Европейский Союз вводит новые правила для шифрования активов, усиливая AML контроль
Недавно Европейский парламент и Совет официально представили последние правила AML для шифрования активов, которые в отрасли называются "Законом о раскрытии". Эта новая норма направлена на устранение анонимности криптовалютных сделок, чтобы регулировать отмывание денег и использование шифрования активов для уклонения от уплаты налогов и обхода регулирования.
Основные положения новых правил включают:
В пределах юрисдикции ЕС запрещено использовать неидентифицированные самообслуживаемые шифрование-кошельки для любых операций с криптовалютами.
Компании, работающие с криптовалютами, должны проводить должную осмотрительность для сделок свыше 1000 евро.
Это правило в основном касается пользователей шифрования и поставщиков услуг шифрования (VASP).
Появление новых правил имеет две стороны. С одной стороны, они согласуются с ранее принятой директивой MiCA и правилами сбора информации о транзакциях с криптовалютой (TFR), что способствует максимальному регулированию преступных действий, связанных с использованием криптовалюты, и подготовке к возможным налоговым политикам в отношении криптоактивов в будущем. С другой стороны, они также напрямую устраняют анонимные характеристики криптовалюты, что может подорвать финансовую экосистему, основанную на децентрализованных характеристиках блокчейна.
Стоит отметить, что новый законопроект ЕС по AML касается не только криптоактивов, но также строго контролирует другие инструменты и каналы, которые могут быть использованы для Отмывания денег. Например, запрещено использовать неучтенные наличные платежи в коммерческих сделках на сумму свыше 3000 евро, полностью запрещены наличные транзакции на сумму более 10000 евро. Отрасль предметов роскоши также обязана проверять и сохранять идентификационную информацию о клиентах. Кроме того, такие высокорисковые области, как профессиональный футбол, будут находиться под строгим контролем.
Несмотря на то, что "Открытие коробки" оказало значительное влияние на индустрию криптовалют, в настоящее время оно касается только сделок с криптовалютой и пока не охватывает другие криптоактивы, такие как NFT, DeFi и GameFi. Это может быть связано с тем, что рыночный масштаб этих активов относительно мал и они еще не стали основными инструментами Отмывания денег, в то время как Европейский Союз также сохраняет осторожный подход к регулированию криптоактивов.
Хотя "Открытие коробки" должно пройти трехлетний переходный период, прежде чем оно будет официально реализовано, это время в основном будет использовано для соблюдения норм. Это означает, что на территории юрисдикции Европейского Союза больше нельзя использовать самообслуживаемые кошельки для анонимных платежей в шифрование.
Относительно этого нового правила мнения в отрасли расходятся. Некоторые считают, что оно может подорвать систему свободной конкуренции в Европейском Союзе и даже нарушить основные гражданские права. Тем не менее, учитывая текущую частоту преступлений с использованием шифрования, плюсы и минусы "открытия коробки" еще нужно оценить по результатам его дальнейшей реализации. Как первый в мире регион, который полностью регулирует криптоактивы, эта попытка Европейского Союза, безусловно, заслуживает внимания.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
13 Лайков
Награда
13
4
Поделиться
комментарий
0/400
RunWithRugs
· 07-25 04:14
Так широко управляют?
Посмотреть ОригиналОтветить0
GweiWatcher
· 07-24 09:53
Слишком много контроля, не так ли?
Посмотреть ОригиналОтветить0
SelfCustodyIssues
· 07-22 06:04
Снова начнутся проверки.
Посмотреть ОригиналОтветить0
RektRecovery
· 07-22 06:04
назвал это еще в '21... еще один предсказуемый гвоздь в гроб defi, смх
Европейский Союз выпустил указ о шифровании активов, который запрещает анонимные платежи из размещенного кошелька.
Европейский Союз вводит новые правила для шифрования активов, усиливая AML контроль
Недавно Европейский парламент и Совет официально представили последние правила AML для шифрования активов, которые в отрасли называются "Законом о раскрытии". Эта новая норма направлена на устранение анонимности криптовалютных сделок, чтобы регулировать отмывание денег и использование шифрования активов для уклонения от уплаты налогов и обхода регулирования.
Основные положения новых правил включают:
Это правило в основном касается пользователей шифрования и поставщиков услуг шифрования (VASP).
Появление новых правил имеет две стороны. С одной стороны, они согласуются с ранее принятой директивой MiCA и правилами сбора информации о транзакциях с криптовалютой (TFR), что способствует максимальному регулированию преступных действий, связанных с использованием криптовалюты, и подготовке к возможным налоговым политикам в отношении криптоактивов в будущем. С другой стороны, они также напрямую устраняют анонимные характеристики криптовалюты, что может подорвать финансовую экосистему, основанную на децентрализованных характеристиках блокчейна.
Стоит отметить, что новый законопроект ЕС по AML касается не только криптоактивов, но также строго контролирует другие инструменты и каналы, которые могут быть использованы для Отмывания денег. Например, запрещено использовать неучтенные наличные платежи в коммерческих сделках на сумму свыше 3000 евро, полностью запрещены наличные транзакции на сумму более 10000 евро. Отрасль предметов роскоши также обязана проверять и сохранять идентификационную информацию о клиентах. Кроме того, такие высокорисковые области, как профессиональный футбол, будут находиться под строгим контролем.
Несмотря на то, что "Открытие коробки" оказало значительное влияние на индустрию криптовалют, в настоящее время оно касается только сделок с криптовалютой и пока не охватывает другие криптоактивы, такие как NFT, DeFi и GameFi. Это может быть связано с тем, что рыночный масштаб этих активов относительно мал и они еще не стали основными инструментами Отмывания денег, в то время как Европейский Союз также сохраняет осторожный подход к регулированию криптоактивов.
Хотя "Открытие коробки" должно пройти трехлетний переходный период, прежде чем оно будет официально реализовано, это время в основном будет использовано для соблюдения норм. Это означает, что на территории юрисдикции Европейского Союза больше нельзя использовать самообслуживаемые кошельки для анонимных платежей в шифрование.
Относительно этого нового правила мнения в отрасли расходятся. Некоторые считают, что оно может подорвать систему свободной конкуренции в Европейском Союзе и даже нарушить основные гражданские права. Тем не менее, учитывая текущую частоту преступлений с использованием шифрования, плюсы и минусы "открытия коробки" еще нужно оценить по результатам его дальнейшей реализации. Как первый в мире регион, который полностью регулирует криптоактивы, эта попытка Европейского Союза, безусловно, заслуживает внимания.