!
Боротьба з відмиванням грошей (AML) стала основою регуляторного контролю в індустрії криптовалют. Оскільки глобальні регулятори посилюють правила щодо незаконного фінансування, розуміння того, що таке AML і яка його відмінність від перевірки особи (KYC), є надзвичайно важливим для всіх, хто займається блокчейном, аеродропами або DeFi. У цій статті творці контенту Gate аналізують AML в криптовалютах, порівнюють AML з KYC і демонструють, як Gate застосовує ці два аспекти для захисту користувачів і ширшого ринку.
##Що таке боротьба з відмиванням грошей у криптовалютах?
Протидія відмиванню грошей (AML) означає політику, процедури та технології, спрямовані на виявлення, запобігання та повідомлення про спроби перетворення незаконно отриманих коштів на законні активи. У контексті протидії відмиванню грошей в криптовалюті це включає:
Моніторинг транзакцій: спостереження за ончейн-переказами, аеродропами та обмінами для виявлення підозрілих моделей (наприклад, швидкі перекази через міксери).
Перевірка санкцій: порівняння адреси з глобальним списком спостереження для запобігання зв'язкам з користувачами або фондами, пов'язаними з незаконною діяльністю.
Обов'язок звітувати: подавати звіт про підозрілу діяльність (SAR) відповідним органам у разі виявлення підозрілих ознак.
Хоча боротьба з відмиванням грошей спочатку виникла в банківській сфері, зростання децентралізованих фінансів, NFT та аірдропів мем-криптовалют змусило такі біржі, як Gate, вжити суворих заходів у боротьбі з відмиванням грошей. Поєднуючи аналіз блокчейну з традиційною відповідністю, Gate забезпечує відповідність криптовалют до вимог боротьби з відмиванням грошей, що постійно змінюються.
##Чому боротьба з відмиванням коштів є важливою для користувачів криптовалюти
Без ефективних заходів протидії відмиванню грошей криптовалюта може бути використана для:
Відмивання грошей: злочинці використовують багаторівневі транзакції, щоб приховати джерело фінансів.
Фінансування тероризму: використання протоколів, орієнтованих на конфіденційність, для трансакцій трансграничних переказів без виявлення.
Шахрайство та афери: активи, вкрадені через фішингові атаки або «підкладання килимка», будуть funnel в законні канали.
Для звичайних трейдерів, незалежно від того, чи це гонитва за наступним airdrop на pump.fun або дослідження нових DeFi фермерських прибутків, AML може запобігти репутаційним ризикам і юридичним наслідкам. AML-протокол Gate не лише захищає платформу, але й допомагає підтримувати більш здорову та прозору екосистему.
##Розуміння процедур ідентифікації особи в криптовалютах
Ідентифікація користувачів (KYC) — це процес перевірки особи користувача, щоб він міг вносити депозити, здійснювати торги або знімати активи. Ключові етапи включають:
Подання документів: завантажте урядовий документ, що посвідчує особу, та селфі.
Перевірка адреси: надайте рахунок за комунальні послуги або банківську виписку.
Оцінка ризиків: застосування перевірок на основі ризиків для визначення лімітів операцій або проведення додаткових перевірок.
По суті, KYC зосереджується на підтвердженні особи користувача, тоді як AML акцентує увагу на використанні користувачем коштів на блокчейні.
##Різниця між KYC та AML у криптовалютах
Хоча KYC та AML зазвичай тісно пов'язані, їхні функції різні:
Мета:
KYC: перевірка особи користувача для запобігання анонімному зловживанню.
AML: моніторинг транзакцій та перевірка незаконної діяльності.
Область:
KYC: одноразова або регулярна перевірка особи при прийомі на роботу.
AML: Постійний моніторинг транзакцій, депозитів, зняття коштів та участі в аеродропах.
Ключові сфери:
KYC: Збір особистих даних (ім'я, адреса, посвідчення особи).
AML: аналізувати дані угод (обсяги торгів, частота, контрагенти).
| Стандарт | Ідентифікація особи | Анти відмивання грошей |
| --- | --- | --- |
| Визначення | Ідентифікація особи – перевірка особи | Боротьба з відмиванням грошей – моніторинг угод |
| Момент | Регулярні перевірки перед посадкою або після посадки на корабель | Постійний моніторинг в режимі реального часу |
| Зібрані дані | Документи, що підтверджують особу (наприклад, паспорт, національний ідентифікаційний документ), підтвердження адреси | Історія транзакцій, адреса гаманця |
| Мета | Підтвердити легітимність користувача | Виявлення та звітування про незаконний грошовий потік |
| Gate角色 | Двоступеневий процес підтвердження особи для розблокування лімітів на торгівлю | Аналіз блокчейну + Перевірка за чорним списком |
##Gate як впроваджує KYC та AML
У Gate захист користувачів і платформи здійснюється за допомогою багаторівневого підходу:
1. Рівнева реєстрація: Базова реєстрація дозволяє малим транзакціям, тоді як розширена реєстрація розблокує вищі ліміти на депозити/виведення, а також дозволяє брати участь у аеродропах, таких як знімок pump.fun.
2. Моніторинг в реальному часі Усі депозити, транзакції та зняття коштів проходять через фільтрацію проти відмивання грошей, підтримувану провідними інструментами блокчейн-судочинства.
3. Автоматичне нагадування: Торгівля, що відповідає високим ризиковим моделям (наприклад, великі перекази до міксера), викличе ручний перегляд та можливе подання звіту про підозрілу діяльність (SAR).
4. Санкційна відповідність Комплексна перевірка на відповідність санкційним спискам OFAC, ООН та інших глобальних санкцій, щоб запобігти взаємодії з Gate з будь-якими суб'єктами, які підпадають під санкції.
Завдяки безпосередньому вбудовуванню відповідності законодавству про боротьбу з відмиванням грошей у свій механізм підбору та канали виведення коштів, Gate зменшив ризик для користувачів, які намагаються отримати останні прибутки або аірдропи.
##Найкращі практики для криптовалютних трейдерів
Безпечно орієнтуйтеся в реєстрації особи та боротьбі з відмиванням грошей:
Використовуйте перевірені платформи: торгуйте, ставте та беріть участь у airdrop лише на біржах з сильною системою верифікації особи/боротьби з відмиванням грошей, таких як Gate.
Зберігайте чіткий облік угод: зберігайте журнали депозитів, зняття та претензій на аеродропи для допомоги в будь-яких запитах на відповідність.
Уникайте підозрілих сервісів: тримайтеся подалі від неперевірених змішувачів або офшорних бірж з недостатнім контролем над відмиванням грошей.
Підтримуйте обізнаність щодо законодавства: вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей відрізняються в залежності від юрисдикції; будь ласка, зверніться до центру комплаєнсу Gate для отримання останньої інформації.
Дотримуючись цих практик, ви можете впевнено і відповідно до закону переслідувати можливості airdrop і стратегії DeFi.
##Майбутнє шляху криптовалют для боротьби з відмиванням грошей
З розвитком керівних принципів для цифрових активів з боку регуляторних органів, робота з боротьби з відмиванням коштів у криптовалютах буде розвиватися наступним чином:
Аналітика на базі ШІ: покращене виявлення торгових моделей та оцінка ризиків.
Міжплатформна співпраця: обмін списками спостереження та даними між біржами для стримування незаконного фінансування.
Децентралізовані ідентичності (DID): рішення для аутентифікації з підтвердженням особи, яке захищає конфіденційність, але все ще відповідає вимогам аудиту протидії відмиванню грошей.
Gate завжди перебуває на передньому краї, постійно оновлюючи свою систему боротьби з відмиванням грошей/ідентифікації користувачів, щоб нові користувачі та досвідчені трейдери могли безпечно досліджувати енергійний світ блокчейну та криптовалют.
Досліджуйте, що таке протидія відмиванню грошей, а також різницю між перевіркою особи та протидією відмиванню грошей, щоб ви могли безтурботно здійснювати угоди, стейкінг та брати участь в аеродропах. Завдяки суворим вимогам до перевірки особи від Gate, моніторингу протидії відмиванню грошей в реальному часі та глобальній ліцензії ви можете впевнено брати участь у ринку криптовалют — незалежно від того, чи шукаєте ви аеродропи, досліджуєте децентралізовані фінанси, чи просто створюєте різноманітний портфель інвестицій у блокчейн. Пам'ятайте, що відповідальна торгівля починається з дотримання вимог.
Автор: команда блогу
*Цей зміст не є пропозицією, запрошенням або рекомендацією. Перед прийняттям будь-якого інвестиційного рішення вам завжди слід звертатися за незалежною професійною порадою.
*Зверніть увагу, що Gate може обмежити або заборонити використання всіх або частини послуг з обмежених регіонів. Для отримання додаткової інформації, будь ласка, ознайомтеся з угодою користувача.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Що таке Відмивання грошей? Різниця між KYC та Відмиванням грошей у Криптоактивах.
! Боротьба з відмиванням грошей (AML) стала основою регуляторного контролю в індустрії криптовалют. Оскільки глобальні регулятори посилюють правила щодо незаконного фінансування, розуміння того, що таке AML і яка його відмінність від перевірки особи (KYC), є надзвичайно важливим для всіх, хто займається блокчейном, аеродропами або DeFi. У цій статті творці контенту Gate аналізують AML в криптовалютах, порівнюють AML з KYC і демонструють, як Gate застосовує ці два аспекти для захисту користувачів і ширшого ринку.
##Що таке боротьба з відмиванням грошей у криптовалютах?
Протидія відмиванню грошей (AML) означає політику, процедури та технології, спрямовані на виявлення, запобігання та повідомлення про спроби перетворення незаконно отриманих коштів на законні активи. У контексті протидії відмиванню грошей в криптовалюті це включає:
Хоча боротьба з відмиванням грошей спочатку виникла в банківській сфері, зростання децентралізованих фінансів, NFT та аірдропів мем-криптовалют змусило такі біржі, як Gate, вжити суворих заходів у боротьбі з відмиванням грошей. Поєднуючи аналіз блокчейну з традиційною відповідністю, Gate забезпечує відповідність криптовалют до вимог боротьби з відмиванням грошей, що постійно змінюються.
##Чому боротьба з відмиванням коштів є важливою для користувачів криптовалюти
Без ефективних заходів протидії відмиванню грошей криптовалюта може бути використана для:
Для звичайних трейдерів, незалежно від того, чи це гонитва за наступним airdrop на pump.fun або дослідження нових DeFi фермерських прибутків, AML може запобігти репутаційним ризикам і юридичним наслідкам. AML-протокол Gate не лише захищає платформу, але й допомагає підтримувати більш здорову та прозору екосистему.
##Розуміння процедур ідентифікації особи в криптовалютах
Ідентифікація користувачів (KYC) — це процес перевірки особи користувача, щоб він міг вносити депозити, здійснювати торги або знімати активи. Ключові етапи включають:
По суті, KYC зосереджується на підтвердженні особи користувача, тоді як AML акцентує увагу на використанні користувачем коштів на блокчейні.
##Різниця між KYC та AML у криптовалютах Хоча KYC та AML зазвичай тісно пов'язані, їхні функції різні:
| Стандарт | Ідентифікація особи | Анти відмивання грошей | | --- | --- | --- | | Визначення | Ідентифікація особи – перевірка особи | Боротьба з відмиванням грошей – моніторинг угод | | Момент | Регулярні перевірки перед посадкою або після посадки на корабель | Постійний моніторинг в режимі реального часу | | Зібрані дані | Документи, що підтверджують особу (наприклад, паспорт, національний ідентифікаційний документ), підтвердження адреси | Історія транзакцій, адреса гаманця | | Мета | Підтвердити легітимність користувача | Виявлення та звітування про незаконний грошовий потік | | Gate角色 | Двоступеневий процес підтвердження особи для розблокування лімітів на торгівлю | Аналіз блокчейну + Перевірка за чорним списком |
##Gate як впроваджує KYC та AML У Gate захист користувачів і платформи здійснюється за допомогою багаторівневого підходу:
1. Рівнева реєстрація: Базова реєстрація дозволяє малим транзакціям, тоді як розширена реєстрація розблокує вищі ліміти на депозити/виведення, а також дозволяє брати участь у аеродропах, таких як знімок pump.fun.
2. Моніторинг в реальному часі Усі депозити, транзакції та зняття коштів проходять через фільтрацію проти відмивання грошей, підтримувану провідними інструментами блокчейн-судочинства.
3. Автоматичне нагадування: Торгівля, що відповідає високим ризиковим моделям (наприклад, великі перекази до міксера), викличе ручний перегляд та можливе подання звіту про підозрілу діяльність (SAR).
4. Санкційна відповідність Комплексна перевірка на відповідність санкційним спискам OFAC, ООН та інших глобальних санкцій, щоб запобігти взаємодії з Gate з будь-якими суб'єктами, які підпадають під санкції.
Завдяки безпосередньому вбудовуванню відповідності законодавству про боротьбу з відмиванням грошей у свій механізм підбору та канали виведення коштів, Gate зменшив ризик для користувачів, які намагаються отримати останні прибутки або аірдропи.
##Найкращі практики для криптовалютних трейдерів Безпечно орієнтуйтеся в реєстрації особи та боротьбі з відмиванням грошей:
Дотримуючись цих практик, ви можете впевнено і відповідно до закону переслідувати можливості airdrop і стратегії DeFi.
##Майбутнє шляху криптовалют для боротьби з відмиванням грошей З розвитком керівних принципів для цифрових активів з боку регуляторних органів, робота з боротьби з відмиванням коштів у криптовалютах буде розвиватися наступним чином:
Gate завжди перебуває на передньому краї, постійно оновлюючи свою систему боротьби з відмиванням грошей/ідентифікації користувачів, щоб нові користувачі та досвідчені трейдери могли безпечно досліджувати енергійний світ блокчейну та криптовалют.
Досліджуйте, що таке протидія відмиванню грошей, а також різницю між перевіркою особи та протидією відмиванню грошей, щоб ви могли безтурботно здійснювати угоди, стейкінг та брати участь в аеродропах. Завдяки суворим вимогам до перевірки особи від Gate, моніторингу протидії відмиванню грошей в реальному часі та глобальній ліцензії ви можете впевнено брати участь у ринку криптовалют — незалежно від того, чи шукаєте ви аеродропи, досліджуєте децентралізовані фінанси, чи просто створюєте різноманітний портфель інвестицій у блокчейн. Пам'ятайте, що відповідальна торгівля починається з дотримання вимог.
Автор: команда блогу *Цей зміст не є пропозицією, запрошенням або рекомендацією. Перед прийняттям будь-якого інвестиційного рішення вам завжди слід звертатися за незалежною професійною порадою. *Зверніть увагу, що Gate може обмежити або заборонити використання всіх або частини послуг з обмежених регіонів. Для отримання додаткової інформації, будь ласка, ознайомтеся з угодою користувача.