Análise de endereços na lista negra de USDT: 2,9 bilhões de dólares congelados. Perspectiva sobre lavagem de dinheiro em cadeia cruzada e financiamento ao terrorismo.
Aplicação das moedas estáveis na lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo: Análise de endereços na lista negra de USDT
Introdução
Nos últimos anos, o desenvolvimento das moedas estáveis tem sido rápido, e a sua ampla aplicação suscitou a atenção das autoridades reguladoras para o estabelecimento de mecanismos de congelamento de fundos ilegais. Moedas estáveis predominantes como USDT e USDC já possuem essa capacidade técnica, e a prática também demonstrou o papel desses mecanismos no combate a atividades financeiras ilegais.
Estudos mostram que as moedas estáveis não só são usadas para lavagem de dinheiro, mas também aparecem frequentemente nas atividades de financiamento de organizações terroristas. Este artigo irá analisar a partir de duas perspetivas:
O sistema revisa o comportamento de congelamento de endereços da lista negra USDT;
Discutir a relação entre fundos congelados e financiamento do terrorismo.
1. Análise de Endereços na Lista Negra de USDT
Através da monitorização de eventos na cadeia, identificámos e rastreámos endereços na lista negra de USDT. O método de análise foi validado através do código fonte do contrato inteligente, e a lógica central é a seguinte:
Identificação de eventos:
Adicionar endereço à lista negra
Remover Endereço da lista negra
Construção do conjunto de dados:
Endereço
Hora de entrar na lista negra
Tempo de remoção da lista negra (se aplicável)
1.1 Descobertas principais
Baseando-se nos dados de USDT na cadeia Ethereum e Tron, descobrimos:
Desde 1 de janeiro de 2016, um total de 5.188 Endereços foram adicionados à lista negra, envolvendo a congelamento de fundos superiores a 29 bilhões de dólares.
Entre 13 e 30 de junho de 2025, 151 Endereço foram bloqueados, dos quais 90,07% foram da cadeia Tron, com um valor congelado de até 8,634 milhões de dólares. Os dias 15, 20 e 25 de junho foram os picos de bloqueio, com um número diário de Endereço bloqueados de 63 em 20 de junho.
Distribuição do montante congelado: Os dez principais endereços congelaram um total de 5,345 milhões de dólares, representando 61,91% do total. O montante médio congelado é de 57,18 mil dólares, enquanto a mediana é apenas de 40 mil dólares, indicando que alguns poucos endereços de grande valor elevaram a média geral.
Distribuição de fundos do ciclo de vida: Esses Endereços receberam um total de 808 milhões de dólares, 721 milhões de dólares foram transferidos antes de serem bloqueados, apenas 86,34 milhões de dólares foram realmente congelados. 17% dos Endereços não têm registros de saída, possivelmente atuando como armazenamento temporário ou pontos de agregação de fundos.
Novos endereços são mais facilmente adicionados a listas negras: 41% dos endereços na lista negra foram criados há menos de 30 dias, 27% existem há 91-365 dias, e apenas 3% foram utilizados por mais de 2 anos.
A maioria dos endereços implementa "fuga antes do congelamento": cerca de 54% dos endereços transferiram mais de 90% dos fundos antes de serem bloqueados, 10% tinham saldo 0 no momento do congelamento.
A eficiência da lavagem de dinheiro em novos endereços é maior: novos endereços se destacam em termos de quantidade, frequência de bloqueio e eficiência de transferências, com a maior taxa de sucesso na lavagem de dinheiro.
1.2 Rastreio de fluxo de fundos
Analisámos os fluxos de fundos de 151 endereços USDT que foram bloqueados entre 13 e 30 de junho, identificando as principais fontes e destinos de fundos.
1.2.1 Análise da origem dos fundos
Poluição interna (91 Endereços): os fundos vêm de outros Endereços já bloqueados, indicando a existência de uma rede de Lavagem de dinheiro altamente interconectada.
Etiquetas de phishing (37 endereços): Muitos endereços ascendentes foram marcados como "Fake Phishing", podendo ser etiquetas enganosas para encobrir origens ilegais.
Carteira quente da bolsa (34 endereços): As fontes de fundos incluem carteiras quentes de algumas bolsas conhecidas, que podem estar relacionadas a contas roubadas ou "contas-mula".
Único distribuidor principal (35 Endereços): O mesmo endereço na lista negra utilizado várias vezes como upstream, podendo atuar como agregador ou misturador para a distribuição de fundos.
Entrada da ponte entre cadeias (2 endereços): parte dos fundos vem da ponte entre cadeias, indicando a existência de operações de lavagem de dinheiro entre cadeias.
1.2.2 Análise de Destino dos Fundos
Fluxo para outros Endereços na lista negra (54): Existe uma estrutura de "cadeia de loop interno" entre os Endereços na lista negra.
Fluxo para bolsas centralizadas (41): Esses endereços transferem fundos para os endereços de recarga de certas bolsas conhecidas, realizando o "desembarque".
Fluxo para a ponte cross-chain (12): indica que parte dos fundos está tentando escapar do ecossistema Tron, continuando a lavagem de dinheiro cross-chain.
Vale a pena notar que algumas exchanges aparecem simultaneamente em ambos os lados do fluxo de fundos (carteira quente) e saída (Endereço de depósito), destacando sua posição central na cadeia de fundos. A atual execução insuficiente de AML/CFT pelas exchanges e o atraso na congelamento de ativos podem permitir que indivíduos mal-intencionados completem a transferência de ativos antes da intervenção regulatória.
Sugere-se que as principais plataformas de negociação de criptomoedas, como canais centrais de fundos, devem fortalecer os mecanismos de monitoramento em tempo real e de interceptação de riscos, prevenindo problemas antes que ocorram.
2. Análise de financiamento do terrorismo
Analisámos a ordem de apreensão administrativa emitida pela Autoridade Nacional de Financiamento da Luta Antiterrorista de Israel (NBCTF) para avaliar a análise conservadora e a estimativa das transações relacionadas ao terrorismo envolvendo USDT.
2.1 Descobertas principais
Data de publicação: Desde a escalada do conflito entre Israel e Irão em 13 de junho de 2025, foi emitido apenas um novo mandado de apreensão (26 de junho). O último documento data de 8 de junho, indicando que a resposta das autoridades está atrasada.
Organização alvo: Desde o início do conflito em 7 de outubro de 2024, a NBCTF emitiu um total de 8 ordens de apreensão, sendo que 4 mencionam explicitamente "Hamas", e a mais recente menciona pela primeira vez "Irã".
Endereço e ativos envolvidos na ordem de apreensão:
76 USDT (Tron) Endereço
16 Endereço BTC
2 Endereços de Ethereum
641 contas de uma determinada exchange
8 contas de uma certa exchange
O rastreamento on-chain do endereço ( Tron de 76 USDT revelou dois padrões de comportamento:
Congelamento ativo: 17 Endereços relacionados ao Hamas foram adicionados à lista negra antes da emissão da ordem de apreensão, em média 28 dias antes, sendo o mais cedo 45 dias antes.
Resposta rápida: Os outros endereços foram congelados em média em 2,1 dias após a divulgação da ordem de apreensão, mostrando uma boa capacidade de cooperação com a aplicação da lei.
Esses sinais indicam que pode haver uma colaboração estreita, e até mesmo proativa, entre os emissores de moeda estável e algumas agências de aplicação da lei de certos países.
![Exploração inicial da lavagem de dinheiro com moeda estável e financiamento do terrorismo: rastreamento on-chain da lista negra USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0eb14c1be150bdab7bd57f44bbcc16f1.webp(
3. Resumo e os desafios enfrentados pelo AML/CFT
Estudos mostram que, embora as moedas estáveis ofereçam meios técnicos para a controlabilidade das transações, ainda enfrentam os seguintes desafios nas práticas de AML/CFT:
) 3.1 Desafios principais
Execução tardia vs Prevenção ativa: Atualmente, a maioria das ações de execução ainda depende de tratamento posterior, deixando espaço para que os criminosos transfiram ativos.
Buracos na regulamentação das exchanges: as exchanges centralizadas, como centros de entrada e saída de fundos, muitas vezes têm monitoramento insuficiente, dificultando a identificação oportuna de comportamentos anômalos.
A lavagem de dinheiro entre cadeias torna-se cada vez mais complexa: o uso de ecossistemas de múltiplas cadeias e pontes entre cadeias torna a transferência de fundos mais oculta, aumentando a dificuldade de rastreamento regulatório.
3.2 Sugestão
Sugestões para emissores de moeda estável, bolsas de valores e autoridades reguladoras:
Reforçar o compartilhamento de informações na cadeia;
Análise de comportamento de investimento em tempo real;
Estabelecer uma estrutura de conformidade entre cadeias.
Só sob um sistema AML/CFT que seja oportuno, colaborativo e tecnicamente maduro, a legitimidade e segurança do ecossistema de moeda estável podem ser realmente garantidas.
![Exploração inicial da lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo com moeda estável: rastreamento on-chain da lista negra USDT]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5d800b1ecf4e47e2dbea7149c7146b97.webp(
4. Esforços da Indústria
Algumas instituições profissionais estão empenhadas em promover a segurança e a conformidade da indústria de criptomoedas, focando em fornecer soluções on-chain viáveis e operacionais para AML e CFT. Os principais produtos incluem:
) 4.1 Soluções de conformidade
Projetado para bolsas de valores, entidades reguladoras, projetos de pagamento e DEX, suporta:
Pontuação de risco de endereço multi-chain
Monitorização de transações em tempo real
Identificação e alerta de lista negra
Ajudar os usuários a atender às exigências de conformidade cada vez mais rigorosas.
4.2 Plataforma de rastreamento em cadeia
Plataforma de rastreamento on-chain visualizada, já adotada por várias instituições reguladoras e de aplicação da lei em todo o mundo. Suporta:
Rastreio de fundos visual
Retrato de endereço multi-chain
Restauração e análise de caminhos complexos
Estas ferramentas refletem o esforço da indústria para proteger a ordem e a segurança do sistema financeiro descentralizado.
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ApeShotFirst
· 15h atrás
29 u dinheiro estão todos congelados, para que lavar dinheiro?
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SchrodingerWallet
· 15h atrás
Ah, estar congelado significa que não consigo fazer nada?
Ver originalResponder0
TokenomicsTinfoilHat
· 15h atrás
Os ricos não falam, o dinheiro sujo não se explica.
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WhaleSurfer
· 16h atrás
Uhul~ Quando pode ser agendada a apelação para desbloqueio?
Análise de endereços na lista negra de USDT: 2,9 bilhões de dólares congelados. Perspectiva sobre lavagem de dinheiro em cadeia cruzada e financiamento ao terrorismo.
Aplicação das moedas estáveis na lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo: Análise de endereços na lista negra de USDT
Introdução
Nos últimos anos, o desenvolvimento das moedas estáveis tem sido rápido, e a sua ampla aplicação suscitou a atenção das autoridades reguladoras para o estabelecimento de mecanismos de congelamento de fundos ilegais. Moedas estáveis predominantes como USDT e USDC já possuem essa capacidade técnica, e a prática também demonstrou o papel desses mecanismos no combate a atividades financeiras ilegais.
Estudos mostram que as moedas estáveis não só são usadas para lavagem de dinheiro, mas também aparecem frequentemente nas atividades de financiamento de organizações terroristas. Este artigo irá analisar a partir de duas perspetivas:
O sistema revisa o comportamento de congelamento de endereços da lista negra USDT;
Discutir a relação entre fundos congelados e financiamento do terrorismo.
1. Análise de Endereços na Lista Negra de USDT
Através da monitorização de eventos na cadeia, identificámos e rastreámos endereços na lista negra de USDT. O método de análise foi validado através do código fonte do contrato inteligente, e a lógica central é a seguinte:
Identificação de eventos:
Construção do conjunto de dados:
1.1 Descobertas principais
Baseando-se nos dados de USDT na cadeia Ethereum e Tron, descobrimos:
Desde 1 de janeiro de 2016, um total de 5.188 Endereços foram adicionados à lista negra, envolvendo a congelamento de fundos superiores a 29 bilhões de dólares.
Entre 13 e 30 de junho de 2025, 151 Endereço foram bloqueados, dos quais 90,07% foram da cadeia Tron, com um valor congelado de até 8,634 milhões de dólares. Os dias 15, 20 e 25 de junho foram os picos de bloqueio, com um número diário de Endereço bloqueados de 63 em 20 de junho.
Distribuição do montante congelado: Os dez principais endereços congelaram um total de 5,345 milhões de dólares, representando 61,91% do total. O montante médio congelado é de 57,18 mil dólares, enquanto a mediana é apenas de 40 mil dólares, indicando que alguns poucos endereços de grande valor elevaram a média geral.
Distribuição de fundos do ciclo de vida: Esses Endereços receberam um total de 808 milhões de dólares, 721 milhões de dólares foram transferidos antes de serem bloqueados, apenas 86,34 milhões de dólares foram realmente congelados. 17% dos Endereços não têm registros de saída, possivelmente atuando como armazenamento temporário ou pontos de agregação de fundos.
Novos endereços são mais facilmente adicionados a listas negras: 41% dos endereços na lista negra foram criados há menos de 30 dias, 27% existem há 91-365 dias, e apenas 3% foram utilizados por mais de 2 anos.
A maioria dos endereços implementa "fuga antes do congelamento": cerca de 54% dos endereços transferiram mais de 90% dos fundos antes de serem bloqueados, 10% tinham saldo 0 no momento do congelamento.
A eficiência da lavagem de dinheiro em novos endereços é maior: novos endereços se destacam em termos de quantidade, frequência de bloqueio e eficiência de transferências, com a maior taxa de sucesso na lavagem de dinheiro.
1.2 Rastreio de fluxo de fundos
Analisámos os fluxos de fundos de 151 endereços USDT que foram bloqueados entre 13 e 30 de junho, identificando as principais fontes e destinos de fundos.
1.2.1 Análise da origem dos fundos
Poluição interna (91 Endereços): os fundos vêm de outros Endereços já bloqueados, indicando a existência de uma rede de Lavagem de dinheiro altamente interconectada.
Etiquetas de phishing (37 endereços): Muitos endereços ascendentes foram marcados como "Fake Phishing", podendo ser etiquetas enganosas para encobrir origens ilegais.
Carteira quente da bolsa (34 endereços): As fontes de fundos incluem carteiras quentes de algumas bolsas conhecidas, que podem estar relacionadas a contas roubadas ou "contas-mula".
Único distribuidor principal (35 Endereços): O mesmo endereço na lista negra utilizado várias vezes como upstream, podendo atuar como agregador ou misturador para a distribuição de fundos.
Entrada da ponte entre cadeias (2 endereços): parte dos fundos vem da ponte entre cadeias, indicando a existência de operações de lavagem de dinheiro entre cadeias.
1.2.2 Análise de Destino dos Fundos
Fluxo para outros Endereços na lista negra (54): Existe uma estrutura de "cadeia de loop interno" entre os Endereços na lista negra.
Fluxo para bolsas centralizadas (41): Esses endereços transferem fundos para os endereços de recarga de certas bolsas conhecidas, realizando o "desembarque".
Fluxo para a ponte cross-chain (12): indica que parte dos fundos está tentando escapar do ecossistema Tron, continuando a lavagem de dinheiro cross-chain.
Vale a pena notar que algumas exchanges aparecem simultaneamente em ambos os lados do fluxo de fundos (carteira quente) e saída (Endereço de depósito), destacando sua posição central na cadeia de fundos. A atual execução insuficiente de AML/CFT pelas exchanges e o atraso na congelamento de ativos podem permitir que indivíduos mal-intencionados completem a transferência de ativos antes da intervenção regulatória.
Sugere-se que as principais plataformas de negociação de criptomoedas, como canais centrais de fundos, devem fortalecer os mecanismos de monitoramento em tempo real e de interceptação de riscos, prevenindo problemas antes que ocorram.
2. Análise de financiamento do terrorismo
Analisámos a ordem de apreensão administrativa emitida pela Autoridade Nacional de Financiamento da Luta Antiterrorista de Israel (NBCTF) para avaliar a análise conservadora e a estimativa das transações relacionadas ao terrorismo envolvendo USDT.
2.1 Descobertas principais
Data de publicação: Desde a escalada do conflito entre Israel e Irão em 13 de junho de 2025, foi emitido apenas um novo mandado de apreensão (26 de junho). O último documento data de 8 de junho, indicando que a resposta das autoridades está atrasada.
Organização alvo: Desde o início do conflito em 7 de outubro de 2024, a NBCTF emitiu um total de 8 ordens de apreensão, sendo que 4 mencionam explicitamente "Hamas", e a mais recente menciona pela primeira vez "Irã".
Endereço e ativos envolvidos na ordem de apreensão:
O rastreamento on-chain do endereço ( Tron de 76 USDT revelou dois padrões de comportamento:
Congelamento ativo: 17 Endereços relacionados ao Hamas foram adicionados à lista negra antes da emissão da ordem de apreensão, em média 28 dias antes, sendo o mais cedo 45 dias antes.
Resposta rápida: Os outros endereços foram congelados em média em 2,1 dias após a divulgação da ordem de apreensão, mostrando uma boa capacidade de cooperação com a aplicação da lei.
Esses sinais indicam que pode haver uma colaboração estreita, e até mesmo proativa, entre os emissores de moeda estável e algumas agências de aplicação da lei de certos países.
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3. Resumo e os desafios enfrentados pelo AML/CFT
Estudos mostram que, embora as moedas estáveis ofereçam meios técnicos para a controlabilidade das transações, ainda enfrentam os seguintes desafios nas práticas de AML/CFT:
) 3.1 Desafios principais
Execução tardia vs Prevenção ativa: Atualmente, a maioria das ações de execução ainda depende de tratamento posterior, deixando espaço para que os criminosos transfiram ativos.
Buracos na regulamentação das exchanges: as exchanges centralizadas, como centros de entrada e saída de fundos, muitas vezes têm monitoramento insuficiente, dificultando a identificação oportuna de comportamentos anômalos.
A lavagem de dinheiro entre cadeias torna-se cada vez mais complexa: o uso de ecossistemas de múltiplas cadeias e pontes entre cadeias torna a transferência de fundos mais oculta, aumentando a dificuldade de rastreamento regulatório.
3.2 Sugestão
Sugestões para emissores de moeda estável, bolsas de valores e autoridades reguladoras:
Só sob um sistema AML/CFT que seja oportuno, colaborativo e tecnicamente maduro, a legitimidade e segurança do ecossistema de moeda estável podem ser realmente garantidas.
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4. Esforços da Indústria
Algumas instituições profissionais estão empenhadas em promover a segurança e a conformidade da indústria de criptomoedas, focando em fornecer soluções on-chain viáveis e operacionais para AML e CFT. Os principais produtos incluem:
) 4.1 Soluções de conformidade
Projetado para bolsas de valores, entidades reguladoras, projetos de pagamento e DEX, suporta:
Ajudar os usuários a atender às exigências de conformidade cada vez mais rigorosas.
4.2 Plataforma de rastreamento em cadeia
Plataforma de rastreamento on-chain visualizada, já adotada por várias instituições reguladoras e de aplicação da lei em todo o mundo. Suporta:
Estas ferramentas refletem o esforço da indústria para proteger a ordem e a segurança do sistema financeiro descentralizado.
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