Tokenização RWA: Remodelando a liquidez e acessibilidade dos ativos
Nos últimos anos, a tokenização de ativos do mundo real (RWA) tornou-se uma tendência importante no setor financeiro. Desde que as principais plataformas de negociação planejam lançar ações tokenizadas, até que gigantes das finanças tradicionais entram no jogo, e até que protocolos DeFi mainstream incluam RWA em seus quadros de colateral, a tokenização está mudando completamente a liquidez e a acessibilidade dos ativos.
Embora o setor RWA ainda enfrente desafios como regulamentação e infraestrutura, seu potencial de desenvolvimento já começou a se manifestar. Atualmente, o valor total de ativos tokenizados, como títulos do governo dos EUA, imóveis e bens de luxo, ultrapassou bilhões de dólares. Segundo estatísticas de plataformas de dados, o valor total gerido no mercado RWA em cadeia já alcançou 23,92 bilhões de dólares. O Boston Consulting Group até prevê que, até 2030, o tamanho dos ativos tokenizados em todo o mundo atingirá 16 trilhões de dólares, representando 10% de todos os ativos investíveis.
Abaixo, analisaremos alguns dos segmentos de RWA com maior potencial de desenvolvimento e apresentaremos projetos representativos em cada área.
tokenização de dívida pública: aumentar a liquidez dos títulos governamentais
A tokenização de títulos do governo é a transformação de obrigações governamentais tradicionais em tokens através da tecnologia blockchain, permitindo que os investidores participem de forma mais conveniente no investimento em títulos do governo, desfrutando de maior liquidez e transparência.
A Franklin Templeton lançou o primeiro fundo de mercado monetário tokenizado registrado do mundo, FOBXX, que investe em títulos do governo dos Estados Unidos, oferecendo aos investidores rendimentos estáveis e Liquidez.
Uma empresa de blockchain lançou a tokenização de títulos do Tesouro dos EUA, TBILL, tornando as transações de títulos mais descentralizadas e aumentando a liquidez do capital.
A Matrixdock lançou o Token de Títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo STBT, que distribui diariamente juros aos detentores através de um mecanismo em blockchain, aumentando a flexibilidade do investimento em títulos do tesouro.
Uma empresa de gestão de ativos lançou em parceria com a Tradeteq o fundo de Tokenização de obrigações do governo dos EUA USTY, destinado a investidores qualificados, que gerencia a operação do fundo através de contratos inteligentes, aumentando a transparência dos investimentos.
A Superstate lançou o fundo de títulos do governo dos EUA de curto prazo USTB, oferecendo liquidez na forma de tokenização, permitindo que os investidores realizem transações eficientes na blockchain.
A Hashnote lançou o token USYC, que representa títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo e acordos de recompra, oferecendo aos investidores uma opção de investimento de baixo risco e alta liquidez.
Uma grande empresa de gestão de ativos lançou o fundo de obrigações tokenizado BUIDL, que pode ser utilizado como colateral em várias plataformas de negociação, oferecendo mais opções para os investidores e, ao mesmo tempo, aumentando a liquidez do mercado.
Stablecoins: a pedra angular do mercado de criptomoedas
As moedas estáveis são ativos de "ancoragem" no mercado de criptomoedas, proporcionando um importante suporte de liquidez ao mercado enquanto mantêm um valor relativamente estável.
A Circle, como emissora do USDC, está promovendo a implementação da lei GENIUS, exigindo que os emissores de stablecoin mantenham títulos do governo dos EUA de curto prazo em valor equivalente como ativos de reserva e realizem divulgações regulares, para aumentar a transparência e a estabilidade do produto.
Outras principais instituições emissoras de stablecoins, como Tether, Paxos, Gemini, entre outras, também enfrentarão novas exigências regulatórias e poderão precisar ajustar seus mecanismos de reserva para se adequar às novas normas.
Tokenização de ações: ligando o mercado de ações tradicional ao mercado de criptomoedas
Tokenização de ações permite que os investidores participem em investimentos de ações através da blockchain, reduzindo a barreira de entrada, enquanto oferece maior transparência e liquidez.
BACKED Finance é uma empresa de tecnologia financeira da União Europeia, focada na tokenização de ações e ETFs tradicionais em "xStocks". Esses Tokens operam em uma determinada blockchain, oferecendo aos investidores globais uma experiência de negociação de ações americanas 24/7. Até o final de 2024, a BACKED Finance detém cerca de 77% de participação no mercado de ações tokenizadas.
Dinari é uma agência de transferência registrada nos Estados Unidos, que oferece ações e ETFs tokenizados chamados dShares, garantindo que cada dShare corresponda a uma ação real na proporção de 1:1. Esses tokens são suportados para negociação em várias blockchains, incluindo Ethereum, Arbitrum e Base. A Dinari oferece versões tokenizadas de mais de 100 ações e ETFs americanos, como AAPL, TSLA, SPY, entre outros, com mais de 25.000 clientes em mais de 60 países.
O Exodus Movement lançou uma ação tokenizada chamada EXOD, que representa as suas ações ordinárias Classe A. Estes tokens são geridos numa determinada blockchain, com o objetivo de oferecer aos investidores oportunidades de investimento inovadoras e seguras. O token EXOD já está listado na NYSE American, tornando-se a primeira ação tokenizada listada numa bolsa de valores dos Estados Unidos.
Crédito Privado: Nova Abordagem de Financiamento Descentralizado
O crédito privado fornece empréstimos a empresas através de instituições financeiras não tradicionais, e tokeniza esses empréstimos através da blockchain, para aumentar a liquidez de capital e a transparência.
A Centrifuge fornece canais de financiamento para pequenas e médias empresas através da tokenização de ativos, como contas a receber. A plataforma utiliza contratos inteligentes para simplificar o processo de empréstimo, aumentando a transparência e a segurança.
Maple é uma plataforma de crédito descentralizada, focada em oferecer empréstimos não garantidos. Gerencia empréstimos através de contratos inteligentes, criando novas oportunidades de investimento em dívida para os investidores.
Clearpool, como um protocolo de crédito descentralizado, permite que instituições iniciem e gerenciem empréstimos, proporcionando um mercado de crédito transparente e reduzindo o risco de crédito.
CREDIX conecta mutuários e investidores, focando na tokenização do crédito privado. A gestão de empréstimos é realizada através de contratos inteligentes, aumentando a transparência do mercado.
TrueFi é uma plataforma descentralizada que oferece empréstimos sem garantia, proporcionando produtos de crédito de baixo custo para investidores globais e aumentando a liquidez no mercado.
Goldfinch fornece empréstimos não garantidos para empresas através da governança comunitária, com foco especial em empresas de países em desenvolvimento, oferecendo canais de financiamento de baixo custo para empresas globais e aumentando a acessibilidade financeira.
Tokenização imobiliária: redução da barreira de investimento
A tokenização imobiliária permite que pequenos investidores também participem do mercado imobiliário, que tradicionalmente tem barreiras mais altas, e desfrutem de uma maior liquidez.
Propy digitaliza transações imobiliárias através da blockchain, permitindo que investidores participem do mercado imobiliário global por meio da tokenização. A plataforma realizou com sucesso a primeira transação imobiliária concluída na blockchain a nível mundial.
RealT divide os ativos imobiliários em pequenos Tokens, permitindo que investidores de todo o mundo participem do mercado imobiliário. Os investidores podem desfrutar de rendimentos mensais de aluguel, tornando as transações mais transparentes.
Parcl combina blockchain com dados do mercado imobiliário real, oferecendo aos investidores oportunidades de investimento no mercado imobiliário global. Através de um modelo de dados inovador, proporciona aos investidores opções de investimento imobiliário mais diversificadas.
Tokenização de obras de arte e colecionáveis: expandindo novos campos de investimento
A tokenização de obras de arte e bens de luxo não só quebra as barreiras do mercado tradicional, mas também permite que mais investidores tenham a oportunidade de participar do investimento em colecionáveis de alto valor.
Courtyard.io tokeniza obras de arte através da blockchain, permitindo que as obras de arte sejam negociadas como outros ativos criptográficos. A plataforma atraiu numerosos investidores em arte e entusiastas de coleções, oferecendo novas formas de investimento.
Tiamonds tokeniza diamantes e outros bens valiosos, permitindo que os investidores comprem e negociem esses ativos através da blockchain. A plataforma oferece aos investidores um ambiente de investimento com alta liquidez e transparência.
WATCHES.io, COLLECTOR, DVIN e outras plataformas focam na tokenização de relógios de luxo, obras de arte e colecionáveis de alto padrão, abrindo novos canais de investimento em ativos para os investidores.
Exchange descentralizado: a nova era do comércio de ativos criptográficos
As exchanges descentralizadas (DEX) oferecem uma experiência de negociação mais transparente e segura para o mercado de criptomoedas, evitando as taxas de intermediação das bolsas centralizadas tradicionais.
DigiFT é uma bolsa de valores descentralizada, focada na negociação de produtos financeiros derivados e produtos estruturados. Através de uma abordagem descentralizada, permite que ativos financeiros tradicionais sejam negociados na blockchain.
A Swarm é uma plataforma descentralizada que suporta a tokenização de ativos e fornece registros de transações transparentes. Sua arquitetura descentralizada permite que investidores de todo o mundo participem da tokenização e negociação de ativos.
Mauve e Stobox estão focados na construção de exchanges descentralizadas, oferecendo serviços de gestão e negociação de ativos digitais.
Com o contínuo desenvolvimento da tokenização de RWA, podemos prever que os mercados financeiros do futuro serão mais abertos, transparentes e eficientes. Esta tendência não só traz novas oportunidades para os investidores, mas também injeta uma nova dinâmica na inovação e no progresso do sistema financeiro global.
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DarkPoolWatcher
· 23h atrás
16 trilhões, só de pensar já fico emocionado!
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GasFeeBeggar
· 07-27 22:43
Morreu o tvl, é isso
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AirdropGrandpa
· 07-26 05:44
16 trilhões estão vindo para coletar.
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MetaverseLandlord
· 07-26 04:02
啧啧 多少人要 fazer as pessoas de parvas
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SeasonedInvestor
· 07-25 09:16
Comprar cedo é ganhar mais
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YieldWhisperer
· 07-25 09:13
já vi este filme antes... a previsão de $16T é o pico de 2021, para ser honesto
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OnchainHolmes
· 07-25 09:13
16 trilhões de dólares, ah, muito rápido.
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TokenTaxonomist
· 07-25 09:13
*suspiro* estatisticamente falando, outra projeção de tvl superestimada
Tokenização RWA: ativos tokenizados podem alcançar 16 trilhões de dólares na década de 2030
Tokenização RWA: Remodelando a liquidez e acessibilidade dos ativos
Nos últimos anos, a tokenização de ativos do mundo real (RWA) tornou-se uma tendência importante no setor financeiro. Desde que as principais plataformas de negociação planejam lançar ações tokenizadas, até que gigantes das finanças tradicionais entram no jogo, e até que protocolos DeFi mainstream incluam RWA em seus quadros de colateral, a tokenização está mudando completamente a liquidez e a acessibilidade dos ativos.
Embora o setor RWA ainda enfrente desafios como regulamentação e infraestrutura, seu potencial de desenvolvimento já começou a se manifestar. Atualmente, o valor total de ativos tokenizados, como títulos do governo dos EUA, imóveis e bens de luxo, ultrapassou bilhões de dólares. Segundo estatísticas de plataformas de dados, o valor total gerido no mercado RWA em cadeia já alcançou 23,92 bilhões de dólares. O Boston Consulting Group até prevê que, até 2030, o tamanho dos ativos tokenizados em todo o mundo atingirá 16 trilhões de dólares, representando 10% de todos os ativos investíveis.
Abaixo, analisaremos alguns dos segmentos de RWA com maior potencial de desenvolvimento e apresentaremos projetos representativos em cada área.
tokenização de dívida pública: aumentar a liquidez dos títulos governamentais
A tokenização de títulos do governo é a transformação de obrigações governamentais tradicionais em tokens através da tecnologia blockchain, permitindo que os investidores participem de forma mais conveniente no investimento em títulos do governo, desfrutando de maior liquidez e transparência.
A Franklin Templeton lançou o primeiro fundo de mercado monetário tokenizado registrado do mundo, FOBXX, que investe em títulos do governo dos Estados Unidos, oferecendo aos investidores rendimentos estáveis e Liquidez.
Uma empresa de blockchain lançou a tokenização de títulos do Tesouro dos EUA, TBILL, tornando as transações de títulos mais descentralizadas e aumentando a liquidez do capital.
A Matrixdock lançou o Token de Títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo STBT, que distribui diariamente juros aos detentores através de um mecanismo em blockchain, aumentando a flexibilidade do investimento em títulos do tesouro.
Uma empresa de gestão de ativos lançou em parceria com a Tradeteq o fundo de Tokenização de obrigações do governo dos EUA USTY, destinado a investidores qualificados, que gerencia a operação do fundo através de contratos inteligentes, aumentando a transparência dos investimentos.
A Superstate lançou o fundo de títulos do governo dos EUA de curto prazo USTB, oferecendo liquidez na forma de tokenização, permitindo que os investidores realizem transações eficientes na blockchain.
A Hashnote lançou o token USYC, que representa títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo e acordos de recompra, oferecendo aos investidores uma opção de investimento de baixo risco e alta liquidez.
Uma grande empresa de gestão de ativos lançou o fundo de obrigações tokenizado BUIDL, que pode ser utilizado como colateral em várias plataformas de negociação, oferecendo mais opções para os investidores e, ao mesmo tempo, aumentando a liquidez do mercado.
Stablecoins: a pedra angular do mercado de criptomoedas
As moedas estáveis são ativos de "ancoragem" no mercado de criptomoedas, proporcionando um importante suporte de liquidez ao mercado enquanto mantêm um valor relativamente estável.
A Circle, como emissora do USDC, está promovendo a implementação da lei GENIUS, exigindo que os emissores de stablecoin mantenham títulos do governo dos EUA de curto prazo em valor equivalente como ativos de reserva e realizem divulgações regulares, para aumentar a transparência e a estabilidade do produto.
Outras principais instituições emissoras de stablecoins, como Tether, Paxos, Gemini, entre outras, também enfrentarão novas exigências regulatórias e poderão precisar ajustar seus mecanismos de reserva para se adequar às novas normas.
Tokenização de ações: ligando o mercado de ações tradicional ao mercado de criptomoedas
Tokenização de ações permite que os investidores participem em investimentos de ações através da blockchain, reduzindo a barreira de entrada, enquanto oferece maior transparência e liquidez.
BACKED Finance é uma empresa de tecnologia financeira da União Europeia, focada na tokenização de ações e ETFs tradicionais em "xStocks". Esses Tokens operam em uma determinada blockchain, oferecendo aos investidores globais uma experiência de negociação de ações americanas 24/7. Até o final de 2024, a BACKED Finance detém cerca de 77% de participação no mercado de ações tokenizadas.
Dinari é uma agência de transferência registrada nos Estados Unidos, que oferece ações e ETFs tokenizados chamados dShares, garantindo que cada dShare corresponda a uma ação real na proporção de 1:1. Esses tokens são suportados para negociação em várias blockchains, incluindo Ethereum, Arbitrum e Base. A Dinari oferece versões tokenizadas de mais de 100 ações e ETFs americanos, como AAPL, TSLA, SPY, entre outros, com mais de 25.000 clientes em mais de 60 países.
O Exodus Movement lançou uma ação tokenizada chamada EXOD, que representa as suas ações ordinárias Classe A. Estes tokens são geridos numa determinada blockchain, com o objetivo de oferecer aos investidores oportunidades de investimento inovadoras e seguras. O token EXOD já está listado na NYSE American, tornando-se a primeira ação tokenizada listada numa bolsa de valores dos Estados Unidos.
Crédito Privado: Nova Abordagem de Financiamento Descentralizado
O crédito privado fornece empréstimos a empresas através de instituições financeiras não tradicionais, e tokeniza esses empréstimos através da blockchain, para aumentar a liquidez de capital e a transparência.
A Centrifuge fornece canais de financiamento para pequenas e médias empresas através da tokenização de ativos, como contas a receber. A plataforma utiliza contratos inteligentes para simplificar o processo de empréstimo, aumentando a transparência e a segurança.
Maple é uma plataforma de crédito descentralizada, focada em oferecer empréstimos não garantidos. Gerencia empréstimos através de contratos inteligentes, criando novas oportunidades de investimento em dívida para os investidores.
Clearpool, como um protocolo de crédito descentralizado, permite que instituições iniciem e gerenciem empréstimos, proporcionando um mercado de crédito transparente e reduzindo o risco de crédito.
CREDIX conecta mutuários e investidores, focando na tokenização do crédito privado. A gestão de empréstimos é realizada através de contratos inteligentes, aumentando a transparência do mercado.
TrueFi é uma plataforma descentralizada que oferece empréstimos sem garantia, proporcionando produtos de crédito de baixo custo para investidores globais e aumentando a liquidez no mercado.
Goldfinch fornece empréstimos não garantidos para empresas através da governança comunitária, com foco especial em empresas de países em desenvolvimento, oferecendo canais de financiamento de baixo custo para empresas globais e aumentando a acessibilidade financeira.
Tokenização imobiliária: redução da barreira de investimento
A tokenização imobiliária permite que pequenos investidores também participem do mercado imobiliário, que tradicionalmente tem barreiras mais altas, e desfrutem de uma maior liquidez.
Propy digitaliza transações imobiliárias através da blockchain, permitindo que investidores participem do mercado imobiliário global por meio da tokenização. A plataforma realizou com sucesso a primeira transação imobiliária concluída na blockchain a nível mundial.
RealT divide os ativos imobiliários em pequenos Tokens, permitindo que investidores de todo o mundo participem do mercado imobiliário. Os investidores podem desfrutar de rendimentos mensais de aluguel, tornando as transações mais transparentes.
Parcl combina blockchain com dados do mercado imobiliário real, oferecendo aos investidores oportunidades de investimento no mercado imobiliário global. Através de um modelo de dados inovador, proporciona aos investidores opções de investimento imobiliário mais diversificadas.
Tokenização de obras de arte e colecionáveis: expandindo novos campos de investimento
A tokenização de obras de arte e bens de luxo não só quebra as barreiras do mercado tradicional, mas também permite que mais investidores tenham a oportunidade de participar do investimento em colecionáveis de alto valor.
Courtyard.io tokeniza obras de arte através da blockchain, permitindo que as obras de arte sejam negociadas como outros ativos criptográficos. A plataforma atraiu numerosos investidores em arte e entusiastas de coleções, oferecendo novas formas de investimento.
Tiamonds tokeniza diamantes e outros bens valiosos, permitindo que os investidores comprem e negociem esses ativos através da blockchain. A plataforma oferece aos investidores um ambiente de investimento com alta liquidez e transparência.
WATCHES.io, COLLECTOR, DVIN e outras plataformas focam na tokenização de relógios de luxo, obras de arte e colecionáveis de alto padrão, abrindo novos canais de investimento em ativos para os investidores.
Exchange descentralizado: a nova era do comércio de ativos criptográficos
As exchanges descentralizadas (DEX) oferecem uma experiência de negociação mais transparente e segura para o mercado de criptomoedas, evitando as taxas de intermediação das bolsas centralizadas tradicionais.
DigiFT é uma bolsa de valores descentralizada, focada na negociação de produtos financeiros derivados e produtos estruturados. Através de uma abordagem descentralizada, permite que ativos financeiros tradicionais sejam negociados na blockchain.
A Swarm é uma plataforma descentralizada que suporta a tokenização de ativos e fornece registros de transações transparentes. Sua arquitetura descentralizada permite que investidores de todo o mundo participem da tokenização e negociação de ativos.
Mauve e Stobox estão focados na construção de exchanges descentralizadas, oferecendo serviços de gestão e negociação de ativos digitais.
Com o contínuo desenvolvimento da tokenização de RWA, podemos prever que os mercados financeiros do futuro serão mais abertos, transparentes e eficientes. Esta tendência não só traz novas oportunidades para os investidores, mas também injeta uma nova dinâmica na inovação e no progresso do sistema financeiro global.