ЄС впроваджує нові правила щодо шифрування активів, посилюючи AML контроль
Нещодавно, Європейський парламент і Рада офіційно запустили нові правила AML для шифрованих активів, які в індустрії називають "постановою про відкриття коробки". Цей новий регламент має на меті усунути анонімність криптовалютних транзакцій, щоб регулювати відмивання грошей та використання шифрованих активів для ухилення від податків, регуляторного контролю та переміщення активів.
Основні положення нових правил включають:
В межах юрисдикції ЄС забороняється використовувати самостійно керовані шифрування гаманці з невизначеними особами для будь-яких масштабів платежів у шифрування валют.
Компанії, що займаються шифруванням, повинні проводити досконале розслідування для транзакцій на суму понад 1000 євро.
Ця норма в основному спрямована на користувачів шифрування та постачальників послуг шифрування ( VASP ).
Введення нових правил має двосічний характер. З одного боку, воно поєднується з попереднім законопроектом MiCA та правилами збору інформації про перекази шифрування (TFR), що сприяє максимальному регулюванню злочинних дій, пов'язаних з шифруванням, і готує ґрунт для можливих податкових політик щодо шифрованих активів у майбутньому. З іншого боку, воно також безпосередньо стирає анонімність шифрування, що може підривати фінансову екосистему, засновану на децентралізованих характеристиках блокчейну.
Варто відзначити, що новий закон ЄС щодо AML стосується не лише шифрування активів, але й інших інструментів і каналів, які можуть використовуватися для відмивання грошей. Наприклад, забороняється використовувати непублічні готівкові платежі понад 3000 євро в комерційних угодах, повністю забороняються готівкові транзакції на суму понад 10000 євро. Галузь розкоші також зобов'язана перевіряти та зберігати ідентифікаційні дані клієнтів. Крім того, професійний футбол та інші високі ризики для відмивання грошей підлягатимуть суворому контролю.
Незважаючи на те, що "відкрите зобов'язання" має значний вплив на індустрію криптовалют, наразі воно стосується лише криптовалютних交易, і поки що не охоплює інші криптоактиви, такі як NFT, DeFi, GameFi. Це може бути пов'язано з тим, що ринковий обсяг цих активів відносно малий і вони ще не стали основним інструментом відмивання грошей, в той час як ЄС також зберігає обережність у регулюванні криптоактивів.
Хоча "відкриття коробки" ще потребує трирічного перехідного періоду для офіційного впровадження, цей час в основному призначений для відповідності вимогам. Це означає, що на території юрисдикції ЄС вже неможливо використовувати самостійно керовані гаманці для анонімних платежів у криптовалюті.
Щодо цього нового регулювання, думки в індустрії розходяться. Дехто вважає, що це може завдати шкоди системі вільної конкуренції в ЄС і навіть може порушити основні громадянські права. Проте, враховуючи поточну частоту злочинів з використанням шифрування, переваги та недоліки "відкриття коробки" ще потрібно оцінювати на основі результатів його подальшого впровадження. Як перший у світі регіон, що повністю регулює криптоактиви, ця спроба ЄС безумовно заслуговує на увагу.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
13 лайків
Нагородити
13
4
Поділіться
Прокоментувати
0/400
RunWithRugs
· 07-25 04:14
Справді, так широко?
Переглянути оригіналвідповісти на0
GweiWatcher
· 07-24 09:53
Занадто багато контролюєш.
Переглянути оригіналвідповісти на0
SelfCustodyIssues
· 07-22 06:04
Знову починається регулювання
Переглянути оригіналвідповісти на0
RektRecovery
· 07-22 06:04
назвав це ще в '21... ще один передбачуваний цвях у домовому гробі smh
Європейський Союз запроваджує відкриття криптоактивів: анонімні платежі з хостингових гаманців будуть заборонені.
ЄС впроваджує нові правила щодо шифрування активів, посилюючи AML контроль
Нещодавно, Європейський парламент і Рада офіційно запустили нові правила AML для шифрованих активів, які в індустрії називають "постановою про відкриття коробки". Цей новий регламент має на меті усунути анонімність криптовалютних транзакцій, щоб регулювати відмивання грошей та використання шифрованих активів для ухилення від податків, регуляторного контролю та переміщення активів.
Основні положення нових правил включають:
Ця норма в основному спрямована на користувачів шифрування та постачальників послуг шифрування ( VASP ).
Введення нових правил має двосічний характер. З одного боку, воно поєднується з попереднім законопроектом MiCA та правилами збору інформації про перекази шифрування (TFR), що сприяє максимальному регулюванню злочинних дій, пов'язаних з шифруванням, і готує ґрунт для можливих податкових політик щодо шифрованих активів у майбутньому. З іншого боку, воно також безпосередньо стирає анонімність шифрування, що може підривати фінансову екосистему, засновану на децентралізованих характеристиках блокчейну.
Варто відзначити, що новий закон ЄС щодо AML стосується не лише шифрування активів, але й інших інструментів і каналів, які можуть використовуватися для відмивання грошей. Наприклад, забороняється використовувати непублічні готівкові платежі понад 3000 євро в комерційних угодах, повністю забороняються готівкові транзакції на суму понад 10000 євро. Галузь розкоші також зобов'язана перевіряти та зберігати ідентифікаційні дані клієнтів. Крім того, професійний футбол та інші високі ризики для відмивання грошей підлягатимуть суворому контролю.
Незважаючи на те, що "відкрите зобов'язання" має значний вплив на індустрію криптовалют, наразі воно стосується лише криптовалютних交易, і поки що не охоплює інші криптоактиви, такі як NFT, DeFi, GameFi. Це може бути пов'язано з тим, що ринковий обсяг цих активів відносно малий і вони ще не стали основним інструментом відмивання грошей, в той час як ЄС також зберігає обережність у регулюванні криптоактивів.
Хоча "відкриття коробки" ще потребує трирічного перехідного періоду для офіційного впровадження, цей час в основному призначений для відповідності вимогам. Це означає, що на території юрисдикції ЄС вже неможливо використовувати самостійно керовані гаманці для анонімних платежів у криптовалюті.
Щодо цього нового регулювання, думки в індустрії розходяться. Дехто вважає, що це може завдати шкоди системі вільної конкуренції в ЄС і навіть може порушити основні громадянські права. Проте, враховуючи поточну частоту злочинів з використанням шифрування, переваги та недоліки "відкриття коробки" ще потрібно оцінювати на основі результатів його подальшого впровадження. Як перший у світі регіон, що повністю регулює криптоактиви, ця спроба ЄС безумовно заслуговує на увагу.