Аналіз стратегій доходу від стейблкоїнів: різноманітність вибору та потенційні ризики
Нещодавно індекс долара США перебуває на високому рівні, а ризикові активи стикаються зі знижувальним тиском. На цьому фоні утримання доларових активів та пошук доходу стало вибором багатьох інвесторів. Варто відзначити, що деякі провідні проекти децентралізованих фінансів (DeFi) також активно використовують вільні доларові активи для отримання доходу. Наприклад, MakerDAO нещодавно ухвалила пропозицію про переведення до певної депозитарної служби до 1,6 мільярда доларів США у USDC для отримання 1,5% річних.
Ця стаття розгляне кілька стратегій отримання доходу від стейблкоїнів, щоб надати інвесторам рекомендації.
Стратегія USDD+3Crv
USDD є стейблкоїном, який управляється певною екосистемою блокчейну. Станом на 27 жовтня, обсяг випуску USDD становить приблизно 725 мільйонів, а вартість його застави досягає 2,23 мільярда доларів, а рівень застави перевищує 300%. Кількість USDC серед застави становить майже 1 мільярд, що значно перевищує обсяг випуску USDD, що свідчить про низький коефіцієнт ризику.
Одна з торгових платформ нещодавно зняла HUSD, одночасно запустивши кілька торгових пар USDD та скасувавши комісії за відповідні торгові пари. Ці заходи можуть позитивно вплинути на USDD.
На певній DeFi платформі, річна прибутковість пулу USDD+3Crv досягла 19.66% APR(, тоді як APR USDD+FRAXBP є ще вищим, досягаючи 21.18%. Перший містить чотири стабільні монети: USDD, DAI, USDT, USDC, тоді як другий включає три: USDD, FRAX, USDC.
У рідній екосистемі USDD його застосування є більш широким. Наприклад, на певній DeFi платформі річна прибутковість торгової пари USDD-USDT може досягати 41,9% (необхідно заморожувати та стейкувати токени платформи), тоді як на іншій платформі кредитування річна прибутковість депозитів USDD становить 9,52%.
Canto є EVM-сумісним DeFi блокчейном, який пропонує функції DEX, кредитування та стейблкоїн NOTE. Наразі загальна заблокована вартість екосистеми Canto складає приблизно 100 мільйонів доларів.
На платформі кредитування Canto APR для NOTE/USDT LP становить 32,14%, а для NOTE/USDC LP - 29,47%. NOTE - це стейблкоїн, що випускається в екосистемі Canto шляхом надмірного забезпечення, і ліквідація не відбувається, коли заставою є USDC та USDT.
Варто зазначити, що кросчейн-операції Canto є відносно складними. Для входу потрібно здійснити кросчейн з Ethereum до Canto, а потім конвертувати в ERC20 монету Canto. Для виходу спочатку потрібно конвертувати в рідну монету Canto, потім через певний кросчейн-міст виконати кросчейн, а в кінці переключитися на відповідний гаманець екосистеми, щоб повернути активи назад до Ethereum.
Velodrome є децентралізованою біржею на певній Layer 2 мережі, код якої походить з проекту, розробленого іншим відомим розробником на різних блокчейнах. Наразі TVL Velodrome становить приблизно 82 мільйонів доларів, а його масштаби на цій Layer 2 мережі перевищують деякі основні DEX.
sUSD та LUSD - це два різних стейблкоїна в рамках DeFi-протоколів, обидва з яких вважаються відносно безпечними. Наразі APR ліквідного майнінгу для торгової пари sUSD/LUSD у Velodrome становить 16.12%.
Helio Protocol є протоколом ліквідного стейкінгу та кредитування на певному блокчейні. Користувачі можуть надмірно закладати для отримання кредиту децентралізований стейблкоїн HAY в Helio, а закладені монети будуть використовуватися для ліквідного стейкінгу.
Відомий DEX спеціально додав на свою сторінку Swap вхід для обміну стейблкоїнів HAY та BUSD, що відображає певний рівень визнання HAY на ринку. На даний момент TVL Helio становить близько 92 мільйонів доларів США, з яких заблоковані HAY/BUSD стейбл LP становлять близько 20 мільйонів доларів США.
На сторінці Farming Helio, APR для HAY/BUSD Stable LP становить 19.77%.
Wombat Exchange є DEX для обміну стейблкоїнів на певній блокчейн-платформі, що має низький сліп, спільну ліквідність і можливість стейкувати за допомогою одного токена. Торгові комісії за обмін стейблкоїнів на цій платформі становлять лише 0,01%.
Наразі головний пул Wombat показує, що медіана APR для USDC, USDT, DAI, BUSD становить відповідно 11,44%, 11,14%, 10,85%, 7,57%. Ці дані включають прискорені доходи від токенів платформи, що заблоковані, та від володіння токенами управління. Якщо не проводити блокування, фактичний дохід буде ще нижчим.
Навколо Wombat з'явилися подібні застосунки інших екосистем, такі як деякі платформи агрегації доходів. TVL цих платформ досягли 8949 доларів США та 2590 доларів США, надаючи користувачам вищий APR на депозити.
Потрібно підкреслити, що загальний ризик ринку криптовалют вищий за ризик традиційного фінансового ринку, і безпекові інциденти трапляються досить часто. Інвесторам слід діяти обережно, розподіляти ризики та повністю усвідомлювати конкретні ризики перед інвестуванням. Рекомендується дотримуватися принципу "DYOR" (Do Your Own Research) і проводити ретельне незалежне дослідження та оцінку.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
5 лайків
Нагородити
5
4
Поділіться
Прокоментувати
0/400
AirdropHarvester
· 07-24 04:38
Який сенс грати, якщо прибутки такі низькі?
Переглянути оригіналвідповісти на0
HorizonHunter
· 07-23 16:52
1,5% річних. Це що, вже весело?
Переглянути оригіналвідповісти на0
AlphaLeaker
· 07-23 16:45
Чому американські долари знову почали грати на емоціях?
стейблкоїн收益策略对比：Децентралізовані фінанси项目高收益与潜在风险分析
Аналіз стратегій доходу від стейблкоїнів: різноманітність вибору та потенційні ризики
Нещодавно індекс долара США перебуває на високому рівні, а ризикові активи стикаються зі знижувальним тиском. На цьому фоні утримання доларових активів та пошук доходу стало вибором багатьох інвесторів. Варто відзначити, що деякі провідні проекти децентралізованих фінансів (DeFi) також активно використовують вільні доларові активи для отримання доходу. Наприклад, MakerDAO нещодавно ухвалила пропозицію про переведення до певної депозитарної служби до 1,6 мільярда доларів США у USDC для отримання 1,5% річних.
Ця стаття розгляне кілька стратегій отримання доходу від стейблкоїнів, щоб надати інвесторам рекомендації.
Стратегія USDD+3Crv
USDD є стейблкоїном, який управляється певною екосистемою блокчейну. Станом на 27 жовтня, обсяг випуску USDD становить приблизно 725 мільйонів, а вартість його застави досягає 2,23 мільярда доларів, а рівень застави перевищує 300%. Кількість USDC серед застави становить майже 1 мільярд, що значно перевищує обсяг випуску USDD, що свідчить про низький коефіцієнт ризику.
Одна з торгових платформ нещодавно зняла HUSD, одночасно запустивши кілька торгових пар USDD та скасувавши комісії за відповідні торгові пари. Ці заходи можуть позитивно вплинути на USDD.
На певній DeFi платформі, річна прибутковість пулу USDD+3Crv досягла 19.66% APR(, тоді як APR USDD+FRAXBP є ще вищим, досягаючи 21.18%. Перший містить чотири стабільні монети: USDD, DAI, USDT, USDC, тоді як другий включає три: USDD, FRAX, USDC.
У рідній екосистемі USDD його застосування є більш широким. Наприклад, на певній DeFi платформі річна прибутковість торгової пари USDD-USDT може досягати 41,9% (необхідно заморожувати та стейкувати токени платформи), тоді як на іншій платформі кредитування річна прибутковість депозитів USDD становить 9,52%.
! [Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-fd2ea20b9e357c2340ba90d31397414a.webp(
Canto：USDT+NOTE стратегія
Canto є EVM-сумісним DeFi блокчейном, який пропонує функції DEX, кредитування та стейблкоїн NOTE. Наразі загальна заблокована вартість екосистеми Canto складає приблизно 100 мільйонів доларів.
На платформі кредитування Canto APR для NOTE/USDT LP становить 32,14%, а для NOTE/USDC LP - 29,47%. NOTE - це стейблкоїн, що випускається в екосистемі Canto шляхом надмірного забезпечення, і ліквідація не відбувається, коли заставою є USDC та USDT.
Варто зазначити, що кросчейн-операції Canto є відносно складними. Для входу потрібно здійснити кросчейн з Ethereum до Canto, а потім конвертувати в ERC20 монету Canto. Для виходу спочатку потрібно конвертувати в рідну монету Canto, потім через певний кросчейн-міст виконати кросчейн, а в кінці переключитися на відповідний гаманець екосистеми, щоб повернути активи назад до Ethereum.
! [Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f908085e59600caf56736109ea2887bc.webp(
Велодром: стратегія sUSD+LUSD
Velodrome є децентралізованою біржею на певній Layer 2 мережі, код якої походить з проекту, розробленого іншим відомим розробником на різних блокчейнах. Наразі TVL Velodrome становить приблизно 82 мільйонів доларів, а його масштаби на цій Layer 2 мережі перевищують деякі основні DEX.
sUSD та LUSD - це два різних стейблкоїна в рамках DeFi-протоколів, обидва з яких вважаються відносно безпечними. Наразі APR ліквідного майнінгу для торгової пари sUSD/LUSD у Velodrome становить 16.12%.
! [Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-8cab21490ff79e0a9672744a359692e3.webp(
Helio: стратегія HAY+BUSD
Helio Protocol є протоколом ліквідного стейкінгу та кредитування на певному блокчейні. Користувачі можуть надмірно закладати для отримання кредиту децентралізований стейблкоїн HAY в Helio, а закладені монети будуть використовуватися для ліквідного стейкінгу.
Відомий DEX спеціально додав на свою сторінку Swap вхід для обміну стейблкоїнів HAY та BUSD, що відображає певний рівень визнання HAY на ринку. На даний момент TVL Helio становить близько 92 мільйонів доларів США, з яких заблоковані HAY/BUSD стейбл LP становлять близько 20 мільйонів доларів США.
На сторінці Farming Helio, APR для HAY/BUSD Stable LP становить 19.77%.
! [Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-3188761d6843cd48b2defbb113a27a1c.webp(
Екосистема Wombat Exchange: багатовалютна стратегія
Wombat Exchange є DEX для обміну стейблкоїнів на певній блокчейн-платформі, що має низький сліп, спільну ліквідність і можливість стейкувати за допомогою одного токена. Торгові комісії за обмін стейблкоїнів на цій платформі становлять лише 0,01%.
Наразі головний пул Wombat показує, що медіана APR для USDC, USDT, DAI, BUSD становить відповідно 11,44%, 11,14%, 10,85%, 7,57%. Ці дані включають прискорені доходи від токенів платформи, що заблоковані, та від володіння токенами управління. Якщо не проводити блокування, фактичний дохід буде ще нижчим.
Навколо Wombat з'явилися подібні застосунки інших екосистем, такі як деякі платформи агрегації доходів. TVL цих платформ досягли 8949 доларів США та 2590 доларів США, надаючи користувачам вищий APR на депозити.
![стейблкоїн прибуткові стратегії оновлення: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4c190981d5e6139f91f106bc7a27c450.webp(
Попередження про ризики
Потрібно підкреслити, що загальний ризик ринку криптовалют вищий за ризик традиційного фінансового ринку, і безпекові інциденти трапляються досить часто. Інвесторам слід діяти обережно, розподіляти ризики та повністю усвідомлювати конкретні ризики перед інвестуванням. Рекомендується дотримуватися принципу "DYOR" (Do Your Own Research) і проводити ретельне незалежне дослідження та оцінку.