FBI publica o "Relatório de Fraude em Ativos de Criptografia de 2024": métodos criminosos estão se tornando cada vez mais complexos, e a população idosa se torna a principal vítima.

O FBI dos EUA lançou o "Relatório de Fraude em Ativos de Criptografia de 2024" em abril de 2025, que é uma análise abrangente das reclamações relacionadas a ativos de criptografia com base nos dados coletados pelo seu Centro de Denúncias de Crimes Cibernéticos em 2024. O relatório abrange aspectos como o número de reclamações, a magnitude das perdas, as características das vítimas, os tipos de crimes e a recuperação de ativos. Abaixo está uma interpretação do conteúdo central do relatório, com o objetivo de ajudar os leitores a entender as mudanças nas tendências atuais e a melhorar a conscientização e a capacidade de prevenção contra ameaças complexas à segurança cibernética.

Resumo dos dados de reclamações de 2024

Situação geral

Em 2024, o Centro de Denúncia de Crimes Cibernéticos recebeu um total de 859.532 queixas, resultando em uma perda real de 16,6 bilhões de dólares, um aumento de 33% em relação a 2023. Dessas, 256.256 queixas envolviam perda financeira real, com uma perda média de cerca de 19.372 dólares por incidente. As fraudes cibernéticas representaram 83% da perda total.

Ativos de criptografia relacionados

Ativos de criptografia relacionados a reclamações chegaram a 149.686, causando uma perda de 9,3 bilhões de dólares, com um aumento de 66% no valor das perdas em relação ao ano anterior. Entre as vítimas, o grupo etário acima de 60 anos representa a maior proporção.

Situação do grupo com mais de 60 anos

Este grupo etário apresentou 147.127 queixas, reportando perdas de 48,85 milhões de dólares. O número de queixas aumentou 46% em relação ao ano anterior, e o montante das perdas cresceu 43%. Dentre eles, 7.500 pessoas relataram perdas superiores a 100.000 dólares, com uma perda média de até 83.000 dólares.

Análise do grupo de vítimas

distribuição etária

• Menores de 20 anos: 17.993 queixas, perda de 22,5 milhões de dólares
• 20-29 anos: 71.399 queixas, perda de 5.401 milhões de dólares
• 30-39 anos: 108,899 queixas, perdas de 14 bilhões de dólares
• 40-49 anos: 112,755 queixas, perda de 2,2 mil milhões de dólares
• 50-59 anos: 84,540 queixas, perda de 2,5 mil milhões de dólares
• Maiores de 60 anos: 147.127 queixas, perda de 4.8 mil milhões de dólares

Características dos grupos de vítimas de ativos de criptografia

No investimento em Ativos de criptografia, o grupo com mais de 60 anos apresentou o maior número de queixas (8.043), com perdas que totalizam 1,6 bilhões de dólares, muito acima de outras faixas etárias. Este grupo, devido à falta de consciência sobre fraudes e à falta de familiaridade com novas formas de pagamento, tornou-se o principal alvo dos golpistas. Eles apresentaram 2.674 queixas relacionadas a fraudes com caixas eletrônicos de Ativos de criptografia, com perdas de 107.206.251 dólares, e o maior número de queixas em extorsão/extorsão sexual (20.445, com perdas de 724.288.735 dólares).

Análise dos tipos de crime

classificação de número de queixas

1. Phishing/Engano eletrônico: 193.407 casos
2. Sequestro: 86,415
3. Vazamento de dados pessoais: 64,882 casos
4. Fraudes de recusa de pagamento/falhas de transação: 49.572 casos
5. Fraudes de investimento: 47.919 casos

classificação do valor da perda

1. Fraude de investimento: 65.7 bilhões de dólares
2. Fraude de e-mails comerciais ( BEC ): 27,7 bilhões de dólares
3. Fraude de suporte técnico: 1.460 milhões de dólares
4. Vazamento de dados pessoais: 14.5 bilhões de dólares
5. Fraudes de recusa de pagamento/falha na transação: 785 milhões de dólares

Ativos de criptografia relacionados a crimes

Os tipos de reclamação mais comuns são a extorsão (47.054 ocorrências) e a fraude de investimento (41.557 ocorrências). Os maiores prejuízos ocorrem com fraudes de investimento (5,8 bilhões de dólares) e o vazamento de dados pessoais (1,1 bilhão de dólares).

Tipos de fraude principais enfrentados pela população com mais de 60 anos

Tipos de fraude mais denunciados: phishing, suporte técnico, ransomware, vazamento de dados pessoais, fraude de investimento. Os tipos de fraude que causam mais perdas: fraude de investimento, suporte técnico, fraude emocional, fraude de e-mail comercial(BEC), vazamento de dados pessoais.

Fraude online e recuperação de ativos

Situação geral da fraude online

Em 2024, o Centro de Denúncias de Crimes Cibernéticos recebeu 333.981 queixas de fraudes online, resultando em perdas de 13,7 mil milhões de dólares, o que representa 83% do total de perdas do ano. Os principais métodos de transação incluem ativos de criptografia, transferência bancária, pagamento com cartão de crédito, entre outros.

Método típico de fraude

• Fraude em centros de atendimento: 53.369 casos, perda de 1.9 mil milhões de dólares
• Fraude de emergência (fingindo ser um familiar a pedir ajuda): 357 casos, perda de 2,7 milhões de dólares.
• Fraude em estradas com portagens (phishing por SMS): 59.271 casos, perda de 129.000 dólares.
• Golpe de entrega de ouro: 525 casos, perdas de 2,19 milhões de dólares

Ameaças na rede

263,455 queixas relacionadas a ameaças na rede resultaram em perdas de 15,71 bilhões de dólares. As principais variantes de ransomware incluem Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

Resultados da recuperação de ativos

• O Grupo Federal de Combate ao Crime Financeiro lidou com 3.020 pedidos de congelamento, congelando fundos no valor de 560 milhões de dólares, com uma taxa de recuperação de 66%.
• "Ação de Atualização" notificou com sucesso 4.323 vítimas de fraudes em ativos de criptografia, ajudando a recuperar cerca de 285 milhões de dólares em perdas potenciais.
• Colaborar com as autoridades de aplicação da lei da Índia para combater fraudes em centros de chamadas, resultando na prisão de 215 pessoas, um aumento de 700% em relação ao ano anterior.
• Congelou e recuperou com sucesso várias grandes quantias em projetos de fraude financeira.

Sugestões para prevenir fraudes em ativos de criptografia

Para lidar com a alta incidência de fraudes em ativos de criptografia, os departamentos relevantes propuseram as seguintes recomendações de prevenção:

1. Aumente a vigilância, evite a tentação de altos retornos: Investimentos com altos rendimentos e risco zero são frequentemente fraudes.
2. Verifique a legalidade da plataforma de negociação: utilize bolsas de valores regulamentadas e legítimas, evitando clicar em links desconhecidos em anúncios de redes sociais.
3. Evite transferir dinheiro para estranhos: não confie facilmente em "mentores de investimento" ou "amigos" que conheceu online.
4. Esteja atento às transações em ATMs de ativos de criptografia: os golpistas costumam solicitar que as vítimas façam o pagamento através de ATMs, é imprescindível manter-se alerta.
5. Usar autenticação de dois fatores (2FA): aumentar a segurança da conta, prevenindo invasões de hackers.

Resumo

O "Relatório de Fraude em Ativos de Criptografia de 2024" revela novas tendências de crimes cibernéticos no atual ambiente de ativos de criptografia: o número de casos relacionados a criptomoedas aumentou significativamente, com o grupo etário acima de 60 anos tornando-se as principais vítimas; as táticas de fraude tornaram-se altamente especializadas e internacionalizadas, enquanto os ativos de criptografia tornaram-se a ferramenta preferida dos criminosos para lavar e transferir fundos.

Apesar de os esforços de recuperação de ativos e a cooperação internacional na aplicação da lei terem alcançado algum progresso, do ponto de vista da escala total das perdas e da tendência de crescimento, os usuários comuns ainda precisam manter um alto nível de vigilância, aumentando efetivamente a consciência de prevenção de segurança para evitar cair em várias armadilhas de fraude. Para os governos e instituições financeiras, continuar a fortalecer a colaboração internacional, a aplicação de regulamentações e o rastreamento do fluxo de fundos será uma medida chave para conter o crime cibernético e aumentar a eficiência da repressão.