"On-chain" e "In-chain": Explorando a fusão entre Blockchain e TradFi
Recentemente, um executivo do setor de Blockchain fez uma palestra com o tema "On-chain" e "In-chain" em uma grande conferência de tecnologia Blockchain. A palestra abordou a comparação entre o mercado financeiro tradicional e o mercado financeiro cripto, as tendências de interconexão e a aplicação da tecnologia Blockchain. A seguir estão os principais pontos da palestra:
Comparação entre o mercado de TradFi e o mercado de criptomoedas
Nos últimos dez anos, o desenvolvimento da tecnologia Blockchain está a construir um novo sistema de mercado financeiro - o mercado financeiro de criptomoedas. Ao contrário do mercado financeiro tradicional que utiliza moeda fiduciária como unidade de conta, o mercado financeiro de criptomoedas adota contabilidade distribuída, utilizando criptomoedas como unidade de conta. Estes dois sistemas de mercado estão gradualmente a apresentar uma tendência de interconexão.
2025: Cinco maneiras de interconexão
Moeda estável: espera-se que o volume de transações atinja seis trilhões de dólares em 2024, sendo o principal canal de conexão entre moeda fiduciária e criptomoeda.
ETF: Transformar ativos digitais nativos em blockchain em valores mobiliários fora da cadeia, facilitando a alocação de ativos em criptomoedas para investidores tradicionais.
RWA (Tokenização de Ativos Reais): através da tecnologia Blockchain, os ativos tradicionais são colocados na cadeia e tokenizados.
STO (Oferta de Token de Segurança): pode tornar-se uma nova forma de financiamento e listagem para empresas Web3 no futuro.
Instituições financeiras licenciadas: como um importante canal para a interconexão de dois mercados financeiros.
Os conceitos de "Colocar na Blockchain" e "Estar na Blockchain"
Os ativos existem em dois estados:
Em cadeado: registrar os dados de ativos do mundo real em um livro-razão distribuído, obtendo liquidez global.
Em cadeia: ativos nativos digitais, como o Bitcoin, existem por si mesmos no Blockchain.
Três formas de "subir ao blockchain"
Dados na Blockchain: Transmitir dados do mundo Web2 para o Blockchain através de oráculos.
Equipamentos em blockchain: como DePIN (Rede de Infraestrutura Física Descentralizada).
Ativos em Blockchain: ou seja, DeFi (finanças descentralizadas), tokenizando ativos financeiros do mundo real.
O objetivo final desses métodos de cadeia é realizar a tokenização de ativos, permitindo que os ativos obtenham liquidez em todo o mundo.
O valor em duas camadas da tecnologia de livro-razão distribuído (DLT)
Melhorar os modelos de negócios existentes: como otimizar os processos de liquidação e compensação de fundos bancários, reduzindo os custos de pagamentos transfronteiriços.
Modelos de negócios inovadores: como o Bitcoin, que criou uma nova classe de ativos - tokens (Token) - sobre a base do DLT.
Token como ativo criptográfico
No mundo do Blockchain, os tokens não são apenas unidades de permissão ou dados, mas sim uma nova classe de ativos financeiros. Baseados em criptografia, Blockchain e carteiras digitais autogeridas, os tokens tornaram-se representantes de ativos criptográficos.
Tecnologia de livro-razão distribuído sob demanda de conformidade
Com a interconexão dos mercados de TradFi e de finanças criptográficas, foram colocados novos requisitos para a tecnologia de livro-razão distribuído, incluindo conformidade, KYC (Conheça o Seu Cliente), AML (Anti-Lavagem de Dinheiro) e CFT (Combate ao Financiamento do Terrorismo). Licenciamento, conformidade e regulamentação tornar-se-ão cada vez mais importantes no futuro.
Conclusão
A tecnologia Blockchain e o livro-razão distribuído são apenas ferramentas; o que realmente importa são as aplicações e os novos ativos criados com base nessas tecnologias. Essas inovações se tornarão uma parte indispensável da alocação de ativos dos usuários.
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Blockchain e TradFi: cinco grandes caminhos para a interconexão em 2025
"On-chain" e "In-chain": Explorando a fusão entre Blockchain e TradFi
Recentemente, um executivo do setor de Blockchain fez uma palestra com o tema "On-chain" e "In-chain" em uma grande conferência de tecnologia Blockchain. A palestra abordou a comparação entre o mercado financeiro tradicional e o mercado financeiro cripto, as tendências de interconexão e a aplicação da tecnologia Blockchain. A seguir estão os principais pontos da palestra:
Comparação entre o mercado de TradFi e o mercado de criptomoedas
Nos últimos dez anos, o desenvolvimento da tecnologia Blockchain está a construir um novo sistema de mercado financeiro - o mercado financeiro de criptomoedas. Ao contrário do mercado financeiro tradicional que utiliza moeda fiduciária como unidade de conta, o mercado financeiro de criptomoedas adota contabilidade distribuída, utilizando criptomoedas como unidade de conta. Estes dois sistemas de mercado estão gradualmente a apresentar uma tendência de interconexão.
2025: Cinco maneiras de interconexão
Moeda estável: espera-se que o volume de transações atinja seis trilhões de dólares em 2024, sendo o principal canal de conexão entre moeda fiduciária e criptomoeda.
ETF: Transformar ativos digitais nativos em blockchain em valores mobiliários fora da cadeia, facilitando a alocação de ativos em criptomoedas para investidores tradicionais.
RWA (Tokenização de Ativos Reais): através da tecnologia Blockchain, os ativos tradicionais são colocados na cadeia e tokenizados.
STO (Oferta de Token de Segurança): pode tornar-se uma nova forma de financiamento e listagem para empresas Web3 no futuro.
Instituições financeiras licenciadas: como um importante canal para a interconexão de dois mercados financeiros.
Os conceitos de "Colocar na Blockchain" e "Estar na Blockchain"
Os ativos existem em dois estados:
Três formas de "subir ao blockchain"
O objetivo final desses métodos de cadeia é realizar a tokenização de ativos, permitindo que os ativos obtenham liquidez em todo o mundo.
O valor em duas camadas da tecnologia de livro-razão distribuído (DLT)
Token como ativo criptográfico
No mundo do Blockchain, os tokens não são apenas unidades de permissão ou dados, mas sim uma nova classe de ativos financeiros. Baseados em criptografia, Blockchain e carteiras digitais autogeridas, os tokens tornaram-se representantes de ativos criptográficos.
Tecnologia de livro-razão distribuído sob demanda de conformidade
Com a interconexão dos mercados de TradFi e de finanças criptográficas, foram colocados novos requisitos para a tecnologia de livro-razão distribuído, incluindo conformidade, KYC (Conheça o Seu Cliente), AML (Anti-Lavagem de Dinheiro) e CFT (Combate ao Financiamento do Terrorismo). Licenciamento, conformidade e regulamentação tornar-se-ão cada vez mais importantes no futuro.
Conclusão
A tecnologia Blockchain e o livro-razão distribuído são apenas ferramentas; o que realmente importa são as aplicações e os novos ativos criados com base nessas tecnologias. Essas inovações se tornarão uma parte indispensável da alocação de ativos dos usuários.