Dijital varlık eyewash vakası: 130 milyar yuanı ilgilendiren büyük ölçekli bir yatırım dolandırıcılığı

2025 yılının Haziran ayı sonlarında, "Xin Kang Jia DGCX" adlı bir çevrimiçi yatırım platformu aniden tüm çekim kanallarını kapattı ve büyük ölçekli kullanıcı fonlarının dondurulması veya sıfırlanması olayını tetikledi. Şu anda resmi veriler olmamakla birlikte, yatırımcıların tahminlerine göre, bu olayın 130 milyar yuan'a kadar bir fon ölçeğini kapsaması ve mağdur sayısının 2 milyondan fazla olması muhtemel.

Bu platform, "Dubai Altın ve Emtia Borsası (DGCX)'in Çin'deki resmi temsilcisi" olduğunu iddia ediyor ve birçok kamu şirketiyle işbirliği yaptığını öne sürüyor. Ancak, gerçekte bu platformun DGCX ile hiçbir bağlantısı yoktur ve yeterlilik sistemi tamamen sahte. Gerçek DGCX, onunla herhangi bir yetkilendirme veya işbirliği ilişkisi olduğunu kesin bir dille reddeden birçok kamu beyanında bulunmuştur.

Zincir üzerindeki fon akışının analizi yoluyla, projenin karmaşık çok katmanlı bir fon yapısı oluşturduğu tespit edilmiştir. Fonlar merkezi bir girişten akmaya başlamakta ve birden fazla aktarma işlemi sonrasında çıkmaktadır, bu da başlangıçta bir Ponzi şemasının tipik özelliklerini yansıtmaktadır. Şu anda yaklaşık 800.000 kullanıcı depozit adresi tanımlanmış olup, söz konusu fon ölçeği 1,5 milyar dolara ulaşmaktadır.

Bu eyewash, "Ponzi çekirdek + piramit yapısı" modelini kullanarak, dijital varlık yatırımı kılıfı altında "insan çekme" yöntemiyle fon toplama işlemi yapmaktadır. Spesifik yöntemleri arasında şunlar bulunmaktadır:

1. Katılımcıları sürekli olarak alt kademe geliştirmeye teşvik eden 9 seviyeli çok katmanlı pazarlama sistemi kurmak.
2. Sahte işlem arayüzü göstererek uluslararası piyasa verileri ve gerçek zamanlı kar/zarar sunduğunu iddia etmek.
3. Günde %2'ye kadar geri dönüş vaat ederek "gerçek para kazanma" atmosferi yaratmak.
4. Yüksek işlem ücretleri ve uzun bekleme süreleri gibi çok sayıda çekim engeli ayarlayın.

Platform çökmeden önce, birçok yerel güvenlik güçleri ve finansal düzenleyici kurumlar risk uyarıları yayınladı. Ancak, bu platform davet kodu sistemi ile kayıtları kontrol ettiğinden, sosyal medya ve yüz yüze etkinlikler aracılığıyla geniş bir şekilde sızdı. Ayrıca, "ulusal düzeyde proje", "merkezî şirket iş birliği" gibi sahte tanıtımlar nedeniyle birçok yaşlı insan ve derinlemesine pazar kullanıcıları bu duruma düştü.

Bu dava yatırımcılara bir kez daha hatırlatıyor: Yüksek getiriler genellikle yüksek risklerle birlikte gelir; insan çekmeye dayalı modeller aslında bir piramit şeması olabilir; paketlemeye ve reklama körü körüne inanmayın, gerçek güvenilirlik finansal güvenlik mekanizmaları ve bağımsız üçüncü taraf denetimidir. Bilgi bolluğu ve dolandırıcılık yöntemlerinin sürekli olarak yenilendiği günümüzde, rasyonel kalmak, finansal okuryazarlığı artırmak ve "güzel görünen vaatleri" sorgulamak son derece önemlidir.