Розкриття справи "Сіньканьцзя": мільйон жертв за схемою стейблкоїн

Особа, що називає себе "містер Хуан", залишила обурливу "прощальну записку", стверджуючи, що втекла за кордон, і висміюючи невідповідність між інтелектом жертв і їхнім багатством. Це повідомлення, як гострий ніж, вразило серця понад 2 мільйонів жертв "Сіньканьцзя".

"鑫慷嘉" під виглядом Дубайської біржі стверджує, що має стратегічне партнерство з великими енергетичними компаніями, використовуючи обіцянку "гарантованого високого доходу", що приваблює велику кількість людей середнього та старшого віку з міст третього і четвертого рівня, а також індивідуальних підприємців для інвестицій. Однак, коли платформа раптово перестала дозволяти виведення коштів, все це перетворилося на дим. Напередодні краху величезні кошти в обсязі до 1,8 мільярда USDT були поетапно переведені на три нові криптоадреси.

Від порожньої обгортки до величезної мережі фінансових пірамід

У березні 2021 року троє засновників зареєстрували компанію з надання послуг у сфері великих даних під комбінацією своїх імен, початковий зареєстрований капітал склав 30 мільйонів юанів. Однак ця компанія насправді є порожньою оболонкою, без фактичного капіталу та працівників.

У травні 2023 року компанія почала діяти від імені великої енергетичної компанії, а згодом змінила назву на "DGCX鑫慷嘉数据", стверджуючи, що є офіційним представництвом товарної біржі в Китаї. Платформа стверджує, що може заробляти 2% на день, що привабило велику кількість інвесторів.

Інвестори після завантаження спеціального додатку під керівництвом "вчителя" здійснюють симуляційні торги, прогнозуючи коливання ринку. Однак ці дані насправді контролюються з后台. Платформа вимагає, щоб усі угоди здійснювалися за допомогою USDT, члени повинні самостійно обмінювати і переказувати.

Ця схема також використовує військову структуру пірамідального продажу, розподіляючи країну на чотири "військові зони", а промоутери підвищуються за військовими званнями. Найбільша місцева команда налічує до 150 тисяч учасників, формуючи величезну мережу пірамідального продажу.

Незважаючи на те, що у жовтні 2024 року місцеві органи влади випустили попередження про ризики, більшість користувачів все ще перебувають у ілюзії високих доходів. До травня 2025 року платформа почала обмежувати виведення коштів, а в кінці червня повністю закрила канали для виведення, внаслідок чого кошти мільйонів інвесторів були заморожені.

Наразі поліція в багатьох регіонах вже відкрила кримінальні справи, 37 лідерів команд були заарештовані, заморожено кошти, які беруть участь у справі, на суму понад 1,2 мільйона юанів.

Фальшива особа замовника та втеча

"鑫慷嘉" має головного підозрюваного, який стверджує, що є "доктором фінансів з Уолл-стріт" та високопосадовцем великої енергетичної компанії, і стверджує, що точно передбачав рухи на ринку нафти. Проте, використане на платформі фото "Хуан Сінь" насправді є фото іншої особи, а справжня особа є блогером з Гонконгу, який вже публічно спростував свою причетність до цієї справи.

Є чутки, що організатор раніше брав участь у ще одному великому проекті з фінансових пірамід, обіймаючи посаду відповідального за просування в Східному Китаї. Ця організація в 2018 році була визнана надзвичайно великою справою про незаконні фінансові піраміди, з сумою залучених коштів до 3300 мільярдів, а кількість учасників перевищила 5 мільйонів.

У жовтні 2024 року, mastermind, який відчував, що замилювання очей ось-ось впаде, отримав паспорт однієї маленької країни через інвестиційну імміграцію, користуючись безвізовим в'їздом до багатьох країн і регіонів. Наразі він втік за кордон і його місцезнаходження невідоме.

Ця справа є складним фінансовим шахрайством, що поєднує "помпову схему + мережевий маркетинг + міжнародне відмивання грошей". Варто звернути увагу на те, що в методах була проведена "апгрейд": повне використання стейблкоїнів як фінансового каналу, що значно підвищило прихованість шахрайства та ефективність переміщення коштів.

Нещодавно багато урядів почали звертати увагу на питання регулювання стейблкоїн, глобальне регулювання стейблкоїн швидко просувається. Однак, разом з цим, і замилювання очей постійно вдосконалюють свої методи.

Хоча замилювання очей може змінювати свою оболонку, але жадібність і сліпа довіра в людській природі завжди є найвразливішими слабкостями.