Maple Finance: Aproveitando a tendência de institucionalização, capitalização de mercado em alta.
No mercado de criptomoedas, o desempenho das altcoins tem sido o foco de atenção dos investidores. Embora atualmente se considere que a temporada geral de altcoins ainda não chegou, a maioria das altcoins apresenta falta de liquidez, alguns projetos, no entanto, estão em alta contra a corrente.
O token SYRUP da Maple Finance é um deles. Desde o início deste ano, o SYRUP subiu 400%, atingindo um novo recorde histórico. Este desempenho gerou reflexões no mercado sobre a reavaliação do valor da Maple Finance.
Atualmente, a capitalização de mercado do SYRUP é de cerca de 700 milhões de dólares. Comparado a algumas moedas Meme que são puramente impulsionadas por emoções e que têm capitalizações de mercado de 1 bilhão de dólares, o SYRUP está sendo subestimado? Para responder a essa pergunta, precisamos entender melhor o modelo de negócios da Maple Finance.
Serviço de empréstimo em cadeia de nível institucional
Maple Finance é uma plataforma DeFi multichain que oferece serviços de empréstimos e investimentos on-chain para clientes institucionais. Pode ser vista como uma ferramenta de gestão de ativos, ajudando grandes instituições a realizar empréstimos, gestão de fundos ou investimentos on-chain, contornando os processos burocráticos dos bancos tradicionais.
Desde a sua fundação em 2019, a Maple desenvolveu-se para se tornar uma plataforma madura. Em junho de 2025, a sua capitalização de mercado (AUM) atingiu 2,4 mil milhões de dólares, e o valor total bloqueado (TVL) foi de 1,8 mil milhões de dólares.
Os participantes na plataforma Maple Finance incluem mutuários, credores, delegados de pool e stakers, cada um cumprindo seu papel:
Mutuário: instituições que precisam de fundos, como empresas de câmbio de criptomoedas
Credor: LP que fornece liquidez para ganhar juros
Comissário de Pool: equipe profissional responsável por avaliar o crédito do mutuário
Staker: detentor do token SYRUP, partilha os riscos e recompensas
Durante o processo de empréstimo, o mutuário apresenta a necessidade, o comitente do fundo verifica a qualificação, o credor fornece o financiamento, o garantidor assegura, e o contrato inteligente executa automaticamente o empréstimo e o pagamento, distribuindo os lucros de acordo com os papéis de cada um.
Os produtos de empréstimo da Maple dividem-se em duas categorias: "acesso aberto" e "acesso com licença".
Acesso aberto inclui SyrupUSDC, oferecendo 6,4% de rentabilidade anual (APY), adequado para investidores individuais e pequenas instituições.
Acesso autorizado para clientes institucionais, incluindo Blue Chip(7% APY), High Yield(9.7% APY) e Bitcoin Yield(4-6% APY), requer certificação KYC, investimento mínimo a partir de 100 mil dólares, oferecendo serviço exclusivo 24 horas.
Da crise DeFi à capitalização de mercado de 20 bilhões
O desenvolvimento do Maple não foi fácil. Em 2022, quando a indústria DeFi enfrentou a "tempestade negra", o Maple também não escapou. Alguns dos modelos de colateralização adotados precocemente mostraram-se vulneráveis diante do evento de cisne negro, e o tamanho dos ativos sob gestão encolheu para 200 milhões de dólares, com taxas de inadimplência em certos períodos ultrapassando 5%.
Diante da crise, a Maple fez uma mudança decisiva. Em 2023, introduziu a supercolateralização (150% de taxa de colateral ) e um acordo tripartido, aumentando significativamente a segurança. Esta alteração não apenas recuperou a confiança, mas também proporcionou um ambiente de empréstimos mais seguro para os clientes institucionais.
Com a narrativa predominante do mercado de criptomoedas a mudar de especulação individual para domínio institucional, o Maple Finance demonstra um forte impulso de recuperação:
SyrupUSDC valor total bloqueado aumentou de 166 milhões de dólares para 775 milhões de dólares em 11 meses
Gestão de ativos ( AUM ) cresceu quase 10 vezes desde janeiro de 2025
O valor dos empréstimos ativos não pagos dentro do protocolo aumentou para cerca de 8,8 bilhões de dólares.
Em maio de 2025, a receita mensal ultrapassou 1 milhão de dólares, estabelecendo um recorde de crescimento de receita por três meses consecutivos.
Em maio deste ano, a conhecida empresa de serviços financeiros Cantor Fitzgerald anunciou um plano de empréstimo de 2 bilhões de dólares em Bitcoin (BTC), escolhendo a Maple como parceiro preferencial. Isso marca o reconhecimento dos gigantes das finanças tradicionais pelo crédito em blockchain e destaca a vantagem competitiva da Maple no setor de empréstimos institucionais.
SYRUP razões para a subida inversa
O SYRUP pode subir em meio a uma queda geral do mercado, principalmente devido aos seguintes aspectos:
Características dos ativos de refúgio: Os produtos RWA da Maple e os empréstimos supercolateralizados oferecem rendimentos estáveis, tornando-se uma escolha ideal de refúgio.
Benefício direto da narrativa RWA: o aumento do interesse das instituições financeiras tradicionais na blockchain está impulsionando o crescimento do mercado RWA. A Maple, como "motor de empréstimos de nível institucional" de DeFi, se beneficia diretamente dessa tendência.
Competição diferenciada: Em comparação com os protocolos voltados para o varejo, a orientação institucional e o foco em RWA da Maple conferem-lhe uma vantagem no mercado segmentado.
A necessidade do produto está bem definida: A equipe Maple foca em resolver problemas centrais, em vez de buscar cegamente inovações tecnológicas.
Aviso de Risco de Investimento
Apesar de os fundamentos serem sólidos e os preços das moedas continuarem a subir, os investidores ainda precisam ser cautelosos. Os movimentos de capital on-chain indicam que os primeiros realizadores de lucro podem estar saindo:
A análise da Nansen mostra que há sinais de grandes saídas de capital de dinheiro inteligente e fundos.
Nos últimos 90 dias, a quantidade de dinheiro inteligente detentora de SYRUP caiu mais de 83%
Crescimento do saldo da exchange SYRUP de 96%
Ao mesmo tempo, algumas baleias começaram a acumular SYRUP, nos últimos 90 dias a quantidade detida por baleias aumentou 116,000%.
Estes dados indicam que o mercado pode estar numa fase de troca e divergência. De uma forma geral, o modelo de negócios da Maple está alinhado com as tendências atuais do mercado, apresentando um grande espaço para crescimento. No entanto, em qualquer momento específico, manter uma atitude de espera pode ser a escolha mais segura.
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MeltdownSurvivalist
· 07-19 13:43
Uma lançadeira, ah, agora consegue correr muito rápido.
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LiquidationWatcher
· 07-17 12:46
cuidado com o maple... já fui rekt lá antes para ser sincero
Maple Finance capitalização de mercado quebra 7 milhões de dólares plataforma de empréstimos na cadeia de nível institucional SYRUP subir forte.
Maple Finance: Aproveitando a tendência de institucionalização, capitalização de mercado em alta.
No mercado de criptomoedas, o desempenho das altcoins tem sido o foco de atenção dos investidores. Embora atualmente se considere que a temporada geral de altcoins ainda não chegou, a maioria das altcoins apresenta falta de liquidez, alguns projetos, no entanto, estão em alta contra a corrente.
O token SYRUP da Maple Finance é um deles. Desde o início deste ano, o SYRUP subiu 400%, atingindo um novo recorde histórico. Este desempenho gerou reflexões no mercado sobre a reavaliação do valor da Maple Finance.
Atualmente, a capitalização de mercado do SYRUP é de cerca de 700 milhões de dólares. Comparado a algumas moedas Meme que são puramente impulsionadas por emoções e que têm capitalizações de mercado de 1 bilhão de dólares, o SYRUP está sendo subestimado? Para responder a essa pergunta, precisamos entender melhor o modelo de negócios da Maple Finance.
Serviço de empréstimo em cadeia de nível institucional
Maple Finance é uma plataforma DeFi multichain que oferece serviços de empréstimos e investimentos on-chain para clientes institucionais. Pode ser vista como uma ferramenta de gestão de ativos, ajudando grandes instituições a realizar empréstimos, gestão de fundos ou investimentos on-chain, contornando os processos burocráticos dos bancos tradicionais.
Desde a sua fundação em 2019, a Maple desenvolveu-se para se tornar uma plataforma madura. Em junho de 2025, a sua capitalização de mercado (AUM) atingiu 2,4 mil milhões de dólares, e o valor total bloqueado (TVL) foi de 1,8 mil milhões de dólares.
Os participantes na plataforma Maple Finance incluem mutuários, credores, delegados de pool e stakers, cada um cumprindo seu papel:
Durante o processo de empréstimo, o mutuário apresenta a necessidade, o comitente do fundo verifica a qualificação, o credor fornece o financiamento, o garantidor assegura, e o contrato inteligente executa automaticamente o empréstimo e o pagamento, distribuindo os lucros de acordo com os papéis de cada um.
Os produtos de empréstimo da Maple dividem-se em duas categorias: "acesso aberto" e "acesso com licença".
Acesso aberto inclui SyrupUSDC, oferecendo 6,4% de rentabilidade anual (APY), adequado para investidores individuais e pequenas instituições.
Acesso autorizado para clientes institucionais, incluindo Blue Chip(7% APY), High Yield(9.7% APY) e Bitcoin Yield(4-6% APY), requer certificação KYC, investimento mínimo a partir de 100 mil dólares, oferecendo serviço exclusivo 24 horas.
Da crise DeFi à capitalização de mercado de 20 bilhões
O desenvolvimento do Maple não foi fácil. Em 2022, quando a indústria DeFi enfrentou a "tempestade negra", o Maple também não escapou. Alguns dos modelos de colateralização adotados precocemente mostraram-se vulneráveis diante do evento de cisne negro, e o tamanho dos ativos sob gestão encolheu para 200 milhões de dólares, com taxas de inadimplência em certos períodos ultrapassando 5%.
Diante da crise, a Maple fez uma mudança decisiva. Em 2023, introduziu a supercolateralização (150% de taxa de colateral ) e um acordo tripartido, aumentando significativamente a segurança. Esta alteração não apenas recuperou a confiança, mas também proporcionou um ambiente de empréstimos mais seguro para os clientes institucionais.
Com a narrativa predominante do mercado de criptomoedas a mudar de especulação individual para domínio institucional, o Maple Finance demonstra um forte impulso de recuperação:
Em maio deste ano, a conhecida empresa de serviços financeiros Cantor Fitzgerald anunciou um plano de empréstimo de 2 bilhões de dólares em Bitcoin (BTC), escolhendo a Maple como parceiro preferencial. Isso marca o reconhecimento dos gigantes das finanças tradicionais pelo crédito em blockchain e destaca a vantagem competitiva da Maple no setor de empréstimos institucionais.
SYRUP razões para a subida inversa
O SYRUP pode subir em meio a uma queda geral do mercado, principalmente devido aos seguintes aspectos:
Características dos ativos de refúgio: Os produtos RWA da Maple e os empréstimos supercolateralizados oferecem rendimentos estáveis, tornando-se uma escolha ideal de refúgio.
Benefício direto da narrativa RWA: o aumento do interesse das instituições financeiras tradicionais na blockchain está impulsionando o crescimento do mercado RWA. A Maple, como "motor de empréstimos de nível institucional" de DeFi, se beneficia diretamente dessa tendência.
Competição diferenciada: Em comparação com os protocolos voltados para o varejo, a orientação institucional e o foco em RWA da Maple conferem-lhe uma vantagem no mercado segmentado.
A necessidade do produto está bem definida: A equipe Maple foca em resolver problemas centrais, em vez de buscar cegamente inovações tecnológicas.
Aviso de Risco de Investimento
Apesar de os fundamentos serem sólidos e os preços das moedas continuarem a subir, os investidores ainda precisam ser cautelosos. Os movimentos de capital on-chain indicam que os primeiros realizadores de lucro podem estar saindo:
Ao mesmo tempo, algumas baleias começaram a acumular SYRUP, nos últimos 90 dias a quantidade detida por baleias aumentou 116,000%.
Estes dados indicam que o mercado pode estar numa fase de troca e divergência. De uma forma geral, o modelo de negócios da Maple está alinhado com as tendências atuais do mercado, apresentando um grande espaço para crescimento. No entanto, em qualquer momento específico, manter uma atitude de espera pode ser a escolha mais segura.