Новый выбор инвестиций: инвестирование в стейблкоины в блокчейне стало популярным
В последние годы доходность традиционных инвестиционных продуктов постоянно снижается, что вызывает беспокойство у многих инвесторов. Процентные ставки по банковским депозитам, доходность государственных облигаций и валютные фонды даже не могут обогнать инфляцию, а доходность страховых инвестиционных продуктов также незаметно снижается. В условиях такой ситуации все больше людей начинают обращать внимание на сферу криптовалют, особенно на инвестиционные методы в блокчейне, основанные на стейблкоинах.
Преимущества инвестирования в стейблкоины
стейблкоин является цифровым активом, привязанным к фиатной валюте, который обладает относительно стабильной ценой. Инвестиции в стейблкоины подразумевают, что пользователи могут заимствовать, ставить или участвовать в инвестиционных протоколах с имеющимися стейблкоинами на в блокчейне или централизованных платформах, чтобы получить соответствующий годовой доход.
В настоящее время годовая процентная ставка USDT/USDC на основных децентрализованных финансовых (DeFi) кредитных платформах обычно колеблется от 2,5% до 4%. Некоторые DeFi платформы, используя ликвидностный майнинг или механизмы вознаграждения, могут предложить общую годовую доходность свыше 8%, однако такие продукты часто сопровождаются высокой волатильностью и требованиями к блокировке. В сравнении с этим, продукты фиксированного дохода, хотя и не предлагают самую высокую доходность, показывают стабильный рост, достигая максимума в около 5%. Эти продукты стали предпочтительным способом управления капиталом в блокчейне для многих пользователей благодаря своей стабильности, низкому порогу входа и высокой доходности.
Удобство использования и пользовательский опыт инвестиционных продуктов со стейблкоинами быстро улучшаются. Пользователям достаточно держать стейблкоины, выбрать подходящую платформу и продукт, чтобы легко участвовать. Некоторые платформы также поддерживают гибкое снятие и ежедневное начисление процентов, предоставляя пользователям удобство, аналогичное Bao de Balance, одновременно предлагая доходность, близкую к доходности государственных облигаций США.
стейблкоин инвестиции vs традиционные инвестиции
По сравнению с традиционными продуктами с фиксированным доходом, стейблкоин-управление активами имеет следующие преимущества:
Более высокая доходность: обычно выше, чем по банковским депозитам и денежным фондам.
Высокая гибкость: большинство поддерживает возможность внесения и снятия средств в любое время, начисление процентов по дням, без необходимости блокировки средств.
Высокая прозрачность: большинство платформ открыто раскрывают источники доходов, описание рисков и направления движения средств.
Рациональное распределение доходов: платформа распределяет реальные доходы между пользователями пропорционально с помощью смарт-контрактов.
Источники дохода от инвестиций в стейблкоины
Доходы от инвестиций в стейблкоины в основном приходят из трех источников:
В блокчейне кредитные проценты: платформа предоставляет стейблкоин, внесенный пользователями, другим пользователям, зарабатывая проценты.
Награды за стейкинг или доход от узлов: особенно в продуктах типа Staking.
Участие в распределении прибыли от стратегии опционов или слоистой доходности.
Для пользователей, если структура продуктов платформы прозрачна, а управление активами безопасно, эти продукты могут рассматриваться как "продукты с фиксированным доходом" в блокчейне.
Рыночные тенденции и участие институциональных инвесторов
Количество активных адресов стейблкоинов в блокчейне продолжает расти. Хотя нет точной статистики количества пользователей, участвующих в управлении стейблкоинами, судя по активности в блокчейне и объему денежных потоков, их масштабы быстро увеличиваются. В таких регионах, как Юго-Восточная Азия, Латинская Америка и Ближний Восток, где местные валюты нестабильны и финансовые системы недостаточно развиты, стейблкоины стали важным инструментом для жителей, позволяющим избежать обесценивания местной валюты и получать доходы в долларах.
Стоит отметить, что институциональные средства также продолжают поступать в эту область. Страховые компании, семейные офисы и фонды включили стейблкоины в свои инструменты управления ликвидностью как часть пула долларовых активов. Эта тенденция стимулирует постоянное обновление платформ в области управления рисками, прозрачности и соблюдения норм, предоставляя индивидуальным пользователям более зрелую продуктовую среду и опыт обслуживания.
Предупреждение о рисках
Несмотря на многочисленные преимущества стейблкоинов в управлении активами, идентификация рисков по-прежнему имеет решающее значение в этой новой области. Некоторые стейблкоины могут столкнуться с риском открепления из-за проблем с механизмом ликвидации или управления привязанными активами. Кроме того, безопасность смарт-контрактов также является ключевым моментом, на который пользователи должны обратить внимание.
Для обычных пользователей рекомендуется выбирать продукты от известных или регулируемых учреждений, при этом приоритет следует отдавать стейблкоин-инвестициям с понятной структурой доходности и поддерживающими гибкое выкупление. К продуктам, которые заявляют о годовой доходности свыше 10%, следует относиться с осторожностью, избегая слепого стремления к высокой доходности. Устойчивость, прозрачность и соблюдение норм должны быть основными принципами долгосрочного участия.
В условиях текущей низкой процентной ставки стейблкоиновые финансовые инструменты предоставляют инвесторам новый надежный вариант инвестирования. Хотя не обязательно полностью погружаться в рынок криптовалют, с помощью стейблкоинов инвесторы могут иметь прозрачный, безопасный "цифровой сберегательный счет" с годовой доходностью около 5%, ищя определенную прибыль на неопределенном рынке.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
20 Лайков
Награда
20
6
Поделиться
комментарий
0/400
BlockchainThinkTank
· 07-25 23:39
Осторожно относитесь к этой так называемой доходности 5%, не дайте себя снова разыграть как лохов.
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasWaster
· 07-25 16:59
Риски вполне приемлемы.
Посмотреть ОригиналОтветить0
FrontRunFighter
· 07-25 16:55
хм 5%? проснись аноним, MEV боты уже обгоняют эти доходы в прах...
в блокчейне стейблкоин инвестиции становятся новым фаворитом Годовая процентная ставка может достигать 5%
Новый выбор инвестиций: инвестирование в стейблкоины в блокчейне стало популярным
В последние годы доходность традиционных инвестиционных продуктов постоянно снижается, что вызывает беспокойство у многих инвесторов. Процентные ставки по банковским депозитам, доходность государственных облигаций и валютные фонды даже не могут обогнать инфляцию, а доходность страховых инвестиционных продуктов также незаметно снижается. В условиях такой ситуации все больше людей начинают обращать внимание на сферу криптовалют, особенно на инвестиционные методы в блокчейне, основанные на стейблкоинах.
Преимущества инвестирования в стейблкоины
стейблкоин является цифровым активом, привязанным к фиатной валюте, который обладает относительно стабильной ценой. Инвестиции в стейблкоины подразумевают, что пользователи могут заимствовать, ставить или участвовать в инвестиционных протоколах с имеющимися стейблкоинами на в блокчейне или централизованных платформах, чтобы получить соответствующий годовой доход.
В настоящее время годовая процентная ставка USDT/USDC на основных децентрализованных финансовых (DeFi) кредитных платформах обычно колеблется от 2,5% до 4%. Некоторые DeFi платформы, используя ликвидностный майнинг или механизмы вознаграждения, могут предложить общую годовую доходность свыше 8%, однако такие продукты часто сопровождаются высокой волатильностью и требованиями к блокировке. В сравнении с этим, продукты фиксированного дохода, хотя и не предлагают самую высокую доходность, показывают стабильный рост, достигая максимума в около 5%. Эти продукты стали предпочтительным способом управления капиталом в блокчейне для многих пользователей благодаря своей стабильности, низкому порогу входа и высокой доходности.
Удобство использования и пользовательский опыт инвестиционных продуктов со стейблкоинами быстро улучшаются. Пользователям достаточно держать стейблкоины, выбрать подходящую платформу и продукт, чтобы легко участвовать. Некоторые платформы также поддерживают гибкое снятие и ежедневное начисление процентов, предоставляя пользователям удобство, аналогичное Bao de Balance, одновременно предлагая доходность, близкую к доходности государственных облигаций США.
стейблкоин инвестиции vs традиционные инвестиции
По сравнению с традиционными продуктами с фиксированным доходом, стейблкоин-управление активами имеет следующие преимущества:
Источники дохода от инвестиций в стейблкоины
Доходы от инвестиций в стейблкоины в основном приходят из трех источников:
Для пользователей, если структура продуктов платформы прозрачна, а управление активами безопасно, эти продукты могут рассматриваться как "продукты с фиксированным доходом" в блокчейне.
Рыночные тенденции и участие институциональных инвесторов
Количество активных адресов стейблкоинов в блокчейне продолжает расти. Хотя нет точной статистики количества пользователей, участвующих в управлении стейблкоинами, судя по активности в блокчейне и объему денежных потоков, их масштабы быстро увеличиваются. В таких регионах, как Юго-Восточная Азия, Латинская Америка и Ближний Восток, где местные валюты нестабильны и финансовые системы недостаточно развиты, стейблкоины стали важным инструментом для жителей, позволяющим избежать обесценивания местной валюты и получать доходы в долларах.
Стоит отметить, что институциональные средства также продолжают поступать в эту область. Страховые компании, семейные офисы и фонды включили стейблкоины в свои инструменты управления ликвидностью как часть пула долларовых активов. Эта тенденция стимулирует постоянное обновление платформ в области управления рисками, прозрачности и соблюдения норм, предоставляя индивидуальным пользователям более зрелую продуктовую среду и опыт обслуживания.
Предупреждение о рисках
Несмотря на многочисленные преимущества стейблкоинов в управлении активами, идентификация рисков по-прежнему имеет решающее значение в этой новой области. Некоторые стейблкоины могут столкнуться с риском открепления из-за проблем с механизмом ликвидации или управления привязанными активами. Кроме того, безопасность смарт-контрактов также является ключевым моментом, на который пользователи должны обратить внимание.
Для обычных пользователей рекомендуется выбирать продукты от известных или регулируемых учреждений, при этом приоритет следует отдавать стейблкоин-инвестициям с понятной структурой доходности и поддерживающими гибкое выкупление. К продуктам, которые заявляют о годовой доходности свыше 10%, следует относиться с осторожностью, избегая слепого стремления к высокой доходности. Устойчивость, прозрачность и соблюдение норм должны быть основными принципами долгосрочного участия.
В условиях текущей низкой процентной ставки стейблкоиновые финансовые инструменты предоставляют инвесторам новый надежный вариант инвестирования. Хотя не обязательно полностью погружаться в рынок криптовалют, с помощью стейблкоинов инвесторы могут иметь прозрачный, безопасный "цифровой сберегательный счет" с годовой доходностью около 5%, ищя определенную прибыль на неопределенном рынке.