Биткойн кредитование: реконструкция нового парадигмы ликвидности на триллионы
Биткойн как крупнейший и самый качественный "финансовый пул" в мире криптовалют постепенно активирует свой потенциальный огромный ликвидность. В последнее время несколько инновационных проектов стремятся преобразовать Биткойн из простого хранилища цифровой стоимости в более активный финансовый инструмент.
С появлением новых поколений проектов потенциал Биткойна как ликвидного актива и базового актива постепенно раскрывается. Эти проекты создают уникальную и системную финансовую экосистему Биткойна (BTCFi), открывая более широкие перспективы применения для Биткойна. Если удастся эффективно активизировать спящие активы Биткойна и создать эффективную и безопасную сеть ликвидности, это откроет пространство для глобальных децентрализованных финансовых (DeFi) приложений для этого актива стоимостью в триллионы долларов.
Биткойн Ликвидности в отраслевой практике
Согласно данным, по состоянию на 9 января 2025 года, общая заблокированная стоимость на цепочке Эфириума превышает 64 миллиарда долларов, что на почти 180% больше, чем в январе 2023 года. В то же время, несмотря на то, что рыночная капитализация и рост цен Биткойна превосходят Эфириум, скорость развития его цепочной экосистемы все еще отстает от Эфириума.
Стоит отметить, что если освободить только 10% ликвидности Биткойн, можно создать рынок примерно на 180 миллиардов долларов. Если достичь аналогичного соотношения общего заблокированного значения и общей рыночной капитализации Эфириума ( примерно 16%), это может освободить примерно 300 миллиардов долларов ликвидности. Этого достаточно, чтобы способствовать взрывному росту экосистемы BTCFi, и она даже имеет потенциал превзойти сеть, основанную на Эфириуме, и стать крупнейшей экосистемой на базе блокчейна.
В этом контексте некоторые новые платформы ликвидности Биткойн быстро набирают популярность. Эти платформы направлены на то, чтобы позволить большему количеству людей извлекать выгоду из кредитования Биткойн, предоставляя держателям Биткойн новые способы использования активов. Пользователи могут конвертировать фиксированные активы в более гибкую ликвидность при условии обеспечения безопасности активов.
Эти платформы обычно используют модель фиксированной процентной ставки для кредитования, при этом профессиональные учреждения хранят заложенные Биткойны и предоставляют услуги по кредитованию стейблов. Это не только позволяет держателям Биткойна получить более высокую Ликвидность для участия в других проектах экосистемы, но и предоставляет возможность розничным инвесторам участвовать, позволяя им использовать кредитное плечо для увеличения доходности в безопасных пределах.
Стоимость стабильной монеты Биткойн
В области стабильных монет на блокчейне децентрализованные стабильные монеты по-прежнему в основном основаны на модели долгового обеспечения (CDP). По сути, механизм CDP позволяет заемщикам создавать стабильные монеты, закладывая активы, которые могут торговаться на открытом рынке, тем самым достигая эффекта "заимствования" других активов.
Эта модель создает дополнительные ликвидные торговые пулы для спящих активов. Некоторые ведущие проекты экосистемы Биткойн уже построили полную экосистему, включая доходные стабильные токены, обеспеченные Биткойном, кредитные протоколы, смешанные кредитные платформы, соединяющие DeFi и CeFi, а также децентрализованные кредитные протоколы, поддерживающие залог Биткойна.
Такое комплексное проектирование экосистемы позволяет протоколам стабильных монет и займам взаимно проникает друг в друга, одновременно формируя отношения "заимствования" базовых активов, создавая рынок стабильных монет через дизайн ликвидности и предлагая пользователям продукты с фиксированной доходностью.
Более важно то, что некоторые проекты достигли кроссчейн-совместимости с помощью инновационных технологий, позволяя пользователям бесшовно работать с Биткойн-токенами в нескольких экосистемах DeFi, что, безусловно, привело ликвидность Биткойн-экосистемы на другие цепочки. Этот прорывной прогресс имеет шанс активировать огромное количество Биткойн, которые долгое время находились в бездействии, предоставляя мощный импульс для масштабирования BTCFi.
Прогноз
С учетом того, что активы Биткойна постепенно выходят из спящего состояния, BTCFi имеет потенциал стать новым направлением DeFi-активов с объемом, достигающим сотен миллиардов долларов, и стать ключевым инструментом для создания процветающей экосистемы на блокчейне. Построение многообразных финансовых продуктов и сценариев DeFi на основе Биткойна переопределяет роль Биткойна в области DeFi по всему миру.
Достигнет ли глубокая интеграция Биткойна в сфере DeFi ключевой поворотной точки, заслуживает постоянного внимания со стороны отрасли. С появлением все большего числа инновационных проектов и постоянным развитием технологий Биткойн, вероятно, сыграет более важную и разнообразную роль в будущей финансовой экосистеме.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
10 Лайков
Награда
10
7
Поделиться
комментарий
0/400
PaperHandSister
· 10ч назад
Сокращение потерь ловушка это моя специализация
Посмотреть ОригиналОтветить0
CrashHotline
· 16ч назад
Биткойн наконец-то на луну?
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasFeeBarbecue
· 16ч назад
Главный акцент на разогрев популярности, будут играть для лохов
Посмотреть ОригиналОтветить0
SelfSovereignSteve
· 16ч назад
Не могу понять, как bjtc снова попала в ловушку.
Посмотреть ОригиналОтветить0
BlockchainBouncer
· 16ч назад
btc действительно начал расти.
Посмотреть ОригиналОтветить0
Web3ProductManager
· 16ч назад
только что подсчитал цифры... кривая активации пользователей btcfi сейчас безумно бычья
Восхождение BTCFi: Кредитование Биткойна активирует новый экосистему ликвидности на триллионы
Биткойн кредитование: реконструкция нового парадигмы ликвидности на триллионы
Биткойн как крупнейший и самый качественный "финансовый пул" в мире криптовалют постепенно активирует свой потенциальный огромный ликвидность. В последнее время несколько инновационных проектов стремятся преобразовать Биткойн из простого хранилища цифровой стоимости в более активный финансовый инструмент.
С появлением новых поколений проектов потенциал Биткойна как ликвидного актива и базового актива постепенно раскрывается. Эти проекты создают уникальную и системную финансовую экосистему Биткойна (BTCFi), открывая более широкие перспективы применения для Биткойна. Если удастся эффективно активизировать спящие активы Биткойна и создать эффективную и безопасную сеть ликвидности, это откроет пространство для глобальных децентрализованных финансовых (DeFi) приложений для этого актива стоимостью в триллионы долларов.
Биткойн Ликвидности в отраслевой практике
Согласно данным, по состоянию на 9 января 2025 года, общая заблокированная стоимость на цепочке Эфириума превышает 64 миллиарда долларов, что на почти 180% больше, чем в январе 2023 года. В то же время, несмотря на то, что рыночная капитализация и рост цен Биткойна превосходят Эфириум, скорость развития его цепочной экосистемы все еще отстает от Эфириума.
Стоит отметить, что если освободить только 10% ликвидности Биткойн, можно создать рынок примерно на 180 миллиардов долларов. Если достичь аналогичного соотношения общего заблокированного значения и общей рыночной капитализации Эфириума ( примерно 16%), это может освободить примерно 300 миллиардов долларов ликвидности. Этого достаточно, чтобы способствовать взрывному росту экосистемы BTCFi, и она даже имеет потенциал превзойти сеть, основанную на Эфириуме, и стать крупнейшей экосистемой на базе блокчейна.
В этом контексте некоторые новые платформы ликвидности Биткойн быстро набирают популярность. Эти платформы направлены на то, чтобы позволить большему количеству людей извлекать выгоду из кредитования Биткойн, предоставляя держателям Биткойн новые способы использования активов. Пользователи могут конвертировать фиксированные активы в более гибкую ликвидность при условии обеспечения безопасности активов.
Эти платформы обычно используют модель фиксированной процентной ставки для кредитования, при этом профессиональные учреждения хранят заложенные Биткойны и предоставляют услуги по кредитованию стейблов. Это не только позволяет держателям Биткойна получить более высокую Ликвидность для участия в других проектах экосистемы, но и предоставляет возможность розничным инвесторам участвовать, позволяя им использовать кредитное плечо для увеличения доходности в безопасных пределах.
Стоимость стабильной монеты Биткойн
В области стабильных монет на блокчейне децентрализованные стабильные монеты по-прежнему в основном основаны на модели долгового обеспечения (CDP). По сути, механизм CDP позволяет заемщикам создавать стабильные монеты, закладывая активы, которые могут торговаться на открытом рынке, тем самым достигая эффекта "заимствования" других активов.
Эта модель создает дополнительные ликвидные торговые пулы для спящих активов. Некоторые ведущие проекты экосистемы Биткойн уже построили полную экосистему, включая доходные стабильные токены, обеспеченные Биткойном, кредитные протоколы, смешанные кредитные платформы, соединяющие DeFi и CeFi, а также децентрализованные кредитные протоколы, поддерживающие залог Биткойна.
Такое комплексное проектирование экосистемы позволяет протоколам стабильных монет и займам взаимно проникает друг в друга, одновременно формируя отношения "заимствования" базовых активов, создавая рынок стабильных монет через дизайн ликвидности и предлагая пользователям продукты с фиксированной доходностью.
Более важно то, что некоторые проекты достигли кроссчейн-совместимости с помощью инновационных технологий, позволяя пользователям бесшовно работать с Биткойн-токенами в нескольких экосистемах DeFi, что, безусловно, привело ликвидность Биткойн-экосистемы на другие цепочки. Этот прорывной прогресс имеет шанс активировать огромное количество Биткойн, которые долгое время находились в бездействии, предоставляя мощный импульс для масштабирования BTCFi.
Прогноз
С учетом того, что активы Биткойна постепенно выходят из спящего состояния, BTCFi имеет потенциал стать новым направлением DeFi-активов с объемом, достигающим сотен миллиардов долларов, и стать ключевым инструментом для создания процветающей экосистемы на блокчейне. Построение многообразных финансовых продуктов и сценариев DeFi на основе Биткойна переопределяет роль Биткойна в области DeFi по всему миру.
Достигнет ли глубокая интеграция Биткойна в сфере DeFi ключевой поворотной точки, заслуживает постоянного внимания со стороны отрасли. С появлением все большего числа инновационных проектов и постоянным развитием технологий Биткойн, вероятно, сыграет более важную и разнообразную роль в будущей финансовой экосистеме.