Análise de risco de congelamento de moeda estável centralizada: o caso de uma plataforma de pagamento
Recentemente, uma plataforma de pagamento enfrentou o congelamento de 29,62 milhões de USDT, o que gerou uma ampla discussão na indústria sobre os riscos das moedas estáveis centralizadas. Este artigo irá analisar profundamente o evento, explorando as características das moedas estáveis centralizadas e os desafios que enfrentam na aplicação prática.
Características e riscos das moedas estáveis centralizadas
Moeda estável centralizada como um tipo especial de moeda na rede blockchain, realizada através de contratos inteligentes, cujo valor está atrelado a uma moeda fiduciária. Além de possuir características como anonimato e uso sem permissão típicas das criptomoedas, a entidade emissora também detém considerável capacidade de operação, podendo emitir, destruir ou restringir o uso de moedas em endereços específicos.
Este mecanismo de controle centralizado é geralmente acionado por necessidades de aplicação da lei ou por graves incidentes de segurança, visando impedir atividades ilegais e proteger a segurança dos ativos. No entanto, à medida que a utilização de moedas estáveis centralizadas no setor financeiro tradicional se torna cada vez mais comum, as atividades criminosas relacionadas também aumentam, resultando em ações de congelamento cada vez mais frequentes. Isso causa um impacto negativo considerável para muitas empresas web3 que operam normalmente, e pode até trazer riscos legais potenciais.
Visão Geral dos Negócios de Uma Plataforma de Pagamento
Uma plataforma de pagamento é um grande grupo financeiro na região do Sudeste Asiático, com negócios abrangendo carteiras de criptomoedas, pagamentos, garantias de transação, seguros e bolsas, entre outros. O seu núcleo de negócios de pagamento e garantia utiliza amplamente USDT. De acordo com os dados da plataforma de monitoramento de risco de fundos on-chain, o número de endereços oficiais e de usuários dessa plataforma ultrapassa 180.000, sendo uma das maiores empresas de criptomoedas na região, com influência que se estende por todo o Sudeste Asiático e Leste Asiático.
De junho de 2022 a junho de 2024, a escala de fundos mensais da plataforma apresentou uma tendência de aumento contínuo, passando de 1,03 bilhões de USDT para 8,39 bilhões de USDT, com um total de fundos de 102,397 bilhões de USDT ao longo de dois anos. No mesmo período, os endereços de negócios relacionados à plataforma mantiveram uma quantidade significativa de reservas, com um saldo médio diário de 35,68 milhões de USDT.
Análise de eventos de congelamento
No dia 13 de julho de 2024, um determinado endereço da rede Tron foi restringido, resultando no congelamento de 29,62 milhões de USDT que não podiam ser transferidos. Após investigação, descobriu-se que, apenas cinco dias após a criação desse endereço, o volume total de transações de fundos ultrapassou 1 bilhão de USDT, recebendo grandes quantidades de fundos de usuários da plataforma e endereços oficiais.
Uma investigação adicional revelou que este congelamento pode estar relacionado com um incidente de roubo que ocorreu anteriormente numa determinada bolsa japonesa. Os ativos roubados foram convertidos através de troca entre cadeias e entraram na plataforma de pagamento. Aproximadamente 31,82 milhões de dólares em ativos criptográficos passaram por várias operações de troca entre cadeias e, finalmente, cerca de 14 milhões de dólares fluiram para o endereço congelado.
Vale a pena notar que, além do incidente da bolsa japonesa mencionado acima, parte dos fundos de outro incidente de roubo de bolsa também está associada a esta plataforma. No início de junho de 2024, pelo menos 1.050.000 USDT envolvidos fluiram para endereços de usuários da plataforma e foram subsequente transferidos para vários endereços de negócios oficiais.
Impacto após o congelamento
Os 29,63 milhões de USDT congelados representam cerca de 75% da reserva da plataforma, o que trouxe uma certa pressão de retirada para a plataforma. A análise mostra que, 2,5 horas após o evento de congelamento, a plataforma ativou um novo endereço de negócios para processar as necessidades de depósito e retirada dos usuários.
A análise dos dados de transações dos novos endereços indica que, embora a plataforma tenha enfrentado uma saída significativa de fundos, a equipe oficial reabasteceu as reservas a partir de outros endereços de negócios a tempo, conseguindo atender aos pedidos de retirada dos usuários. Até 16 de julho, o volume de transações dos novos endereços já atingiu 733 milhões USDT, com um saldo atual de 12,88 milhões USDT.
Resumo
Este evento destaca os desafios que as moedas estáveis centralizadas enfrentam na sua aplicação prática. Embora a gestão centralizada possa prevenir, até certo ponto, atividades ilícitas, também traz riscos potenciais para empresas que operam normalmente. Como equilibrar a segurança dos ativos dos usuários e a manutenção da ordem do mercado será uma questão que a indústria precisará continuar a explorar no futuro.
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Análise aprofundada do risco de congelamento de moeda estável centralizada: o evento de 29,62 milhões de USDT provoca reflexão na indústria
Análise de risco de congelamento de moeda estável centralizada: o caso de uma plataforma de pagamento
Recentemente, uma plataforma de pagamento enfrentou o congelamento de 29,62 milhões de USDT, o que gerou uma ampla discussão na indústria sobre os riscos das moedas estáveis centralizadas. Este artigo irá analisar profundamente o evento, explorando as características das moedas estáveis centralizadas e os desafios que enfrentam na aplicação prática.
Características e riscos das moedas estáveis centralizadas
Moeda estável centralizada como um tipo especial de moeda na rede blockchain, realizada através de contratos inteligentes, cujo valor está atrelado a uma moeda fiduciária. Além de possuir características como anonimato e uso sem permissão típicas das criptomoedas, a entidade emissora também detém considerável capacidade de operação, podendo emitir, destruir ou restringir o uso de moedas em endereços específicos.
Este mecanismo de controle centralizado é geralmente acionado por necessidades de aplicação da lei ou por graves incidentes de segurança, visando impedir atividades ilegais e proteger a segurança dos ativos. No entanto, à medida que a utilização de moedas estáveis centralizadas no setor financeiro tradicional se torna cada vez mais comum, as atividades criminosas relacionadas também aumentam, resultando em ações de congelamento cada vez mais frequentes. Isso causa um impacto negativo considerável para muitas empresas web3 que operam normalmente, e pode até trazer riscos legais potenciais.
Visão Geral dos Negócios de Uma Plataforma de Pagamento
Uma plataforma de pagamento é um grande grupo financeiro na região do Sudeste Asiático, com negócios abrangendo carteiras de criptomoedas, pagamentos, garantias de transação, seguros e bolsas, entre outros. O seu núcleo de negócios de pagamento e garantia utiliza amplamente USDT. De acordo com os dados da plataforma de monitoramento de risco de fundos on-chain, o número de endereços oficiais e de usuários dessa plataforma ultrapassa 180.000, sendo uma das maiores empresas de criptomoedas na região, com influência que se estende por todo o Sudeste Asiático e Leste Asiático.
De junho de 2022 a junho de 2024, a escala de fundos mensais da plataforma apresentou uma tendência de aumento contínuo, passando de 1,03 bilhões de USDT para 8,39 bilhões de USDT, com um total de fundos de 102,397 bilhões de USDT ao longo de dois anos. No mesmo período, os endereços de negócios relacionados à plataforma mantiveram uma quantidade significativa de reservas, com um saldo médio diário de 35,68 milhões de USDT.
Análise de eventos de congelamento
No dia 13 de julho de 2024, um determinado endereço da rede Tron foi restringido, resultando no congelamento de 29,62 milhões de USDT que não podiam ser transferidos. Após investigação, descobriu-se que, apenas cinco dias após a criação desse endereço, o volume total de transações de fundos ultrapassou 1 bilhão de USDT, recebendo grandes quantidades de fundos de usuários da plataforma e endereços oficiais.
Uma investigação adicional revelou que este congelamento pode estar relacionado com um incidente de roubo que ocorreu anteriormente numa determinada bolsa japonesa. Os ativos roubados foram convertidos através de troca entre cadeias e entraram na plataforma de pagamento. Aproximadamente 31,82 milhões de dólares em ativos criptográficos passaram por várias operações de troca entre cadeias e, finalmente, cerca de 14 milhões de dólares fluiram para o endereço congelado.
Vale a pena notar que, além do incidente da bolsa japonesa mencionado acima, parte dos fundos de outro incidente de roubo de bolsa também está associada a esta plataforma. No início de junho de 2024, pelo menos 1.050.000 USDT envolvidos fluiram para endereços de usuários da plataforma e foram subsequente transferidos para vários endereços de negócios oficiais.
Impacto após o congelamento
Os 29,63 milhões de USDT congelados representam cerca de 75% da reserva da plataforma, o que trouxe uma certa pressão de retirada para a plataforma. A análise mostra que, 2,5 horas após o evento de congelamento, a plataforma ativou um novo endereço de negócios para processar as necessidades de depósito e retirada dos usuários.
A análise dos dados de transações dos novos endereços indica que, embora a plataforma tenha enfrentado uma saída significativa de fundos, a equipe oficial reabasteceu as reservas a partir de outros endereços de negócios a tempo, conseguindo atender aos pedidos de retirada dos usuários. Até 16 de julho, o volume de transações dos novos endereços já atingiu 733 milhões USDT, com um saldo atual de 12,88 milhões USDT.
Resumo
Este evento destaca os desafios que as moedas estáveis centralizadas enfrentam na sua aplicação prática. Embora a gestão centralizada possa prevenir, até certo ponto, atividades ilícitas, também traz riscos potenciais para empresas que operam normalmente. Como equilibrar a segurança dos ativos dos usuários e a manutenção da ordem do mercado será uma questão que a indústria precisará continuar a explorar no futuro.