RWA Децентрализация стейблкоин: инновации и вызовы usual.money
Стейблкоины, как основа индустрии криптовалют, играют жизненно важную роль в массовых платежах и распространении в индустрии. По состоянию на конец июля 2024 года общая рыночная капитализация стейблкоинов достигла 16,8 миллиарда долларов, при этом две крупнейшие централизованные стейблкоины USDT и USDC занимают около 90% рыночной доли.
Рынок стейблкоинов привлекает множество участников благодаря своей огромной прибыли. В 2023 году два крупных игрока заработали более 10 миллиардов долларов, а их оценка превысила 200 миллиардов долларов. В первом квартале 2024 года один крупный эмитент стейблкоинов установил рекорд, получив прибыль в 4,52 миллиарда долларов. Эта монополия на прибыль противоречит духу децентрализации криптовалют, что способствовало появлению различных проектов децентрализованных стейблкоинов.
Хотя проекты по созданию децентрализованных стейблкоинов достигли определенного успеха, большинство из них зависит от криптоактивов в качестве залога, что требует сложных механизмов для управления колебаниями цен токенов. Введение реальных активов (RWA) в качестве залога предлагает новые решения для этой проблемы. В 2023 году рост RWA на блокчейне превысил 800%, что показывает огромный потенциал.
usual.money использует казначейские облигации США в качестве залога, сочетая прозрачность и безопасность смарт-контрактов Ethereum, распределяя прибыль среди сообщества и участников. Этот дизайн сочетает в себе характеристики 1:1 RWA централизованного стейблкоина и преимущества безопасности и прозрачности блокчейна, что рассматривается как инновационное решение для стейблкоина.
Фон проекта и развитие
В апреле 2024 года Usual Labs завершила финансирование на сумму 7 миллионов долларов, привлекши несколько известных инвестиционных учреждений. Основатель проекта Пьер Персон обладает богатым опытом в политике и законодательстве в области криптовалют. 10 июля Usual объявила о запуске основной сети, а к началу августа общая стоимость заблокированных средств (TVL) достигла 146 миллионов долларов.
Ликвидность USD0 на основных торговых платформах постоянно растет. В пуле USD0/USDC на известной децентрализованной бирже ликвидность составляет 11,33 миллиона долларов, что составляет почти 95% объема торгов USD0. Кроме того, USD0 также создал несколько пулов ликвидности на других DeFi платформах, предоставляя пользователям разнообразные инвестиционные возможности.
Анализ механизмов
Залог и чеканка
Создание USD0 может быть осуществлено двумя способами:
Прямой депозит RWA: пользователи вносят соответствующий RWA в соотношении 1:1 и получают USD0.
Косвенные депозиты USDC/USDT: пользователи вносят USDC/USDT, обеспеченные активами реального мира (RWA) от третьей стороны, чтобы получить USD0 в пропорции 1:1.
Этот дизайн позволяет пользователям участвовать в экосистеме USD0, не взаимодействуя напрямую с RWA, одновременно решая проблему недостаточной ликвидности RWA на вторичном рынке.
Механизм доходности
USD0++ является заблокированной версией USD0 и предлагает два варианта дохода:
Доход в формате токенов USUAL: Держатели могут ежедневно получать доход в форме токенов USUAL.
Основная защита процентов: гарантирует, что держатели USD0++ получат как минимум доход, эквивалентный доходу от залога USD0.
Руководство по участию пользователей
Посетите dApp Usual Money и используйте код раннего доступа для входа.
Внесите USDC, USDT или ETH для выпуска USD0.
Участвуйте в акции "Pills" для получения награды:
Чеканка USD0++
Владение USD0++
Предоставление ликвидности в ликвидном пуле
Акция имеет временной множитель, который поощряет долгосрочное удержание.
Перспективы
С быстрым ростом RWA на рынке криптовалют, инновационная модель usual.money обещает привнести новую жизнь в рынок стейблкоинов. Однако проект по-прежнему сталкивается с такими вызовами, как регулирование и принятие на рынке. В будущем, сможет ли USD0 занять важное место в области децентрализованных стейблкоинов, заслуживает постоянного внимания со стороны рынка.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
14 Лайков
Награда
14
7
Поделиться
комментарий
0/400
GateUser-75ee51e7
· 16ч назад
Зачем нужны стейблкоины? Не лучше ли хранить USDT?
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasWrangler
· 16ч назад
технически говоря, низкая эффективность газа аннулирует любые преимущества здесь
Посмотреть ОригиналОтветить0
TokenBeginner'sGuide
· 16ч назад
Вежливое напоминание: согласно последним данным JPMorgan, 72% от общего объема рынка обеспеченных стейблкоинов сталкиваются с рисками регулирования. Новичок, пожалуйста, обязательно начинайте с небольших долей, рекомендуется сначала ознакомиться с руководством по регулированию SEC.
Посмотреть ОригиналОтветить0
BearMarketBro
· 16ч назад
Стабильно
Посмотреть ОригиналОтветить0
FalseProfitProphet
· 16ч назад
Этот токен может стать популярным.
Посмотреть ОригиналОтветить0
OptionWhisperer
· 16ч назад
Эта ловушка хороша! Оригинальный залог!
Посмотреть ОригиналОтветить0
TokenDustCollector
· 16ч назад
Сижу на первом ряду, жую попкорн. Когда выйдет на связь?
RWA стейблкоин новый игрок: как USD0 от usual.money бросает вызов гигантам отрасли
RWA Децентрализация стейблкоин: инновации и вызовы usual.money
Стейблкоины, как основа индустрии криптовалют, играют жизненно важную роль в массовых платежах и распространении в индустрии. По состоянию на конец июля 2024 года общая рыночная капитализация стейблкоинов достигла 16,8 миллиарда долларов, при этом две крупнейшие централизованные стейблкоины USDT и USDC занимают около 90% рыночной доли.
Рынок стейблкоинов привлекает множество участников благодаря своей огромной прибыли. В 2023 году два крупных игрока заработали более 10 миллиардов долларов, а их оценка превысила 200 миллиардов долларов. В первом квартале 2024 года один крупный эмитент стейблкоинов установил рекорд, получив прибыль в 4,52 миллиарда долларов. Эта монополия на прибыль противоречит духу децентрализации криптовалют, что способствовало появлению различных проектов децентрализованных стейблкоинов.
Хотя проекты по созданию децентрализованных стейблкоинов достигли определенного успеха, большинство из них зависит от криптоактивов в качестве залога, что требует сложных механизмов для управления колебаниями цен токенов. Введение реальных активов (RWA) в качестве залога предлагает новые решения для этой проблемы. В 2023 году рост RWA на блокчейне превысил 800%, что показывает огромный потенциал.
usual.money использует казначейские облигации США в качестве залога, сочетая прозрачность и безопасность смарт-контрактов Ethereum, распределяя прибыль среди сообщества и участников. Этот дизайн сочетает в себе характеристики 1:1 RWA централизованного стейблкоина и преимущества безопасности и прозрачности блокчейна, что рассматривается как инновационное решение для стейблкоина.
Фон проекта и развитие
В апреле 2024 года Usual Labs завершила финансирование на сумму 7 миллионов долларов, привлекши несколько известных инвестиционных учреждений. Основатель проекта Пьер Персон обладает богатым опытом в политике и законодательстве в области криптовалют. 10 июля Usual объявила о запуске основной сети, а к началу августа общая стоимость заблокированных средств (TVL) достигла 146 миллионов долларов.
Ликвидность USD0 на основных торговых платформах постоянно растет. В пуле USD0/USDC на известной децентрализованной бирже ликвидность составляет 11,33 миллиона долларов, что составляет почти 95% объема торгов USD0. Кроме того, USD0 также создал несколько пулов ликвидности на других DeFi платформах, предоставляя пользователям разнообразные инвестиционные возможности.
Анализ механизмов
Залог и чеканка
Создание USD0 может быть осуществлено двумя способами:
Этот дизайн позволяет пользователям участвовать в экосистеме USD0, не взаимодействуя напрямую с RWA, одновременно решая проблему недостаточной ликвидности RWA на вторичном рынке.
Механизм доходности
USD0++ является заблокированной версией USD0 и предлагает два варианта дохода:
Руководство по участию пользователей
Акция имеет временной множитель, который поощряет долгосрочное удержание.
Перспективы
С быстрым ростом RWA на рынке криптовалют, инновационная модель usual.money обещает привнести новую жизнь в рынок стейблкоинов. Однако проект по-прежнему сталкивается с такими вызовами, как регулирование и принятие на рынке. В будущем, сможет ли USD0 занять важное место в области децентрализованных стейблкоинов, заслуживает постоянного внимания со стороны рынка.