Nova escolha de investimentos: a gestão de ativos com moeda estável na cadeia torna-se popular
Nos últimos anos, a taxa de retorno dos produtos financeiros tradicionais tem estado em queda, deixando muitos investidores preocupados. As taxas de juros dos depósitos bancários, os retornos dos títulos do governo e dos fundos de moeda nem sequer conseguem acompanhar a inflação, e os produtos financeiros de seguro também estão silenciosamente diminuindo os rendimentos. Diante dessa situação, cada vez mais pessoas começam a olhar para o campo das criptomoedas, especialmente para formas de gestão financeira na cadeia baseadas em moeda estável.
Vantagens da gestão de moeda estável
moeda estável é um ativo digital atrelado a uma moeda fiduciária, com características de preço relativamente estável. A gestão de moeda estável refere-se ao ato de os usuários emprestarem, realizarem staking ou participarem de protocolos de investimento com a moeda estável que possuem em redes de blockchain ou plataformas centralizadas, obtendo assim um rendimento anual correspondente.
Atualmente, as taxas de juro anuais de USDT/USDC nos principais protocolos de empréstimo de finanças descentralizadas (DeFi) variam geralmente entre 2,5% e 4%. Algumas plataformas DeFi, através da mineração de liquidez ou mecanismos de recompensa, podem oferecer um retorno anual total que ultrapassa 8%, mas esses produtos costumam estar associados a uma volatilidade mais alta e requisitos de bloqueio. Em comparação, os produtos de rendimento fixo, embora não tenham as taxas mais altas, apresentam um desempenho globalmente estável, podendo alcançar até cerca de 5%. Esses produtos, devido à sua estabilidade, baixo limiar e taxas de retorno relativamente altas, tornaram-se a escolha preferida de muitos usuários para gestão financeira na cadeia.
A conveniência operacional e a experiência do usuário dos produtos de investimento em moeda estável estão a melhorar rapidamente. Os usuários apenas precisam de manter moeda estável, escolher a plataforma e o produto adequados, e podem participar facilmente. Algumas plataformas ainda suportam depósitos e levantamentos flexíveis, bem como juros diários, proporcionando aos usuários uma conveniência semelhante ao Baobao de Saldo, ao mesmo tempo que oferecem uma rentabilidade próxima à dos títulos do Tesouro dos EUA.
moeda estável gestão financeira vs gestão financeira tradicional
Em comparação com produtos tradicionais de rendimento fixo, a gestão de moeda estável tem as seguintes vantagens:
Taxas de retorno mais elevadas: geralmente superiores aos depósitos bancários e fundos de moeda.
Flexibilidade alta: a maioria suporta depósitos e retiradas a qualquer momento, com juros calculados diariamente, sem necessidade de período de bloqueio.
Alta transparência: a maioria das plataformas divulga publicamente as fontes de rendimento, explicações sobre riscos e fluxos de fundos.
Distribuição razoável de lucros: a plataforma distribui os lucros reais proporcionalmente aos usuários através de contratos inteligentes.
A origem dos rendimentos de investimentos em moeda estável
Os rendimentos da gestão de moeda estável vêm principalmente de três fontes:
Juros de empréstimos na cadeia: a plataforma empresta a moeda estável depositada pelos usuários a outros usuários, ganhando juros.
Recompensas de staking ou receitas de nós: especialmente em produtos do tipo Staking.
Participação na distribuição de lucros de estratégias de opções ou camadas de rendimento.
Para os usuários, desde que a estrutura de produtos da plataforma seja transparente e a custódia dos ativos seja segura, esses produtos podem ser considerados como "produtos de rendimento fixo" na cadeia.
Tendências de Mercado e Participação Institucional
O número de endereços ativos na cadeia de moeda estável continua a crescer. Embora não haja estatísticas claras sobre o número de usuários que participam da gestão de moeda estável, a partir da atividade na cadeia e do volume de fluxos de capital, o seu tamanho está a expandir-se rapidamente. Em regiões como o Sudeste Asiático, América Latina e Oriente Médio, onde a moeda local é instável e a cobertura do sistema financeiro é insuficiente, a moeda estável tornou-se uma ferramenta importante para os residentes evitarem a depreciação da moeda local e obterem rendimentos em ativos em dólares.
É importante notar que fundos institucionais também estão a entrar continuamente neste campo. Companhias de seguros, escritórios familiares e fundos, entre outras instituições, têm incorporado a gestão de moeda estável em suas ferramentas de gestão de liquidez, como parte de um pool de ativos em dólares. Essa tendência tem impulsionado a contínua atualização das plataformas em termos de gestão de risco, transparência e conformidade, proporcionando aos usuários individuais um ambiente de produtos e uma experiência de serviço mais maturas.
Aviso de risco
Apesar das numerosas vantagens da gestão financeira com moeda estável, a identificação de riscos continua a ser crucial, dado que é um campo emergente. Algumas moedas estáveis podem apresentar riscos de desancoragem devido a questões relacionadas com mecanismos de liquidação ou gestão de ativos ancorados. Além disso, a segurança dos contratos inteligentes é também um ponto que os utilizadores devem ter em conta.
Para os usuários comuns, recomenda-se escolher produtos de instituições com alta notoriedade ou que estejam sob regulamentação, priorizando formas de investimento em moeda estável com estrutura de rendimento clara e que suportem resgates flexíveis. Para produtos que afirmam ter uma taxa de retorno anual superior a 10%, deve-se manter uma atitude cautelosa, evitando a busca cega por altos retornos. Estabilidade, transparência e conformidade devem ser os princípios básicos para a participação a longo prazo.
No atual ambiente de baixas taxas de juro, a gestão de moeda estável oferece aos investidores uma nova opção de investimento robusta. Embora não seja necessário investir totalmente no mercado de criptomoedas, através da moeda estável, os investidores podem ter uma "conta de poupança digital" transparente e segura, com uma taxa de rendimento anual de cerca de 5%, em busca de retornos seguros num mercado incerto.
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BlockchainThinkTank
· 07-25 23:39
Tenha cuidado com essa suposta taxa de retorno de 5%, não seja mais um idiota a ser feito de parvo.
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GasWaster
· 07-25 16:59
O risco ainda está aceitável.
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FrontRunFighter
· 07-25 16:55
hmm 5%? acorda anon, os bots MEV já estão a antecipar esses rendimentos até se tornarem pó...
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GateUser-e87b21ee
· 07-25 16:54
Os rendimentos de investimento são garantidos e sem perdas
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NeverVoteOnDAO
· 07-25 16:51
Risco risco risco, lembre-se!
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BearMarketBard
· 07-25 16:44
O risco é muito grande... nem 5% eu me atrevo a tocar
moeda estável na cadeia理财成新宠 Taxa anual percentual可达5%
Nova escolha de investimentos: a gestão de ativos com moeda estável na cadeia torna-se popular
Nos últimos anos, a taxa de retorno dos produtos financeiros tradicionais tem estado em queda, deixando muitos investidores preocupados. As taxas de juros dos depósitos bancários, os retornos dos títulos do governo e dos fundos de moeda nem sequer conseguem acompanhar a inflação, e os produtos financeiros de seguro também estão silenciosamente diminuindo os rendimentos. Diante dessa situação, cada vez mais pessoas começam a olhar para o campo das criptomoedas, especialmente para formas de gestão financeira na cadeia baseadas em moeda estável.
Vantagens da gestão de moeda estável
moeda estável é um ativo digital atrelado a uma moeda fiduciária, com características de preço relativamente estável. A gestão de moeda estável refere-se ao ato de os usuários emprestarem, realizarem staking ou participarem de protocolos de investimento com a moeda estável que possuem em redes de blockchain ou plataformas centralizadas, obtendo assim um rendimento anual correspondente.
Atualmente, as taxas de juro anuais de USDT/USDC nos principais protocolos de empréstimo de finanças descentralizadas (DeFi) variam geralmente entre 2,5% e 4%. Algumas plataformas DeFi, através da mineração de liquidez ou mecanismos de recompensa, podem oferecer um retorno anual total que ultrapassa 8%, mas esses produtos costumam estar associados a uma volatilidade mais alta e requisitos de bloqueio. Em comparação, os produtos de rendimento fixo, embora não tenham as taxas mais altas, apresentam um desempenho globalmente estável, podendo alcançar até cerca de 5%. Esses produtos, devido à sua estabilidade, baixo limiar e taxas de retorno relativamente altas, tornaram-se a escolha preferida de muitos usuários para gestão financeira na cadeia.
A conveniência operacional e a experiência do usuário dos produtos de investimento em moeda estável estão a melhorar rapidamente. Os usuários apenas precisam de manter moeda estável, escolher a plataforma e o produto adequados, e podem participar facilmente. Algumas plataformas ainda suportam depósitos e levantamentos flexíveis, bem como juros diários, proporcionando aos usuários uma conveniência semelhante ao Baobao de Saldo, ao mesmo tempo que oferecem uma rentabilidade próxima à dos títulos do Tesouro dos EUA.
moeda estável gestão financeira vs gestão financeira tradicional
Em comparação com produtos tradicionais de rendimento fixo, a gestão de moeda estável tem as seguintes vantagens:
A origem dos rendimentos de investimentos em moeda estável
Os rendimentos da gestão de moeda estável vêm principalmente de três fontes:
Para os usuários, desde que a estrutura de produtos da plataforma seja transparente e a custódia dos ativos seja segura, esses produtos podem ser considerados como "produtos de rendimento fixo" na cadeia.
Tendências de Mercado e Participação Institucional
O número de endereços ativos na cadeia de moeda estável continua a crescer. Embora não haja estatísticas claras sobre o número de usuários que participam da gestão de moeda estável, a partir da atividade na cadeia e do volume de fluxos de capital, o seu tamanho está a expandir-se rapidamente. Em regiões como o Sudeste Asiático, América Latina e Oriente Médio, onde a moeda local é instável e a cobertura do sistema financeiro é insuficiente, a moeda estável tornou-se uma ferramenta importante para os residentes evitarem a depreciação da moeda local e obterem rendimentos em ativos em dólares.
É importante notar que fundos institucionais também estão a entrar continuamente neste campo. Companhias de seguros, escritórios familiares e fundos, entre outras instituições, têm incorporado a gestão de moeda estável em suas ferramentas de gestão de liquidez, como parte de um pool de ativos em dólares. Essa tendência tem impulsionado a contínua atualização das plataformas em termos de gestão de risco, transparência e conformidade, proporcionando aos usuários individuais um ambiente de produtos e uma experiência de serviço mais maturas.
Aviso de risco
Apesar das numerosas vantagens da gestão financeira com moeda estável, a identificação de riscos continua a ser crucial, dado que é um campo emergente. Algumas moedas estáveis podem apresentar riscos de desancoragem devido a questões relacionadas com mecanismos de liquidação ou gestão de ativos ancorados. Além disso, a segurança dos contratos inteligentes é também um ponto que os utilizadores devem ter em conta.
Para os usuários comuns, recomenda-se escolher produtos de instituições com alta notoriedade ou que estejam sob regulamentação, priorizando formas de investimento em moeda estável com estrutura de rendimento clara e que suportem resgates flexíveis. Para produtos que afirmam ter uma taxa de retorno anual superior a 10%, deve-se manter uma atitude cautelosa, evitando a busca cega por altos retornos. Estabilidade, transparência e conformidade devem ser os princípios básicos para a participação a longo prazo.
No atual ambiente de baixas taxas de juro, a gestão de moeda estável oferece aos investidores uma nova opção de investimento robusta. Embora não seja necessário investir totalmente no mercado de criptomoedas, através da moeda estável, os investidores podem ter uma "conta de poupança digital" transparente e segura, com uma taxa de rendimento anual de cerca de 5%, em busca de retornos seguros num mercado incerto.