Блок Inc., материнська компанія Cash App, якою керує Джек Дорсі, засновник і колишній CEO X (, який раніше називався Twitter), була оштрафована на 40 мільйонів доларів Департаментом фінансових послуг Нью-Йорка (NYDFS) за суттєві недоліки в її програмах боротьби з відмиванням грошей (AML) та дотриманням вимог, пов'язаних з її операціями з віртуальною валютою.
Штраф, оголошений 10 квітня 2025 року, слідує за висновками, що системи Блоку не відповідали державним стандартам AML, виявляючи вразливості, які могли бути запобігти за належного нагляду.
Керівник NYDFS Адрієнн Гарріс підкреслила, що фінансові установи – незалежно від того, традиційні вони чи нові платформи криптовалют – повинні узгоджувати свої програми відповідності з їхнім зростанням:
“Усі фінансові установи, незалежно від того, чи це традиційні компанії фінансових послуг, чи нові платформи криптовалют, повинні дотримуватись суворих стандартів, які захищають споживачів та цілісність фінансової системи.”
Окрім сплати штрафу протягом 10 днів, Блок буде під контролем незалежного монітора протягом 12 місяців. Протягом цього часу компанія повинна переглянути свої:
AML протоколи
Перевірка санкцій, та
Системи моніторингу транзакцій
Прогалини в контролі за транзакціями Bitcoin
Відповідно до Угоди про згоду, Блок не виконав державні стандарти моніторингу транзакцій цифрових активів. NYDFS виявив, що система комплаєнсу компанії не змогла виявити транзакції Bitcoin, пов'язані з гаманцями, які асоціюються з незаконною або санкціонованою діяльністю – якщо не були перевищені конкретні пороги.
Зокрема, транзакції, що стосуються гаманців з менше ніж 1% експозиції до гаманців, пов'язаних з тероризмом, не викликали тривоги, а перекази до таких гаманців були заблоковані лише після того, як експозиція перевищила 10%. Регулятори заявили, що цей підхід на основі порогів порушує очікування, що вимагають проактивного, ризикованого дотримання.
Влади наголосили, що навіть мінімальні взаємодії з високоризиковими гаманцями вимагають надійного обґрунтування. Без нього Блок не виконав своїх зобов'язань відповідно до державних і федеральних законів про фінансові злочини.
Занепокоєння щодо міксерів та затримок сповіщень
Регулятор також підкреслив ставлення Блоку до транзакцій криптоміксера – інструментів, які приховують походження та призначення коштів, що часто використовуються в незаконному фінансуванні. Незважаючи на їх високий ризик, Блок продовжував оцінювати ці транзакції лише як ‘середній’ ризик, ігноруючи повторні регуляторні рекомендації.
NYDFS додатково розкритикував нездатність Блоку встигати за обсягами сповіщень про транзакції. Між 2018 та 2020 роками невиконаний обсяг сповіщень компанії зріс з 18 000 до понад 169 000. Цей сплеск відображав невдачу Блоку у масштабуванні своїх можливостей дотримання норм разом з швидким зростанням Cash App.
У деяких випадках звіти про підозрілу діяльність (SARs) були подані більше ніж через рік після початкового сигналу, що затримало розслідування потенційних фінансових злочинів.
Африканська експозиція
Блок Inc. та Джек Дорсі ведуть різноманітну діяльність по всій Африці та співпрацюють або інвестують у різні компанії, найбільш помітні з яких:
Жовта картка
Обчислення без сітки
Конференція Біткойн в Африці
BitKey самостійний біткойн-гаманець
BTrust
Подрібнювач готівки
протокол tbDEX
Слідкуйте за нами на X для останніх дописів та оновлень
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
РЕГУЛЯЦІЯ | Компанія Джека Дорсі Block Inc. оштрафована на 40 мільйонів доларів за недостатній контроль за транзакціями Біткойн.
Блок Inc., материнська компанія Cash App, якою керує Джек Дорсі, засновник і колишній CEO X (, який раніше називався Twitter), була оштрафована на 40 мільйонів доларів Департаментом фінансових послуг Нью-Йорка (NYDFS) за суттєві недоліки в її програмах боротьби з відмиванням грошей (AML) та дотриманням вимог, пов'язаних з її операціями з віртуальною валютою.
Штраф, оголошений 10 квітня 2025 року, слідує за висновками, що системи Блоку не відповідали державним стандартам AML, виявляючи вразливості, які могли бути запобігти за належного нагляду.
Керівник NYDFS Адрієнн Гарріс підкреслила, що фінансові установи – незалежно від того, традиційні вони чи нові платформи криптовалют – повинні узгоджувати свої програми відповідності з їхнім зростанням:
Окрім сплати штрафу протягом 10 днів, Блок буде під контролем незалежного монітора протягом 12 місяців. Протягом цього часу компанія повинна переглянути свої:
Прогалини в контролі за транзакціями Bitcoin
Відповідно до Угоди про згоду, Блок не виконав державні стандарти моніторингу транзакцій цифрових активів. NYDFS виявив, що система комплаєнсу компанії не змогла виявити транзакції Bitcoin, пов'язані з гаманцями, які асоціюються з незаконною або санкціонованою діяльністю – якщо не були перевищені конкретні пороги.
Зокрема, транзакції, що стосуються гаманців з менше ніж 1% експозиції до гаманців, пов'язаних з тероризмом, не викликали тривоги, а перекази до таких гаманців були заблоковані лише після того, як експозиція перевищила 10%. Регулятори заявили, що цей підхід на основі порогів порушує очікування, що вимагають проактивного, ризикованого дотримання.
Влади наголосили, що навіть мінімальні взаємодії з високоризиковими гаманцями вимагають надійного обґрунтування. Без нього Блок не виконав своїх зобов'язань відповідно до державних і федеральних законів про фінансові злочини.
Занепокоєння щодо міксерів та затримок сповіщень
Регулятор також підкреслив ставлення Блоку до транзакцій криптоміксера – інструментів, які приховують походження та призначення коштів, що часто використовуються в незаконному фінансуванні. Незважаючи на їх високий ризик, Блок продовжував оцінювати ці транзакції лише як ‘середній’ ризик, ігноруючи повторні регуляторні рекомендації.
NYDFS додатково розкритикував нездатність Блоку встигати за обсягами сповіщень про транзакції. Між 2018 та 2020 роками невиконаний обсяг сповіщень компанії зріс з 18 000 до понад 169 000. Цей сплеск відображав невдачу Блоку у масштабуванні своїх можливостей дотримання норм разом з швидким зростанням Cash App.
У деяких випадках звіти про підозрілу діяльність (SARs) були подані більше ніж через рік після початкового сигналу, що затримало розслідування потенційних фінансових злочинів.
Африканська експозиція
Блок Inc. та Джек Дорсі ведуть різноманітну діяльність по всій Африці та співпрацюють або інвестують у різні компанії, найбільш помітні з яких:
Жовта картка
Обчислення без сітки
Конференція Біткойн в Африці
BitKey самостійний біткойн-гаманець
BTrust
Подрібнювач готівки
протокол tbDEX
Слідкуйте за нами на X для останніх дописів та оновлень