Merkezi Olmayan Finans'ın Risk Yönetimi: Önceden Sonrasına Kadar Kapsamlı Koruma
Merkezi Olmayan Finans, akıllı sözleşmeler aracılığıyla gerçekleştirilen merkeziyetsiz finans protokollerini ifade eder ve varlık ticareti, borç verme, sigorta ve çeşitli türev ürünler gibi birçok alanı kapsar. Kredi hizmetleri dışında, geleneksel finansal hizmetlerin çoğu Merkezi Olmayan Finans protokollerinde karşılık bulabilir. Bu protokollerin özellikleri merkeziyetsizlik ve otomatik çalışmadır; merkezi bir kurumun yönetim ve bakımını yapmadığı için, sözleşmelerin risk yönetimi sektörde karşılaşılan büyük bir zorluk haline gelmiştir.
Merkezi Olmayan Finans, finansal ve teknolojik iki özelliğe sahip olup, başlıca aşağıdaki risklerle karşı karşıyadır:
Kod riskleri: Ethereum'un temel kodu, akıllı sözleşme kodu ve cüzdan kodu gibi alanlardaki potansiyel sorunları içerir. Tarihteki DAO olayı, yakın zamandaki bazı DEX açık saldırıları ve çeşitli cüzdanların çalınması gibi olaylar bu risk kategorisine girmektedir.
İş Riskleri: Temelde iş tasarımı sürecinde var olan açıkları ifade eder, bunlar rasyonel saldırılar veya manipülasyonlar için kullanılabilir. Örneğin, erken dönem FOMO3D'nin tıkanma saldırısına uğraması ve belirli bir projenin yeterince güvenli olmayan oracle kullanması nedeniyle saldırganlar tarafından fiyatın düşürülüp varlıkların çalınması. Bu tür saldırganlar genellikle "arbitrajcılar" olarak adlandırılır ve DeFi projeleri üzerinde hem olumlu hem de olumsuz etkileri vardır.
Piyasa dalgalanma riski: Bazı DeFi projeleri, tasarım aşamasında aşırı piyasa koşullarını yeterince dikkate almamışlardır ve bu nedenle ani dalgalanmalar sırasında tasfiye durumları ortaya çıkmaktadır. 12 Mart 2020'deki bir stabilcoin projesinin karşılaştığı durum, tipik bir piyasa aşırı dalgalanma riski örneğidir.
Oracle Risk: Oracle, a critical infrastructure that provides global variables, is essential for most Merkezi Olmayan Finans projects. If the oracle is attacked or fails, the DeFi projects that rely on it may face collapse. It is widely believed in the industry that oracles will become one of the most important infrastructures for future DeFi, and any oracle that has centralized risks is ultimately difficult to sustain.
"Teknik Temsilci" Riski: Temel olarak, merkezi bir ekip tarafından geliştirilen "kolay" etkileşim araçlarını kullanırken, akıllı sözleşmeler ve blok zinciri teknolojisine aşina olmayan sıradan kullanıcıların karşılaşabileceği potansiyel riskleri ifade eder.
DeFi projeleri tasarlanırken, yukarıda belirtilen tüm risk faktörlerinin dikkate alınması gerekmektedir. Tam bir Risk Yönetimi yalnızca belgelerde açıkça belirtilmeyi değil, aynı zamanda bir dizi pratik yönetim önlemi almayı da gerektirir. Bu önlemlerin çoğu merkezi olmayan bir şekilde uygulanmakta, az bir kısmı ise topluluk yönetimi (esas olarak zincir üzerindeki yönetim) yoluyla tamamlanmaktadır.
Aşağıda bir Merkezi Olmayan Finans risk yönetimi çerçevesi bulunmaktadır; bu çerçeve esasen üç aşamaya ayrılmaktadır: öncesinde, sırasında ve sonrasında.
Önceki: Ana odak, sözleşme kodlarının biçimsel doğrulamasıdır. Bu, sözleşmenin kullandığı yöntemlerin, kaynakların ve hatta talimatların sınırlarını derinlemesine anlamayı ve bu unsurların birleştirilme sürecindeki etkileşimlerini içerir. Yeterince kanıtlanmamış yöntemler veya belirsiz sınırları olan kombinasyonlar kullanılmamalıdır. Bu doğrulama süreci, geleneksel yazılım geliştirme testlerinden ziyade matematiksel bir kanıta daha yakındır. Mükemmel sözleşme geliştirme, kanıtlanmış yöntem kombinasyonları üzerine inşa edilmelidir.
Olay Anında: Ana olarak durdurma tasarımı ve anomali tetikleme tasarımını içerir. Bu, sözleşmenin potansiyel saldırı davranışlarını tanıyıp müdahale edebilmesini sağlar; bu, otomatik durdurma ve yönetişim durdurma olmak üzere iki mekanizma içerir. Anomali tetikleme, sözleşmenin çalışma sürecinde beklenmeyen durumların kontrolü ve yönetimi ile ilgilidir; genellikle otomatik olarak gerçekleştirilir ve risk yönetimi değişkenlerini ayarlamak için tetikleme mekanizması kullanılır.
Sonrasında: Sonrasında Risk Yönetimi birkaç açıdan oluşur. Öncelikle, kod açıklarının düzeltilmesi, genellikle zincir üzerindeki yönetişim (DAO) yöntemiyle gerçekleştirilir. İkincisi, eğer yönetişim varlıkları saldırıya uğrarsa, sözleşme çatallaması yapılması gerekebilir, bu sektörde genellikle göz ardı edilen önemli bir aşamadır. Ayrıca, potansiyel kayıpları azaltmak için sigorta mekanizmaları kullanılabilir ve zincir üzerindeki verileri kullanarak ilgili kuruluşlarla iş birliği yaparak kayıpları geri almak mümkündür.
Günümüzde sektörün Merkezi Olmayan Finans güvenliğine olan anlayışı hala erken aşamalardadır ve düşünce yapısı da görece gelenekseldir. Gelecekteki gelişmelere uyum sağlamak için sınır, tamlık, tutarlılık, biçimsel doğrulama, durdurma, anomali tetikleme, yönetişim, çatallama gibi yeni kavramlar ve yöntemlerin benimsenmesi gerekmektedir. Sürekli yenilik ve risk yönetimi çerçevesinin geliştirilmesi, Merkezi Olmayan Finansın sağlıklı gelişimini korumak için hayati önem taşımaktadır.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Merkezi Olmayan Finans Risk Yönetimi Tüm Kılavuzu: Ön doğrulamalardan son yönetime kadar kapsamlı koruma önlemleri
Merkezi Olmayan Finans'ın Risk Yönetimi: Önceden Sonrasına Kadar Kapsamlı Koruma
Merkezi Olmayan Finans, akıllı sözleşmeler aracılığıyla gerçekleştirilen merkeziyetsiz finans protokollerini ifade eder ve varlık ticareti, borç verme, sigorta ve çeşitli türev ürünler gibi birçok alanı kapsar. Kredi hizmetleri dışında, geleneksel finansal hizmetlerin çoğu Merkezi Olmayan Finans protokollerinde karşılık bulabilir. Bu protokollerin özellikleri merkeziyetsizlik ve otomatik çalışmadır; merkezi bir kurumun yönetim ve bakımını yapmadığı için, sözleşmelerin risk yönetimi sektörde karşılaşılan büyük bir zorluk haline gelmiştir.
Merkezi Olmayan Finans, finansal ve teknolojik iki özelliğe sahip olup, başlıca aşağıdaki risklerle karşı karşıyadır:
Kod riskleri: Ethereum'un temel kodu, akıllı sözleşme kodu ve cüzdan kodu gibi alanlardaki potansiyel sorunları içerir. Tarihteki DAO olayı, yakın zamandaki bazı DEX açık saldırıları ve çeşitli cüzdanların çalınması gibi olaylar bu risk kategorisine girmektedir.
İş Riskleri: Temelde iş tasarımı sürecinde var olan açıkları ifade eder, bunlar rasyonel saldırılar veya manipülasyonlar için kullanılabilir. Örneğin, erken dönem FOMO3D'nin tıkanma saldırısına uğraması ve belirli bir projenin yeterince güvenli olmayan oracle kullanması nedeniyle saldırganlar tarafından fiyatın düşürülüp varlıkların çalınması. Bu tür saldırganlar genellikle "arbitrajcılar" olarak adlandırılır ve DeFi projeleri üzerinde hem olumlu hem de olumsuz etkileri vardır.
Piyasa dalgalanma riski: Bazı DeFi projeleri, tasarım aşamasında aşırı piyasa koşullarını yeterince dikkate almamışlardır ve bu nedenle ani dalgalanmalar sırasında tasfiye durumları ortaya çıkmaktadır. 12 Mart 2020'deki bir stabilcoin projesinin karşılaştığı durum, tipik bir piyasa aşırı dalgalanma riski örneğidir.
Oracle Risk: Oracle, a critical infrastructure that provides global variables, is essential for most Merkezi Olmayan Finans projects. If the oracle is attacked or fails, the DeFi projects that rely on it may face collapse. It is widely believed in the industry that oracles will become one of the most important infrastructures for future DeFi, and any oracle that has centralized risks is ultimately difficult to sustain.
"Teknik Temsilci" Riski: Temel olarak, merkezi bir ekip tarafından geliştirilen "kolay" etkileşim araçlarını kullanırken, akıllı sözleşmeler ve blok zinciri teknolojisine aşina olmayan sıradan kullanıcıların karşılaşabileceği potansiyel riskleri ifade eder.
DeFi projeleri tasarlanırken, yukarıda belirtilen tüm risk faktörlerinin dikkate alınması gerekmektedir. Tam bir Risk Yönetimi yalnızca belgelerde açıkça belirtilmeyi değil, aynı zamanda bir dizi pratik yönetim önlemi almayı da gerektirir. Bu önlemlerin çoğu merkezi olmayan bir şekilde uygulanmakta, az bir kısmı ise topluluk yönetimi (esas olarak zincir üzerindeki yönetim) yoluyla tamamlanmaktadır.
Aşağıda bir Merkezi Olmayan Finans risk yönetimi çerçevesi bulunmaktadır; bu çerçeve esasen üç aşamaya ayrılmaktadır: öncesinde, sırasında ve sonrasında.
Önceki: Ana odak, sözleşme kodlarının biçimsel doğrulamasıdır. Bu, sözleşmenin kullandığı yöntemlerin, kaynakların ve hatta talimatların sınırlarını derinlemesine anlamayı ve bu unsurların birleştirilme sürecindeki etkileşimlerini içerir. Yeterince kanıtlanmamış yöntemler veya belirsiz sınırları olan kombinasyonlar kullanılmamalıdır. Bu doğrulama süreci, geleneksel yazılım geliştirme testlerinden ziyade matematiksel bir kanıta daha yakındır. Mükemmel sözleşme geliştirme, kanıtlanmış yöntem kombinasyonları üzerine inşa edilmelidir.
Olay Anında: Ana olarak durdurma tasarımı ve anomali tetikleme tasarımını içerir. Bu, sözleşmenin potansiyel saldırı davranışlarını tanıyıp müdahale edebilmesini sağlar; bu, otomatik durdurma ve yönetişim durdurma olmak üzere iki mekanizma içerir. Anomali tetikleme, sözleşmenin çalışma sürecinde beklenmeyen durumların kontrolü ve yönetimi ile ilgilidir; genellikle otomatik olarak gerçekleştirilir ve risk yönetimi değişkenlerini ayarlamak için tetikleme mekanizması kullanılır.
Sonrasında: Sonrasında Risk Yönetimi birkaç açıdan oluşur. Öncelikle, kod açıklarının düzeltilmesi, genellikle zincir üzerindeki yönetişim (DAO) yöntemiyle gerçekleştirilir. İkincisi, eğer yönetişim varlıkları saldırıya uğrarsa, sözleşme çatallaması yapılması gerekebilir, bu sektörde genellikle göz ardı edilen önemli bir aşamadır. Ayrıca, potansiyel kayıpları azaltmak için sigorta mekanizmaları kullanılabilir ve zincir üzerindeki verileri kullanarak ilgili kuruluşlarla iş birliği yaparak kayıpları geri almak mümkündür.
Günümüzde sektörün Merkezi Olmayan Finans güvenliğine olan anlayışı hala erken aşamalardadır ve düşünce yapısı da görece gelenekseldir. Gelecekteki gelişmelere uyum sağlamak için sınır, tamlık, tutarlılık, biçimsel doğrulama, durdurma, anomali tetikleme, yönetişim, çatallama gibi yeni kavramlar ve yöntemlerin benimsenmesi gerekmektedir. Sürekli yenilik ve risk yönetimi çerçevesinin geliştirilmesi, Merkezi Olmayan Finansın sağlıklı gelişimini korumak için hayati önem taşımaktadır.