Block Inc., родительская компания Cash App, возглавляемая Джеком Дорси, основателем и бывшим CEO X (, ранее Twitter), была оштрафована на 40 миллионов долларов Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) за значительные недостатки в своих программах противодействия отмыванию денег (AML) и соблюдения нормативных требований, связанных с ее операциями с виртуальной валютой.
Штраф, объявленный 10 апреля 2025 года, последовал за выводами о том, что системы Блока не соответствовали государственным стандартам AML, выявив уязвимости, которые могли бы быть предотвращены при надлежащем контроле.
Глава NYDFS Адриан Харрис подчеркнула, что финансовые учреждения – будь то традиционные или новые платформы криптовалют – должны согласовать свои программы соблюдения с их ростом:
“Все финансовые учреждения, будь то традиционные финансовые услуги или новые криптовалютные платформы, должны соблюдать строгие стандарты, которые защищают потребителей и целостность финансовой системы.”
В дополнение к уплате штрафа в течение 10 дней, Блок будет находиться под наблюдением независимого мониторинга в течение 12 месяцев. В течение этого времени компания должна будет полностью пересмотреть свои:
AML протоколы
Скрининг санкций, и
Системы мониторинга транзакций
Недостатки в контроле за транзакциями Bitcoin
Согласительный приказ показал, что Блок не соответствовал государственным стандартам мониторинга транзакций с цифровыми активами. NYDFS выяснил, что система соблюдения компании не смогла отметить транзакции с Биткойном, связанные с кошельками, ассоциированными с незаконной или санкционированной деятельностью – если только не были превышены определенные пороги.
В частности, транзакции, связанные с кошельками с менее 1% воздействия на кошельки, связанные с терроризмом, не вызывали тревоги, и переводы на такие кошельки блокировались только после того, как воздействие превысило 10%. Регуляторы заявили, что этот подход, основанный на пороговых значениях, нарушает ожидания, требующие проактивного, основанного на рисках соблюдения.
Власти подчеркнули, что даже минимальные взаимодействия с высоко рискованными кошельками требуют надежного обоснования. Без него Блок не выполнил свои обязательства как по государственным, так и по федеральным законам о финансовых преступлениях.
Беспокойство по поводу миксеров и накопление предупреждений
Регулятор также подчеркнул, что Блок рассматривает транзакции крипто-миксеров – инструменты, которые скрывают происхождение и назначение средств и часто используются в незаконных финансах. Несмотря на их высокую степень риска, Блок продолжал классифицировать эти транзакции как только «средний» риск, игнорируя повторяющиеся регуляторные рекомендации.
NYDFS дополнительно раскритиковал неспособность Block справляться с объемами уведомлений о транзакциях. С 2018 по 2020 год количество нерешенных уведомлений компании возросло с 18,000 до более чем 169,000. Этот скачок отражал неспособность Block увеличить свои возможности по соблюдению требований в соответствии с быстрым ростом Cash App.
В некоторых случаях подозрительные отчеты о деятельности (SARs) были поданы более чем через год после первоначального предупреждения, что задерживало расследования потенциальных финансовых преступлений.
Африканская экспозиция
Блок Inc. и Джек Дорси осуществляют различные виды деятельности в Африке и сотрудничали или инвестировали в различные компании, прежде всего:
Желтая карта
Безсетевые вычисления
Конференция по биткойнам в Африке
BitKey самоуправляемый биткойн-кошелек
BTrust
Чиппер Кэш
протокол tbDEX
Следите за нами в X для получения последних постов и обновлений
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
РЕГУЛИРОВАНИЕ | Компания Block Inc. Джека Дорси оштрафована на 40 миллионов долларов за недостаточный контроль за транзакциями Биткойн.
Block Inc., родительская компания Cash App, возглавляемая Джеком Дорси, основателем и бывшим CEO X (, ранее Twitter), была оштрафована на 40 миллионов долларов Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) за значительные недостатки в своих программах противодействия отмыванию денег (AML) и соблюдения нормативных требований, связанных с ее операциями с виртуальной валютой.
Штраф, объявленный 10 апреля 2025 года, последовал за выводами о том, что системы Блока не соответствовали государственным стандартам AML, выявив уязвимости, которые могли бы быть предотвращены при надлежащем контроле.
Глава NYDFS Адриан Харрис подчеркнула, что финансовые учреждения – будь то традиционные или новые платформы криптовалют – должны согласовать свои программы соблюдения с их ростом:
В дополнение к уплате штрафа в течение 10 дней, Блок будет находиться под наблюдением независимого мониторинга в течение 12 месяцев. В течение этого времени компания должна будет полностью пересмотреть свои:
Недостатки в контроле за транзакциями Bitcoin
Согласительный приказ показал, что Блок не соответствовал государственным стандартам мониторинга транзакций с цифровыми активами. NYDFS выяснил, что система соблюдения компании не смогла отметить транзакции с Биткойном, связанные с кошельками, ассоциированными с незаконной или санкционированной деятельностью – если только не были превышены определенные пороги.
В частности, транзакции, связанные с кошельками с менее 1% воздействия на кошельки, связанные с терроризмом, не вызывали тревоги, и переводы на такие кошельки блокировались только после того, как воздействие превысило 10%. Регуляторы заявили, что этот подход, основанный на пороговых значениях, нарушает ожидания, требующие проактивного, основанного на рисках соблюдения.
Власти подчеркнули, что даже минимальные взаимодействия с высоко рискованными кошельками требуют надежного обоснования. Без него Блок не выполнил свои обязательства как по государственным, так и по федеральным законам о финансовых преступлениях.
Беспокойство по поводу миксеров и накопление предупреждений
Регулятор также подчеркнул, что Блок рассматривает транзакции крипто-миксеров – инструменты, которые скрывают происхождение и назначение средств и часто используются в незаконных финансах. Несмотря на их высокую степень риска, Блок продолжал классифицировать эти транзакции как только «средний» риск, игнорируя повторяющиеся регуляторные рекомендации.
NYDFS дополнительно раскритиковал неспособность Block справляться с объемами уведомлений о транзакциях. С 2018 по 2020 год количество нерешенных уведомлений компании возросло с 18,000 до более чем 169,000. Этот скачок отражал неспособность Block увеличить свои возможности по соблюдению требований в соответствии с быстрым ростом Cash App.
В некоторых случаях подозрительные отчеты о деятельности (SARs) были поданы более чем через год после первоначального предупреждения, что задерживало расследования потенциальных финансовых преступлений.
Африканская экспозиция
Блок Inc. и Джек Дорси осуществляют различные виды деятельности в Африке и сотрудничали или инвестировали в различные компании, прежде всего:
Желтая карта
Безсетевые вычисления
Конференция по биткойнам в Африке
BitKey самоуправляемый биткойн-кошелек
BTrust
Чиппер Кэш
протокол tbDEX
Следите за нами в X для получения последних постов и обновлений