Аналіз випадків цифрових фінансових замилювань: розкриття інциденту з XinKangJia DGCX
26 червня 2025 року онлайн інвестиційна платформа під назвою Сіньканьцзя DGCX раптово закрила всі канали для виводу коштів, що спричинило масове замороження або обнулення коштів користувачів. Хоча наразі немає офіційної статистики, інвестори оцінюють, що ця подія може бути пов'язана з обсягом коштів до 13 мільярдів юанів, а кількість постраждалих може перевищити 2 мільйони.
! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a807725f8252de081ed45469b1c32105.webp)
Історію функціонування платформи можна простежити з 2019 року. У березні 2021 року проект почав функціонувати під назвою ТОВ "Гуйжоу Сінканьцзя Великий Дані", незважаючи на заяви про 30 мільйонів зареєстрованого капіталу, фактична сплачена сума становила нуль, і компанія вже давно внесена до списку з аномальним веденням бізнесу. У травні 2023 року платформа запустила так звану DGCX Сінканьцзя Великий Дані Біржу, стверджуючи, що це офіційний підрозділ відомої біржі в Китаї, і заявляючи про співпрацю з кількома державними підприємствами.
! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-63d42eed110d9d69a4d7abbeb31efae0.webp)
Насправді, ця платформа не має жодного підпорядкування чи бізнес-зв'язків з установами, з якими вона стверджує, що співпрацює, а вся система кваліфікацій є маскуванням під "міжнародні фінанси". Справжні відповідні установи неодноразово публічно заявляли, що не мають жодних повноважень чи співпраці з нею і попереджали користувачів про небезпеку шахрайських платформ.
! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-dcb85803d61bf5166de85eddb82e4c45.webp)
Аналізуючи грошові потоки на блокчейні, цей проект, ймовірно, створив складну багаторівневу фінансову структуру, де кошти надходять з централізованого входу, а потім після кількох проміжних етапів виходять, спочатку демонструючи характерні для схем Понці ознаки роботи на блокчейні. Наразі вже проаналізовано та ідентифіковано близько 800 тисяч адрес для поповнення рахунків користувачів, обсяги залучених коштів складають до 1,5 мільярда доларів.
! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-9ef3bedf5132a3d86de5ffa45355ddb6.webp)
Цей проєкт підозрюється у тому, що є фінансовою схемою "піромідальної структури + схеми МЛМ", що використовує інвестиції у віртуальні активи як привід, а стейблкоїни як засіб платежу, залучаючи гроші шляхом "залучення нових учасників". Основні методи включають:
Багаторівнева система пірамідальних схем: встановлення дев'ятиступеневої структури, яка стимулює учасників постійно залучати нових учасників.
Фальшиві交易 та управління з后台: демонстрація різних фальшивих交易 інтерфейсів, які стверджують, що надають міжнародні котирування, реальний прибуток і збитки.
Високі доходи та приманка у вигляді повернення: обіцяють до 2% прибутку на день, створюючи атмосферу "реального заробітку".
Пороги виведення коштів зростають: перед крахом встановлюються різні перешкоди для виведення, щоб спонукати користувачів продовжувати інвестувати.
! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/social/moments-2d5ee00ded6d6e6574c0d0808519266)
! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2bee2489612d3c8eb8cde348f301878f.webp)
! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b3af4271f069c7320c479a06ddc6c092.webp)
! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a483554b5f449263a46cb73d9e44bf0a.webp)
Перед крахом платформи вже кілька місцевих органів поліції та фінансових регуляторів видали попередження про ризики. Проте, через те, що платформа запровадила систему запрошень для контролю реєстрації, вона широко просочилася за допомогою соціальних медіа, фрагментації, проведення офлайн-лекцій тощо, в поєднанні з такими фразами, як "національний проект", "співпраця з державними підприємствами" тощо, що призвело до того, що велика кількість людей середнього та похилого віку та користувачів з нижчих ринків опинилася в пастці.
! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d97b63d075cdcd13680a90bd0ad722a6.webp)
! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d32cf40b3350c32c9bbd3b7b4e7a1d35.webp)
! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e953f706b48f1c095074bfc1e7d9a4f8.webp)
! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f9dd7abc0763f5b479c81bbf5ccaee81.webp)
Наразі, за чутками, деякі ключові технічні працівники платформ та провідні агенти були затримані органами поліції, які вже конфіскували кілька рахунків, що підпадають під слідство, заморозивши кошти приблизно на 1,2 мільярда юанів.
! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-85e8b759a58f3f863457c3983a03f270.webp)
Ця категорія фінансових схем не зосереджена на інноваціях, а на точному використанні змішаного підходу до ланцюгових платежів та офлайн-просування, у поєднанні з фальшивими іноземними ідентифікаціями та неправдивими урядовими підтвердженнями, щоб створити відчуття законності на міжнародному рівні. Інвестори повинні залишатися насторожі, остерігаючись спокус високого доходу, уникати схем залучення нових учасників, не слід сліпо вірити упаковці та рекламі. Дійсно надійними є механізми безпеки коштів та незалежний третій нагляд, а не поверхневий шум.
! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-dfcaeb1099f3bb6587e2c1fb4bf5fffe.webp)
У час, коли інформація переповнена, а шахрайські методи стають все більш складними, необхідно зберігати раціональність, підвищувати фінансову грамотність і активно ставити під сумнів "речі, які виглядають занадто добре". Будь-яка платформа, що використовує високий дохід як приманку і потребує залучення нових учасників для отримання прибутку, повинна викликати велику настороженість.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
鑫慷嘉DGCX вибухнув, розкрито таємниці фінансової піраміди на 130 мільярдів юанів
Аналіз випадків цифрових фінансових замилювань: розкриття інциденту з XinKangJia DGCX
26 червня 2025 року онлайн інвестиційна платформа під назвою Сіньканьцзя DGCX раптово закрила всі канали для виводу коштів, що спричинило масове замороження або обнулення коштів користувачів. Хоча наразі немає офіційної статистики, інвестори оцінюють, що ця подія може бути пов'язана з обсягом коштів до 13 мільярдів юанів, а кількість постраждалих може перевищити 2 мільйони.
! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a807725f8252de081ed45469b1c32105.webp)
Історію функціонування платформи можна простежити з 2019 року. У березні 2021 року проект почав функціонувати під назвою ТОВ "Гуйжоу Сінканьцзя Великий Дані", незважаючи на заяви про 30 мільйонів зареєстрованого капіталу, фактична сплачена сума становила нуль, і компанія вже давно внесена до списку з аномальним веденням бізнесу. У травні 2023 року платформа запустила так звану DGCX Сінканьцзя Великий Дані Біржу, стверджуючи, що це офіційний підрозділ відомої біржі в Китаї, і заявляючи про співпрацю з кількома державними підприємствами.
! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-63d42eed110d9d69a4d7abbeb31efae0.webp)
Насправді, ця платформа не має жодного підпорядкування чи бізнес-зв'язків з установами, з якими вона стверджує, що співпрацює, а вся система кваліфікацій є маскуванням під "міжнародні фінанси". Справжні відповідні установи неодноразово публічно заявляли, що не мають жодних повноважень чи співпраці з нею і попереджали користувачів про небезпеку шахрайських платформ.
! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-dcb85803d61bf5166de85eddb82e4c45.webp)
Аналізуючи грошові потоки на блокчейні, цей проект, ймовірно, створив складну багаторівневу фінансову структуру, де кошти надходять з централізованого входу, а потім після кількох проміжних етапів виходять, спочатку демонструючи характерні для схем Понці ознаки роботи на блокчейні. Наразі вже проаналізовано та ідентифіковано близько 800 тисяч адрес для поповнення рахунків користувачів, обсяги залучених коштів складають до 1,5 мільярда доларів.
! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-9ef3bedf5132a3d86de5ffa45355ddb6.webp)
Цей проєкт підозрюється у тому, що є фінансовою схемою "піромідальної структури + схеми МЛМ", що використовує інвестиції у віртуальні активи як привід, а стейблкоїни як засіб платежу, залучаючи гроші шляхом "залучення нових учасників". Основні методи включають:
Багаторівнева система пірамідальних схем: встановлення дев'ятиступеневої структури, яка стимулює учасників постійно залучати нових учасників.
Фальшиві交易 та управління з后台: демонстрація різних фальшивих交易 інтерфейсів, які стверджують, що надають міжнародні котирування, реальний прибуток і збитки.
Високі доходи та приманка у вигляді повернення: обіцяють до 2% прибутку на день, створюючи атмосферу "реального заробітку".
Пороги виведення коштів зростають: перед крахом встановлюються різні перешкоди для виведення, щоб спонукати користувачів продовжувати інвестувати.
! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/social/moments-2d5ee00ded6d6e6574c0d0808519266)
! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2bee2489612d3c8eb8cde348f301878f.webp)
! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b3af4271f069c7320c479a06ddc6c092.webp)
! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a483554b5f449263a46cb73d9e44bf0a.webp)
Перед крахом платформи вже кілька місцевих органів поліції та фінансових регуляторів видали попередження про ризики. Проте, через те, що платформа запровадила систему запрошень для контролю реєстрації, вона широко просочилася за допомогою соціальних медіа, фрагментації, проведення офлайн-лекцій тощо, в поєднанні з такими фразами, як "національний проект", "співпраця з державними підприємствами" тощо, що призвело до того, що велика кількість людей середнього та похилого віку та користувачів з нижчих ринків опинилася в пастці.
! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d97b63d075cdcd13680a90bd0ad722a6.webp)
! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d32cf40b3350c32c9bbd3b7b4e7a1d35.webp)
! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e953f706b48f1c095074bfc1e7d9a4f8.webp)
! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f9dd7abc0763f5b479c81bbf5ccaee81.webp)
Наразі, за чутками, деякі ключові технічні працівники платформ та провідні агенти були затримані органами поліції, які вже конфіскували кілька рахунків, що підпадають під слідство, заморозивши кошти приблизно на 1,2 мільярда юанів.
! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-85e8b759a58f3f863457c3983a03f270.webp)
Ця категорія фінансових схем не зосереджена на інноваціях, а на точному використанні змішаного підходу до ланцюгових платежів та офлайн-просування, у поєднанні з фальшивими іноземними ідентифікаціями та неправдивими урядовими підтвердженнями, щоб створити відчуття законності на міжнародному рівні. Інвестори повинні залишатися насторожі, остерігаючись спокус високого доходу, уникати схем залучення нових учасників, не слід сліпо вірити упаковці та рекламі. Дійсно надійними є механізми безпеки коштів та незалежний третій нагляд, а не поверхневий шум.
! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-dfcaeb1099f3bb6587e2c1fb4bf5fffe.webp)
У час, коли інформація переповнена, а шахрайські методи стають все більш складними, необхідно зберігати раціональність, підвищувати фінансову грамотність і активно ставити під сумнів "речі, які виглядають занадто добре". Будь-яка платформа, що використовує високий дохід як приманку і потребує залучення нових учасників для отримання прибутку, повинна викликати велику настороженість.