Avrupa Birliği yeni şifreleme varlık düzenlemesi "Açık Kutular" tartışma başlattı

2024 yılının Ocak ayının ortalarında, Avrupa Birliği, küresel ölçekte kapsamlı şifreleme düzenleme çerçevesi oluşturan ilk ana yargı alanı olarak, kara para aklamayı önleme düzenlemeleri kapsamında, şifreleme transferleri ve özel cüzdanlar için daha sıkı kısıtlamalar getirmeyi tekrar önerdi. Bu, anonim işlemleri kısıtlama ve platform KYC yükümlülüklerini artırma gibi önlemleri içeriyor.

23 Mart'ta, Avrupa Birliği Parlamentosu ve Konseyi bu tasarımı gerçekliğe dönüştürdü ve en son kara para aklamayı önleme "açık kutu düzenlemesi"ni yayınladı. Bu makalede, bu yeni yasayı yorumlayacak ve olası örnek etkilerini analiz edeceğiz.

Avrupa Birliği'nin En Son Şifreleme Varlık "Açma Talimatı" Özeti

"Açık kutu" terimi sektördeki argodan kaynaklanmakta olup, artık internet kullanıcılarının gerçek kimlik bilgilerinin ifşa edilmesi eylemini tanımlamaktadır. Avrupa Birliği'nin kripto para birimlerine yönelik olarak çıkardığı en son kara para aklama karşıtı düzenlemeye "Açık Kutular Yönetmeliği" denilmektedir; bu, esasen kripto para birimi işlemlerinin anonimliğini ortadan kaldırmayı hedefleyen bir denetim amacı taşımaktadır. Böylece, kara para aklama ve kripto varlıkları kullanarak vergi kaçırma, düzenlemelerden kaçınma gibi eylemler düzenlenebilecektir.

Ana kurallar şunlardır:

1. Avrupa Birliği yargı yetkisi dahilinde, herhangi bir kimliği belirsiz kendi kendine yönetilen şifreleme cüzdanı ile herhangi bir ölçekli kripto para ödemesi yapmak yasaktır.
2. Şifreleme para şirketleri 1000 Euro'nun üzerindeki işlemler için gerekli araştırmayı yapmalıdır.

Bu yeni düzenleme, şifreleme para kullanıcıları ve şifreleme para hizmet sağlayıcıları (VASP)'a yöneliktir.

Yeni düzenlemeye, avantaj ve dezavantajlar açısından bakıldığında, iki yönü vardır. Bir yandan, önceki MiCA yasası ve (TFR) kuralları ile birlikte çalışarak, mevcut pazarda şifreleme aracılığıyla gerçekleştirilen suç eylemlerinin en aza indirilmesine yardımcı olurken, gelecekte oluşturulabilecek şifreleme varlıkları vergi politikalarına da hazırlık yapmaktadır. Öte yandan, "kutunun açılması" emri, şifrelemenin en temel özelliklerinden biri olan anonimliği ortadan kaldırmakta ve bu durum, blok zinciri teknolojisi üzerine inşa edilmiş merkeziyetsiz finans ekosistemini sarsma potansiyeline sahiptir.

Dikkate değer olan, Avrupa Birliği'nin yeni çıkardığı kara para aklama yasasının yalnızca şifreleme varlıklarını değil, aynı zamanda kara para aklama amacıyla kullanılabilecek diğer araçlar ve kanallar üzerinde de yeni bir dizi sıkı kontrol uyguladığıdır. Örneğin, ticari işlemlerde 3000 Euro'yu aşan gizli nakit ödemelerin kullanımını yasaklamakta, 10000 Euro üzerindeki nakit ödemeler ise tamamen yasaklanmaktadır. Lüks mal sektöründeki ilgili satış yapılacak tarafların, müşterilerin işlemleri için KYC benzeri kimlik bilgisi doğrulaması ve saklama işlemleri gerçekleştirmesi gerekmektedir. Ayrıca, profesyonel futbol gibi kara para aklama açısından yüksek riskli alanlar da yakın bir şekilde denetlenecektir.

Avrupa Birliği'nin en son şifreleme varlık "açma emri"nin getirdiği etkiler

Dünya'nın önde gelen yargı yetkisi olarak, Avrupa Birliği'nin bu yeni düzenlemesi, tüm şifreleme varlıkları sektöründe önemli bir düzenleyici gösterim etkisi yaratacak ve diğer ülkelerin düzenleyici kurallarının da bu mevzuata atıfta bulunması bekleniyor.

Olumlu bir açıdan bakıldığında, "Açık Kutucuk Talimatı" kripto paraların varlığını yasaklamak veya kullanıcıların kullanımını kısıtlamak yerine, kripto paraların açık, düzenlenmiş bir ortamda kullanılmasını ve yatırım yapılmasını talep etmektedir. Bu yaklaşım, kripto paraları tamamen yasaklamaktan daha esnektir ve "engelleri kaldırmak, kapatmak yerine daha iyi" yönetim anlayışına uygundur.

Ancak, bu görünüşte esnek düzenleyici önlemler aslında sert bir nitelik taşımaktadır. Şifreleme topluluğu ve Web3 katılımcılarının blok zinciri teknolojisi ve şifreli varlıkları kabul etmesinin büyük ölçüde nedeni, onun benzersiz "teknolojik güven" özelliği ve varlıkları serbestçe tasarruf etme hakkıdır. "Kutu açma" yalnızca şifreli varlıkların anonimliğini kaybetmesine neden olmakla kalmaz, aynı zamanda kullanıcıların mülklerini serbestçe tasarruf etme hakkını da kısıtlayabilir; daha da ciddi olanı, geleneksel merkezi düzenleme güçlerinin şifreli varlık topluluğuna yayılmasına yol açabilir.

Aslında, Avrupa Birliği'nin geçmişte "kamusal güvenlik", "finansal güvenlik" ve "kara para aklama suçlarıyla mücadele" adına uyguladığı sıkı düzenleme politikaları genellikle çoğu insanın desteğini alamamıştır. Birçok kişi, bu tür uygulamaların büyük ölçekli, sistematik kara para aklama suçlarını etkili bir şekilde durdurmadığını, aksine vatandaşların mülklerini kullanma özgürlüğünü haksız yere kısıtladığını düşünmektedir.

Bu açıdan bakıldığında, "Açık Kutunun Emri" aşırıya kaçma durumu olabilir. Resmi olarak uygulamaya konulduğunda, finansal yenilik, teknolojik yenilik ve finansal düzen, sosyal düzen güvenliği gibi çeşitli hukuki menfaatler arasında uygun bir denge bulmak zor olabilir. Bu durum, AB içindeki şifreleme varlık kullanıcılarını diğer denetimsiz şifreleme varlık kampına itebilirken, VASP'ler ağır KYC yükümlülükleri ve kullanıcı kaybı gibi iki yönlü bir sorunla karşı karşıya kalacaklar.

Avrupa Birliği'nin en son şifreleme varlık "Açma Talimatı" kapsamı

Şu anda, "Açık Kutu Emri" esas olarak şifreleme para birimlerinin ticaretini etkilemektedir, ancak gelecekte diğer şifreleme varlıklarını kapsama olasılığını dışlamamaktadır.

Avrupa Birliği düzenleyici kurumları, NFT, DeFi, GameFi gibi şifreleme varlıkları ve Web3 uygulamalarının kara para aklama yasalarına tabi olup olmaması konusunda iç tartışmalar yapmış olsa da, mevcut yasalar açısından, şifreli para birimi dışında diğer şifreleme varlıklarının düzenleme kapsamına alındığına dair net bir durum yok.

Bu iki ana sebep var:

1. Kripto para birimleri dışında kalan diğer şifreleme varlıklarının hacmi görece küçük olup, yeterince büyük bir piyasa oluşturmamıştır ve bu nedenle kara para aklama, vergi kaçırma gibi suç faaliyetlerinin ana aracı haline gelmemiştir.
2. Avrupa Birliği, şifreleme varlıkları düzenleyici mevzuatında temkinli bir tutum sergiliyor ve diğer şifreleme varlıkları ve ilgili teknolojiler yeterince olgunlaşmadan ve yaygın olarak kullanılmadan onları sıkı bir düzenlemeye dahil etmek istemiyor.

Bu nedenle, diğer şifreleme varlıklarının ve çeşitli uygulamaların gelecekteki gelişimi büyük ölçüde Web3 çalışanlarının etkili bir öz denetim ve öz motivasyon mekanizması oluşturup oluşturamayacağına, düzenleyicilerle uzlaşma sağlayıp sağlamayacağına ve ortak bir güç oluşturup oluşturamayacağına bağlıdır.

Sonuç

"Kutu Açma Talimatı"nın yayımlanmasından sonra resmi olarak uygulanabilmesi için üç yıllık bir geçiş süresinin geçmesi gerektiği doğru, ancak bu geçiş süresi yalnızca uyum düzenlemeleri için kullanılacaktır. Bu, Avrupa Birliği yargı yetkisi altında, kendi kendine saklama cüzdanlarının şifreleme ile anonim ödemeler için artık kullanılamayacağı anlamına geliyor.

"Açık Kutular Yönetmeliği" ile ilgili değerlendirmelerde sektörde farklı görüşler bulunmaktadır. Serbest ticaret ortamını savunan bazı uzmanlar, bu düzenlemenin Avrupa Birliği'nin serbest rekabetçi ticaret sistemine zarar verebileceğini ve hatta temel vatandaş haklarını ihlal edebileceği endişesini taşımaktadır.

Ancak, şu anda kripto para suçlarının yaygınlaştığı bir ortamda, "Açık Kutular Yönetmeliği"nin avantajları ve dezavantajları, sonraki uygulama sonuçlarına dayanarak değerlendirilmelidir. Avrupa Birliği şu anda "Açık Kutular Yönetmeliği"nin suçla mücadeledeki etkinliği ve gerekliliği konusunda yeterli bir kanıt sunamamış olsa da, kripto varlıkları kapsamlı bir şekilde düzenlemeyi deneyen ilk bölge olarak Avrupa Birliği'nin cesareti takdire şayandır.

Gelecekte, şifreleme varlıkları sektörünün gelişimi, yenilikleri korumak, finansal güvenliği sağlamak ve bireysel hakları güvence altına almak arasında bir denge arayışı içinde düzenleyici kurumlar, sektör katılımcıları ve kullanıcıların ortak çabalarını gerektirecektir.