Введение новых правил шифрования активов Европейским Союзом "Постановление о вскрытии коробки" вызывает споры
В середине января 2024 года Европейский Союз, как первая в мире юрисдикция, разработавшая комплексную систему регулирования шифрования, вновь предложил ужесточить ограничения на переводы шифрования и частные кошельки в правилах противодействия отмыванию денег, включая ограничение анонимных сделок и увеличение обязательств KYC для платформ.
23 марта Европейский парламент и Совет официально реализовали эту концепцию, приняв новый закон о борьбе с отмыванием денег "открывающий коробку". В этой статье будет проанализирован новый закон и его возможный демонстрационный эффект.
Обзор последнего "открытия коробки" криптоактивов Европейского Союза
Термин "открытие коробки" происходит из жаргона отрасли и в настоящее время обобщает действия по раскрытию реальной идентификационной информации пользователей интернета. Новый закон ЕС против отмывания денег, касающийся криптовалют, называется "закон об открытии коробки". Это связано с тем, что его регулирующая цель заключается в устранении анонимности криптовалютных транзакций, чтобы регулировать отмывание денег и использование криптоактивов для уклонения от налогов, а также для уклонения от регулирования и перемещения активов.
Основные правила включают:
В пределах юрисдикции Европейского Союза запрещено использование любых самоуправляемых шифрования кошельков с неустановленной личностью для проведения платежей в криптовалюте любого масштаба.
Шифрование компаний должно проводить должную проверку по операциям свыше 1000 евро.
Это новое правило в основном нацелено на пользователей шифрования и поставщиков услуг шифрования ( VASP ).
С точки зрения преимуществ и недостатков, это новое правило имеет две стороны. С одной стороны, оно совместимо с ранее принятым законом MiCA и правилами сбора информации о переводах шифрования (TFR), что помогает максимизировать регулирование преступных действий, связанных с шифрованием на текущем рынке, а также готовит почву для возможных налоговых политик в отношении шифрованных активов в будущем. С другой стороны, "Команда по открытию коробки" напрямую уничтожает одну из самых основных характеристик шифрования — анонимность, что может подорвать децентрализованную финансовую экосистему, построенную на технологии блокчейн.
Стоит отметить, что новый закон ЕС по борьбе с отмыванием денег касается не только шифрования активов, но и других инструментов и каналов, которые могут быть использованы для отмывания денег, подвергая их новому жесткому контролю. Например, запрещается использование непубличных наличных платежей свыше 3000 евро в коммерческих сделках, а наличные платежи свыше 10000 евро полностью запрещены. Субъекты продаж в индустрии роскоши обязаны проводить проверку и хранение идентификационной информации клиентов, аналогичную KYC. Кроме того, профессиональный футбол и другие высокорисковые области отмывания денег также будут находиться под строгим контролем.
Влияние нового "Закона о криптоактивах" ЕС
Как одна из основных юрисдикций мира, этот новый регламент Европейского Союза окажет важное регулирующее демонстрационное влияние на всю индустрию шифрования активов, и ожидается, что другие страны также будут ориентироваться на это законодательство.
С позитивной точки зрения, "Открывающий приказ" не запрещает существование шифрования или ограничивает использование пользователями, а требует его использования и инвестирования в шифрование в открытой, регулируемой среде. Такой подход более гибок, чем повсеместный запрет на шифрование, и соответствует концепции регулирования "лучше предотвратить, чем устранять".
Тем не менее, такие на первый взгляд гибкие меры регулирования на самом деле также имеют жесткий характер. Сообщество шифрования и участники Web3 признают технологии блокчейн и шифрованные активы во многом благодаря их уникальной характеристике "технического доверия" и праву свободного распоряжения активами. "Открытие коробки" не только лишит шифрованные активы анонимности, но также может ограничить право пользователей свободно распоряжаться своим имуществом, а в более серьезных случаях может привести к распространению традиционной централизованной власти регулирования на сообщество шифрованных активов.
На самом деле, ранее ЕС часто не получал поддержки большинства населения для своей политики ужесточения регулирования под предлогом "общественной безопасности", "финансовой безопасности" и "борьбы с отмыванием денег". Многие считают, что такой подход не может эффективно остановить массовые, системные преступления по отмыванию денег и, наоборот, неправомерно ограничивает права граждан на свободное использование своего имущества.
С этой точки зрения, "Открытие коробки" может привести к чрезмерным мерам. Как только это будет официально реализовано, может быть трудно найти надлежащий баланс между финансовыми инновациями, технологическими инновациями и безопасностью финансового и социального порядка. Это может подтолкнуть пользователей шифрования на территории ЕС к другим, неконтролируемым лагерям шифрования, в то время как VASP столкнется с тяжелыми обязательствами KYC и двойной проблемой утечки пользователей.
Последние шифрование активов ЕС "Указ о раскрытии"
В настоящее время "Открытие коробки" в основном влияет на торговлю шифрованием, но не исключается возможность в будущем охватить другие шифрованные активы.
Несмотря на то, что внутри европейских регулирующих органов велись激烈ные обсуждения о том, нужно ли применять пакетные правила против отмывания денег к таким криптоактивам, как NFT, DeFi, GameFi и приложения Web3, на данный момент с законодательной точки зрения не было четко указано, что другие криптоактивы, кроме криптовалют, подпадают под регулирование.
Это имеет два основных причины:
Другие шифрованные активы, кроме шифрованной валюты, имеют относительно небольшие объемы и еще не образовали достаточно большого рынка, чтобы стать основными инструментами для отмывания денег, уклонения от налогов и других преступных действий.
Европейский Союз сохраняет осторожный подход к законодательству о регулировании шифрования активов и не желает включать их в строгую регуляцию до тех пор, пока другие шифрованные активы и соответствующие технологии не станут зрелыми и широко применяемыми.
Таким образом, будущее развития других шифрования активов и различных приложений в значительной степени зависит от того, смогут ли практики Web3 сформировать эффективные механизмы самоконтроля и самоорганизации, достичь консенсуса с регулирующими органами и сформировать синергию.
Заключение
Хотя после объявления "Открытого приказа" потребуется трехлетний период ожидания для его официального вступления в силу, этот период предназначен исключительно для соблюдения норм. Это означает, что на территории юрисдикции Европейского Союза больше нельзя использовать самоуправляемые кошельки для анонимных платежей в шифрование.
Что касается оценки "Открытого заказа", в отрасли существуют различные мнения. Некоторые эксперты, склоняющиеся к свободной коммерческой среде, считают, что это правило может нанести удар по системе свободной конкуренции в Европейском Союзе и даже вызывать подозрения в нарушении основных гражданских прав.
Однако в условиях текущей частой преступности с использованием шифрования, преимущества и недостатки "Закона о раскрытии" должны оцениваться на основе результатов его последующего выполнения. Несмотря на то, что у Европейского Союза в настоящее время нет достаточных доказательств эффективности и необходимости внедрения "Закона о раскрытии" для борьбы с преступностью, смелость Европейского Союза как первого в мире региона, пытающегося全面 регулировать шифрование активов, заслуживает уважения.
В будущем развитие отрасли шифрования активов будет требовать совместных усилий регулирующих органов, участников отрасли и пользователей для поиска баланса между защитой инноваций, поддержанием финансовой безопасности и обеспечением прав личности.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
16 Лайков
Награда
16
5
Поделиться
комментарий
0/400
digital_archaeologist
· 07-25 13:14
Еще одна история, где важность голосования превышает конфиденциальность
Посмотреть ОригиналОтветить0
TokenEconomist
· 07-25 13:14
на самом деле, основное экономическое противоречие здесь заключается в конфиденциальности против стабильности... при прочих равных, конечно
Введены новые правила ЕС по шифрованию активов, ограничивающие анонимные сделки, что вызывает споры.
Введение новых правил шифрования активов Европейским Союзом "Постановление о вскрытии коробки" вызывает споры
В середине января 2024 года Европейский Союз, как первая в мире юрисдикция, разработавшая комплексную систему регулирования шифрования, вновь предложил ужесточить ограничения на переводы шифрования и частные кошельки в правилах противодействия отмыванию денег, включая ограничение анонимных сделок и увеличение обязательств KYC для платформ.
23 марта Европейский парламент и Совет официально реализовали эту концепцию, приняв новый закон о борьбе с отмыванием денег "открывающий коробку". В этой статье будет проанализирован новый закон и его возможный демонстрационный эффект.
Обзор последнего "открытия коробки" криптоактивов Европейского Союза
Термин "открытие коробки" происходит из жаргона отрасли и в настоящее время обобщает действия по раскрытию реальной идентификационной информации пользователей интернета. Новый закон ЕС против отмывания денег, касающийся криптовалют, называется "закон об открытии коробки". Это связано с тем, что его регулирующая цель заключается в устранении анонимности криптовалютных транзакций, чтобы регулировать отмывание денег и использование криптоактивов для уклонения от налогов, а также для уклонения от регулирования и перемещения активов.
Основные правила включают:
Это новое правило в основном нацелено на пользователей шифрования и поставщиков услуг шифрования ( VASP ).
С точки зрения преимуществ и недостатков, это новое правило имеет две стороны. С одной стороны, оно совместимо с ранее принятым законом MiCA и правилами сбора информации о переводах шифрования (TFR), что помогает максимизировать регулирование преступных действий, связанных с шифрованием на текущем рынке, а также готовит почву для возможных налоговых политик в отношении шифрованных активов в будущем. С другой стороны, "Команда по открытию коробки" напрямую уничтожает одну из самых основных характеристик шифрования — анонимность, что может подорвать децентрализованную финансовую экосистему, построенную на технологии блокчейн.
Стоит отметить, что новый закон ЕС по борьбе с отмыванием денег касается не только шифрования активов, но и других инструментов и каналов, которые могут быть использованы для отмывания денег, подвергая их новому жесткому контролю. Например, запрещается использование непубличных наличных платежей свыше 3000 евро в коммерческих сделках, а наличные платежи свыше 10000 евро полностью запрещены. Субъекты продаж в индустрии роскоши обязаны проводить проверку и хранение идентификационной информации клиентов, аналогичную KYC. Кроме того, профессиональный футбол и другие высокорисковые области отмывания денег также будут находиться под строгим контролем.
Влияние нового "Закона о криптоактивах" ЕС
Как одна из основных юрисдикций мира, этот новый регламент Европейского Союза окажет важное регулирующее демонстрационное влияние на всю индустрию шифрования активов, и ожидается, что другие страны также будут ориентироваться на это законодательство.
С позитивной точки зрения, "Открывающий приказ" не запрещает существование шифрования или ограничивает использование пользователями, а требует его использования и инвестирования в шифрование в открытой, регулируемой среде. Такой подход более гибок, чем повсеместный запрет на шифрование, и соответствует концепции регулирования "лучше предотвратить, чем устранять".
Тем не менее, такие на первый взгляд гибкие меры регулирования на самом деле также имеют жесткий характер. Сообщество шифрования и участники Web3 признают технологии блокчейн и шифрованные активы во многом благодаря их уникальной характеристике "технического доверия" и праву свободного распоряжения активами. "Открытие коробки" не только лишит шифрованные активы анонимности, но также может ограничить право пользователей свободно распоряжаться своим имуществом, а в более серьезных случаях может привести к распространению традиционной централизованной власти регулирования на сообщество шифрованных активов.
На самом деле, ранее ЕС часто не получал поддержки большинства населения для своей политики ужесточения регулирования под предлогом "общественной безопасности", "финансовой безопасности" и "борьбы с отмыванием денег". Многие считают, что такой подход не может эффективно остановить массовые, системные преступления по отмыванию денег и, наоборот, неправомерно ограничивает права граждан на свободное использование своего имущества.
С этой точки зрения, "Открытие коробки" может привести к чрезмерным мерам. Как только это будет официально реализовано, может быть трудно найти надлежащий баланс между финансовыми инновациями, технологическими инновациями и безопасностью финансового и социального порядка. Это может подтолкнуть пользователей шифрования на территории ЕС к другим, неконтролируемым лагерям шифрования, в то время как VASP столкнется с тяжелыми обязательствами KYC и двойной проблемой утечки пользователей.
Последние шифрование активов ЕС "Указ о раскрытии"
В настоящее время "Открытие коробки" в основном влияет на торговлю шифрованием, но не исключается возможность в будущем охватить другие шифрованные активы.
Несмотря на то, что внутри европейских регулирующих органов велись激烈ные обсуждения о том, нужно ли применять пакетные правила против отмывания денег к таким криптоактивам, как NFT, DeFi, GameFi и приложения Web3, на данный момент с законодательной точки зрения не было четко указано, что другие криптоактивы, кроме криптовалют, подпадают под регулирование.
Это имеет два основных причины:
Таким образом, будущее развития других шифрования активов и различных приложений в значительной степени зависит от того, смогут ли практики Web3 сформировать эффективные механизмы самоконтроля и самоорганизации, достичь консенсуса с регулирующими органами и сформировать синергию.
Заключение
Хотя после объявления "Открытого приказа" потребуется трехлетний период ожидания для его официального вступления в силу, этот период предназначен исключительно для соблюдения норм. Это означает, что на территории юрисдикции Европейского Союза больше нельзя использовать самоуправляемые кошельки для анонимных платежей в шифрование.
Что касается оценки "Открытого заказа", в отрасли существуют различные мнения. Некоторые эксперты, склоняющиеся к свободной коммерческой среде, считают, что это правило может нанести удар по системе свободной конкуренции в Европейском Союзе и даже вызывать подозрения в нарушении основных гражданских прав.
Однако в условиях текущей частой преступности с использованием шифрования, преимущества и недостатки "Закона о раскрытии" должны оцениваться на основе результатов его последующего выполнения. Несмотря на то, что у Европейского Союза в настоящее время нет достаточных доказательств эффективности и необходимости внедрения "Закона о раскрытии" для борьбы с преступностью, смелость Европейского Союза как первого в мире региона, пытающегося全面 регулировать шифрование активов, заслуживает уважения.
В будущем развитие отрасли шифрования активов будет требовать совместных усилий регулирующих органов, участников отрасли и пользователей для поиска баланса между защитой инноваций, поддержанием финансовой безопасности и обеспечением прав личности.