tão largo assim?
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GweiWatcher
· 07-24 09:53
Está a controlar demais, não acha?
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SelfCustodyIssues
· 07-22 06:04
Mais uma vez a regulamentação vai começar.
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RektRecovery
· 07-22 06:04
chamei isso em '21... mais um prego previsível no caixão do defi smh
A União Europeia lançou um regulamento sobre a abertura de ativos emcriptação, pagamentos anónimos de carteiras auto-hospedadas serão proibidos.
A UE lança novas regras para ativos encriptados e reforça a regulamentação AML
Recentemente, o Parlamento e o Conselho da União Europeia lançaram oficialmente a mais recente regulamentação de AML para encriptação de ativos, conhecida na indústria como "Lei da Abertura de Caixas". Esta nova regulamentação visa eliminar o anonimato nas transações de criptomoedas, a fim de regulamentar a lavagem de dinheiro e o uso de ativos encriptados para evasão fiscal, evasão de regulamentação e transferência de ativos.
O conteúdo principal das novas regras inclui:
Esta disposição destina-se principalmente a utilizadores de encriptação e prestadores de serviços de encriptação ( VASP ).
A introdução das novas regras tem um caráter dual. Por um lado, elas estão em conformidade com o anterior regulamento MiCA e as regras de coleta de informações de transferências de criptomoedas (TFR), ajudando a regulamentar ao máximo os comportamentos criminosos que utilizam criptomoedas como meio e preparando o terreno para futuras políticas fiscais sobre ativos criptográficos. Por outro lado, elas também apagam diretamente a característica de anonimato das criptomoedas, o que pode abalar o ecossistema financeiro baseado nas características de descentralização da blockchain.
É importante notar que a nova legislação da AML da União Europeia não se destina apenas a ativos encriptados, mas também impõe um controle rigoroso sobre outras ferramentas e canais que possam ser utilizados para lavagem de dinheiro. Por exemplo, é proibido o uso de pagamentos em dinheiro não declarados superiores a 3000 euros em transações comerciais, e a utilização de dinheiro em transações superiores a 10000 euros é totalmente proibida. O setor de bens de luxo também é obrigado a realizar a verificação de identidade dos clientes e a manter registos das transações. Além disso, setores de alto risco de lavagem de dinheiro, como o futebol profissional, estarão sujeitos a uma supervisão mais rigorosa.
Apesar de o "Open Box Order" ter um impacto significativo na indústria de encriptação, atualmente está apenas relacionado com transações de encriptação, não cobrindo ainda outros ativos encriptados como NFT, DeFi, GameFi, etc. Isso pode ser devido ao fato de que o tamanho do mercado desses ativos é relativamente pequeno e ainda não se tornaram ferramentas principais de lavagem de dinheiro, enquanto a União Europeia mantém uma atitude cautelosa em relação à regulamentação de ativos encriptados.
Embora a "ordem de abertura de caixa" ainda precise passar por um período de janela de três anos antes de ser oficialmente implementada, este tempo será principalmente utilizado para correções de conformidade. Isso significa que, dentro da jurisdição da União Europeia, já não é possível utilizar carteiras auto-hospedadas para pagamentos anônimos de encriptação.
Em relação a esta nova regulamentação, as opiniões na indústria são diversas. Alguns acreditam que isso pode prejudicar o sistema de negócios de concorrência livre da União Europeia e até mesmo infringir direitos básicos dos cidadãos. No entanto, dado o aumento das atividades criminosas que utilizam encriptação, os prós e contras do "regulamento de abertura de caixas" ainda precisam ser avaliados com base nos resultados da sua implementação subsequente. Como a primeira região do mundo a regular completamente os ativos encriptados, essa tentativa da União Europeia merece sem dúvida atenção.