Криптоактивы на рынке кредитования составляют 36,5 миллиарда долларов, из которых:
Децентрализованные финансы ( DeFi ) кредитование: 191 миллиард долларов
Централизованные финансы(CeFi)Кредитование:112 миллиардов долларов
Криптоактивы, поддерживающие залоговые долговые позиции (CDP) стабильные токены: 6,2 миллиарда долларов
Рынок сократился на 43% по сравнению с историческим максимумом в 64,4 миллиарда долларов в четвертом квартале 2021 года, но с тех пор значительно вырос с момента дна медвежьего рынка в конце 2022 года.
Структура рынка
Криптоактивы заимствования предоставляются в основном через два канала:
Централизованные финансы(CeFi)
Оффшорная торговля(OTC)
Главные брокерские услуги
Частный кредит на блокчейне
Децентрализованные финансы(DeFi)
Приложение для кредитования
Стейблкоин гарантированных долговых позиций
Децентрализованная биржа
Развитие рынка
В период с 2022 по 2023 год многие крупные CeFi платформы по кредитованию обанкротились, что привело к значительному сокращению рынка кредитования CeFi. В то же время приложения для кредитования DeFi показали сильный рост, от низкого уровня медвежьего рынка в 1,8 миллиарда долларов до 19,1 миллиарда долларов, увеличившись на 959%.
Изменение доли рынка
Значительное повышение рыночной доминирующей позиции приложений для заимствования в DeFi:
Бычий рынок 2020-2021 годов: 34% доли рынка
Четвертый квартал 2024 года: 63% доля рынка
Включая CDP-стабильные токены, заемные и кредитные операции на блокчейне занимают 69% всего рынка.
Венчурный капитал
С первого квартала 2022 года до четвертого квартала 2024 года платформы кредитования/кредитных приложений CeFi и DeFi собрали 1,63 миллиарда долларов через 89 сделок. В среднем кредитование и кредитные приложения составляют всего 2,8% от общего капитала венчурного инвестирования за квартал.
Будущие тренды
Институциональное кредитование CeFi: вход традиционных финансовых учреждений, рост маржинальной торговли благодаря биткойн-ETF
Развитие частного кредитования в блокчейне: токенизированные долговые инструменты повышают прозрачность и снижают затраты
Институционализация и инновации DeFi: учреждения ускоряют принятие DeFi, централизованные компании строят на основе протоколов DeFi.
Заключение
Рыночная дифференциация: DeFi демонстрирует устойчивость, доля продолжает расти; концентрация CeFi все еще высокая
Риски и возможности идут рука об руку: вход традиционных финансов приносит соответствие и ликвидность, но необходимо остерегаться рисков
Развитие на блокчейне: токенизация, автоматизация управления рисками и участие институциональных инвесторов будут способствовать прозрачности и масштабированию шифрования кредитования.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
5 Лайков
Награда
5
3
Поделиться
комментарий
0/400
Web3Educator
· 23ч назад
*настраивает цифровой монокль* увлекательный разворот тренда, если честно... традиционные финансы не готовы к этому парадигмальному сдвигу
Рынок криптозаймов: Децентрализованные финансы стремительно набирают популярность, достигая 63% доли.
Анализ рынка Криптоактивов и кредитования
Обзор рынка
Криптоактивы на рынке кредитования составляют 36,5 миллиарда долларов, из которых:
Рынок сократился на 43% по сравнению с историческим максимумом в 64,4 миллиарда долларов в четвертом квартале 2021 года, но с тех пор значительно вырос с момента дна медвежьего рынка в конце 2022 года.
Структура рынка
Криптоактивы заимствования предоставляются в основном через два канала:
Централизованные финансы(CeFi)
Децентрализованные финансы(DeFi)
Развитие рынка
В период с 2022 по 2023 год многие крупные CeFi платформы по кредитованию обанкротились, что привело к значительному сокращению рынка кредитования CeFi. В то же время приложения для кредитования DeFi показали сильный рост, от низкого уровня медвежьего рынка в 1,8 миллиарда долларов до 19,1 миллиарда долларов, увеличившись на 959%.
Изменение доли рынка
Значительное повышение рыночной доминирующей позиции приложений для заимствования в DeFi:
Включая CDP-стабильные токены, заемные и кредитные операции на блокчейне занимают 69% всего рынка.
Венчурный капитал
С первого квартала 2022 года до четвертого квартала 2024 года платформы кредитования/кредитных приложений CeFi и DeFi собрали 1,63 миллиарда долларов через 89 сделок. В среднем кредитование и кредитные приложения составляют всего 2,8% от общего капитала венчурного инвестирования за квартал.
Будущие тренды
Институциональное кредитование CeFi: вход традиционных финансовых учреждений, рост маржинальной торговли благодаря биткойн-ETF
Развитие частного кредитования в блокчейне: токенизированные долговые инструменты повышают прозрачность и снижают затраты
Институционализация и инновации DeFi: учреждения ускоряют принятие DeFi, централизованные компании строят на основе протоколов DeFi.
Заключение
Рыночная дифференциация: DeFi демонстрирует устойчивость, доля продолжает расти; концентрация CeFi все еще высокая
Риски и возможности идут рука об руку: вход традиционных финансов приносит соответствие и ликвидность, но необходимо остерегаться рисков
Развитие на блокчейне: токенизация, автоматизация управления рисками и участие институциональных инвесторов будут способствовать прозрачности и масштабированию шифрования кредитования.