Полное толкование BTCFi: от кредитования до стекинга, создание собственного мобильного Биткойн банка
С укреплением позиции Биткойна на финансовом рынке, область BTCFi стремительно становится передовым направлением криптовалютных инноваций. BTCFi охватывает ряд финансовых услуг, основанных на Биткойне, включая кредитование, стейкинг, торговлю и производные инструменты. В этой статье глубоко анализируются несколько ключевых направлений BTCFi, исследуются стабильные монеты, услуги кредитования, услуги стейкинга, повторный стейкинг, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов.
Обзор трека BTCfi
BTCFi похож на мобильный банк Биткойн, представляя собой ряд финансовых операций, связанных с Биткойн. Согласно прогнозам, к 2030 году объем рынка BTCFi достигнет 1,2 триллиона долларов. За последние десять лет рынок BTCFi продемонстрировал значительный потенциал роста, привлекая все большее число институциональных участников. Присоединение институциональных инвесторов не только привнесло приток капитала, увеличив ликвидность и стабильность рынка, но и повысило его зрелость и нормативность.
Сегментация трека BTCFi
1. Stablecoin стабильные монеты
Стейблкойн - это криптовалюта, предназначенная для поддержания стабильной стоимости. Обычно они привязаны к фиатным валютам или другим ценным активам, чтобы снизить ценовые колебания. В зависимости от степени централизации их можно разделить на централизованные и децентрализованные стейблкойны. В зависимости от типа обеспечения их можно разделить на фиатное/материальное обеспечение, обеспечение криптоактивами и недостаточное обеспечение.
В настоящее время стоит обратить внимание на проекты стабильных монет в экосистеме BTC:
Bitsmiley Protocol: первый оригинальный стабильный токен проект экосистемы BTC, позволяющий пользователям чрезмерно закладывать оригинальные BTC в сети BTC для выпуска стабильного токена bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): Выпуск NUSD (Nakamoto Dollar), является синтетическим долларом на L1 Биткойн.
Yala Labs: благодаря самостоятельно построенной модульной инфраструктуре, их стейблкоин $YU может свободно и безопасно перемещаться между различными экосистемами.
Протокол Сатоши: первый CDP стейблкоин протокол в экосистеме BTC, основанный на экосистеме BEVM.
BTU: первый децентрализованный стабильный токен проект в экосистеме Биткойна, использующий модель залогового долга (CDP).
2. Лендинг赛道
Биткойн-кредитование - это финансовая услуга, которая позволяет получить кредит, используя Биткойн в качестве залога, или зарабатывать проценты, одалживая Биткойн. В настоящее время популярные проекты BTC Lending включают:
Liquidium: P2P кредитный протокол, работающий на Биткойне, поддерживает использование родных Ordinals и Runes активов в качестве залога для займа и заимствования родного Биткойна.
Shell Finance: стабильныйcoin-протокол на базе BTC L1, поддерживающий использование BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20, ARC-20 активов в качестве залога для получения $bitUSD.
3. Ставки
Стейкинг ( обычно воспринимается как безопасный и стабильный способ получения дохода. В настоящее время в области стейкинга BTC самым обсуждаемым проектом является Babylon:
Babylon является протоколом стейкинга Биткойн, основным компонентом которого является POS блокчейн, совместимый с Cosmos IBC, который позволяет блокировать Биткойн в основной сети Биткойн для обеспечения безопасности других POS цепочек, одновременно получая доход от стейкинга в основной сети Babylon или POS цепочке.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой собственный мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 4. Рестейкинг трасса
Рестейкинг - это использование ликвидных стейк-токенов для стейкинга у валидаторов в других сетях и блокчейнах с целью получения большей прибыли, одновременно способствуя повышению безопасности и децентрализации новой сети. Основные проекты включают:
Chakra: инновационная модульная расчетная инфраструктура, использующая технологию нулевого раскрытия, обеспечивающая безопасность и эффективность без доверия.
Bedrock: это многоактивный протокол повторного залога ликвидности, поддерживаемый неконтролируемым решением, разработанным в сотрудничестве с RockX.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 5. Децентрализованное хранение
С выходом объявления от BitGO о передаче контроля над WBTC, рынок начал испытывать беспокойство по поводу безопасности WBTC. Новые децентрализованные решения для хранения включают tBTC, FBTC и dlcBTC.
![Полное объяснение BTCFi: от Lending до Staking, создайте свой мобильный Биткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 6. CeDeFi
CeDeFi — это финансовый сервис, сочетающий в себе характеристики централизованных финансов ### CeFi ( и децентрализованных финансов ) DeFi (. Основные проекты включают:
Solv Protocol: единая ликвидностная матрица Биткойна, предназначенная для объединения разбросанной ликвидности Биткойна в триллионы долларов через SolvBTC.
Bouncebit:BTC Restaking цепочка, полностью совместимая с EVM, с дизайном продуктов CeDeFi.
Протокол Лоренцо: финансовый слой ликвидности BTC на основе Вавилона.
![Полное руководство по BTCFi: от Lending до Staking, создайте свой собственный мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
) 7. Своп DEX AMM
Развитие DEX в экосистеме Биткойн относительно отстает, но новые проекты меняют эту ситуацию:
Bitflow: сосредоточен на устойчивой доходности BTC, используя технологии PSBT, атомные обмены, AMM и решения Layer-2, такие как Stacks, для торгов BTC, стабильными токенами и т.д.
Dotswap: нативная AMM DEX на сети BTC, поддерживающая активы, включая Runes, BRC 20, ARC 20 и последний CAT 20.
Unisat AMM Swap: сосредоточен на приложениях для кошельков Ordinals и brc-20, осуществляющий торговлю на рынке инскрипций на основе книги заказов.
![Полный обзор BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
Сравнение различных классов активов
В плане безопасности, доходности и разнообразия экосистемы BTCFi по сравнению с ETHFi и SOLFi имеет свои преимущества и недостатки:
Безопасность: экосистема BTC уделяет намного больше внимания "безопасности" по сравнению с другими экосистемами, однако большое количество FI-протоколов может привести к системным рискам.
Доходность: BTCFi как новая область имеет потенциал для предоставления более высокой доходности.
Экологическое разнообразие: экосистема ETH наиболее развита, SOL быстро развивается, экосистема BTC находится на этапе взрыва.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой собственный мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(
Заключение
BTCFi становится инновационным движущим двигателем в области криптофинансов, продвигая сеть Биткойн к более высоким уровням финансовых приложений и глобального участия. С развитием технологий и расширением рынка BTCFi имеет потенциал стать мостом между традиционными финансами и миром криптовалют, предоставляя глобальным пользователям более разнообразные, безопасные и эффективные финансовые услуги.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
хмм... еще одна децентрализованная история. можно сказать, что это просто переработка централизованного финансирования с дополнительными шагами. хотя 1.2T к 2030 году выглядит оптимистично, учитывая зависимость от пути...
Посмотреть ОригиналОтветить0
ShibaSunglasses
· 07-21 16:36
Только один Кошелек? Разве это не просто бесплатный ящик для подсчета денег??
BTCFi панорама: от кредитования до стекинга, создание личного Биткойн финансового банка
Полное толкование BTCFi: от кредитования до стекинга, создание собственного мобильного Биткойн банка
С укреплением позиции Биткойна на финансовом рынке, область BTCFi стремительно становится передовым направлением криптовалютных инноваций. BTCFi охватывает ряд финансовых услуг, основанных на Биткойне, включая кредитование, стейкинг, торговлю и производные инструменты. В этой статье глубоко анализируются несколько ключевых направлений BTCFi, исследуются стабильные монеты, услуги кредитования, услуги стейкинга, повторный стейкинг, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов.
Обзор трека BTCfi
BTCFi похож на мобильный банк Биткойн, представляя собой ряд финансовых операций, связанных с Биткойн. Согласно прогнозам, к 2030 году объем рынка BTCFi достигнет 1,2 триллиона долларов. За последние десять лет рынок BTCFi продемонстрировал значительный потенциал роста, привлекая все большее число институциональных участников. Присоединение институциональных инвесторов не только привнесло приток капитала, увеличив ликвидность и стабильность рынка, но и повысило его зрелость и нормативность.
Сегментация трека BTCFi
1. Stablecoin стабильные монеты
Стейблкойн - это криптовалюта, предназначенная для поддержания стабильной стоимости. Обычно они привязаны к фиатным валютам или другим ценным активам, чтобы снизить ценовые колебания. В зависимости от степени централизации их можно разделить на централизованные и децентрализованные стейблкойны. В зависимости от типа обеспечения их можно разделить на фиатное/материальное обеспечение, обеспечение криптоактивами и недостаточное обеспечение.
В настоящее время стоит обратить внимание на проекты стабильных монет в экосистеме BTC:
Bitsmiley Protocol: первый оригинальный стабильный токен проект экосистемы BTC, позволяющий пользователям чрезмерно закладывать оригинальные BTC в сети BTC для выпуска стабильного токена bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): Выпуск NUSD (Nakamoto Dollar), является синтетическим долларом на L1 Биткойн.
Yala Labs: благодаря самостоятельно построенной модульной инфраструктуре, их стейблкоин $YU может свободно и безопасно перемещаться между различными экосистемами.
Протокол Сатоши: первый CDP стейблкоин протокол в экосистеме BTC, основанный на экосистеме BEVM.
BTU: первый децентрализованный стабильный токен проект в экосистеме Биткойна, использующий модель залогового долга (CDP).
2. Лендинг赛道
Биткойн-кредитование - это финансовая услуга, которая позволяет получить кредит, используя Биткойн в качестве залога, или зарабатывать проценты, одалживая Биткойн. В настоящее время популярные проекты BTC Lending включают:
Liquidium: P2P кредитный протокол, работающий на Биткойне, поддерживает использование родных Ordinals и Runes активов в качестве залога для займа и заимствования родного Биткойна.
Shell Finance: стабильныйcoin-протокол на базе BTC L1, поддерживающий использование BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20, ARC-20 активов в качестве залога для получения $bitUSD.
3. Ставки
Стейкинг ( обычно воспринимается как безопасный и стабильный способ получения дохода. В настоящее время в области стейкинга BTC самым обсуждаемым проектом является Babylon:
Babylon является протоколом стейкинга Биткойн, основным компонентом которого является POS блокчейн, совместимый с Cosmos IBC, который позволяет блокировать Биткойн в основной сети Биткойн для обеспечения безопасности других POS цепочек, одновременно получая доход от стейкинга в основной сети Babylon или POS цепочке.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой собственный мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 4. Рестейкинг трасса
Рестейкинг - это использование ликвидных стейк-токенов для стейкинга у валидаторов в других сетях и блокчейнах с целью получения большей прибыли, одновременно способствуя повышению безопасности и децентрализации новой сети. Основные проекты включают:
Chakra: инновационная модульная расчетная инфраструктура, использующая технологию нулевого раскрытия, обеспечивающая безопасность и эффективность без доверия.
Bedrock: это многоактивный протокол повторного залога ликвидности, поддерживаемый неконтролируемым решением, разработанным в сотрудничестве с RockX.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 5. Децентрализованное хранение
С выходом объявления от BitGO о передаче контроля над WBTC, рынок начал испытывать беспокойство по поводу безопасности WBTC. Новые децентрализованные решения для хранения включают tBTC, FBTC и dlcBTC.
![Полное объяснение BTCFi: от Lending до Staking, создайте свой мобильный Биткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 6. CeDeFi
CeDeFi — это финансовый сервис, сочетающий в себе характеристики централизованных финансов ### CeFi ( и децентрализованных финансов ) DeFi (. Основные проекты включают:
Solv Protocol: единая ликвидностная матрица Биткойна, предназначенная для объединения разбросанной ликвидности Биткойна в триллионы долларов через SolvBTC.
Bouncebit:BTC Restaking цепочка, полностью совместимая с EVM, с дизайном продуктов CeDeFi.
Протокол Лоренцо: финансовый слой ликвидности BTC на основе Вавилона.
![Полное руководство по BTCFi: от Lending до Staking, создайте свой собственный мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
) 7. Своп DEX AMM
Развитие DEX в экосистеме Биткойн относительно отстает, но новые проекты меняют эту ситуацию:
Bitflow: сосредоточен на устойчивой доходности BTC, используя технологии PSBT, атомные обмены, AMM и решения Layer-2, такие как Stacks, для торгов BTC, стабильными токенами и т.д.
Dotswap: нативная AMM DEX на сети BTC, поддерживающая активы, включая Runes, BRC 20, ARC 20 и последний CAT 20.
Unisat AMM Swap: сосредоточен на приложениях для кошельков Ordinals и brc-20, осуществляющий торговлю на рынке инскрипций на основе книги заказов.
![Полный обзор BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
Сравнение различных классов активов
В плане безопасности, доходности и разнообразия экосистемы BTCFi по сравнению с ETHFi и SOLFi имеет свои преимущества и недостатки:
Безопасность: экосистема BTC уделяет намного больше внимания "безопасности" по сравнению с другими экосистемами, однако большое количество FI-протоколов может привести к системным рискам.
Доходность: BTCFi как новая область имеет потенциал для предоставления более высокой доходности.
Экологическое разнообразие: экосистема ETH наиболее развита, SOL быстро развивается, экосистема BTC находится на этапе взрыва.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой собственный мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(
Заключение
BTCFi становится инновационным движущим двигателем в области криптофинансов, продвигая сеть Биткойн к более высоким уровням финансовых приложений и глобального участия. С развитием технологий и расширением рынка BTCFi имеет потенциал стать мостом между традиционными финансами и миром криптовалют, предоставляя глобальным пользователям более разнообразные, безопасные и эффективные финансовые услуги.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(