У швидкоплинному світі Web3 може бути важко визначити, які токени залишаться, а які рухаються виключно за рахунок хайпу. Для інвесторів та користувачів одним із найважливіших показників довгострокового потенціалу токена є його утиліта.
Але що таке утилітарний токен і що означає, що токен є "корисним"?
Утилітарний токен — це тип криптовалюти, призначений для виконання певної функції в екосистемі на базі блокчейн. На відміну від спекулятивних токенів, які не мають чіткої ролі, утилітарні токени вбудовані в продукт або платформу, яку вони підтримують. Вони можуть надавати користувачам доступ до послуг, дозволяти платежі, підтримувати управління або навіть відкривати реальну цінність через токенізацію активів.
Давайте розглянемо деякі з найпоширеніших ( та потужних ) способів, як токени надають утиліту за межами спекуляцій:
Оплата послуг та транзакцій
Це одна з найосновніших ролей, яку може виконувати утилітарний токен. Кожного разу, коли користувач взаємодіє з блокчейном або dApp (, наприклад, виконує угоду, карбує NFT або розгортає смарт-контракт ), він сплачує збори, використовуючи рідний токен мережі. Ці токени схожі на паливо, яке підтримує стабільну роботу системи.
З часом, коли більше людей використовують певну мережу, попит на її токен природно зростає. Це надає токену внутрішню цінність на основі реального використання, а не лише ринкових спекуляцій.
Деякі з найвідоміших криптовалют, які слугують рідними платіжними механізмами на своїх відповідних мережах, це:
Ethereum (ETH): потрібен для сплати комісії за газ для взаємодії з смарт-контрактами.
Solana (SOL): забезпечує ультра-швидкі, низькозатратні транзакції на своїй блокчейн-технології.
Бінанс Монета (BNB): використовується для знижок на торгові збори та продаж токенів на платформі Binance.
$MBG від Multibank Group Token (MBG): Утиліті-токен MultiBank Group, що дозволяє користувачам отримувати кешбек з торгових зборів, брати участь у винагородах за стейкінг та отримувати ексклюзивні переваги в екосистемі MultiBank.io.
Ці токени є функціональними інструментами, і без них платформи не працюватимуть.
Доступ до функцій та ексклюзивних послуг
Багато платформ використовують свою рідну валюту для надання доступу до преміум-інструментів або функцій. Це не лише сприяє утриманню, але й створює міцний зв'язок між володінням токенами та досвідом використання продукту.
Утилітні токени можуть діяти як ключі, відкриваючи доступ до преміум-сервісів або функцій платформи. Один чудовий приклад - $BAT, що використовується в браузері Brave для винагороди користувачів за увагу і дозволяє рекламодавцям купувати рекламний простір.
Аналогічно, $MBG, утилітний токен MultiBank Group, надає користувачам реальні переваги в своїй екосистемі. Утримуючи або ставлячи $MBG, трейдери можуть знижувати комісії, відкривати рівні лояльності та VIP-функції, а також отримувати доступ до ранніх можливостей торгівлі. Те, що відрізняє $MBG, - це його інтеграція на кількох ринках, не лише в криптовалюті, а й на форексі, товарних ринках та індексах, що робить його надзвичайно практичним інструментом для активних трейдерів як у традиційних, так і в цифрових фінансах.
Участь в управлінні
Багато проектів Web3 також використовують токени для децентралізації прийняття рішень. Володар токена може отримати право голосу щодо розвитку проекту, управління скарбницею або ключових змін в екосистемі.
Наприклад, Tally, платформа, присвячена управлінню DAO, має понад 1 мільйон користувачів, які активно беруть участь у голосуванні за пропозиції. У цій моделі утилітні токени виконують важливу роль у керуванні, яке здійснюється спільнотою.
Заробіток пасивного доходу
Багато токенів також використовуються для стимулювання користувачів забезпечувати безпеку мережі або надавати ліквідність протоколам. Стейкінг передбачає блокування ваших токенів для підтримки операцій блокчейну, і в обмін ви заробляєте більше цього токена. Доходність фермерства робить це ще одним кроком вперед, розподіляючи ліквідність між протоколами для оптимальних повернень.
Ці моделі винагороджують лояльність і участь. Для користувачів це означає, що їх бездіяльні токени можуть генерувати винагороди. Для проектів це допомагає створити стабільну та залучену базу тримачів, яка підтримує здоров'я мережі та сприяє стабільності вартості токенів. Наприклад, MultiBank Group пропонує APY до 8% на своєму продукті токенізації RWA.
Токен MBG, випущений MultiBank Group, пропонує привабливий набір інструментів для трейдерів, включаючи знижки на комісії, стимули для стейкінгу та доступ до ексклюзивних преміум-функцій. Користувачі можуть розблокувати вигідні доходи, отримуючи до 10% APY, беручи участь у ініціативах токенізації реальних активів компанії RWA (Real World Asset) — подумайте про розкішну нерухомість серед інших перевірених проектів. Ця комбінація негайних та орієнтованих на майбутнє винагород сприяє формуванню відданої бази довгострокових тримачів, зміцнюючи загальне здоров'я мережі та закріплюючи стабільність ціни MBG.
В даний час існує понад 90 токенів, які пропонують якусь форму стейкінгу або отримання доходу.
Використання токенів як застави в DeFi
Забезпечене кредитування є основною функцією Децентралізованих Фінансів (DeFi). Заблокувавши утилітарні токени в кредитних протоколах, користувачі можуть позичати під них, розблоковуючи ліквідність без необхідності продавати свої активи. Це особливо корисно для довгострокових тримачів, які хочуть брати участь в інших можливостях, не виходячи зі своєї позиції.
Ефективність токена як забезпечення залежить від його ліквідності, стабільності ціни та репутації. Саме тому лише handful токенів (, таких як ETH, WBTC та стейблкоїни) домінують на ринках забезпечення DeFi. Проте поступово до DeFi приєднуються нові токени.
Токенізація реальних активів
Однією з найцікавіших тенденцій у Web3 є токенізація реальних активів (RWA), таких як нерухомість, акції та товари. Утилітарні токени в цій сфері представляють собою право власності на не-крипто активи, що робить їх шлюзом до активів, які традиційно були обмежені інституційними інвесторами.
MultiBank Group є піонером цієї моделі через $MBG, який підтримуватиме доступ до 3 мільярдів доларів США токенізованої ініціативи нерухомості в Дубаї. Підтримуваний партнерством з MAG та Mavryk, токен дозволить користувачам брати участь у розкішних ринках нерухомості, які раніше були недоступні для більшості інвесторів.
Цей підхід перетворює утилітарні токени на механізм демократизації інвестицій у реальні активи, що генерують дохід.
Чому важлива утиліта
Утиліта токена є основним елементом довгострокової цінності, і саме вона відокремлює стійкі проекти від короткочасних гіперциклів.
Чим більше способів використання токена в екосистемі, тим більше він має тенденцію зберігати свою цінність, оскільки користувачі насправді повинні його використовувати, оскільки вони стають інструментами, які забезпечують продукти, керують екосистемами або надають доступ до нових видів цінності.
Але корисність не виникає випадково. Це вимагає:
Сильна технічна команда
Добре спроектовані токеноміка
Чітка та переконлива цінність для користувачів
Коли ці елементи на місці, утилітарний токен стає більше ніж монетою. Ось чому оцінка утиліти є одним з найкращих способів оцінити, чи токен створений для тривалості.
Відмова від відповідальності: Ця стаття надається лише для інформаційних цілей. Вона не пропонується і не має наміру використовуватися як юридична, податкова, інвестиційна, фінансова чи інша консультація.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Розуміння утиліти Токена: Що надає Токенам реальну цінність, окрім спекуляцій
У швидкоплинному світі Web3 може бути важко визначити, які токени залишаться, а які рухаються виключно за рахунок хайпу. Для інвесторів та користувачів одним із найважливіших показників довгострокового потенціалу токена є його утиліта.
Але що таке утилітарний токен і що означає, що токен є "корисним"?
Утилітарний токен — це тип криптовалюти, призначений для виконання певної функції в екосистемі на базі блокчейн. На відміну від спекулятивних токенів, які не мають чіткої ролі, утилітарні токени вбудовані в продукт або платформу, яку вони підтримують. Вони можуть надавати користувачам доступ до послуг, дозволяти платежі, підтримувати управління або навіть відкривати реальну цінність через токенізацію активів.
Давайте розглянемо деякі з найпоширеніших ( та потужних ) способів, як токени надають утиліту за межами спекуляцій:
Це одна з найосновніших ролей, яку може виконувати утилітарний токен. Кожного разу, коли користувач взаємодіє з блокчейном або dApp (, наприклад, виконує угоду, карбує NFT або розгортає смарт-контракт ), він сплачує збори, використовуючи рідний токен мережі. Ці токени схожі на паливо, яке підтримує стабільну роботу системи.
З часом, коли більше людей використовують певну мережу, попит на її токен природно зростає. Це надає токену внутрішню цінність на основі реального використання, а не лише ринкових спекуляцій.
Деякі з найвідоміших криптовалют, які слугують рідними платіжними механізмами на своїх відповідних мережах, це:
Ethereum (ETH): потрібен для сплати комісії за газ для взаємодії з смарт-контрактами.
Solana (SOL): забезпечує ультра-швидкі, низькозатратні транзакції на своїй блокчейн-технології.
Бінанс Монета (BNB): використовується для знижок на торгові збори та продаж токенів на платформі Binance.
$MBG від Multibank Group Token (MBG): Утиліті-токен MultiBank Group, що дозволяє користувачам отримувати кешбек з торгових зборів, брати участь у винагородах за стейкінг та отримувати ексклюзивні переваги в екосистемі MultiBank.io.
Ці токени є функціональними інструментами, і без них платформи не працюватимуть.
Багато платформ використовують свою рідну валюту для надання доступу до преміум-інструментів або функцій. Це не лише сприяє утриманню, але й створює міцний зв'язок між володінням токенами та досвідом використання продукту.
Утилітні токени можуть діяти як ключі, відкриваючи доступ до преміум-сервісів або функцій платформи. Один чудовий приклад - $BAT, що використовується в браузері Brave для винагороди користувачів за увагу і дозволяє рекламодавцям купувати рекламний простір.
Аналогічно, $MBG, утилітний токен MultiBank Group, надає користувачам реальні переваги в своїй екосистемі. Утримуючи або ставлячи $MBG, трейдери можуть знижувати комісії, відкривати рівні лояльності та VIP-функції, а також отримувати доступ до ранніх можливостей торгівлі. Те, що відрізняє $MBG, - це його інтеграція на кількох ринках, не лише в криптовалюті, а й на форексі, товарних ринках та індексах, що робить його надзвичайно практичним інструментом для активних трейдерів як у традиційних, так і в цифрових фінансах.
Багато проектів Web3 також використовують токени для децентралізації прийняття рішень. Володар токена може отримати право голосу щодо розвитку проекту, управління скарбницею або ключових змін в екосистемі.
Наприклад, Tally, платформа, присвячена управлінню DAO, має понад 1 мільйон користувачів, які активно беруть участь у голосуванні за пропозиції. У цій моделі утилітні токени виконують важливу роль у керуванні, яке здійснюється спільнотою.
Багато токенів також використовуються для стимулювання користувачів забезпечувати безпеку мережі або надавати ліквідність протоколам. Стейкінг передбачає блокування ваших токенів для підтримки операцій блокчейну, і в обмін ви заробляєте більше цього токена. Доходність фермерства робить це ще одним кроком вперед, розподіляючи ліквідність між протоколами для оптимальних повернень.
Ці моделі винагороджують лояльність і участь. Для користувачів це означає, що їх бездіяльні токени можуть генерувати винагороди. Для проектів це допомагає створити стабільну та залучену базу тримачів, яка підтримує здоров'я мережі та сприяє стабільності вартості токенів. Наприклад, MultiBank Group пропонує APY до 8% на своєму продукті токенізації RWA.
Токен MBG, випущений MultiBank Group, пропонує привабливий набір інструментів для трейдерів, включаючи знижки на комісії, стимули для стейкінгу та доступ до ексклюзивних преміум-функцій. Користувачі можуть розблокувати вигідні доходи, отримуючи до 10% APY, беручи участь у ініціативах токенізації реальних активів компанії RWA (Real World Asset) — подумайте про розкішну нерухомість серед інших перевірених проектів. Ця комбінація негайних та орієнтованих на майбутнє винагород сприяє формуванню відданої бази довгострокових тримачів, зміцнюючи загальне здоров'я мережі та закріплюючи стабільність ціни MBG.
В даний час існує понад 90 токенів, які пропонують якусь форму стейкінгу або отримання доходу.
Забезпечене кредитування є основною функцією Децентралізованих Фінансів (DeFi). Заблокувавши утилітарні токени в кредитних протоколах, користувачі можуть позичати під них, розблоковуючи ліквідність без необхідності продавати свої активи. Це особливо корисно для довгострокових тримачів, які хочуть брати участь в інших можливостях, не виходячи зі своєї позиції.
Ефективність токена як забезпечення залежить від його ліквідності, стабільності ціни та репутації. Саме тому лише handful токенів (, таких як ETH, WBTC та стейблкоїни) домінують на ринках забезпечення DeFi. Проте поступово до DeFi приєднуються нові токени.
Однією з найцікавіших тенденцій у Web3 є токенізація реальних активів (RWA), таких як нерухомість, акції та товари. Утилітарні токени в цій сфері представляють собою право власності на не-крипто активи, що робить їх шлюзом до активів, які традиційно були обмежені інституційними інвесторами.
MultiBank Group є піонером цієї моделі через $MBG, який підтримуватиме доступ до 3 мільярдів доларів США токенізованої ініціативи нерухомості в Дубаї. Підтримуваний партнерством з MAG та Mavryk, токен дозволить користувачам брати участь у розкішних ринках нерухомості, які раніше були недоступні для більшості інвесторів.
Цей підхід перетворює утилітарні токени на механізм демократизації інвестицій у реальні активи, що генерують дохід.
Чому важлива утиліта
Утиліта токена є основним елементом довгострокової цінності, і саме вона відокремлює стійкі проекти від короткочасних гіперциклів.
Чим більше способів використання токена в екосистемі, тим більше він має тенденцію зберігати свою цінність, оскільки користувачі насправді повинні його використовувати, оскільки вони стають інструментами, які забезпечують продукти, керують екосистемами або надають доступ до нових видів цінності.
Але корисність не виникає випадково. Це вимагає:
Сильна технічна команда
Добре спроектовані токеноміка
Чітка та переконлива цінність для користувачів
Коли ці елементи на місці, утилітарний токен стає більше ніж монетою. Ось чому оцінка утиліти є одним з найкращих способів оцінити, чи токен створений для тривалості.
Відмова від відповідальності: Ця стаття надається лише для інформаційних цілей. Вона не пропонується і не має наміру використовуватися як юридична, податкова, інвестиційна, фінансова чи інша консультація.