Токенизация активов: новое направление будущего финансов
Токенизация активов становится важной тенденцией в финансовой сфере. Некоторые эксперты отрасли считают, что это будет следующим этапом эволюции финансового рынка. Согласно данным, текущий размер рынка реальных мировых активов (RWA) уже превышает 6,6 миллиарда долларов, что отражает большой интерес инвесторов к таким инновационным финансовым продуктам. Токенизация активов не только приносит инвестиционные возможности в децентрализованные финансы (DeFi), но и, как ожидается, к 2030 году размер рынка достигнет 10 триллионов долларов.
Основное преимущество токенизации активов заключается в реализации фрагментации активов, разделяя крупные активы, такие как государственные облигации, акции и недвижимость, на более мелкие доли. Этот процесс увеличивает ликвидность активов и создает инвестиционные возможности для инвесторов с различными масштабами капитала. Конкретно, токенизация активов может:
Увеличение ликвидности и доступности через взаимозаменяемые токенизированные активы
Позволить мелким инвесторам инвестировать в высокодоходные активы с низкими затратами.
Повышение прозрачности активов
Связать стоимость физических активов с экосистемой DeFi, улучшая составляемость.
Рыночная стоимость токенизированных государственных облигаций США выросла с 114 миллионов долларов в 2023 году до 845 миллионов долларов. Согласно последнему опросу, 64% высококлассных инвесторов и 33% институциональных инвесторов планируют увеличить свои инвестиции в токенизированные государственные облигации до конца 2024 года.
Несмотря на то, что это все еще находится на начальной стадии, токенизация активов представляет собой одно из самых перспективных приложений технологии блокчейн. Некоторые финансовые технологические компании уже заняли выгодные позиции в этой тенденции благодаря услугам токенизации государственных облигаций.
Технические инновации Ondo Finance
Ondo Finance использует технологии блокчейна для предоставления инновационных финансовых продуктов для институциональных клиентов. Компания сочетает надежность и эффективность блокчейна, токенизируя стабильные активы из традиционных финансов.
Ondo имеет два основных бизнес-подразделения: управление активами и разработка технологий. Подразделение управления активами отвечает за создание и мониторинг токенизированных финансовых продуктов, в то время как технический отдел разрабатывает протоколы, поддерживающие эти продукты.
В настоящее время Ondo Finance предлагает два основных инвестиционных продукта:
USDY(Ondo долларовый收益 токен )
Токенизированные ноты, поддерживаемые краткосрочными государственными облигациями США и банковскими депозитами
Предоставляет годовую доходность 5,30%, общий объем заблокированных средств составляет 315,35 миллионов долларов США
Более безопасно и прозрачно, чем традиционные стабильные токены
Управляется независимой трастовой компанией, обеспечивая соблюдение норм и защиту инвесторов
OUSG(Ondo краткосрочные американские государственные облигации )
Предоставление низкорисковых токенизированных краткосрочных государственных облигаций США для пассивных инвесторов
Предоставляет годовую доходность 4,81%, общий объем заблокированных средств составляет 221,32 миллиона долларов.
Недавно выпущена новая версия rOUSG, через дополнительное распределение токенов.
Flux Finance — это децентрализованная платформа кредитования, созданная командой Ondo Finance, которая добавляет новые функции на основе Compound V2. Платформа поддерживает открытые токены, такие как USDC, и ограниченные токены, такие как OUSG, которые должны соответствовать определенным требованиям к лицензированию, чтобы использоваться в качестве залога.
Flux использует модель пула с точками, позволяя пользователям занимать средства с избыточным залогом. Кредиторы могут зарабатывать проценты на предоставленных стабильных монетах, а заемщики могут использовать залог для займа стабильных монет. Управление Flux Finance осуществляется Ondo DAO.
Рыночная позиция и конкурентные преимущества
В области децентрализованных финансов Ondo Finance сталкивается с вызовами от нескольких конкурентов. Однако компания выделяется благодаря следующим способам:
Нацеливание на огромный рынок государственных облигаций США, обладающий широким охватом рынка
Сотрудничество с традиционными финансовыми гигантами, избегая прямой конкуренции
Предоставление инновационных продуктов, таких как USDY и OUSG, которые безопаснее и прозрачнее традиционных стабильных токенов.
Токен экономика
Токен ONDO является治理 Токеном протоколов Ondo Finance и Flux Finance. Держатели могут голосовать по различным предложениям в Ondo DAO, обеспечивая прозрачность принятия решений в цепочке. Для подачи предложения необходимо иметь или быть делегированным как минимум 100 миллионов голосов ONDO.
Текущая цена токена ONDO составляет $1.87, рыночная капитализация занимает 54-е место. Общее предложение составляет 10 миллиардов токенов ONDO, в настоящее время обращающееся предложение составляет 1.44 миллиарда токенов ONDO, что составляет 14.27%.
Фон команды и партнеры
Команда Ondo Finance объединяет специалистов из традиционных финансов и области Web3, включая руководителей из таких организаций, как Goldman Sachs и BlackRock, а также разработчиков проектов, таких как OpenSea и MakerDAO.
Компания уже установила партнерские отношения с несколькими известными учреждениями, включая:
Aptos Foundation: интеграция реальных активов и технологий блокчейн
Thala Labs: продвижение применения USDY в DeFi
Wintermute: Повышение ликвидности USDY
BlackRock: демонстрация обязательств по расширению токенизации бизнеса через инвестиции
Перспективы развития и риски
Ondo Finance позиционируется как связь между традиционными финансами и децентрализованными финансами, акцентируя внимание на создании безопасных, прозрачных и соответствующих финансовых продуктов. Общая стоимость заблокированных средств (TVL) компании выросла с 40 миллионов долларов до 534 миллионов долларов, в будущем планируется дальнейшее расширение применения токенизированных денежных эквивалентов и исследование новых областей, таких как токенизированные публичные ценные бумаги.
Факторы роста:
Перспективы отрасли токенизации активов очень широки
Сотрудничество с традиционными финансовыми гигантами, такими как BlackRock
Быть лидером в области крипто-реальных активов (RWA)
Факторы понижательных трендов:
Риски концентрации токена ONDO
Регуляторная среда по-прежнему неясна
DeFi кредитование сталкивается с риском плохих долгов
В целом, Ondo Finance имеет конкурентные преимущества в новой области токенизации активов, но все же сталкивается с многочисленными вызовами для достижения долгосрочного успеха.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
7 Лайков
Награда
7
5
Поделиться
комментарий
0/400
CryptoCrazyGF
· Только Сейчас
Мечтаю свергнуть富豪圈токены мемов!
Посмотреть ОригиналОтветить0
Web3Educator
· 07-22 03:44
*настраивает виртуальные очки* позвольте мне прояснить: траектория роста rwa идеально совпадает с моими последними исследованиями
Посмотреть ОригиналОтветить0
OfflineValidator
· 07-22 03:44
Деньги фальшивые, и люди тоже фальшивые.
Посмотреть ОригиналОтветить0
PonziDetector
· 07-22 03:41
rwa это просто способ собрать деньги
Посмотреть ОригиналОтветить0
YieldWhisperer
· 07-22 03:26
лmao еще один понзи, замаскированный под DeFi... уже видел этот фильм в 2021 году
Токенизация активов: размер рынка RWA превысил 6,6 миллиарда долларов, Ondo Finance ведет инновации.
Токенизация активов: новое направление будущего финансов
Токенизация активов становится важной тенденцией в финансовой сфере. Некоторые эксперты отрасли считают, что это будет следующим этапом эволюции финансового рынка. Согласно данным, текущий размер рынка реальных мировых активов (RWA) уже превышает 6,6 миллиарда долларов, что отражает большой интерес инвесторов к таким инновационным финансовым продуктам. Токенизация активов не только приносит инвестиционные возможности в децентрализованные финансы (DeFi), но и, как ожидается, к 2030 году размер рынка достигнет 10 триллионов долларов.
Основное преимущество токенизации активов заключается в реализации фрагментации активов, разделяя крупные активы, такие как государственные облигации, акции и недвижимость, на более мелкие доли. Этот процесс увеличивает ликвидность активов и создает инвестиционные возможности для инвесторов с различными масштабами капитала. Конкретно, токенизация активов может:
Рыночная стоимость токенизированных государственных облигаций США выросла с 114 миллионов долларов в 2023 году до 845 миллионов долларов. Согласно последнему опросу, 64% высококлассных инвесторов и 33% институциональных инвесторов планируют увеличить свои инвестиции в токенизированные государственные облигации до конца 2024 года.
Несмотря на то, что это все еще находится на начальной стадии, токенизация активов представляет собой одно из самых перспективных приложений технологии блокчейн. Некоторые финансовые технологические компании уже заняли выгодные позиции в этой тенденции благодаря услугам токенизации государственных облигаций.
Технические инновации Ondo Finance
Ondo Finance использует технологии блокчейна для предоставления инновационных финансовых продуктов для институциональных клиентов. Компания сочетает надежность и эффективность блокчейна, токенизируя стабильные активы из традиционных финансов.
Ondo имеет два основных бизнес-подразделения: управление активами и разработка технологий. Подразделение управления активами отвечает за создание и мониторинг токенизированных финансовых продуктов, в то время как технический отдел разрабатывает протоколы, поддерживающие эти продукты.
В настоящее время Ondo Finance предлагает два основных инвестиционных продукта:
USDY(Ondo долларовый收益 токен )
OUSG(Ondo краткосрочные американские государственные облигации )
Flux Finance: Инновационная децентрализованная платформа кредитования
Flux Finance — это децентрализованная платформа кредитования, созданная командой Ondo Finance, которая добавляет новые функции на основе Compound V2. Платформа поддерживает открытые токены, такие как USDC, и ограниченные токены, такие как OUSG, которые должны соответствовать определенным требованиям к лицензированию, чтобы использоваться в качестве залога.
Flux использует модель пула с точками, позволяя пользователям занимать средства с избыточным залогом. Кредиторы могут зарабатывать проценты на предоставленных стабильных монетах, а заемщики могут использовать залог для займа стабильных монет. Управление Flux Finance осуществляется Ondo DAO.
Рыночная позиция и конкурентные преимущества
В области децентрализованных финансов Ondo Finance сталкивается с вызовами от нескольких конкурентов. Однако компания выделяется благодаря следующим способам:
Токен экономика
Токен ONDO является治理 Токеном протоколов Ondo Finance и Flux Finance. Держатели могут голосовать по различным предложениям в Ondo DAO, обеспечивая прозрачность принятия решений в цепочке. Для подачи предложения необходимо иметь или быть делегированным как минимум 100 миллионов голосов ONDO.
Текущая цена токена ONDO составляет $1.87, рыночная капитализация занимает 54-е место. Общее предложение составляет 10 миллиардов токенов ONDO, в настоящее время обращающееся предложение составляет 1.44 миллиарда токенов ONDO, что составляет 14.27%.
Фон команды и партнеры
Команда Ondo Finance объединяет специалистов из традиционных финансов и области Web3, включая руководителей из таких организаций, как Goldman Sachs и BlackRock, а также разработчиков проектов, таких как OpenSea и MakerDAO.
Компания уже установила партнерские отношения с несколькими известными учреждениями, включая:
Перспективы развития и риски
Ondo Finance позиционируется как связь между традиционными финансами и децентрализованными финансами, акцентируя внимание на создании безопасных, прозрачных и соответствующих финансовых продуктов. Общая стоимость заблокированных средств (TVL) компании выросла с 40 миллионов долларов до 534 миллионов долларов, в будущем планируется дальнейшее расширение применения токенизированных денежных эквивалентов и исследование новых областей, таких как токенизированные публичные ценные бумаги.
Факторы роста:
Факторы понижательных трендов:
В целом, Ondo Finance имеет конкурентные преимущества в новой области токенизации активов, но все же сталкивается с многочисленными вызовами для достижения долгосрочного успеха.