Análise do mercado de empréstimos de ativos de criptografia
Visão geral do mercado
Ativos de criptografia de empréstimo mercado tem um tamanho de 36.5 bilhões de dólares, dos quais:
Finanças descentralizadas ( DeFi ) empréstimos: 191 bilhões de dólares
Finanças centralizadas ( CeFi ) empréstimos: 112 bilhões de dólares
Posição de dívida colateral suportada por ativos de criptografia ( CDP ) moeda estável: 62 bilhões de dólares
O tamanho do mercado caiu 43% em relação ao pico histórico de 64,4 mil milhões de dólares no quarto trimestre de 2021, mas cresceu significativamente desde o fundo do mercado em baixa no final de 2022.
Estrutura de mercado
Ativos de criptografia de empréstimo são principalmente fornecidos através de dois canais:
Finanças centralizadas(CeFi)
Negociação fora do mercado(OTC)
Serviços de corretagem principais
Crédito privado na cadeia
Finanças descentralizadas(DeFi)
Aplicação de empréstimo
moeda estável de dívida garantida
Exchange descentralizado
Desenvolvimento do mercado
Entre 2022 e 2023, várias grandes plataformas de empréstimo CeFi faliram, levando a uma grande contração do mercado de empréstimos CeFi. Ao mesmo tempo, as aplicações de empréstimo DeFi tiveram um forte crescimento, passando de um mínimo de 1,8 mil milhões de dólares durante o mercado em baixa para 19,1 mil milhões de dólares, um aumento de 959%.
Mudança na quota de mercado
A posição dominante no mercado das aplicações de empréstimos DeFi melhorou significativamente:
Mercado em alta de 2020-2021: 34% de participação no mercado
Quarto trimestre de 2024: 63% de quota de mercado
Incluindo a moeda estável CDP, os empréstimos e os empréstimos em cadeia representam 69% de todo o mercado.
Capital de risco
Entre o primeiro trimestre de 2022 e o quarto trimestre de 2024, as plataformas de aplicação de empréstimos/créditos CeFi e DeFi arrecadaram 1,63 mil milhões de dólares através de 89 transações. O empréstimo e a aplicação de crédito representam, em média, apenas 2,8% do capital total de risco por trimestre.
Tendências Futuras
Institucionalização do empréstimo CeFi: a entrada de instituições financeiras tradicionais, o ETF de Bitcoin impulsiona o crescimento das negociações alavancadas
Desenvolvimento de crédito privado em cadeia: ferramentas de dívida tokenizadas aumentam a transparência e reduzem custos
Institucionalização e inovação do DeFi: as instituições aceleram a adoção do DeFi, empresas centralizadas constroem com base nos protocolos DeFi
Conclusão
Divergência do mercado: DeFi demonstra resiliência, participação continua a crescer; CeFi ainda tem alta concentração.
Riscos e oportunidades coexistem: a entrada das finanças tradicionais traz conformidade e liquidez, mas é necessário ter cuidado com os riscos.
Desenvolvimento na cadeia: a tokenização, a automação da gestão de risco e a participação institucional irão impulsionar a encriptação de empréstimos em direção à transparência e à escalabilidade
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Web3Educator
· 07-26 07:11
*ajusta o monocolo digital* fascinante reversão de tendência, para ser sincero... o tradfi não está preparado para esta mudança de paradigma
Mercado de empréstimos encriptados em transformação: Finanças Descentralizadas sobem e representam 63%
Análise do mercado de empréstimos de ativos de criptografia
Visão geral do mercado
Ativos de criptografia de empréstimo mercado tem um tamanho de 36.5 bilhões de dólares, dos quais:
O tamanho do mercado caiu 43% em relação ao pico histórico de 64,4 mil milhões de dólares no quarto trimestre de 2021, mas cresceu significativamente desde o fundo do mercado em baixa no final de 2022.
Estrutura de mercado
Ativos de criptografia de empréstimo são principalmente fornecidos através de dois canais:
Finanças centralizadas(CeFi)
Finanças descentralizadas(DeFi)
Desenvolvimento do mercado
Entre 2022 e 2023, várias grandes plataformas de empréstimo CeFi faliram, levando a uma grande contração do mercado de empréstimos CeFi. Ao mesmo tempo, as aplicações de empréstimo DeFi tiveram um forte crescimento, passando de um mínimo de 1,8 mil milhões de dólares durante o mercado em baixa para 19,1 mil milhões de dólares, um aumento de 959%.
Mudança na quota de mercado
A posição dominante no mercado das aplicações de empréstimos DeFi melhorou significativamente:
Incluindo a moeda estável CDP, os empréstimos e os empréstimos em cadeia representam 69% de todo o mercado.
Capital de risco
Entre o primeiro trimestre de 2022 e o quarto trimestre de 2024, as plataformas de aplicação de empréstimos/créditos CeFi e DeFi arrecadaram 1,63 mil milhões de dólares através de 89 transações. O empréstimo e a aplicação de crédito representam, em média, apenas 2,8% do capital total de risco por trimestre.
Tendências Futuras
Institucionalização do empréstimo CeFi: a entrada de instituições financeiras tradicionais, o ETF de Bitcoin impulsiona o crescimento das negociações alavancadas
Desenvolvimento de crédito privado em cadeia: ferramentas de dívida tokenizadas aumentam a transparência e reduzem custos
Institucionalização e inovação do DeFi: as instituições aceleram a adoção do DeFi, empresas centralizadas constroem com base nos protocolos DeFi
Conclusão
Divergência do mercado: DeFi demonstra resiliência, participação continua a crescer; CeFi ainda tem alta concentração.
Riscos e oportunidades coexistem: a entrada das finanças tradicionais traz conformidade e liquidez, mas é necessário ter cuidado com os riscos.
Desenvolvimento na cadeia: a tokenização, a automação da gestão de risco e a participação institucional irão impulsionar a encriptação de empréstimos em direção à transparência e à escalabilidade