AI Akıllı Varlıkların Merkezi Olmayan Finansın Büyük Ölçekli Yayılımını Sağlaması: Wayfinder Derinlik Analizi

Özet

DeFi herkesin erişimine açık olduğunu iddia etse de, karmaşıklığı sıradan yatırımcıların katılımını zorlaştırıyor. Gas ücretlerini hazırlamaktan karmaşık protokolleri anlamaya kadar, birçok kullanıcı karmaşık süreçler nedeniyle potansiyel yatırım fırsatlarını kaçırıyor. Wayfinder, zincir üzerindeki özel AI akıllı ajansı sistemi olarak bu erişilebilirlik sorunlarını çözmeyi hedefliyor. Kullanıcılar, akıllı ajans ile basit bir diyalog kurarak, çapraz zincir ticareti ve temel ticaret gibi karmaşık işlemleri kapsayan profesyonel düzeyde yatırım stratejileri uygulayabiliyorlar. Gelecekte Wayfinder, zincir üzerindeki işlem karmaşıklığını basitleştirmeye yönelik bir altyapı olma umuduyla API hizmetleri de sunacak ve çeşitli Web3 projelerinde yaygın olarak kullanılacak. Bu, kripto para endüstrisinin genel kullanıcı deneyimini büyük ölçüde iyileştirecek ve "finansal kapsayıcılık" idealini gerçeğe daha da yaklaştıracaktır.

Merkezi Olmayan Finans'ın erişilebilirlik krizi

Merkezi Olmayan Finans açık bir finansal ekosistem yaratmayı amaçlamaktadır, ancak karmaşık teknolojisi ve finansal gereksinimleri, ideal ile gerçeklik arasında büyük bir uçurum oluşturmuştur. Zincir soyutlama ve hesap soyutlama gibi teknolojiler kullanıcı deneyimini iyileştirmiş olsa da, standardizasyon eksikliği ve desteklenen protokollerin sınırlı olması sorun teşkil etmektedir. Temel sorun, öğrenme karmaşıklığıdır, kullanıcıların hala AMM, likidite havuzları gibi Merkezi Olmayan Finans'a özgü kavramları anlamaları gerekmektedir.

Uluslararası Ödemeler Bankası'nın araştırması, Uniswap V3'te yalnızca %7'lik bir likidite sağlayıcısının yaklaşık %80'lik bir TVL'yi kontrol ettiğini gösteriyor. Bu profesyonel kullanıcıların getiri oranı, sıradan kullanıcılardan %20 daha yüksek. Kullanıcı deneyimi görece daha dostane olan Uniswap'ta bile bu fark var, bu da erişilebilirlik sorunlarının tüm Merkezi Olmayan Finans ekosistemini etkilediğini gösteriyor.

Karmaşık erişim süreçleri, birçok kullanıcının çekinmesine neden oluyor; cazip yatırım fırsatlarına rağmen vazgeçiyorlar. Sonuç olarak, DeFi, profesyonel kullanıcıların özel alanı haline geliyor ve merkezi olmayan teknolojiler aracılığıyla finansal yeniliğin gerçekleştirilmesi amacına ters düşüyor. Katılımın yaygınlaşma vaadi hala gerçekleşmedi; yüksek engeller ve kötü kullanılabilirlik, DeFi'nin potansiyelini sınırlıyor.

AI, Merkezi Olmayan Finans yüksek engellerini çözme olasılığı

Son dönemdeki AI atılımları, Merkezi Olmayan Finans (DeFi) için erişim engellerini azaltmada yeni olanaklar sunuyor. Vekil AI teknolojisi ortaya çıktı, sadece zeka sağlamakla kalmıyor, aynı zamanda karmaşık görevleri yerine getiren bir yürütücü olarak da işlev görüyor. Bu, DeFi'nin kitlesel benimsenmesini sağlamak için anahtar olabilir.

Örneğin, kullanıcı sadece şunu talep etmelidir: "ETH'mi Base'den Solana'ya köprüleyin ve Memecoin BONK satın alın." AI akıllı varlığı, çeşitli köprüleme seçeneklerini gerçek zamanlı olarak analiz edebilir ve net öneriler sunabilir:

• Wormhole: Ücret 2.50 Dolar, 3 dakikada tamamlanır, yüksek güvenlik
• LayerZero: Ücret 1.80 Dolar, 5 dakika içinde tamamlandı, Gas ücreti dalgalanma riski mevcut.

Kullanıcıların köprüler arasındaki teknik farkları öğrenmesine gerek yoktur, yalnızca anahtar bilgilere göre hızlı kararlar almalıdır. Akıllı sistem, sonraki işlemleri otomatik olarak yönetecek ve kullanıcı deneyimi, 24/7 kişisel varlık yöneticisine sahip olma hissi verecektir.

Ancak, bu vizyonu gerçekleştirmek temel zorluklar içermektedir. Mevcut çoğu AI teknolojisi doğrudan blockchain entegrasyonundan yoksundur ve hatta cüzdan bakiyesini gerçek zamanlı olarak görüntüleyemez. Blockchain düğümleri entegre edilse bile, binlerce akıllı sözleşmeyi anlamak büyük bir zorluktur. Protokol güvenliğini güvenli bir şekilde etkileşimde bulunmak ve doğrulamak ise ek bir sorundur.

AI teknolojisinin DeFi'de gerçek değer yaratabilmesi için özel bir zincir üstü akıllı ajan sistemine ihtiyacı vardır. İşte Wayfinder'ın giriş noktası.

Wayfinder: Zincir Üzerine Özel AI Akıllı Sistem

Wayfinder, zincir üzerindeki ortamlar için özel olarak tasarlanmış bir AI akıllı ajan sistemi sunuyor. Genel akıllı ajanlardan farklı olarak, Wayfinder akıllı ajanı doğrudan blok zinciri altyapısıyla entegre edilmiştir ve zincir üzerindeki görevleri otomatik olarak yerine getirebilmektedir. AI modeli blok zinciri ortamı için ince ayar yapılmış, genel modellere göre daha verimli bir şekilde Merkezi Olmayan Finans protokollerini yönlendirme ve kullanma imkanı sağlamaktadır. Bu, sıradan kullanıcılara karmaşık Merkezi Olmayan Finans ekosistemlerine erişim sağlamakta, uzman teknik bilgi gerektirmemektedir.

Wayfinder'ın kökeni, Parallel Studios tarafından geliştirilmiş AI tabanlı bir hayatta kalma simülasyonu oyunu olan Colony'ye dayanmaktadır. Colony'de, AI varlıkları kendi başlarına çalışabilir, oyuncu müdahalesine ihtiyaç duymadan kaynak toplayabilir, ticaret yapabilir ve hayatta kalma stratejileri geliştirebilir. Geliştirme sürecinde, Parallel Studios bu AI akıllı varlıklarının kendi zincirleri üzerindeki etkinliklerinin oyunun ötesine genişleyebileceğini ve Merkezi Olmayan Finans (DeFi) ortamında rol alabileceğini keşfetti. Bu keşif, Wayfinder projesinin geliştirilmesine yol açtı.

Wayfinder, iki temel unsurdur: Wayfinder Shell, kullanıcıların özel ajanlarla etkileşim kurduğu arayüzdür, Wayfinder Graph ise ajanların karmaşık çok zincirli ortamda en iyi yolu bulmalarına yardımcı olan bir navigasyon sistemidir.

Wayfinder Shell: Sizin Merkezi Olmayan Finans özel bankacınız

Wayfinder Shell(Shells), kullanıcıların özel akıllı ajanlarla etkileşimde bulunarak çeşitli zincir üstü stratejiler oluşturup uygulamaları için bir arayüzdür. Shells, kullanıcı taleplerine yanıt vererek organik işbirliği yapabilen ve karmaşık görevleri verimli bir şekilde işleyebilen rol bazlı özel akıllı ajanlar sunar. Shells, Ethereum, Solana, Base ve Avalanche gibi ana ağları destekleyerek çok zincirli ortamlarda akıcı varlık yönetimi sağlar.

Shells'in en büyük özelliği, akıllı ajanların yerleşik özel Web3 cüzdanı aracılığıyla doğrudan zincir üzerindeki işlemleri gerçekleştirmesidir. Örneğin, kullanıcı 100 ABD Doları USDC'yi, son bir haftada Solana'da yükselen token'lara dağıtarak yatırım yapmayı talep ettiğinde, akıllı ajan gerçek zamanlı piyasa verilerini kullanarak token'ları filtreler, bir portföy oluşturur ve yatırımı doğrudan gerçekleştirir. Kullanıcı, karmaşık teknik anlayışa ihtiyaç duymadan, tek bir arayüz üzerinden gerekli yatırım stratejilerini kolayca uygulayabilir.

Wayfinder'ın akıllı sistemleri dört tür içerir:

• Ticaret Akıllı Ajanları: Temel zincir üzerindeki varlık transferi ve yönetimini, token değişimi, köprüleme ve stake etme gibi işlemleri gerçekleştirir.

• Sürekli Sözleşme Akıllı Ajanı: Hyperliquid borsa zincir üstü emir defteri motoru HyperCore ile entegre, spot veya sürekli sözleşme ticaretini destekler, Hyperliquid'i anlamaya gerek yoktur. Ayrıca kaldıraç ayarları, pozisyon yönetimi ve baz ticareti gibi stratejileri de destekler.

• Sözleşme Akıllı Ajanı: Akıllı sözleşme yazımından dağıtım ve analize kadar sözleşme ile ilgili tüm görevleri işler.

• Otonom Akıllı Ajans: Kullanıcı tarafından belirlenen hedeflere göre birden fazla akıllı ajansı koordine eder, strateji oluşturma, uygulama, yeniden dengeleme ve risk yönetimi gibi kapsamlı rolleri işler.

Gelecekte, ekosistemi genişletmek için, gelir optimizasyonuna özel olarak tasarlanmış gelir keşif akıllı ajanları gibi çeşitli özel akıllı ajanlar sürekli olarak eklenecektir. Wayfinder, her bir akıllı ajanın karşılıklı doğrulama ve işbirliği yaptığı çoklu ajans sistemini kullanarak, karar alma süreçlerini daha istikrarlı ve hassas hale getirir. Birden fazla işlem gerektiren işlemler için, akıllı ajanlar sanal ağ (VNet) üzerinde simülasyonlar gerçekleştirerek sonuçları tahmin eder ve hataları veya yanılsamaları önler. Önemli işlemler kullanıcı onayı gerektirir ve kullanıcı, varlıkları üzerinde tam kontrol sahibi olur.

Yön Bulucu Grafik: Merkezi Olmayan Finans'ın Google Haritası

Wayfinder Graph, karmaşık blok zinciri ekosistemini sistematik olarak organize eden bir navigasyon sistemidir. Google Maps gibi, küresel yollar, binalar ve trafik bilgilerini anlık olarak bağlayarak kullanıcıları en iyi rotaya yönlendiren Wayfinder Graph, çeşitli blok zinciri ağlarındaki Merkezi Olmayan Finans (DeFi) protokolleri, akıllı sözleşmeler ve varlıklar arasındaki ilişkileri inşa eder ve ajanların en verimli yollarla görevlerini yerine getirmelerine yardımcı olur.

Sisteminin temeli "yürüyüş yolu"dur. Her yürüyüş yolu, Google Haritalar'ın bir güzergah için sağladığı detaylı adım adım talimatlara benzer; "Uniswap'ta ETH'yi USDC'ye dönüştür" veya "USDC'yi Ethereum'dan Arbitrum'a köprüle" gibi belirli görevlerin adımlarını tanımlar. Her yol, gerekli akıllı sözleşme adresi, fonksiyon çağrı yöntemi, beklenen maliyetler ve dikkat edilmesi gereken hususlar gibi detayları kaydeder. Ajanlar, bu doğrulanmış yolları kullanarak görevlerini hızlı ve güvenli bir şekilde tamamlayabilir, her seferinde sıfırdan yol aramak zorunda kalmazlar.

Gelecekte yolları topluluk oluşturacak ve yönetecek. Örneğin, yeni bir Merkezi Olmayan Finans protokolü ortaya çıktığında, topluluk katılımcıları bu protokollerle etkileşimde bulunmak için yollar yazıp gönderebilir. Yatırımcıların, yolların doğruluğunu inceleyen doğrulayıcılara teminat olarak PROMPT token'larını stake etmeleri gerekecek; yalnızca onaylanan yollar resmi kütüphaneye eklenerek tüm Shell kullanıcıları tarafından kullanılabilir hale gelecektir. Yol oluşturucuları, diğer Shell'ler tarafından yollarının kullanılmasında bazı ücretler alacaklardır. Hatalı yollar, oluşturucuların ve doğrulayıcıların stake ettikleri token'ların kaybedilmesine ve mağdurlara tazminat olarak kullanılmasına yol açacaktır. Bu yapı, basit bir ödül mekanizmasını aşan sürekli bir kalite yönetim sistemi olarak çalışacaktır.

Wayfinder, ölçeklenebilirliği sağlamak için topluluk aracılığıyla hareket etmeyi, tüm protokollerle entegre olmanın yavaş ve sınırlı yöntemini benimsemektense, hedeflemektedir. Bu topluluk merkezli yaklaşım, Wayfinder'ın Merkezi Olmayan Finans ekosisteminin hızlı değişimlerine ve karmaşıklığına esnek bir şekilde yanıt vermesini sağlar.

Wayfinder'ın sunduğu tamamen yeni Merkezi Olmayan Finans deneyimi

Wayfinder sayesinde, karmaşık zincir içi stratejiler artık uzmanların tekelinde değil. Otomatik akıllı ajanslar strateji oluşturma ve yürütme işlemlerini yönetir, böylece acemiler uzman düzeyinde stratejileri kolayca yönetebilirken, uzmanlar tekrarlayan görevlerden kurtulup daha karmaşık tasarımlara odaklanabilir.

Aşağıdaki örnekler, Wayfinder'ın farklı seviyedeki kullanıcılar için nasıl özelleştirilmiş yeni Merkezi Olmayan Finans deneyimleri sunduğunu göstermektedir:

Karmaşık çapraz zincir işlemlerini basitleştirin

Zincir üzerindeki işlemlerin en zor yönlerinden biri, her zincir için farklı Gaz ücreti token'ları önceden hazırlamaktır. Shells'in işlem akıllı ajansı, BRAP( en iyi oranları toplayan protokolü) motoru aracılığıyla bu karmaşıklığı çözmektedir. BRAP motoru, birden fazla likidite yolunu keşfeder, en iyi yolu bulur ve token takasları ile köprüleme işlemlerini gerçekleştirerek kullanıcılara tek duraklı bir deneyim sunar. Ayrıca, Wayfinder, sadece Base zinciri tabanlı PROMPT token'ını kullanarak çoklu zincirler arasında Gaz ücretlerini birleştirmeyi destekler; kullanıcıların her zincir için ayrı ayrı yerel token hazırlamalarına gerek kalmadan verimli bir şekilde zincirler arası işlemleri gerçekleştirmelerini sağlar.

Tek Duraklı Operasyon Tekrar Yatırım Süreci

Wayfinder, basit token değişimi veya köprüleme ötesinde karmaşık yatırım stratejilerini yürütür. Örneğin, kaldıraçlı DCA( dolar maliyet ortalaması) stratejisi. Yatırımcılar yalnızca bir kez koşul ayarlayarak, sürekli olarak karmaşık yatırım stratejilerini tekrarlayan manuel çalışma gerektirmeden yürütebilirler.

Otonom akıllı ajan, birden fazla kredi protokolünün gerçek zamanlı faiz oranlarını ve TVL'ini analiz eder ve en iyi protokolü seçer. Ardından, işlem akıllı ajanı sırasıyla kaldıraçlı yatırım stratejilerini uygular: sahip olduğu BTC'yi teminat olarak yatırır, teminat değerinin belirli bir yüzdesine eşit miktarda USDC borç alır, borç aldığı USDC ile ek BTC satın alır ve satın aldığı BTC'yi teminat olarak yatırır, bu döngü böyle devam eder. Ajan, kullanıcı tarafından belirlenen risk parametreleri aralığında stratejiyi uygular, koşulları sürekli izler ve gerektiğinde otomatik olarak pozisyonları ayarlayarak riski önler.

Yeni başlayanlar için profesyonel düzeyde ticaret deneyimi

Temel fark ticareti, özellikle fonlama oranı aracılığıyla istikrarlı getiri sağlamak için nakit ve vadeli işlem piyasaları arasındaki fiyat farklılıklarından yararlanan bir arbitraj stratejisidir. Bu alan, karmaşık mekanizmaların anlaşılmasını ve 24 saat izlemeyi gerektirdiğinden, genellikle kurumsal veya profesyonel traderların tekelindedir. Wayfinder’ın sürekli sözleşme akıllı ajansı, Hyperliquid’in zincir üzerindeki emir defteri motoru "HyperCore" ile entegre edilmiştir ve sıradan kullanıcılara bu stratejilerden yararlanma imkanı sunmaktadır.

Kullanıcı, belirli bir tokenin maliyet oranına dayalı arbitraj işlemi gerçekleştirmek için sadece talepte bulunmalıdır, akıllı