AgentFi para XenoFi: um novo paradigma de rendimento com moeda estável
As estratégias de rendimento de moeda estável estão a tornar-se cada vez mais diversas, mas a energia e a eficiência de execução dos utilizadores estão limitadas. A AgentFi, como um novo paradigma da fusão de "IA + DeFi", oferece aos utilizadores uma solução de agente inteligente que otimiza automaticamente sem a necessidade de monitorização.
Classificação e comparação entre DeFAI e AgentFi
DeFAI e AgentFi, embora ambos estejam no campo cruzado de "AI + DeFi", têm essências tecnológicas, formas de produtos e missões de paradigmas completamente diferentes:
DeFAI: Utilização de IA para auxiliar ou melhorar funcionalidades relacionadas com DeFi, como otimização de estratégias, análise de dados, sugestões de investimento e outras aplicações de ferramentas. Modelos de IA auxiliam a decisão humana.
AgentFi: Construir um sistema financeiro com agentes de IA em cadeia como os primeiros executores. Os agentes podem raciocinar, tomar decisões e realizar transações ou operações de governança de forma autônoma. Adota o paradigma "da intenção ao resultado".
Atualmente, há poucos projetos AgentFi que realmente se concentram no mundo DeFi nativo de criptomoedas. Principalmente, podem ser divididos nas seguintes categorias:
Optimização de rendimento de moeda estável
Combinação de estratégias/Mineração de liquidez
Execução de transações na cadeia
Otimização dos rendimentos de moeda estável no AgentFi
A otimização de rendimento de moedas estáveis não é novidade no mundo DeFi. Desde os primeiros agregadores de rendimento automatizados do Yearn Finance até a Gauntlet, uma plataforma profissional de modelagem de risco e otimização de rendimento a nível de protocolo voltada para instituições, todos pertencem a projetos anteriores de otimização de rendimento automático antes do AgentFi.
AgentFi já implementou uma fusão preliminar entre Crypto e AI: a AI capacita os usuários a participar melhor do mundo DeFi através da coleta de informações on-chain e da capacidade de tomada de decisões, enquanto utiliza a imutabilidade da blockchain para garantir que a lógica seja verificável e as ações sejam rastreáveis.
Visão e Paradigma do Projeto Giza
Giza é um projeto de infraestrutura blockchain focado na construção de "Agentes de IA Verificáveis", dedicado a promover o novo paradigma da Finança nativa de Agentes. Como um dos primeiros projetos na área de ZKML a realizar um ciclo completo de "agentes inteligentes em cadeia + execução verificável + agendamento de IA", Giza propôs o conceito de Finança Xenocognitiva.
A arquitetura do Protocolo Giza inclui três camadas:
Camada de abstração semântica: romper a barreira semântica entre a IA e a blockchain
Camada de execução descentralizada: fornece um ambiente de execução de agente escalável, seguro e resistente à censura
Camada de autorização de agente: garantir que o agente opere de forma não custodiada, segura e controlável.
Giza já completou duas rodadas de financiamento, demonstrando a contínua confiança do mercado de capitais em sua visão no campo de "IA + DeFi".
ARMA: agente inteligente de otimização de rendimento de moeda estável
ARMA é um agente inteligente de otimização de rendimento de moeda estável lançado pela Giza, destinado a maximizar automaticamente os rendimentos entre protocolos. Atualmente, está implantado na rede Base, suportando protocolos de empréstimo populares como AAVE, Morpho, Compound, Moonwell.
As principais características do ARMA incluem:
Agendamento de Estratégias Inteligentes
Sistema de otimização de APR
Mecanismo de juros compostos automático
Lógica de troca inteligente
ARMA garante a segurança dos fundos e operações dos usuários através de três camadas de proteção: segurança da conta inteligente, mecanismo de controle de acesso e sistema de gestão de risco.
O mecanismo de cobrança é transparente e eficiente, cobrando apenas 10% de taxa de sucesso sobre os lucros efetivamente gerados. Os prémios são automaticamente recebidos e distribuídos de forma unificada, sem necessidade de operação manual por parte do usuário.
Posicionamento central e mecanismo de incentivo dos tokens
$GIZA é o ativo nativo da rede de agentes inteligentes Giza, possuindo utilidade imediata e capacidade de captura de valor a longo prazo. Os principais designs incluem:
Valoração inicial razoável
Desbloqueio zero iniciado
O produto já foi lançado
Uso do token é claro
Incentivos vinculados à segurança
Mecanismo de retorno de valor
Distribuição orientada para a comunidade
Mecanismo de dupla garantia
Designação ponderada pelo tempo
Governança progressiva
A Giza também lançou o Sistema de Pontos Giza, como uma das bases para a distribuição de incentivos nativos no futuro.
Lógica de Análise de Investimento e Riscos Potenciais
Lógica de investimento:
Narrativa de inovação de paradigma
A praticidade do produto é líder
Janela de rendimento da mineração inicial
Risco potencial:
A construção de confiança do usuário ainda está no início
Risco de segurança acumulado em sistemas complexos
O caminho de liberação do valor do token não está claro
Resumo
AgentFi, como a próxima fase do paradigma da fusão "AI + DeFi", oferece aos usuários de DeFi uma solução de agente inteligente que não requer monitoramento e otimização automática. Giza, com a filosofia fundamental de "finanças de reconhecimento distinto", foi a primeira a realizar um ciclo completo de estratégia de IA + execução não custodiada, sendo um dos poucos projetos AgentFi que combina profundidade de conceito e utilidade do produto.
AgentFi ainda está em uma fase muito inicial, com a confiança dos usuários, a estabilidade da execução e o mecanismo de captura de valor da moeda a serem validados mais pelo mercado. No entanto, para os usuários e construtores que valorizam o potencial do produto e estão dispostos a se posicionar para os dividendos iniciais da transformação de paradigma, o AgentFi, especialmente o Giza/ARMA, pode representar o prenúncio e a oportunidade da era das finanças dos agentes.
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ARMA: O agente de otimização de rendimento da moeda estável lançado pela Giza
AgentFi para XenoFi: um novo paradigma de rendimento com moeda estável
As estratégias de rendimento de moeda estável estão a tornar-se cada vez mais diversas, mas a energia e a eficiência de execução dos utilizadores estão limitadas. A AgentFi, como um novo paradigma da fusão de "IA + DeFi", oferece aos utilizadores uma solução de agente inteligente que otimiza automaticamente sem a necessidade de monitorização.
Classificação e comparação entre DeFAI e AgentFi
DeFAI e AgentFi, embora ambos estejam no campo cruzado de "AI + DeFi", têm essências tecnológicas, formas de produtos e missões de paradigmas completamente diferentes:
DeFAI: Utilização de IA para auxiliar ou melhorar funcionalidades relacionadas com DeFi, como otimização de estratégias, análise de dados, sugestões de investimento e outras aplicações de ferramentas. Modelos de IA auxiliam a decisão humana.
AgentFi: Construir um sistema financeiro com agentes de IA em cadeia como os primeiros executores. Os agentes podem raciocinar, tomar decisões e realizar transações ou operações de governança de forma autônoma. Adota o paradigma "da intenção ao resultado".
Atualmente, há poucos projetos AgentFi que realmente se concentram no mundo DeFi nativo de criptomoedas. Principalmente, podem ser divididos nas seguintes categorias:
Otimização dos rendimentos de moeda estável no AgentFi
A otimização de rendimento de moedas estáveis não é novidade no mundo DeFi. Desde os primeiros agregadores de rendimento automatizados do Yearn Finance até a Gauntlet, uma plataforma profissional de modelagem de risco e otimização de rendimento a nível de protocolo voltada para instituições, todos pertencem a projetos anteriores de otimização de rendimento automático antes do AgentFi.
AgentFi já implementou uma fusão preliminar entre Crypto e AI: a AI capacita os usuários a participar melhor do mundo DeFi através da coleta de informações on-chain e da capacidade de tomada de decisões, enquanto utiliza a imutabilidade da blockchain para garantir que a lógica seja verificável e as ações sejam rastreáveis.
Visão e Paradigma do Projeto Giza
Giza é um projeto de infraestrutura blockchain focado na construção de "Agentes de IA Verificáveis", dedicado a promover o novo paradigma da Finança nativa de Agentes. Como um dos primeiros projetos na área de ZKML a realizar um ciclo completo de "agentes inteligentes em cadeia + execução verificável + agendamento de IA", Giza propôs o conceito de Finança Xenocognitiva.
A arquitetura do Protocolo Giza inclui três camadas:
Giza já completou duas rodadas de financiamento, demonstrando a contínua confiança do mercado de capitais em sua visão no campo de "IA + DeFi".
ARMA: agente inteligente de otimização de rendimento de moeda estável
ARMA é um agente inteligente de otimização de rendimento de moeda estável lançado pela Giza, destinado a maximizar automaticamente os rendimentos entre protocolos. Atualmente, está implantado na rede Base, suportando protocolos de empréstimo populares como AAVE, Morpho, Compound, Moonwell.
As principais características do ARMA incluem:
ARMA garante a segurança dos fundos e operações dos usuários através de três camadas de proteção: segurança da conta inteligente, mecanismo de controle de acesso e sistema de gestão de risco.
O mecanismo de cobrança é transparente e eficiente, cobrando apenas 10% de taxa de sucesso sobre os lucros efetivamente gerados. Os prémios são automaticamente recebidos e distribuídos de forma unificada, sem necessidade de operação manual por parte do usuário.
Posicionamento central e mecanismo de incentivo dos tokens
$GIZA é o ativo nativo da rede de agentes inteligentes Giza, possuindo utilidade imediata e capacidade de captura de valor a longo prazo. Os principais designs incluem:
A Giza também lançou o Sistema de Pontos Giza, como uma das bases para a distribuição de incentivos nativos no futuro.
Lógica de Análise de Investimento e Riscos Potenciais
Lógica de investimento:
Risco potencial:
Resumo
AgentFi, como a próxima fase do paradigma da fusão "AI + DeFi", oferece aos usuários de DeFi uma solução de agente inteligente que não requer monitoramento e otimização automática. Giza, com a filosofia fundamental de "finanças de reconhecimento distinto", foi a primeira a realizar um ciclo completo de estratégia de IA + execução não custodiada, sendo um dos poucos projetos AgentFi que combina profundidade de conceito e utilidade do produto.
AgentFi ainda está em uma fase muito inicial, com a confiança dos usuários, a estabilidade da execução e o mecanismo de captura de valor da moeda a serem validados mais pelo mercado. No entanto, para os usuários e construtores que valorizam o potencial do produto e estão dispostos a se posicionar para os dividendos iniciais da transformação de paradigma, o AgentFi, especialmente o Giza/ARMA, pode representar o prenúncio e a oportunidade da era das finanças dos agentes.