Токенизация RWA: Перепроектирование ликвидности и доступности активов
В последние годы токенизация реальных активов (RWA) стала важной тенденцией в финансовой сфере. От планов крупных торговых платформ по запуску токенизированных акций до того, как традиционные финансовые гиганты начали входить в эту область, и до того, как основные DeFi-протоколы включили RWA в рамки залога, токенизация полностью изменяет ликвидность и доступность активов.
Хотя сектор RWA все еще сталкивается с такими вызовами, как регулирование и инфраструктура, его потенциал для развития уже начал проявляться. В настоящее время общая заблокированная стоимость (TVL) токенизированных активов, таких как американские государственные облигации, недвижимость и предметы роскоши, уже превысила несколько миллиардов долларов. По данным статистической платформы, общая управляемая стоимость на рынке RWA достигла 23,92 миллиарда долларов. Бостонская консалтинговая группа даже прогнозирует, что к 2030 году объем токенизированных активов в мире достигнет 16 триллионов долларов, что составит 10% от всех инвестиционных активов.
Ниже мы проанализируем несколько самых перспективных сегментов RWA и представим代表性 проекты в каждой области.
Токенизация государственных облигаций: повышение ликвидности государственных долговых обязательств
токенизация государственных облигаций заключается в том, что традиционные государственные облигации токенизируются с помощью технологии блокчейн, что позволяет инвесторам более удобно участвовать в инвестициях в государственные облигации и наслаждаться более высокой ликвидностью и прозрачностью.
Franklin Templeton запустила первый в мире зарегистрированный токенизированный фонд денежного рынка FOBXX, инвестирующий в государственные ценные бумаги США, обеспечивая инвесторам стабильный доход и Ликвидность.
Некоторый блокчейн-компания выпустила токенизацию американских государственных облигаций TBILL, что сделало торговлю государственными облигациями более децентрализованной и повысило ликвидность капитала.
Matrixdock запустил токен краткосрочных государственных облигаций США STBT, который ежедневно распределяет проценты между держателями через механизмы на блокчейне, увеличивая гибкость инвестиций в облигации.
Некоторое инвестиционное управление сотрудничает с Tradeteq для запуска токенизированного фонда государственных облигаций США USTY, предназначенного для квалифицированных инвесторов, который управляется с помощью смарт-контрактов, что повышает прозрачность инвестиций.
Superstate запустила фонд краткосрочных государственных облигаций США USTB, предоставляя ликвидность в форме токенизации, что позволяет инвесторам эффективно торговать на блокчейне.
Hashnote представила токен USYC, представляющий краткосрочные государственные облигации США и репо-соглашения, предлагая инвесторам низкорисковые и высоколиквидные инвестиционные возможности.
Некоторое крупное управляющее активами компания запустила токенизированный фонд государственных облигаций BUIDL, который можно использовать в качестве залога на нескольких торговых площадках, предлагая инвесторам больше возможностей и одновременно повышая рыночную ликвидность.
Стейблкоин: краеугольный камень криптовалютного рынка
Стейблкоины, выступающие в качестве "якорных" активов на крипторынке, обеспечивают важную поддержку ликвидности, сохраняя при этом относительно стабильную стоимость.
Circle как эмитент USDC продвигает реализацию закона GENIUS, который требует от эмитентов стабильных монет удерживать эквивалент краткосрочных государственных облигаций США в качестве резервных активов и проводить регулярные раскрытия информации для повышения прозрачности и стабильности продукта.
Другие основные эмитенты стейблкоинов, такие как Tether, Paxos, Gemini и другие, также столкнутся с новыми требованиями регуляторов и, возможно, им придется скорректировать свои резервные механизмы для соответствия новым нормам.
Токенизация акций: связь традиционного фондового рынка и крипторынка
токенизация акций позволяет инвесторам участвовать в инвестициях в акции через блокчейн, снижая порог входа для инвестиций, при этом обеспечивая большую прозрачность и Ликвидность.
BACKED Finance является финансово-технологической компанией из Европейского Союза, специализирующейся на токенизации традиционных акций и ETF в "xStocks". Эти токены функционируют на определенной блокчейн-платформе, предоставляя глобальным инвесторам возможность торговать американскими акциями 24/7. По состоянию на конец 2024 года, BACKED Finance занимает около 77% доли на рынке токенизированных акций.
Dinari является зарегистрированным в США агентом по переводу, предлагающим токенизированные акции и ETF под названием dShares, обеспечивая соответствие каждого dShare реальной акции в соотношении 1:1. Эти токены поддерживают торговлю на нескольких блокчейнах, включая Ethereum, Arbitrum и Base. Dinari предлагает токенизированные версии более 100 американских акций и ETF, таких как AAPL, TSLA, SPY и др., имея более 25,000 клиентов в более чем 60 странах.
Exodus Movement запустила токенизированные акции под названием EXOD, представляющие собой их обыкновенные акции класса A. Эти токены управляются на определенной блокчейн-платформе и предназначены для предоставления инвесторам инновационных и безопасных инвестиционных возможностей. Токены EXOD уже котируются на NYSE American, став первыми токенизированными акциями, которые были зарегистрированы на американской фондовой бирже.
Частное кредитование: новый путь децентрализованного финансирования
Частное кредитование предоставляет займы компаниям через нетрадиционные финансовые учреждения и токенизирует эти займы с помощью блокчейна для увеличения ликвидности капитала и прозрачности.
Centrifuge предоставляет финансирование для малых и средних предприятий, токенизируя такие активы, как счета к получению. Платформа использует смарт-контракты для упрощения процесса кредитования, что повышает прозрачность и безопасность.
Maple является децентрализованной кредитной платформой, сосредоточенной на предоставлении необеспеченных кредитов. Управляя кредитами через смарт-контракты, она создает новые возможности для долговых инвестиций для инвесторов.
Clearpool как децентрализованный кредитный протокол позволяет учреждениям инициировать и управлять займами, предоставляя прозрачный кредитный рынок и снижая кредитные риски.
CREDIX соединяет заемщиков и инвесторов, сосредотачиваясь на токенизации частного кредитования. Управление займами осуществляется с помощью смарт-контрактов, что повышает прозрачность рынка.
TrueFi предоставляет децентрализованную платформу для необеспеченных кредитов, предлагая недорогие кредитные продукты для глобальных инвесторов и повышая ликвидность на рынке.
Goldfinch предоставляет необеспеченные кредиты для бизнеса через управление сообществом, с особым вниманием к компаниям в развивающихся странах, предлагая глобальным предприятиям доступные каналы финансирования и повышая финансовую доступность.
Токенизация недвижимости: снижение инвестиционного порога
Токенизация недвижимости позволяет мелким инвесторам участвовать в традиционно высокопороговом рынке недвижимости и получать более высокую ликвидность.
Propy цифровизирует сделки с недвижимостью с помощью блокчейна, позволяя инвесторам участвовать в глобальном рынке недвижимости через токенизацию. Платформа успешно провела первую в мире сделку с недвижимостью, завершенную на блокчейне.
RealT делит активы недвижимости на мелкие Токены, позволяя глобальным инвесторам участвовать на рынке недвижимости. Инвесторы могут получать ежемесячный доход от аренды, сделка становится более прозрачной.
Parcl сочетает блокчейн с данными о рынке недвижимости в реальном времени, предоставляя инвесторам возможности для инвестиций на глобальном рынке недвижимости. Благодаря инновационным моделям данных, он предлагает инвесторам более разнообразные варианты инвестиций в недвижимость.
Токенизация произведений искусства и коллекционных предметов: расширение новых инвестиционных горизонтов
Токенизация произведений искусства и предметов роскоши не только разрушила границы традиционного рынка, но и предоставила большему количеству инвесторов возможность участвовать в инвестициях в высокоценные коллекционные предметы.
Courtyard.io токенизирует произведения искусства с помощью блокчейна, позволяя торговать произведениями искусства как другими криптоактивами. Платформа привлекла множество инвесторов в искусство и коллекционеров, предлагая новые способы инвестирования.
Tiamonds токенизирует драгоценные камни, такие как алмазы, позволяя инвесторам покупать и торговать этими активами через блокчейн. Платформа предоставляет инвесторам высоколиквидную и прозрачную инвестиционную площадку.
Платформы такие как WATCHES.io, COLLECTOR, DVIN и другие сосредоточены на токенизации роскошных часов, произведений искусства и высококачественных коллекционных предметов, открывая новые каналы для инвестиций в активы.
Децентрализованные биржи: новая эра торговли криптоактивами
Децентрализованные биржи (DEX) предоставляют более прозрачный и безопасный торговый опыт на крипторынке, избегая посреднических сборов традиционных централизованных бирж.
DigiFT — это децентрализованная биржа, сосредоточенная на торговле финансовыми деривативами и структурированными продуктами. Благодаря децентрализованному подходу традиционные финансовые активы могут торговаться на блокчейне.
Swarm поддерживает децентрализованную платформу для торговли токенизированными активами, предоставляя прозрачные торговые записи. Его децентрализованная архитектура позволяет инвесторам по всему миру участвовать в токенизации и торговле активами.
Mauve и Stobox сосредоточены на строительстве децентрализованных бирж, предоставляя услуги управления и торговли цифровыми активами.
С развитием токенизации RWA мы можем ожидать, что будущие финансовые рынки будут более открытыми, прозрачными и эффективными. Эта тенденция не только предоставляет новые возможности для инвесторов, но и вносит новый импульс в инновации и прогресс глобальной финансовой системы.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
12 Лайков
Награда
12
9
Поделиться
комментарий
0/400
DarkPoolWatcher
· 07-28 08:19
16 триллионов, только подумай об этом и уже волнительно!
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasFeeBeggar
· 07-27 22:43
Закрутил tvl, вот это да
Посмотреть ОригиналОтветить0
AirdropGrandpa
· 07-26 05:44
16 триллионов снова пришли за деньгами
Посмотреть ОригиналОтветить0
MetaverseLandlord
· 07-26 04:02
Эх, сколько людей будут разыграны как лохи.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SeasonedInvestor
· 07-25 09:16
Рано покупать, рано богатеть
Посмотреть ОригиналОтветить0
YieldWhisperer
· 07-25 09:13
видел этот фильм раньше... $16T прогноз - это пик 2021 года, если честно
Посмотреть ОригиналОтветить0
OnchainHolmes
· 07-25 09:13
16 триллионов долларов США, да это слишком быстро!
Посмотреть ОригиналОтветить0
TokenTaxonomist
· 07-25 09:13
*вздох* статистически говоря, еще одна переоцененная проекция TVL
Токенизация RWA: токенизированные активы могут достигнуть 16 триллионов долларов в 2030-х годах
Токенизация RWA: Перепроектирование ликвидности и доступности активов
В последние годы токенизация реальных активов (RWA) стала важной тенденцией в финансовой сфере. От планов крупных торговых платформ по запуску токенизированных акций до того, как традиционные финансовые гиганты начали входить в эту область, и до того, как основные DeFi-протоколы включили RWA в рамки залога, токенизация полностью изменяет ликвидность и доступность активов.
Хотя сектор RWA все еще сталкивается с такими вызовами, как регулирование и инфраструктура, его потенциал для развития уже начал проявляться. В настоящее время общая заблокированная стоимость (TVL) токенизированных активов, таких как американские государственные облигации, недвижимость и предметы роскоши, уже превысила несколько миллиардов долларов. По данным статистической платформы, общая управляемая стоимость на рынке RWA достигла 23,92 миллиарда долларов. Бостонская консалтинговая группа даже прогнозирует, что к 2030 году объем токенизированных активов в мире достигнет 16 триллионов долларов, что составит 10% от всех инвестиционных активов.
Ниже мы проанализируем несколько самых перспективных сегментов RWA и представим代表性 проекты в каждой области.
Токенизация государственных облигаций: повышение ликвидности государственных долговых обязательств
токенизация государственных облигаций заключается в том, что традиционные государственные облигации токенизируются с помощью технологии блокчейн, что позволяет инвесторам более удобно участвовать в инвестициях в государственные облигации и наслаждаться более высокой ликвидностью и прозрачностью.
Franklin Templeton запустила первый в мире зарегистрированный токенизированный фонд денежного рынка FOBXX, инвестирующий в государственные ценные бумаги США, обеспечивая инвесторам стабильный доход и Ликвидность.
Некоторый блокчейн-компания выпустила токенизацию американских государственных облигаций TBILL, что сделало торговлю государственными облигациями более децентрализованной и повысило ликвидность капитала.
Matrixdock запустил токен краткосрочных государственных облигаций США STBT, который ежедневно распределяет проценты между держателями через механизмы на блокчейне, увеличивая гибкость инвестиций в облигации.
Некоторое инвестиционное управление сотрудничает с Tradeteq для запуска токенизированного фонда государственных облигаций США USTY, предназначенного для квалифицированных инвесторов, который управляется с помощью смарт-контрактов, что повышает прозрачность инвестиций.
Superstate запустила фонд краткосрочных государственных облигаций США USTB, предоставляя ликвидность в форме токенизации, что позволяет инвесторам эффективно торговать на блокчейне.
Hashnote представила токен USYC, представляющий краткосрочные государственные облигации США и репо-соглашения, предлагая инвесторам низкорисковые и высоколиквидные инвестиционные возможности.
Некоторое крупное управляющее активами компания запустила токенизированный фонд государственных облигаций BUIDL, который можно использовать в качестве залога на нескольких торговых площадках, предлагая инвесторам больше возможностей и одновременно повышая рыночную ликвидность.
Стейблкоин: краеугольный камень криптовалютного рынка
Стейблкоины, выступающие в качестве "якорных" активов на крипторынке, обеспечивают важную поддержку ликвидности, сохраняя при этом относительно стабильную стоимость.
Circle как эмитент USDC продвигает реализацию закона GENIUS, который требует от эмитентов стабильных монет удерживать эквивалент краткосрочных государственных облигаций США в качестве резервных активов и проводить регулярные раскрытия информации для повышения прозрачности и стабильности продукта.
Другие основные эмитенты стейблкоинов, такие как Tether, Paxos, Gemini и другие, также столкнутся с новыми требованиями регуляторов и, возможно, им придется скорректировать свои резервные механизмы для соответствия новым нормам.
Токенизация акций: связь традиционного фондового рынка и крипторынка
токенизация акций позволяет инвесторам участвовать в инвестициях в акции через блокчейн, снижая порог входа для инвестиций, при этом обеспечивая большую прозрачность и Ликвидность.
BACKED Finance является финансово-технологической компанией из Европейского Союза, специализирующейся на токенизации традиционных акций и ETF в "xStocks". Эти токены функционируют на определенной блокчейн-платформе, предоставляя глобальным инвесторам возможность торговать американскими акциями 24/7. По состоянию на конец 2024 года, BACKED Finance занимает около 77% доли на рынке токенизированных акций.
Dinari является зарегистрированным в США агентом по переводу, предлагающим токенизированные акции и ETF под названием dShares, обеспечивая соответствие каждого dShare реальной акции в соотношении 1:1. Эти токены поддерживают торговлю на нескольких блокчейнах, включая Ethereum, Arbitrum и Base. Dinari предлагает токенизированные версии более 100 американских акций и ETF, таких как AAPL, TSLA, SPY и др., имея более 25,000 клиентов в более чем 60 странах.
Exodus Movement запустила токенизированные акции под названием EXOD, представляющие собой их обыкновенные акции класса A. Эти токены управляются на определенной блокчейн-платформе и предназначены для предоставления инвесторам инновационных и безопасных инвестиционных возможностей. Токены EXOD уже котируются на NYSE American, став первыми токенизированными акциями, которые были зарегистрированы на американской фондовой бирже.
Частное кредитование: новый путь децентрализованного финансирования
Частное кредитование предоставляет займы компаниям через нетрадиционные финансовые учреждения и токенизирует эти займы с помощью блокчейна для увеличения ликвидности капитала и прозрачности.
Centrifuge предоставляет финансирование для малых и средних предприятий, токенизируя такие активы, как счета к получению. Платформа использует смарт-контракты для упрощения процесса кредитования, что повышает прозрачность и безопасность.
Maple является децентрализованной кредитной платформой, сосредоточенной на предоставлении необеспеченных кредитов. Управляя кредитами через смарт-контракты, она создает новые возможности для долговых инвестиций для инвесторов.
Clearpool как децентрализованный кредитный протокол позволяет учреждениям инициировать и управлять займами, предоставляя прозрачный кредитный рынок и снижая кредитные риски.
CREDIX соединяет заемщиков и инвесторов, сосредотачиваясь на токенизации частного кредитования. Управление займами осуществляется с помощью смарт-контрактов, что повышает прозрачность рынка.
TrueFi предоставляет децентрализованную платформу для необеспеченных кредитов, предлагая недорогие кредитные продукты для глобальных инвесторов и повышая ликвидность на рынке.
Goldfinch предоставляет необеспеченные кредиты для бизнеса через управление сообществом, с особым вниманием к компаниям в развивающихся странах, предлагая глобальным предприятиям доступные каналы финансирования и повышая финансовую доступность.
Токенизация недвижимости: снижение инвестиционного порога
Токенизация недвижимости позволяет мелким инвесторам участвовать в традиционно высокопороговом рынке недвижимости и получать более высокую ликвидность.
Propy цифровизирует сделки с недвижимостью с помощью блокчейна, позволяя инвесторам участвовать в глобальном рынке недвижимости через токенизацию. Платформа успешно провела первую в мире сделку с недвижимостью, завершенную на блокчейне.
RealT делит активы недвижимости на мелкие Токены, позволяя глобальным инвесторам участвовать на рынке недвижимости. Инвесторы могут получать ежемесячный доход от аренды, сделка становится более прозрачной.
Parcl сочетает блокчейн с данными о рынке недвижимости в реальном времени, предоставляя инвесторам возможности для инвестиций на глобальном рынке недвижимости. Благодаря инновационным моделям данных, он предлагает инвесторам более разнообразные варианты инвестиций в недвижимость.
Токенизация произведений искусства и коллекционных предметов: расширение новых инвестиционных горизонтов
Токенизация произведений искусства и предметов роскоши не только разрушила границы традиционного рынка, но и предоставила большему количеству инвесторов возможность участвовать в инвестициях в высокоценные коллекционные предметы.
Courtyard.io токенизирует произведения искусства с помощью блокчейна, позволяя торговать произведениями искусства как другими криптоактивами. Платформа привлекла множество инвесторов в искусство и коллекционеров, предлагая новые способы инвестирования.
Tiamonds токенизирует драгоценные камни, такие как алмазы, позволяя инвесторам покупать и торговать этими активами через блокчейн. Платформа предоставляет инвесторам высоколиквидную и прозрачную инвестиционную площадку.
Платформы такие как WATCHES.io, COLLECTOR, DVIN и другие сосредоточены на токенизации роскошных часов, произведений искусства и высококачественных коллекционных предметов, открывая новые каналы для инвестиций в активы.
Децентрализованные биржи: новая эра торговли криптоактивами
Децентрализованные биржи (DEX) предоставляют более прозрачный и безопасный торговый опыт на крипторынке, избегая посреднических сборов традиционных централизованных бирж.
DigiFT — это децентрализованная биржа, сосредоточенная на торговле финансовыми деривативами и структурированными продуктами. Благодаря децентрализованному подходу традиционные финансовые активы могут торговаться на блокчейне.
Swarm поддерживает децентрализованную платформу для торговли токенизированными активами, предоставляя прозрачные торговые записи. Его децентрализованная архитектура позволяет инвесторам по всему миру участвовать в токенизации и торговле активами.
Mauve и Stobox сосредоточены на строительстве децентрализованных бирж, предоставляя услуги управления и торговли цифровыми активами.
С развитием токенизации RWA мы можем ожидать, что будущие финансовые рынки будут более открытыми, прозрачными и эффективными. Эта тенденция не только предоставляет новые возможности для инвесторов, но и вносит новый импульс в инновации и прогресс глобальной финансовой системы.