Исследование Regtech: как Reg Tech противодействует финансовым преступлениям?
В данной статье будет подробно рассмотрено понятие Regtech, влияние виртуальных активов на финансовое регулирование, специфические формы финансовых преступлений, связанные с криптовалютами, а также способы эффективного регулирования торговли виртуальными активами в рамках комплаенс-системы Гонконга.
Обзор RegTech (Reg Tech)
Regtech — это технологии, используемые для поддержания соблюдения регуляторных требований, направленные на обеспечение соблюдения законов и норм как со стороны отрасли, так и со стороны потребителей. Это похоже на тормоза и системы безопасности суперкара, которые не только обеспечивают хорошую работу "двигателя", но и гарантируют, что этот "финансовый суперкар" сможет безопасно остановиться и использоваться.
Регтех в основном применяется в финансовой сфере, поскольку стабильные, эффективные, надежные и справедливые финансы имеют решающее значение для социального развития. Государства стремятся разработать правила, чтобы обеспечить финансовую стабильность, выявлять и предотвращать финансовые преступления, в то время как финансовые учреждения должны соблюдать эти правила и доказывать свою соблюдение регуляторам.
Из-за высокой сложности современного финансового сектора и его технологической основы, Regtech помогает автоматизировать и упростить соблюдение регуляторных требований. Многие финансовые учреждения и регуляторные органы используют решения в области Regtech для автоматизации, обеспечения соблюдения норм, мониторинга рынка и борьбы с преступной деятельностью.
Влияние виртуальных активов на финансовый надзор
Виртуальные активы, блокчейн и децентрализованные финансы ( DeFi ) представляют собой новые вызовы и возможности для финансового регулирования. По сравнению с традиционными финансовыми рынками, рынок виртуальных активов имеет следующие характеристики:
Круглосуточная работа: Рынок виртуальных активов функционирует 7x24 часа и требует постоянного мониторинга.
Без границ: Торговля виртуальными активами пересекает географические границы, что увеличивает сложность регулирования.
Технические различия: например, в Ethereum количество десятичных знаков в транзакциях составляет 18, что значительно превышает традиционную торговлю акциями, и требует специализированных методов обработки данных.
Децентрализованная структура: любой может легко создать новую токен или биржу, что приводит к новым формам кражи и манипуляций.
Высокая прозрачность: Финансовые операции на основе блокчейна на самом деле больше способствуют регуляции, как это было в случае с BitFinex в США, где преступная деятельность была зафиксирована в блокчейне.
Эти характеристики требуют от финансовых компаний и регулирующих органов адаптации их комплаенс- и Regtech-способностей при использовании виртуальных активов, сочетания лучших практик традиционных финансов с добавлением новых технологических элементов для преодоления уникальных вызовов, связанных с виртуальными активами.
KYC, AML и MAR на рынке виртуальных активов
На рынке виртуальных активов KYC( Знай своего клиента), AML( Противодействие отмыванию денег) и MAR( Регулирование рыночного злоупотребления) требуют новых подходов:
KYC: Централизованные биржи всё чаще требуют полного KYC, в то время как непроверенные DeFi приложения обычно этого не требуют. Регулируемые крипто-компании должны обладать возможностями цепочечного регулирования, чтобы обеспечить законность источника средств.
AML: Необходимо перекрестное мониторинг он-лайн и офф-лайн активности, чтобы предотвратить сложные схемы отмывания денег.
MAR: Необходимы методы криптографического происхождения для мониторинга множества виртуальных активов в цепочке и вне ее, чтобы предотвратить манипуляции с активами, злоупотребления на рынках, мошенничество с умными контрактами и т.д.
Уникальные формы финансовых преступлений в криптовалюте
Insider trading на DEX: исследования показали, что 56% DeFi токенов,上市 на основных биржах, имеют случаи insider trading на децентрализованных биржах, что значительно выше оценочного уровня 10-20% на традиционных рынках.
Мошенничество с Rug Pull на основе смарт-контрактов: мошенники создают новый мошеннический токен в среднем каждые 4 минуты. Эти токены создаются с использованием вредоносного кода, что не позволяет инвесторам вернуть свои средства. В 2022 году это, по оценкам, затронуло более 2 миллионов человек.
Хотя эти проблемы подчеркивают риски открытой системы, прозрачность, основанная на блокчейне, также позволяет быстрее выявлять и решать эти проблемы.
Регулирование торговли виртуальными активами в Гонконге
Гонконг занимает лидирующие позиции в мире в области передового регулирования криптовалют. Последние рекомендации Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга предоставляют всестороннюю и конкретную лицензионную структуру для платформ торговли виртуальными активами.
Согласно требованиям Комиссии по ценным бумагам, операторы платформ должны использовать эффективные системы мониторинга рынка для идентификации, мониторинга, обнаружения и предотвращения манипуляций на рынке или злоупотреблений. Это требует, чтобы решения в области Regtech могли:
Регулярное тестирование системы
Быстрое обнаружение и сообщение о подозрительных проблемах в Комиссию по ценным бумагам
Мониторинг аномалий в сделках
Мониторинг цепочных сделок и их источников финансирования
Унифицированное управление соблюдением и рисками на одной платформе
В целом, эффективное регулирование торговли виртуальными активами требует сочетания традиционного опыта финансового регулирования и криптооригинальных технологий, а также создания комплексной системы мониторинга для решения уникальных вызовов этой быстро развивающейся области.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
23 Лайков
Награда
23
5
Поделиться
комментарий
0/400
TokenDustCollector
· 07-16 08:33
Наверху технический PI, просто поговорим.
Посмотреть ОригиналОтветить0
RugDocDetective
· 07-15 15:32
Регуляторные инструменты стали излишне конкурентными, смешно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MEVHunterZhang
· 07-14 04:50
Регулирование - это бумажный тигр, все уже сбежали.
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasGrillMaster
· 07-14 04:39
Как только начнется регулирование, неудачники сразу же займутся мошенничеством.
Посмотреть ОригиналОтветить0
NFTRegretful
· 07-14 04:39
Регулирование, регулирование, регулирование... лучше все же быть немного спокойнее.
Как регтех справляется с вызовами финансовых преступлений в области виртуальных активов
Исследование Regtech: как Reg Tech противодействует финансовым преступлениям?
В данной статье будет подробно рассмотрено понятие Regtech, влияние виртуальных активов на финансовое регулирование, специфические формы финансовых преступлений, связанные с криптовалютами, а также способы эффективного регулирования торговли виртуальными активами в рамках комплаенс-системы Гонконга.
Обзор RegTech (Reg Tech)
Regtech — это технологии, используемые для поддержания соблюдения регуляторных требований, направленные на обеспечение соблюдения законов и норм как со стороны отрасли, так и со стороны потребителей. Это похоже на тормоза и системы безопасности суперкара, которые не только обеспечивают хорошую работу "двигателя", но и гарантируют, что этот "финансовый суперкар" сможет безопасно остановиться и использоваться.
Регтех в основном применяется в финансовой сфере, поскольку стабильные, эффективные, надежные и справедливые финансы имеют решающее значение для социального развития. Государства стремятся разработать правила, чтобы обеспечить финансовую стабильность, выявлять и предотвращать финансовые преступления, в то время как финансовые учреждения должны соблюдать эти правила и доказывать свою соблюдение регуляторам.
Из-за высокой сложности современного финансового сектора и его технологической основы, Regtech помогает автоматизировать и упростить соблюдение регуляторных требований. Многие финансовые учреждения и регуляторные органы используют решения в области Regtech для автоматизации, обеспечения соблюдения норм, мониторинга рынка и борьбы с преступной деятельностью.
Влияние виртуальных активов на финансовый надзор
Виртуальные активы, блокчейн и децентрализованные финансы ( DeFi ) представляют собой новые вызовы и возможности для финансового регулирования. По сравнению с традиционными финансовыми рынками, рынок виртуальных активов имеет следующие характеристики:
Круглосуточная работа: Рынок виртуальных активов функционирует 7x24 часа и требует постоянного мониторинга.
Без границ: Торговля виртуальными активами пересекает географические границы, что увеличивает сложность регулирования.
Технические различия: например, в Ethereum количество десятичных знаков в транзакциях составляет 18, что значительно превышает традиционную торговлю акциями, и требует специализированных методов обработки данных.
Децентрализованная структура: любой может легко создать новую токен или биржу, что приводит к новым формам кражи и манипуляций.
Высокая прозрачность: Финансовые операции на основе блокчейна на самом деле больше способствуют регуляции, как это было в случае с BitFinex в США, где преступная деятельность была зафиксирована в блокчейне.
Эти характеристики требуют от финансовых компаний и регулирующих органов адаптации их комплаенс- и Regtech-способностей при использовании виртуальных активов, сочетания лучших практик традиционных финансов с добавлением новых технологических элементов для преодоления уникальных вызовов, связанных с виртуальными активами.
KYC, AML и MAR на рынке виртуальных активов
На рынке виртуальных активов KYC( Знай своего клиента), AML( Противодействие отмыванию денег) и MAR( Регулирование рыночного злоупотребления) требуют новых подходов:
KYC: Централизованные биржи всё чаще требуют полного KYC, в то время как непроверенные DeFi приложения обычно этого не требуют. Регулируемые крипто-компании должны обладать возможностями цепочечного регулирования, чтобы обеспечить законность источника средств.
AML: Необходимо перекрестное мониторинг он-лайн и офф-лайн активности, чтобы предотвратить сложные схемы отмывания денег.
MAR: Необходимы методы криптографического происхождения для мониторинга множества виртуальных активов в цепочке и вне ее, чтобы предотвратить манипуляции с активами, злоупотребления на рынках, мошенничество с умными контрактами и т.д.
Уникальные формы финансовых преступлений в криптовалюте
Insider trading на DEX: исследования показали, что 56% DeFi токенов,上市 на основных биржах, имеют случаи insider trading на децентрализованных биржах, что значительно выше оценочного уровня 10-20% на традиционных рынках.
Мошенничество с Rug Pull на основе смарт-контрактов: мошенники создают новый мошеннический токен в среднем каждые 4 минуты. Эти токены создаются с использованием вредоносного кода, что не позволяет инвесторам вернуть свои средства. В 2022 году это, по оценкам, затронуло более 2 миллионов человек.
Хотя эти проблемы подчеркивают риски открытой системы, прозрачность, основанная на блокчейне, также позволяет быстрее выявлять и решать эти проблемы.
Регулирование торговли виртуальными активами в Гонконге
Гонконг занимает лидирующие позиции в мире в области передового регулирования криптовалют. Последние рекомендации Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга предоставляют всестороннюю и конкретную лицензионную структуру для платформ торговли виртуальными активами.
Согласно требованиям Комиссии по ценным бумагам, операторы платформ должны использовать эффективные системы мониторинга рынка для идентификации, мониторинга, обнаружения и предотвращения манипуляций на рынке или злоупотреблений. Это требует, чтобы решения в области Regtech могли:
В целом, эффективное регулирование торговли виртуальными активами требует сочетания традиционного опыта финансового регулирования и криптооригинальных технологий, а также создания комплексной системы мониторинга для решения уникальных вызовов этой быстро развивающейся области.