Токенизация активов становится важной тенденцией в развитии финансовой отрасли. Некоторые руководители крупных финансовых учреждений считают, что токенизация представляет собой будущее финансов и следующий этап эволюции рынка. Эта точка зрения может повлиять на отношение других участников финансового сектора.
Реальные активы ( RWA ) начинают выделяться в индустрии криптовалют. По состоянию на май 2024 года рынок RWA превысил 6,6 миллиарда долларов США, что отражает растущий интерес инвесторов к таким инновационным финансовым продуктам. Токенизация RWA и их внедрение в блокчейн могут создать новые возможности дохода в децентрализованных финансах ( DeFi ). Прогнозы утверждают, что к 2030 году рынок токенизации активов достигнет 10 триллионов долларов.
Привлекательность этого нового рынка заключается не только в предоставлении возможностей для получения дохода в DeFi. Цифровизация активов в токены позволяет осуществлять фрагментацию активов — разделение государственных облигаций, акций и недвижимости на более мелкие доли. Этот процесс увеличивает ликвидность активов и создает инвестиционные возможности для инвесторов с разным уровнем капитала.
Основные преимущества токенизации активов включают: увеличение ликвидности и доступности, позволяя мелким инвесторам инвестировать в высокодоходные активы; повышение прозрачности; улучшение компоновки, соединяя стоимость реальных активов с экосистемой DeFi.
Рыночная капитализация токенизированных государственных облигаций США выросла с 114 миллионов долларов в 2023 году до 845 миллионов долларов. Одна инвестиционная компания является крупнейшим эмитентом в этой категории активов, занимая около 38% рынка.
Недавнее исследование показало, что 64% высокообеспеченных инвесторов и 33% институциональных инвесторов планируют увеличить свои инвестиции в токенизированные государственные облигации до конца 2024 года.
Хотя это все еще находится на начальной стадии, токенизация активов представляет собой одно из самых многообещающих применений технологии блокчейн. Некоторые компании, предлагая услуги токенизации государственных облигаций, находятся в выгодном положении в этой тенденции, и интерес инвесторов продолжает расти.
Ondo Finance: мост между традиционными финансами и Web3
Ondo Finance преобразует финансы с помощью своего децентрализованного протокола, используя технологии блокчейн для предоставления продуктов уровня института. Токенизируя стабильные активы традиционных финансов, Ondo сочетает надежность с эффективностью блокчейна.
У Ondo есть два основных отдела: управление активами и технологии. Отдел управления активами создает и контролирует токенизированные финансовые продукты, тогда как технологический отдел разрабатывает протоколы, поддерживающие эти продукты.
В настоящее время Ondo Finance предлагает два основных варианта инвестирования:
USDY(Ondo Токен доходности в долларах США)
Токенизированные векселя, поддерживаемые краткосрочными государственными облигациями США и банковскими депозитами
Предоставление годовой доходности 5,30%(APY), общий объем заблокированных средств(TVL) составляет 315,35 миллиона долларов США
Более безопасно и прозрачно, чем традиционные стабильные токены
Управляется трастовой компанией, обеспечивая соблюдение норм и защиту инвесторов
OUSG(Ondo краткосрочные государственные облигации США )
Предоставление низкорискованных токенизированных краткосрочных государственных облигаций США для пассивных инвесторов
Предоставляет 4.81% годовой доходности (APY), общий объем заблокированных средств (TVL) составляет 221.32 миллиона долларов США.
В марте 2024 года инвестиции будут переведены из одного ETF в другой фонд
Недавно выпущена новая версия OUSG, под названием rOUSG, которая предоставляет инвесторам дополнительный доход.
Flux Finance — это децентрализованный кредитный протокол, созданный командой Ondo Finance, основанный на Compound V2, но с добавлением новых функций. Он поддерживает открытые токены, такие как USDC, и ограниченные токены, такие как OUSG. Это означает, что пользователи могут свободно заимствовать USDC, но для заимствования с использованием OUSG в качестве залога необходимо соблюдение определенных лицензионных требований, чтобы обеспечить соблюдение и безопасность.
Flux использует модель пула на основе точек, похожую на Compound, что позволяет пользователям заимствовать и кредитовать с избыточным залогом. Кредиторы могут зарабатывать проценты на предоставленные стабильные монеты, заемщики могут использовать залог для заимствования стабильных монет и следовать требованиям лицензирования активов. Flux Finance управляется Ondo DAO.
Конкуренция на рынке и преимущества Ondo
С установлением партнерских отношений с крупными финансовыми учреждениями, Ondo, похоже, начинает выделяться в традиционных финансах в области крипто-RWA. В сфере децентрализованных финансов конкуренция усиливается. Некоторые протоколы сосредоточены на токенизации структурированного кредита, предоставлении синтетического активного экспозиции, предложении институциональных кредитов с низким обеспечением и других направлениях.
Преимущества Ondo Finance заключаются в:
Объединив традиционные финансы и блокчейн, нацеливаясь на огромный рынок государственных облигаций США
Сотрудничество с традиционными финансовыми гигантами, избегая прямой конкуренции
Предоставление инновационных продуктов, таких как USDY и OUSG, более безопасных и прозрачных, чем традиционные стабильные токены.
Токен экономикa и применение
ONDO является治理 Токеном Ondo Finance и его протокола Flux Finance. Держатели имеют право голосовать по различным предложениям в Ondo DAO, обеспечивая прозрачность всех решений в блокчейне. Для того чтобы инициировать предложение, индивидуум должен иметь или быть уполномоченным на голосование по как минимум 100 миллионов ONDO.
Текущая цена:$1.87
Ранг по капитализации: #54
Объем обращения: 1,44 миллиарда ONDO( 14,27% от общего объема поставок )
Общее предложение: 100 миллиардов ONDO
Фон команды и партнеры
Команда Ondo Finance обладает разнообразным составом сотрудников из традиционного финансового сектора и области Web3, включая специалистов из таких организаций, как Goldman Sachs, одна инвестиционная компания, OpenSea, MakerDAO и другие. Это сочетание профессиональных знаний полностью соответствует видению и целям Ondo Finance.
Ondo Finance уже установила несколько ключевых партнерств для укрепления своих блокчейн и финансовых услуг:
Сотрудничество с некоторым фондом для интеграции реальных активов и технологий блокчейн
Сотрудничество с одной лабораторией для продвижения использования USDY
Сотрудничество с некоторой торговой компанией для повышения ликвидности USDY
Сотрудничество с компанией по управлению активами, демонстрирующее приверженность усилиям по расширению токенизации.
Перспективы и вызовы
Ondo Finance стремится соединить традиционные финансы и децентрализованные финансы с помощью технологии блокчейн, создавая безопасные, прозрачные и соответствующие требованиям финансовые продукты. Основные продукты включают OUSG, OMMF, USDY и Flux Finance. Эти продукты способствовали значительному росту, TVL Ondo увеличился с 40 миллионов долларов до 534 миллионов долларов.
В будущем Ondo планирует:
Расширение использования и ликвидности USDY, OUSG и OMMF
Токенизация публично торгуемых ценных бумаг
Расширение преимуществ блокчейна на более широкий спектр финансовых услуг
Однако, Ondo также сталкивается с некоторыми вызовами:
Использование токена ONDO несет в себе риск централизации
Регулирование представляет собой серьезный вызов
Плохие долги являются основным риском для DeFi-протоколов
Тем не менее, с ростом отрасли токенизации активов, Ondo Finance, благодаря своей стратегической позиции и инновационным продуктам, имеет все шансы сыграть важную роль в процессе соединения традиционных финансов и Web3.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
15 Лайков
Награда
15
7
Поделиться
комментарий
0/400
MindsetExpander
· 6ч назад
Это просто традиционные финансы, перенесенные в блокчейн.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MetaverseHermit
· 07-25 04:08
С таким уровнем вы еще хотите решить финансовые проблемы?
Посмотреть ОригиналОтветить0
SlowLearnerWang
· 07-25 04:06
Эх, когда же я смогу успеть за трендами... опять смотрю, как другие играют с новыми штуками.
Посмотреть ОригиналОтветить0
TokenCreatorOP
· 07-25 04:05
Наконец-то дождался, когда надежные активы будут на блокчейне!
Посмотреть ОригиналОтветить0
GateUser-74b10196
· 07-25 04:05
Блокчейн, кто еще не создал несколько токенов?
Посмотреть ОригиналОтветить0
HalfPositionRunner
· 07-25 04:04
搞 эту ловушку, а потом поговорим о практике
Посмотреть ОригиналОтветить0
HodlBeliever
· 07-25 03:59
Макроэкономические тенденции положительны, но рискованные факторы должны быть оценены с осторожностью.
Ondo Finance: Пионер токенизации активов, соединяющий традиционные финансы и Web3
Токенизация активов: будущее финансов
Токенизация активов становится важной тенденцией в развитии финансовой отрасли. Некоторые руководители крупных финансовых учреждений считают, что токенизация представляет собой будущее финансов и следующий этап эволюции рынка. Эта точка зрения может повлиять на отношение других участников финансового сектора.
Реальные активы ( RWA ) начинают выделяться в индустрии криптовалют. По состоянию на май 2024 года рынок RWA превысил 6,6 миллиарда долларов США, что отражает растущий интерес инвесторов к таким инновационным финансовым продуктам. Токенизация RWA и их внедрение в блокчейн могут создать новые возможности дохода в децентрализованных финансах ( DeFi ). Прогнозы утверждают, что к 2030 году рынок токенизации активов достигнет 10 триллионов долларов.
Привлекательность этого нового рынка заключается не только в предоставлении возможностей для получения дохода в DeFi. Цифровизация активов в токены позволяет осуществлять фрагментацию активов — разделение государственных облигаций, акций и недвижимости на более мелкие доли. Этот процесс увеличивает ликвидность активов и создает инвестиционные возможности для инвесторов с разным уровнем капитала.
Основные преимущества токенизации активов включают: увеличение ликвидности и доступности, позволяя мелким инвесторам инвестировать в высокодоходные активы; повышение прозрачности; улучшение компоновки, соединяя стоимость реальных активов с экосистемой DeFi.
Рыночная капитализация токенизированных государственных облигаций США выросла с 114 миллионов долларов в 2023 году до 845 миллионов долларов. Одна инвестиционная компания является крупнейшим эмитентом в этой категории активов, занимая около 38% рынка.
Недавнее исследование показало, что 64% высокообеспеченных инвесторов и 33% институциональных инвесторов планируют увеличить свои инвестиции в токенизированные государственные облигации до конца 2024 года.
Хотя это все еще находится на начальной стадии, токенизация активов представляет собой одно из самых многообещающих применений технологии блокчейн. Некоторые компании, предлагая услуги токенизации государственных облигаций, находятся в выгодном положении в этой тенденции, и интерес инвесторов продолжает расти.
Ondo Finance: мост между традиционными финансами и Web3
Ondo Finance преобразует финансы с помощью своего децентрализованного протокола, используя технологии блокчейн для предоставления продуктов уровня института. Токенизируя стабильные активы традиционных финансов, Ondo сочетает надежность с эффективностью блокчейна.
У Ondo есть два основных отдела: управление активами и технологии. Отдел управления активами создает и контролирует токенизированные финансовые продукты, тогда как технологический отдел разрабатывает протоколы, поддерживающие эти продукты.
В настоящее время Ondo Finance предлагает два основных варианта инвестирования:
USDY(Ondo Токен доходности в долларах США)
OUSG(Ondo краткосрочные государственные облигации США )
Flux Finance: инновационный децентрализованный кредитный протокол
Flux Finance — это децентрализованный кредитный протокол, созданный командой Ondo Finance, основанный на Compound V2, но с добавлением новых функций. Он поддерживает открытые токены, такие как USDC, и ограниченные токены, такие как OUSG. Это означает, что пользователи могут свободно заимствовать USDC, но для заимствования с использованием OUSG в качестве залога необходимо соблюдение определенных лицензионных требований, чтобы обеспечить соблюдение и безопасность.
Flux использует модель пула на основе точек, похожую на Compound, что позволяет пользователям заимствовать и кредитовать с избыточным залогом. Кредиторы могут зарабатывать проценты на предоставленные стабильные монеты, заемщики могут использовать залог для заимствования стабильных монет и следовать требованиям лицензирования активов. Flux Finance управляется Ondo DAO.
Конкуренция на рынке и преимущества Ondo
С установлением партнерских отношений с крупными финансовыми учреждениями, Ondo, похоже, начинает выделяться в традиционных финансах в области крипто-RWA. В сфере децентрализованных финансов конкуренция усиливается. Некоторые протоколы сосредоточены на токенизации структурированного кредита, предоставлении синтетического активного экспозиции, предложении институциональных кредитов с низким обеспечением и других направлениях.
Преимущества Ondo Finance заключаются в:
Токен экономикa и применение
ONDO является治理 Токеном Ondo Finance и его протокола Flux Finance. Держатели имеют право голосовать по различным предложениям в Ondo DAO, обеспечивая прозрачность всех решений в блокчейне. Для того чтобы инициировать предложение, индивидуум должен иметь или быть уполномоченным на голосование по как минимум 100 миллионов ONDO.
Текущая цена:$1.87 Ранг по капитализации: #54
Объем обращения: 1,44 миллиарда ONDO( 14,27% от общего объема поставок ) Общее предложение: 100 миллиардов ONDO
Фон команды и партнеры
Команда Ondo Finance обладает разнообразным составом сотрудников из традиционного финансового сектора и области Web3, включая специалистов из таких организаций, как Goldman Sachs, одна инвестиционная компания, OpenSea, MakerDAO и другие. Это сочетание профессиональных знаний полностью соответствует видению и целям Ondo Finance.
Ondo Finance уже установила несколько ключевых партнерств для укрепления своих блокчейн и финансовых услуг:
Перспективы и вызовы
Ondo Finance стремится соединить традиционные финансы и децентрализованные финансы с помощью технологии блокчейн, создавая безопасные, прозрачные и соответствующие требованиям финансовые продукты. Основные продукты включают OUSG, OMMF, USDY и Flux Finance. Эти продукты способствовали значительному росту, TVL Ondo увеличился с 40 миллионов долларов до 534 миллионов долларов.
В будущем Ondo планирует:
Однако, Ondo также сталкивается с некоторыми вызовами:
Тем не менее, с ростом отрасли токенизации активов, Ondo Finance, благодаря своей стратегической позиции и инновационным продуктам, имеет все шансы сыграть важную роль в процессе соединения традиционных финансов и Web3.