FBI, 2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılık Raporunu Yayınladı: Suç Yöntemleri Giderek Karmaşıklaşıyor, Yaşlı Gruplar Ana Mağdurlar Oluyor

Amerikan Federal Soruşturma Bürosu, 2025 Nisan'ında "2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu"nu yayımladı. Bu rapor, 2024 yılında siber suç raporlama merkezinin topladığı verilere dayanarak, kripto varlıklarla ilgili şikayetlerin kapsamlı bir analizini sunmaktadır. Rapor, şikayet sayısı, kayıp boyutu, mağdur özellikleri, suç türleri ve varlıkların kurtarılması gibi konuları kapsamaktadır. Aşağıda raporun temel içeriklerinin bir değerlendirmesi yer almakta olup, okuyucuların mevcut eğilim değişikliklerini anlamalarına yardımcı olmak ve karmaşık siber güvenlik tehditlerine karşı bilinç ve önleme yeteneklerini artırmak amacıyla hazırlanmıştır.

2024 Şikayet Verileri Genel Görünümü

Genel Durum

2024'te, Siber Suç İhbar Merkezi toplam 859.532 şikayet aldı ve 16,6 milyar dolar gerçek kayba neden oldu, bu da 2023'e göre %33'lük bir artış. Bunların 256.256'sı gerçek para kaybı ile ilgili olup, her bir olayın ortalama kaybı yaklaşık 19.372 dolardır. Siber dolandırıcılık toplam kaybın %83'ünü oluşturuyor.

Kripto Varlıklar ile ilgili durum

Kripto Varlıklar ile ilgili şikayetler 149,686'ya ulaştı ve 93 milyar $ kayba yol açtı, kayıp miktarı yıllık %66 artış gösterdi. Mağdurlar arasında 60 yaş ve üzeri grubu en yüksek orana sahip.

60 yaş ve üzeri grup durumu

Bu yaş grubundaki 147.127 şikayet yapıldı ve 48,85 milyar dolar kayıp bildirildi. Şikayet sayısı geçen yıla göre %46 artarken, kayıp miktarı %43 artış gösterdi. Bunların arasında 7.500 kişi 100.000 dolardan fazla kayıp bildirdi ve ortalama kayıp 83.000 dolara kadar yükseldi.

Mağdur Gruplarının Analizi

yaş dağılımı

• 20 yaş altı: 17.993 şikayet, 2.250.000 $ kayıp
• 20-29 yaş: 71,399 şikayet, 5.401 milyon dolar kayıp
• 30-39 yaş: 108,899 şikayet, 14 milyar dolar kayıp
• 40-49 yaş: 112,755 başlangıç şikayeti, 2.2 milyar dolar kayıp
• 50-59 yaş: 84,540'tan fazla şikayet, 2.5 milyar dolar kayıp
• 60 yaş ve üstü: 147.127 şikayet, 48 milyar dolar kayıp

Kripto Varlıklar mağduru özellikleri

Kripto Varlıklar yatırım dolandırıcılığında, 60 yaş ve üzeri grubun şikayet sayısı en yüksektir (8,043), kayıp miktarı 1.6 milyar dolar olup diğer yaş gruplarını çok aşmaktadır. Bu grup, dolandırıcılığa karşı farkındalık eksikliği ve yeni ödeme yöntemlerine aşina olmamaları nedeniyle dolandırıcıların hedef aldığı öncelikli grup olmuştur. Kripto Varlıklar ATM ile ilgili dolandırıcılıklarda 2,674 şikayet bildirmişlerdir, kayıp miktarı 107,206,251 dolardır; şantaj/sex şantajı dolandırıcılığında ise en fazla şikayet (20,445, kayıp miktarı 724,288,735 dolar) bildirilmiştir.

Suç Türü Analizi

Şikayet Sayısı Sıralaması

1. Ağaç Phishing/Elektronik Dolandırıcılık: 193,407 olay
2. Fidye: 86,415
3. Kişisel veri sızıntısı: 64,882
4. İade/işlem başarısızlığı dolandırıcılığı: 49,572
5. Yatırım Dolandırıcılığı: 47,919

Kayıp Tutar Sıralaması

1. Yatırım dolandırıcılığı: 65.7 milyar dolar
2. Ticari E-posta Dolandırıcılığı ( BEC ): 27.7 milyar dolar
3. Teknik Destek Dolandırıcılığı: 14.6 milyar dolar
4. Kişisel veri sızıntısı: 14.5 milyar dolar
5. İptal/İşlem Başarısızlığı Dolandırıcılığı: 7.85 Milyar Dolar

Kripto Varlıklar ile ilgili suçlar

En çok şikayet edilen türler şantaj (47.054) ve yatırım dolandırıcılığı (41.557)dir. En büyük kayıplara neden olan türler ise yatırım dolandırıcılığı (5.8 milyar dolar) ve kişisel veri sızıntısı (1.1 milyar dolar)dır.

60 yaş ve üzeri grubun en çok karşılaştığı dolandırıcılık türleri

En fazla şikayet edilen dolandırıcılık türleri: Phishing, teknik destek, fidye, kişisel veri sızıntısı, yatırım dolandırıcılığı. En fazla kayba neden olan dolandırıcılık türleri: yatırım dolandırıcılığı, teknik destek dolandırıcılığı, duygusal dolandırıcılık, ticari e-posta dolandırıcılığı ( BEC ), kişisel veri sızıntısı.

Ağ Dolandırıcılığı ve Varlık Geri Alma

Ağ Dolandırıcılığı Genel Durumu

2024 yılında, Siber Suç İhbar Merkezi 333,981 siber dolandırıcılık şikayeti aldı ve 13.7 milyar dolar kayba neden oldu, bu da yıllık toplam kaybın %83'ünü oluşturuyor. Ana işlem yöntemleri arasında Kripto Varlıklar, havale, kredi kartı ödemeleri vb. yer alıyor.

Tipik dolandırıcılık yöntemleri

• Çağrı merkezi dolandırıcılığı: 53,369 vaka, 1.9 milyar dolar kayıp
• Acil Dolandırıcılık (Akraba Gibi Davranarak Yardım İsteme): 357 vaka, 2.700.000 dolar kayıp
• Ücretli Yol Dolandırıcılığı (SMS Phishing): 59,271 vaka, 12.9 milyon dolar kayıp
• Altın Hızlı Teslimat Dolandırıcılığı: 525 olay, 2.19 milyar dolar kayıp

Ağ Tehditleri

263,455'ten başlayan ağ tehditleriyle ilgili şikayetler 15.71 milyar dolar kayba neden oldu. Ana fidye yazılımı türleri arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY bulunmaktadır.

Varlık Kurtarma Sonuçları

• Federal Finansal Suçlarla Mücadele Grubu toplam 3.020 dondurma talebini işledi, 5.6 milyon dolar fon dondurdu ve geri alma başarısı %66 olarak kaydedildi.
• "Yükseltme Eylemi" 4,323 kripto dolandırıcılık mağdurlarına başarılı bir şekilde bildirildi ve yaklaşık 2.85 milyon $ potansiyel kaybın geri kazanılmasına yardımcı oldu.
• Hindistan kolluk kuvvetleri ile iş birliği yaparak çağrı merkezi dolandırıcılığına karşı mücadele edildi, 215 kişi tutuklandı, geçen yıla göre %700 artış.
• Finansal dolandırıcılık projelerinde, birden fazla büyük miktarda parayı başarıyla dondurup geri alındı.

Kripto Varlıklar Dolandırıcılığına Karşı Öneriler

Kripto Varlıklar dolandırıcılığının yaygın olduğu durumla ilgili olarak, ilgili birimler aşağıdaki önleme önerilerini sunmuştur:

1. Dikkatli olun, yüksek getiri cazibesinden kaçının: Yüksek kazanç, sıfır riskli yatırımlar genellikle dolandırıcılıktır.
2. İşlem platformunun yasalını doğrulayın: Resmi, düzenlenmiş borsaları kullanın, sosyal medya reklamlarında bilinmeyen bağlantılara tıklamaktan kaçının.
3. Tanımadıklarına para transferi yapmaktan kaçın: İnternet üzerinden tanıştığın "yatırım danışmanı" veya "arkadaş" gibi kişilere güvenme.
4. Kripto Varlıklar ATM işlemlerine dikkat edin: Dolandırıcılar genellikle mağdurlardan ATM aracılığıyla ödeme yapmalarını ister, mutlaka dikkatli olun.
5. İki Faktörlü Kimlik Doğrulama (2FA) kullanın: Hesap güvenliğini artırın, hacker saldırılarını önleyin.

Özet

"2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılık Raporu", mevcut şifreleme varlıkları ortamındaki siber suçların yeni eğilimlerini ortaya koyuyor: Kripto varlıklarla ilgili davalarda büyük bir artış yaşanırken, 60 yaş ve üzeri yaşlı bireyler ana mağdurlar haline geldi; dolandırıcılık yöntemleri oldukça profesyonel ve uluslararası hale gelirken, şifreleme artık suçluların kara para aklama ve fon transferi için tercih ettiği araç olmuştur.

Varlıkların geri kazanılması ve uluslararası hukuk işbirliği belirli bir ilerleme kaydetmiş olsa da, toplam kayıpların ölçeği ve büyüme eğilimi açısından, sıradan kullanıcıların hâlâ yüksek derecede dikkatli olmaları, güvenlik önlemlerini artırmaları ve çeşitli dolandırıcılık tuzaklarına düşmekten kaçınmaları gerekmektedir. Hükümetler ve finansal kurumlar için, uluslararası işbirliğini, denetim ve yürütme ile fon akışını izlemeyi sürekli olarak güçlendirmek, siber suçları önlemek ve mücadele etkinliğini artırmak için kritik önlemler olacaktır.