O que é lavagem de dinheiro? A diferença entre KYC e AML em ativos de criptografia.

A luta contra a lavagem de dinheiro (AML) tornou-se a pedra angular da regulamentação de conformidade na indústria de criptomoedas. À medida que os reguladores globais apertam as regras sobre financiamento ilegal, entender o que é AML e qual a diferença em relação à verificação de identidade (KYC) é crucial para qualquer um que se envolva com blockchain, airdrops ou DeFi. Neste artigo, os criadores de conteúdo da Gate analisam o AML nas criptomoedas, comparam o AML com o KYC e demonstram como a Gate aplica ambos para proteger os usuários e o mercado mais amplo.

##O que é a luta contra a lavagem de dinheiro em criptomoedas?

A luta contra a lavagem de dinheiro (AML) refere-se a políticas, procedimentos e técnicas destinadas a detectar, prevenir e relatar tentativas de converter fundos obtidos de forma ilegal em ativos legais. No contexto da AML em criptomoedas, inclui:

  • Monitoramento de transações: vigilância sobre transferências, airdrops e trocas na blockchain para identificar padrões suspeitos (por exemplo, transferências rápidas através de misturadores).
  • Revisão de sanções: verificação de endereços com listas de monitoramento globais para impedir usuários ou fundos associados a atividades ilegais.
  • Obrigação de reporte: submeter relatórios de atividades suspeitas (SAR) às autoridades competentes quando surgirem indícios suspeitos.

Embora a luta contra a lavagem de dinheiro tenha se originado no setor bancário, a ascensão das finanças descentralizadas, NFTs e airdrops de moedas de emoji forçaram as exchanges, como a Gate, a adotar estruturas robustas de combate à lavagem de dinheiro. Ao combinar análise de blockchain com conformidade tradicional, a Gate garante que a conformidade contra a lavagem de dinheiro em criptomoedas acompanhe as ameaças em constante evolução.

##Por que a prevenção da lavagem de dinheiro é importante para os usuários de criptomoedas

Sem medidas eficazes de combate à lavagem de dinheiro, as criptomoedas podem ser utilizadas para:

  • Lavagem de dinheiro: indivíduos ilegais camuflam a origem dos fundos através de transações em camadas.
  • Financiamento do terrorismo: utilização de protocolos focados na privacidade para transferir fundos transfronteiriços sem ser detectado.
  • Fraudes e esquemas: ativos roubados através de ataques de phishing ou esquemas de rug pull serão canalizados para parecerem legítimos.

Para os traders comuns, seja ao perseguir o próximo airdrop do pump.fun ou a explorar novas fazendas de rendimento DeFi, o AML pode prevenir riscos de reputação e consequências legais. O protocolo AML do Gate não só protege a plataforma, mas também ajuda a manter um ecossistema mais saudável e transparente.

Compreensão da Verificação de Identidade em Criptomoedas

A verificação de identidade (KYC) é o processo de validação da identidade do usuário, para que possam depositar, negociar ou retirar ativos. Os passos chave incluem:

  1. Submissão de documentos de identidade: carregue uma prova de identidade emitida pelo governo e uma selfie.
  2. Verificação de endereço: forneça uma fatura de serviços públicos ou um extrato bancário.
  3. Avaliação de risco: aplicar verificações baseadas em risco para determinar limites de negociação ou realizar revisões adicionais.

Em essência, o KYC foca na confirmação da identidade do usuário, enquanto o AML se concentra no uso de fundos pelo usuário na blockchain.

##Diferença entre KYC e AML em criptomoedas Embora KYC e AML estejam normalmente relacionados, suas funções são diferentes:

  • Objetivo:
  • KYC: Verificação da identidade do usuário para prevenir abusos anônimos.
  • AML: monitorar transações e filtrar comportamentos ilegais.
  • Alcance:
  • KYC: Realização de uma verificação de identidade única ou periódica durante a admissão.
  • AML: Monitorização contínua de transações, depósitos, levantamentos e participação em airdrops.
  • Áreas-chave:
  • KYC: Coleta de dados pessoais (nome, endereço, documento de identidade).
  • AML: Análise de dados de transação (volume de transação, frequência, contrapartes).

| Padrão | Verificação de identidade | Anti-lavagem de dinheiro | | --- | --- | --- | | Definição | Verificação de identidade – Verificação de identidade | Anti-lavagem de dinheiro – Monitorização de transações | | Oportunidade | Verificação regular antes do embarque ou após o embarque | Monitoramento em tempo real contínuo | | Dados coletados | Documentos de identificação (por exemplo, passaporte, cartão de cidadão), comprovante de endereço | Histórico de transações, endereços de carteira | | Objetivo | Confirmar a legalidade do usuário | Detectar e relatar fluxos de fundos ilegais | | Gate角色 | Processo de verificação em duas etapas para desbloquear limites de negociação | Análise de blockchain + Triagem de listas negras |

##Como o Gate implementa KYC e AML Na Gate, a proteção dos usuários e da plataforma é realizada através de uma abordagem em múltiplos níveis:

1. Verificação de identidade em níveis: A verificação de identidade básica permite transações de baixo valor, enquanto a verificação de identidade avançada desbloqueia limites mais altos de depósito/retirada e permite participar de airdrops como o snapshot do pump.fun.

2. Monitorização em tempo real Todos os depósitos, transações e levantamentos passam por filtros de combate à lavagem de dinheiro suportados por ferramentas de certificação de blockchain líderes.

3. Lembrete automático: Transações que correspondem a padrões de alto risco (por exemplo, transferências grandes para misturadores) irão disparar uma revisão manual e possível submissão de Relatório de Atividade Suspeita (SAR).

4. Conformidade com sanções Triagem abrangente das listas de sanções do OFAC, das Nações Unidas e de outras sanções globais, para prevenir qualquer interação de entidades sancionadas com a Gate.

Ao integrar a conformidade com a luta contra a lavagem de dinheiro diretamente em seu motor de correspondência e canais de retirada, a Gate minimizou o risco para os usuários de perseguirem os rendimentos mais recentes ou airdrops.

##Melhores Práticas para Traders de Criptomoedas Navegar com segurança pela verificação de identidade e prevenção de lavagem de dinheiro:

  • Use plataformas verificadas: negocie, aposte e participe de airdrops apenas em exchanges com forte autenticação de identidade/verificação de lavagem de dinheiro, como Gate.
  • Mantenha um registo claro de transações: guarde registos de depósitos, levantamentos e reivindicações de airdrops para ajudar em qualquer consulta de conformidade.
  • Evite serviços suspeitos: mantenha-se afastado de misturadores não verificados ou de exchanges off-shore com fracos controles de combate à lavagem de dinheiro.
  • Mantenha-se informado sobre a legislação: os requisitos de combate à lavagem de dinheiro variam conforme a jurisdição; consulte o centro de conformidade da Gate para obter as informações mais recentes.

Seguir estas práticas pode garantir que você busque oportunidades de airdrop e estratégias DeFi com confiança e conformidade.

##O futuro da luta contra a lavagem de dinheiro em criptomoedas À medida que os reguladores aperfeiçoam as orientações sobre ativos digitais, o trabalho de combate à lavagem de dinheiro nas criptomoedas evoluirá da seguinte forma:

  • Análise impulsionada por IA: detecção de padrões de negociação aprimorada e avaliação de risco preditiva.
  • Colaboração entre plataformas: compartilhamento de listas de observação e compartilhamento de dados entre as bolsas para conter o financiamento ilegal.
  • Identidade descentralizada (DID): uma solução de autenticação de identidade que protege a privacidade, mantendo-se em conformidade com a auditoria de combate à lavagem de dinheiro.

A Gate está sempre na vanguarda, atualizando continuamente seu framework de combate à lavagem de dinheiro/identificação de usuários, garantindo que novos usuários e traders experientes possam explorar com segurança o vibrante mundo das criptomoedas e blockchain.

Entenda o que é a luta contra a lavagem de dinheiro e a diferença entre a verificação de identidade e a luta contra a lavagem de dinheiro, permitindo que você negocie, faça staking e participe de airdrops sem preocupações. Com os rigorosos níveis de verificação de identidade da Gate, monitoramento em tempo real contra a lavagem de dinheiro e licenças globais, você pode participar do mercado de criptomoedas com confiança — quer esteja à procura de airdrops, explorando finanças descentralizadas ou apenas construindo um portfólio diversificado de blockchain. Lembre-se, negociações responsáveis começam com a conformidade.

Autor: Equipa do Blog *O conteúdo deste artigo não constitui qualquer oferta, solicitação ou recomendação. Antes de tomar qualquer decisão de investimento, você deve sempre buscar aconselhamento profissional independente. *Por favor, note que o Gate pode restringir ou proibir o uso total ou parcial dos serviços a partir de áreas restritas. Para mais informações, consulte o contrato de utilizador.

DEFI2.98%
Ver original
Esta página pode conter conteúdo de terceiros, que é fornecido apenas para fins informativos (não para representações/garantias) e não deve ser considerada como um endosso de suas opiniões pela Gate nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Isenção de responsabilidade para obter detalhes.
  • Recompensa
  • Comentário
  • Compartilhar
Comentário
0/400
Sem comentários
  • Marcar
Faça trade de criptomoedas em qualquer lugar e a qualquer hora
qrCode
Escaneie o código para baixar o app da Gate
Comunidade
Português (Brasil)
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)