Стратегії надійних інвестицій у період ринкової нестабільності: дослідження рішень для отримання доходу від низькоризикових стейблкоїнів
У квітні 2025 року світові фінансові ринки зазнали різких коливань через митну політику. Трамп оголосив про впровадження "паритетних мит" для основних торгових партнерів, встановивши базову ставку мита 10% і запровадивши вищі ставки для деяких країн. Це рішення викликало сильну реакцію на ринку, індекс S&P 500 за короткий час втратив 5,8 трильйона доларів ринкової капіталізації, що стало найбільшим тижневим падінням за понад 70 років. Ціна біткоїна також коливалася в діапазоні від 80 до 90 тисяч доларів.
У відповідь на таку нестабільну ринкову ситуацію, як інвестори повинні реагувати? Низькоризикові стейблкоїн дохідні продукти в сфері DeFi можуть бути вартою уваги альтернативою, яка може забезпечити відносно стабільний дохід у цей невизначений період. Далі буде представлено чотири види дохідних продуктів на основі стейблкоїнів для розгляду інвесторами.
Будь ласка, зверніть увагу, що ця стаття є лише для довідки і не є інвестиційною порадою. Інвестори повинні проводити незалежні дослідження та нести відповідні ризики.
Spark заощаджує USDC (Ethereum)
Підключивши гаманець і вибравши продукт Savings USDC, користувач може внести USDC для участі в цьому проекті.
Джерело доходу: доходи від заощаджень USDC в основному походять від ставки заощаджень Sky (SSR), яка підтримується доходами від комісій за криптовалютні заставні кредити, інвестицій у державні облігації США та надання ліквідності платформам ліквідності. USDC обмінюється на USDS через Sky PSM за курсом 1:1, щоб внести в сховище SSR для отримання доходу, а вартість токена sUSDC зростає в міру накопичення доходу.
Оцінка ризику: низька. USDC має високу стабільність, а багаторазовий аудит також знижує ризик смарт-контрактів. Але інвестори все ще повинні звертати увагу на потенційний вплив коливань ринку на ліквідність.
Berachain BYUSD| МЕДОВИЙ (Berachain)
Користувачі можуть надавати ліквідність до пулу BYUSD/HONEY у BeraHub на Berachain та ставити отримані LP монети в призовий фонд для заробітку BGT.
Джерела доходу: головним чином включають винагороди BGT (3,41% APR) та комісії за торгівлю в пулі (0,01% APR). BGT є непередавальним токеном управління Berachain, який можна спалити в співвідношенні 1:1 за BERA та ділитися доходами від зборів основного dApp.
Оцінка ризиків: від низького до середнього. BYUSD та HONEY як стейблкоїни мають відносно стабільну ціну. Механізм PoL Berachain пройшов багаторазові аудити, ризик смарт-контрактів є низьким. Але BGT винагороди можуть коливатися через корекцію емісії.
Інвестори можуть вносити USDC або USDT у ліквідність пулу USDC-USDT0 на платформі Merkl через Uniswap V4.
Джерело доходу: головним чином стимулювання токенами UNI.
Оцінка ризиків: низька до середньої. Басейн USDC/USDT як пара стейблкоїн має низький ризик коливання цін. Але слід звернути увагу на ризик смарт-контракту та можливе зниження доходу після закінчення періоду заохочення.
Ринок ешелонів USDC (Aptos)
Користувачі можуть вносити USDC у пул ліквідності на платформі Echelon Market в основній мережі Aptos, брати участь у постачанні та отримувати прибуток.
Джерела доходу: включають відсотки від постачання USDC (5.35%) та винагороду thAPT від Thala (3.66%). thAPT є депозитним сертифікатом Thala, який можна обміняти 1:1 на APT.
Оцінка ризиків: низька до середньої. Стабільність USDC висока, але необхідно звернути увагу на ризики смарт-контрактів в екосистемі Aptos та вплив витрат на викуп thAPT на прибуток. Миттєвий вихід забезпечує високу ліквідність, але ринкові коливання можуть вплинути на вартість винагород thAPT.
Підсумок
У періоди ринкових коливань продукти з прибутком від стейблкоїнів можуть надати інвесторам відносно безпечний притулок. Вищезгадані чотири продукти мають свої особливості, інвестори можуть вибрати відповідно до своїх уподобань щодо ризику та інвестиційних цілей. Однак будь-яка інвестиція несе в собі ризики, тому рекомендується інвесторам ретельно ознайомитися з характеристиками продукту та потенційними ризиками перед прийняттям рішення.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
12 лайків
Нагородити
12
7
Поділіться
Прокоментувати
0/400
FarmToRiches
· 07-25 20:42
стейблкоїн також не стабільний, чи не так?
Переглянути оригіналвідповісти на0
FrontRunFighter
· 07-25 10:54
meh, стейбли це просто honeypots у цьому темному лісі... бережися
Переглянути оригіналвідповісти на0
MEVHunterNoLoss
· 07-23 04:01
Йти в безпеці все ще безпечно.
Переглянути оригіналвідповісти на0
DuskSurfer
· 07-22 21:53
Бачив багато пасток, прибуток від стейблкоїнів заробляється впевнено
Переглянути оригіналвідповісти на0
PessimisticOracle
· 07-22 21:40
Ринок занадто хаотичний, запасіть трохи стейблкоїн для безпеки
Гавань для захисту під час ринкових коливань: аналіз 4-х низькоризикових стейблкоїн прибуткових схем
Стратегії надійних інвестицій у період ринкової нестабільності: дослідження рішень для отримання доходу від низькоризикових стейблкоїнів
У квітні 2025 року світові фінансові ринки зазнали різких коливань через митну політику. Трамп оголосив про впровадження "паритетних мит" для основних торгових партнерів, встановивши базову ставку мита 10% і запровадивши вищі ставки для деяких країн. Це рішення викликало сильну реакцію на ринку, індекс S&P 500 за короткий час втратив 5,8 трильйона доларів ринкової капіталізації, що стало найбільшим тижневим падінням за понад 70 років. Ціна біткоїна також коливалася в діапазоні від 80 до 90 тисяч доларів.
У відповідь на таку нестабільну ринкову ситуацію, як інвестори повинні реагувати? Низькоризикові стейблкоїн дохідні продукти в сфері DeFi можуть бути вартою уваги альтернативою, яка може забезпечити відносно стабільний дохід у цей невизначений період. Далі буде представлено чотири види дохідних продуктів на основі стейблкоїнів для розгляду інвесторами.
Будь ласка, зверніть увагу, що ця стаття є лише для довідки і не є інвестиційною порадою. Інвестори повинні проводити незалежні дослідження та нести відповідні ризики.
Spark заощаджує USDC (Ethereum)
Підключивши гаманець і вибравши продукт Savings USDC, користувач може внести USDC для участі в цьому проекті.
Джерело доходу: доходи від заощаджень USDC в основному походять від ставки заощаджень Sky (SSR), яка підтримується доходами від комісій за криптовалютні заставні кредити, інвестицій у державні облігації США та надання ліквідності платформам ліквідності. USDC обмінюється на USDS через Sky PSM за курсом 1:1, щоб внести в сховище SSR для отримання доходу, а вартість токена sUSDC зростає в міру накопичення доходу.
Оцінка ризику: низька. USDC має високу стабільність, а багаторазовий аудит також знижує ризик смарт-контрактів. Але інвестори все ще повинні звертати увагу на потенційний вплив коливань ринку на ліквідність.
Berachain BYUSD| МЕДОВИЙ (Berachain)
Користувачі можуть надавати ліквідність до пулу BYUSD/HONEY у BeraHub на Berachain та ставити отримані LP монети в призовий фонд для заробітку BGT.
Джерела доходу: головним чином включають винагороди BGT (3,41% APR) та комісії за торгівлю в пулі (0,01% APR). BGT є непередавальним токеном управління Berachain, який можна спалити в співвідношенні 1:1 за BERA та ділитися доходами від зборів основного dApp.
Оцінка ризиків: від низького до середнього. BYUSD та HONEY як стейблкоїни мають відносно стабільну ціну. Механізм PoL Berachain пройшов багаторазові аудити, ризик смарт-контрактів є низьким. Але BGT винагороди можуть коливатися через корекцію емісії.
Надайте ліквідність Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Інвестори можуть вносити USDC або USDT у ліквідність пулу USDC-USDT0 на платформі Merkl через Uniswap V4.
Джерело доходу: головним чином стимулювання токенами UNI.
Оцінка ризиків: низька до середньої. Басейн USDC/USDT як пара стейблкоїн має низький ризик коливання цін. Але слід звернути увагу на ризик смарт-контракту та можливе зниження доходу після закінчення періоду заохочення.
Ринок ешелонів USDC (Aptos)
Користувачі можуть вносити USDC у пул ліквідності на платформі Echelon Market в основній мережі Aptos, брати участь у постачанні та отримувати прибуток.
Джерела доходу: включають відсотки від постачання USDC (5.35%) та винагороду thAPT від Thala (3.66%). thAPT є депозитним сертифікатом Thala, який можна обміняти 1:1 на APT.
Оцінка ризиків: низька до середньої. Стабільність USDC висока, але необхідно звернути увагу на ризики смарт-контрактів в екосистемі Aptos та вплив витрат на викуп thAPT на прибуток. Миттєвий вихід забезпечує високу ліквідність, але ринкові коливання можуть вплинути на вартість винагород thAPT.
Підсумок
У періоди ринкових коливань продукти з прибутком від стейблкоїнів можуть надати інвесторам відносно безпечний притулок. Вищезгадані чотири продукти мають свої особливості, інвестори можуть вибрати відповідно до своїх уподобань щодо ризику та інвестиційних цілей. Однак будь-яка інвестиція несе в собі ризики, тому рекомендується інвесторам ретельно ознайомитися з характеристиками продукту та потенційними ризиками перед прийняттям рішення.