RWA Descentralização moeda estável: inovações e desafios da usual.money
A moeda estável, como a pedra angular da indústria de criptomoedas, desempenha um papel crucial em pagamentos em larga escala e na popularização do setor. Até o final de julho de 2024, o valor de mercado total das moedas estáveis atingiu 16,8 bilhões de dólares, com USDT e USDC, as duas principais moedas estáveis centralizadas, ocupando cerca de 90% da quota de mercado.
O enorme lucro do mercado de moeda estável atraiu muitos participantes. Em 2023, dois gigantes geraram mais de 10 bilhões de dólares em receita, com uma avaliação superior a 200 bilhões de dólares. No primeiro trimestre de 2024, um grande emissor de moeda estável obteve um lucro recorde de 4,52 bilhões de dólares. Este monopólio de lucros contrasta com o espírito de Descentralização das criptomoedas, levando ao surgimento de vários projetos de moeda estável descentralizada.
Os projetos de moeda estável descentralizada, embora tenham alcançado algum sucesso, dependem na maioria das vezes de ativos criptográficos como colateral, necessitando de mecanismos complexos para lidar com a volatilidade dos preços das moedas. A introdução de ativos do mundo real (RWA) como colateral oferece uma nova abordagem para este problema. Em 2023, o crescimento de RWA na blockchain ultrapassou 800%, mostrando um enorme potencial.
A usual.money utiliza títulos do Tesouro dos EUA como colateral, combinando a transparência e segurança dos contratos inteligentes da Ethereum para distribuir lucros à comunidade e aos contribuidores. Este design combina as características de RWA 1:1 dos stablecoins centralizados e as vantagens de segurança e transparência da blockchain, sendo considerado uma solução inovadora de moeda estável.
Contexto e desenvolvimento do projeto
Em abril de 2024, a Usual Labs completou um financiamento de 7 milhões de dólares, atraindo a participação de várias instituições de investimento renomadas. O fundador do projeto, Pierre Person, possui uma vasta experiência em política e legislação sobre criptomoedas. Em 10 de julho, a Usual anunciou o lançamento da mainnet, e até o início de agosto, o valor total de ativos bloqueados (TVL) do projeto atingiu 146 milhões de dólares.
A liquidez do USD0 nas principais plataformas de negociação está a aumentar constantemente. A piscina USD0/USDC de uma conhecida exchange descentralizada possui uma liquidez de 11,33 milhões de dólares, representando quase 95% do volume de negociação do USD0. Além disso, o USD0 estabeleceu várias piscinas de liquidez em outras plataformas DeFi, oferecendo aos usuários opções de investimento diversificadas.
Análise do mecanismo
garantia e cunhagem
A emissão de USD0 pode ser realizada de duas maneiras:
Depósito RWA direto: Os usuários depositam RWA elegíveis na proporção de 1:1 para obter USD0.
Depósito indireto de USDC/USDT: os usuários depositam USDC/USDT, com garantia RWA fornecida por terceiros, recebendo USD0 na proporção de 1:1.
Este design permite que os usuários participem do ecossistema USD0 sem precisar lidar diretamente com RWA, ao mesmo tempo que resolve o problema da falta de liquidez do RWA no mercado secundário.
mecanismo de rendimento
USD0++ é a versão bloqueada do USD0, oferecendo duas opções de rendimento:
Rendimentos do token USUAL: os detentores podem receber rendimentos na forma de tokens USUAL diariamente.
Garantia de juros básicos: garantir que os detentores de USD0++ recebam um retorno equivalente a pelo menos os rendimentos da garantia de USD0.
Guia de Participação do Usuário
Acesse o dApp Usual Money e use o código de acesso antecipado para entrar.
Depositar USDC, USDT ou ETH para emitir USD0.
Participe na atividade "Pills" para obter recompensas:
Cunhar USD0++
Detém USD0++
Fornecer liquidez no pool de liquidez
A atividade tem um multiplicador de tempo, incentivando a manutenção a longo prazo.
Perspectiva
Com o rápido crescimento de RWA no mercado de criptomoedas, o modelo inovador da usual.money promete trazer nova vitalidade para o mercado de moeda estável. No entanto, o projeto ainda enfrenta desafios como regulamentação e aceitação do mercado. No futuro, se o USD0 conseguirá ocupar uma posição importante no campo das moedas estáveis descentralizadas, merece a atenção contínua do mercado.
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GateUser-75ee51e7
· 9h atrás
Para que serve a moeda estável? Não é mais agradável armazenar USDT?
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GasWrangler
· 9h atrás
tecnicamente falando, uma eficiência de gás abaixo do esperado anula qualquer vantagem aqui
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TokenBeginner'sGuide
· 10h atrás
Pequeno lembrete: de acordo com os dados mais recentes do JPMorgan, até 72% da capitalização de mercado do mercado de moedas estáveis colateralizadas enfrenta riscos regulatórios. Novato, por favor, tente sempre com uma pequena proporção e recomenda-se ler primeiro o guia regulatório da SEC.
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BearMarketBro
· 10h atrás
Estável, der
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FalseProfitProphet
· 10h atrás
Este mercado pode ser um sucesso.
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OptionWhisperer
· 10h atrás
Esta armadilha é boa! Colateral oficial!
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TokenDustCollector
· 10h atrás
Ficar na primeira fila a comer pipocas. Quando é que vai estar online?
RWA moeda estável novo talento: como o USD0 da usual.money desafia os gigantes da indústria
RWA Descentralização moeda estável: inovações e desafios da usual.money
A moeda estável, como a pedra angular da indústria de criptomoedas, desempenha um papel crucial em pagamentos em larga escala e na popularização do setor. Até o final de julho de 2024, o valor de mercado total das moedas estáveis atingiu 16,8 bilhões de dólares, com USDT e USDC, as duas principais moedas estáveis centralizadas, ocupando cerca de 90% da quota de mercado.
O enorme lucro do mercado de moeda estável atraiu muitos participantes. Em 2023, dois gigantes geraram mais de 10 bilhões de dólares em receita, com uma avaliação superior a 200 bilhões de dólares. No primeiro trimestre de 2024, um grande emissor de moeda estável obteve um lucro recorde de 4,52 bilhões de dólares. Este monopólio de lucros contrasta com o espírito de Descentralização das criptomoedas, levando ao surgimento de vários projetos de moeda estável descentralizada.
Os projetos de moeda estável descentralizada, embora tenham alcançado algum sucesso, dependem na maioria das vezes de ativos criptográficos como colateral, necessitando de mecanismos complexos para lidar com a volatilidade dos preços das moedas. A introdução de ativos do mundo real (RWA) como colateral oferece uma nova abordagem para este problema. Em 2023, o crescimento de RWA na blockchain ultrapassou 800%, mostrando um enorme potencial.
A usual.money utiliza títulos do Tesouro dos EUA como colateral, combinando a transparência e segurança dos contratos inteligentes da Ethereum para distribuir lucros à comunidade e aos contribuidores. Este design combina as características de RWA 1:1 dos stablecoins centralizados e as vantagens de segurança e transparência da blockchain, sendo considerado uma solução inovadora de moeda estável.
Contexto e desenvolvimento do projeto
Em abril de 2024, a Usual Labs completou um financiamento de 7 milhões de dólares, atraindo a participação de várias instituições de investimento renomadas. O fundador do projeto, Pierre Person, possui uma vasta experiência em política e legislação sobre criptomoedas. Em 10 de julho, a Usual anunciou o lançamento da mainnet, e até o início de agosto, o valor total de ativos bloqueados (TVL) do projeto atingiu 146 milhões de dólares.
A liquidez do USD0 nas principais plataformas de negociação está a aumentar constantemente. A piscina USD0/USDC de uma conhecida exchange descentralizada possui uma liquidez de 11,33 milhões de dólares, representando quase 95% do volume de negociação do USD0. Além disso, o USD0 estabeleceu várias piscinas de liquidez em outras plataformas DeFi, oferecendo aos usuários opções de investimento diversificadas.
Análise do mecanismo
garantia e cunhagem
A emissão de USD0 pode ser realizada de duas maneiras:
Este design permite que os usuários participem do ecossistema USD0 sem precisar lidar diretamente com RWA, ao mesmo tempo que resolve o problema da falta de liquidez do RWA no mercado secundário.
mecanismo de rendimento
USD0++ é a versão bloqueada do USD0, oferecendo duas opções de rendimento:
Guia de Participação do Usuário
A atividade tem um multiplicador de tempo, incentivando a manutenção a longo prazo.
Perspectiva
Com o rápido crescimento de RWA no mercado de criptomoedas, o modelo inovador da usual.money promete trazer nova vitalidade para o mercado de moeda estável. No entanto, o projeto ainda enfrenta desafios como regulamentação e aceitação do mercado. No futuro, se o USD0 conseguirá ocupar uma posição importante no campo das moedas estáveis descentralizadas, merece a atenção contínua do mercado.