No mundo em rápida evolução do Web3, pode ser difícil saber quais tokens vieram para ficar e quais são impulsionados puramente pelo hype. Para investidores e usuários, um dos indicadores mais importantes do potencial de longo prazo de um token é a utilidade.
Mas o que é exatamente um token de utilidade e o que significa que um token seja "útil"?
Um token utilitário é um tipo de criptomoeda projetada para servir uma função específica dentro de um ecossistema baseado em blockchain. Ao contrário dos tokens especulativos sem um papel claro, os tokens utilitários estão incorporados no produto ou plataforma que apoiam. Eles podem dar aos usuários acesso a serviços, permitir pagamentos, apoiar a governança ou até mesmo desbloquear valor no mundo real através da tokenização de ativos.
Vamos explorar algumas das maneiras mais comuns ( e poderosas ) que os tokens oferecem utilidade além da especulação:
Pagamento por Serviços e Transações
Este é um dos papéis mais fundamentais que um token utilitário pode desempenhar. Sempre que um utilizador interage com uma blockchain ou dApp (, por exemplo, executando uma negociação, criando um NFT ou implementando um contrato inteligente ), eles pagam taxas utilizando o token nativo da rede. Estes tokens são como combustível, mantendo o sistema a funcionar sem problemas.
Com o tempo, à medida que mais pessoas utilizam uma determinada rede, a procura pelo seu token aumenta naturalmente. Isso confere ao token um valor intrínseco baseado no uso real, não apenas na especulação de mercado.
Algumas das criptomoedas mais conhecidas que servem como mecanismos de pagamento nativos nas suas respectivas redes são:
Ethereum (ETH): necessário para pagar taxas de gás para interagir com contratos inteligentes.
Solana (SOL): potencia transações ultra-rápidas e de baixo custo na sua blockchain.
Binance Coin (BNB): utilizado para descontos em taxas de negociação e vendas de tokens na plataforma Binance.
$MBG da Multibank Group Token (MBG): O token utilitário do MultiBank Group, permitindo aos usuários ganhar reembolsos de taxas de negociação, participar em recompensas de staking e acessar benefícios exclusivos em todo o ecossistema MultiBank.io.
Esses tokens são ferramentas funcionais, e sem eles, as plataformas não funcionariam.
Acesso a Funcionalidades e Serviços Exclusivos
Muitas plataformas usam a sua moeda nativa para garantir o acesso a ferramentas ou funcionalidades premium. Isto não só incentiva a retenção, mas também cria uma forte ligação entre a posse de tokens e a experiência do produto.
Os tokens utilitários podem atuar como chaves, desbloqueando o acesso a serviços premium ou funções da plataforma. Um ótimo exemplo é o $BAT, utilizado dentro do navegador Brave para recompensar os usuários pela atenção e permitir que os anunciantes comprem espaço publicitário.
Da mesma forma, $MBG, o token de utilidade do MultiBank Group, oferece aos usuários benefícios reais em seu ecossistema. Ao manter ou fazer staking de $MBG, os traders conseguem reduzir taxas, desbloquear níveis de fidelidade e características VIP, e ter acesso a oportunidades de negociação antecipadas. O que diferencia o $MBG é sua integração em vários mercados, não apenas cripto, mas também forex, commodities e índices, tornando-o uma ferramenta altamente prática para traders ativos tanto em finanças tradicionais quanto digitais.
Participar na Governação
Muitos projetos Web3 também usam tokens para descentralizar a tomada de decisões. Possuir um token pode conceder-lhe direitos de voto sobre o desenvolvimento do projeto, gestão do tesouro ou alterações chave no ecossistema.
Por exemplo, a Tally, uma plataforma dedicada à governação de DAO, tem mais de 1 milhão de utilizadores a participar ativamente na votação de propostas. Neste modelo, os tokens de utilidade desempenham um papel crucial na governação liderada pela comunidade.
Ganhar Rendimento Passivo
Muitos tokens também são usados para incentivar os usuários a assegurar a rede ou fornecer liquidez a protocolos. O staking envolve bloquear seus tokens para apoiar as operações de uma blockchain e, em troca, ganhar mais desse token. O yield farming leva isso um passo adiante, alocando liquidez entre protocolos para retornos ótimos.
Estes modelos recompensam a lealdade e a participação. Para os utilizadores, isso significa que os seus tokens inativos podem gerar recompensas. Para os projetos, ajuda a criar uma base de detentores estável e engajada que apoia a saúde da rede e contribui para a estabilidade do valor do token. Por exemplo, o MultiBank Group oferece um APY de até 8% no seu produto de tokenização RWA.
O token MBG, cunhado pelo MultiBank Group, oferece uma caixa de ferramentas atraente para traders, incluindo reembolsos de taxas, incentivos de staking e acesso a recursos premium exclusivos. Os usuários podem desbloquear rendimentos atrativos, ganhando até 10% APY, ao contribuírem para as iniciativas de tokenização de RWA (Real World Asset) da empresa—pense em imóveis de luxo entre outros projetos verificados. Esta mistura de recompensas imediatas e orientadas para o futuro cultiva uma base de detentores leais e de longo prazo, reforçando a saúde geral da rede e ancorando a estabilidade de preço do MBG.
Atualmente existem mais de 90 tokens que oferecem alguma forma de staking ou yield farming
Usando Tokens como Colateral em DeFi
O empréstimo colateralizado é uma característica central das Finanças Descentralizadas (DeFi). Ao bloquear tokens utilitários em protocolos de empréstimo, os usuários podem emprestar contra eles, desbloqueando liquidez sem precisar vender suas participações. Isso é particularmente útil para detentores de longo prazo que desejam participar de outras oportunidades sem sair de sua posição.
A eficácia de um token como colateral depende da sua liquidez, estabilidade de preço e reputação. É por isso que apenas um punhado de tokens (como ETH, WBTC e stablecoins) dominam os mercados de colateral DeFi. No entanto, mais tokens estão gradualmente sendo integrados à medida que o DeFi se expande.
Tokenização de Ativos do Mundo Real
Uma das tendências mais emocionantes na Web3 é a tokenização de ativos do mundo real (RWA), como imóveis, ações e commodities. Os tokens de utilidade neste espaço representam a propriedade de ativos não cripto, tornando-os uma porta de entrada para ativos que tradicionalmente eram limitados a investidores institucionais.
O MultiBank Group está a liderar este modelo através do $MBG, que apoiará o acesso a uma iniciativa de imobiliário tokenizado de $3 mil milhões em Dubai. Apoiado por uma parceria com a MAG e a Mavryk, o token permitirá aos utilizadores participar em mercados de propriedades de luxo que antes estavam fora do alcance da maioria dos investidores.
Esta abordagem transforma tokens de utilidade em um mecanismo para democratizar o investimento em ativos do mundo real que geram renda.
Por que a Utilidade Importa
A utilidade do token é um elemento fundamental do valor a longo prazo, e é aquilo que separa os projetos sustentáveis dos ciclos de hype de curta duração.
Quanto mais maneiras um token é usado dentro de um ecossistema, mais ele tende a reter valor porque os usuários realmente precisam usá-lo à medida que se tornam ferramentas que alimentam produtos, governam ecossistemas ou fornecem acesso a novos tipos de valor.
Mas a utilidade não acontece por acaso. Leva:
Uma equipa técnica forte
Tokenomics bem projetado
Valor claro e convincente para os utilizadores
Quando esses elementos estão no lugar, um token de utilidade torna-se mais do que uma moeda. É por isso que avaliar a utilidade é uma das melhores maneiras de avaliar se um token foi construído para durar.
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Compreendendo a Utilidade do Token: O que dá aos Tokens um Valor Real para além da Especulação
No mundo em rápida evolução do Web3, pode ser difícil saber quais tokens vieram para ficar e quais são impulsionados puramente pelo hype. Para investidores e usuários, um dos indicadores mais importantes do potencial de longo prazo de um token é a utilidade.
Mas o que é exatamente um token de utilidade e o que significa que um token seja "útil"?
Um token utilitário é um tipo de criptomoeda projetada para servir uma função específica dentro de um ecossistema baseado em blockchain. Ao contrário dos tokens especulativos sem um papel claro, os tokens utilitários estão incorporados no produto ou plataforma que apoiam. Eles podem dar aos usuários acesso a serviços, permitir pagamentos, apoiar a governança ou até mesmo desbloquear valor no mundo real através da tokenização de ativos.
Vamos explorar algumas das maneiras mais comuns ( e poderosas ) que os tokens oferecem utilidade além da especulação:
Este é um dos papéis mais fundamentais que um token utilitário pode desempenhar. Sempre que um utilizador interage com uma blockchain ou dApp (, por exemplo, executando uma negociação, criando um NFT ou implementando um contrato inteligente ), eles pagam taxas utilizando o token nativo da rede. Estes tokens são como combustível, mantendo o sistema a funcionar sem problemas.
Com o tempo, à medida que mais pessoas utilizam uma determinada rede, a procura pelo seu token aumenta naturalmente. Isso confere ao token um valor intrínseco baseado no uso real, não apenas na especulação de mercado.
Algumas das criptomoedas mais conhecidas que servem como mecanismos de pagamento nativos nas suas respectivas redes são:
Ethereum (ETH): necessário para pagar taxas de gás para interagir com contratos inteligentes.
Solana (SOL): potencia transações ultra-rápidas e de baixo custo na sua blockchain.
Binance Coin (BNB): utilizado para descontos em taxas de negociação e vendas de tokens na plataforma Binance.
$MBG da Multibank Group Token (MBG): O token utilitário do MultiBank Group, permitindo aos usuários ganhar reembolsos de taxas de negociação, participar em recompensas de staking e acessar benefícios exclusivos em todo o ecossistema MultiBank.io.
Esses tokens são ferramentas funcionais, e sem eles, as plataformas não funcionariam.
Muitas plataformas usam a sua moeda nativa para garantir o acesso a ferramentas ou funcionalidades premium. Isto não só incentiva a retenção, mas também cria uma forte ligação entre a posse de tokens e a experiência do produto.
Os tokens utilitários podem atuar como chaves, desbloqueando o acesso a serviços premium ou funções da plataforma. Um ótimo exemplo é o $BAT, utilizado dentro do navegador Brave para recompensar os usuários pela atenção e permitir que os anunciantes comprem espaço publicitário.
Da mesma forma, $MBG, o token de utilidade do MultiBank Group, oferece aos usuários benefícios reais em seu ecossistema. Ao manter ou fazer staking de $MBG, os traders conseguem reduzir taxas, desbloquear níveis de fidelidade e características VIP, e ter acesso a oportunidades de negociação antecipadas. O que diferencia o $MBG é sua integração em vários mercados, não apenas cripto, mas também forex, commodities e índices, tornando-o uma ferramenta altamente prática para traders ativos tanto em finanças tradicionais quanto digitais.
Muitos projetos Web3 também usam tokens para descentralizar a tomada de decisões. Possuir um token pode conceder-lhe direitos de voto sobre o desenvolvimento do projeto, gestão do tesouro ou alterações chave no ecossistema.
Por exemplo, a Tally, uma plataforma dedicada à governação de DAO, tem mais de 1 milhão de utilizadores a participar ativamente na votação de propostas. Neste modelo, os tokens de utilidade desempenham um papel crucial na governação liderada pela comunidade.
Muitos tokens também são usados para incentivar os usuários a assegurar a rede ou fornecer liquidez a protocolos. O staking envolve bloquear seus tokens para apoiar as operações de uma blockchain e, em troca, ganhar mais desse token. O yield farming leva isso um passo adiante, alocando liquidez entre protocolos para retornos ótimos.
Estes modelos recompensam a lealdade e a participação. Para os utilizadores, isso significa que os seus tokens inativos podem gerar recompensas. Para os projetos, ajuda a criar uma base de detentores estável e engajada que apoia a saúde da rede e contribui para a estabilidade do valor do token. Por exemplo, o MultiBank Group oferece um APY de até 8% no seu produto de tokenização RWA.
O token MBG, cunhado pelo MultiBank Group, oferece uma caixa de ferramentas atraente para traders, incluindo reembolsos de taxas, incentivos de staking e acesso a recursos premium exclusivos. Os usuários podem desbloquear rendimentos atrativos, ganhando até 10% APY, ao contribuírem para as iniciativas de tokenização de RWA (Real World Asset) da empresa—pense em imóveis de luxo entre outros projetos verificados. Esta mistura de recompensas imediatas e orientadas para o futuro cultiva uma base de detentores leais e de longo prazo, reforçando a saúde geral da rede e ancorando a estabilidade de preço do MBG.
Atualmente existem mais de 90 tokens que oferecem alguma forma de staking ou yield farming
O empréstimo colateralizado é uma característica central das Finanças Descentralizadas (DeFi). Ao bloquear tokens utilitários em protocolos de empréstimo, os usuários podem emprestar contra eles, desbloqueando liquidez sem precisar vender suas participações. Isso é particularmente útil para detentores de longo prazo que desejam participar de outras oportunidades sem sair de sua posição.
A eficácia de um token como colateral depende da sua liquidez, estabilidade de preço e reputação. É por isso que apenas um punhado de tokens (como ETH, WBTC e stablecoins) dominam os mercados de colateral DeFi. No entanto, mais tokens estão gradualmente sendo integrados à medida que o DeFi se expande.
Uma das tendências mais emocionantes na Web3 é a tokenização de ativos do mundo real (RWA), como imóveis, ações e commodities. Os tokens de utilidade neste espaço representam a propriedade de ativos não cripto, tornando-os uma porta de entrada para ativos que tradicionalmente eram limitados a investidores institucionais.
O MultiBank Group está a liderar este modelo através do $MBG, que apoiará o acesso a uma iniciativa de imobiliário tokenizado de $3 mil milhões em Dubai. Apoiado por uma parceria com a MAG e a Mavryk, o token permitirá aos utilizadores participar em mercados de propriedades de luxo que antes estavam fora do alcance da maioria dos investidores.
Esta abordagem transforma tokens de utilidade em um mecanismo para democratizar o investimento em ativos do mundo real que geram renda.
Por que a Utilidade Importa
A utilidade do token é um elemento fundamental do valor a longo prazo, e é aquilo que separa os projetos sustentáveis dos ciclos de hype de curta duração.
Quanto mais maneiras um token é usado dentro de um ecossistema, mais ele tende a reter valor porque os usuários realmente precisam usá-lo à medida que se tornam ferramentas que alimentam produtos, governam ecossistemas ou fornecem acesso a novos tipos de valor.
Mas a utilidade não acontece por acaso. Leva:
Uma equipa técnica forte
Tokenomics bem projetado
Valor claro e convincente para os utilizadores
Quando esses elementos estão no lugar, um token de utilidade torna-se mais do que uma moeda. É por isso que avaliar a utilidade é uma das melhores maneiras de avaliar se um token foi construído para durar.
Aviso: Este artigo é fornecido apenas para fins informativos. Não é oferecido nem se destina a ser utilizado como aconselhamento legal, fiscal, de investimento, financeiro ou de outro tipo.