ЄС запровадив нові правила щодо шифрування активів, "порядок відкриття коробки" викликав суперечки
У січні 2024 року Європейський Союз, як перша у світі юрисдикція, що розробила комплексну нормативно-правову базу для шифрування, знову запропонував додати більш суворі обмеження на трансакції з шифруванням і приватні гаманці в правилах щодо боротьби з відмиванням грошей, включаючи обмеження анонімних угод та посилення обов'язків KYC для платформ.
23 березня Європейський парламент і Рада офіційно реалізували цю концепцію, прийнявши новий закон "відкриття коробки" проти відмивання грошей. У цій статті буде розглянуто цей новий закон і проаналізовано можливі демонстраційні ефекти.
Огляд останніх "відкритих коробок" криптоактивів ЄС
Термін "відкриття коробки" походить з професійного жаргону і нині загалом означає дії, спрямовані на викриття справжньої ідентифікаційної інформації користувачів мережі. Останні нові правила протидії відмиванню коштів у галузі криптовалют, прийняті Європейським Союзом, називаються "наказом про відкриття коробки", головною метою яких є усунення анонімності криптовалютних транзакцій, щоб регулювати відмивання коштів та використання криптоактивів для ухилення від сплати податків і уникнення регуляцій при переміщенні активів.
Основні правила включають:
У межах юрисдикції ЄС заборонено використовувати будь-які самостійні шифрувальні гаманці без ідентифікації для проведення будь-яких масштабів платежів у криптовалюті.
Компанії з шифрування повинні проводити ділову перевірку угод на суму понад 1000 євро.
Ця нова регуляція спрямована переважно на користувачів шифрування та постачальників послуг шифрування (VASP).
З точки зору переваг і недоліків, це нове правило має двосторонній характер. З одного боку, воно поєднується з раніше ухваленим законодавством MiCA та правилами збору інформації про перекази шифрування (TFR), що допомагає максимально регулювати поточні злочинні дії на ринку, що використовують шифрування, а також готуватися до можливих податкових політик щодо шифрованих активів у майбутньому. З іншого боку, "відкриття коробки" безпосередньо усуває одну з найважливіших характеристик шифрування — анонімність, що може підкопати децентралізовану фінансову екосистему, засновану на технології блокчейн.
Варто зазначити, що новий закон Європейського Союзу про боротьбу з відмиванням грошей стосується не лише шифрування активів, а й інших інструментів і каналів, які можуть бути використані для відмивання грошей, і вводить нові жорсткі обмеження. Наприклад, забороняється використовувати готівкові платежі, що не перевищують 3000 євро, у комерційних операціях, а готівкові платежі понад 10000 євро заборонені зовсім. Суб'єкти продажу товарів у сфері розкоші повинні проводити перевірку особистої інформації клієнтів та зберігати її, подібно до KYC. Крім того, такі сфери, як професійний футбол, які є високим ризиком для відмивання грошей, також підлягатимуть суворому контролю.
Вплив останніх "відкритих коробок" криптоактивів ЄС
Як основна юрисдикція світу, нове регулювання Європейського Союзу матиме важливий регуляторний демонстраційний ефект для всієї галузі шифрування активів, очікується, що регуляторні правила інших країн також будуть орієнтуватися на це законодавство.
З позитивної сторони, "відкритий короб" не забороняє існування шифрування або обмежує використання його користувачами, а вимагає використання та інвестування в шифрування в публічному, регульованому середовищі. Такий підхід є більш гнучким, ніж заборона шифрування в цілому, і відповідає принципу "запобігти краще, ніж усунути".
Однак ці, на перший погляд, м’які регуляторні заходи насправді мають жорсткий характер. Криптоспільнота та учасники Web3 визнають технології блокчейну та шифровані активи в значній мірі через їх унікальні характеристики "технологічної довіри" та права на вільне розпорядження активами. "Відкриття коробки" не тільки позбавить шифровані активи анонімності, але й може обмежити права користувачів на вільне розпорядження своїм майном, а в більш серйозному випадку може призвести до розширення традиційної централізованої регуляторної влади на криптоактивну спільноту.
Насправді, раніше регуляторна політика ЄС, що посилювалася під приводом "громадської безпеки", "фінансової безпеки", "боротьби з відмиванням грошей", зазвичай не отримувала підтримки більшості населення. Багато хто вважає, що такий підхід не може ефективно зупинити масове, системне відмивання грошей, а навпаки, неналежно обмежує права громадян на вільне використання власності.
З цієї точки зору, "відкритий короб" може бути випадком надмірного реагування. Як тільки він буде офіційно впроваджений, може бути важко знайти належний баланс між фінансовими інноваціями, технологічними інноваціями та безпекою фінансового порядку й соціального порядку. Це може змусити користувачів шифрування в ЄС перейти до інших нерегульованих шифрувальних активів, тоді як VASP зіштовхнуться з подвійною проблемою важких зобов'язань KYC і відтоку користувачів.
Останні шифрувальні активи ЄС "постанови про відкриття"
Наразі "开盒令" в основному впливає на торгівлю шифруванням, але не виключена можливість, що в майбутньому він охопить інші шифрувальні активи.
Хоча внутрішні регулятори ЄС активно обговорювали, чи слід застосовувати комплексні правила протидії відмиванню грошей до NFT, DeFi, GameFi та інших шифрування активів і додатків Web3, наразі з точки зору законодавства немає чітких вказівок щодо включення інших шифрування активів, окрім криптовалюти, до сфери регулювання.
Це має два основні причини:
Інші шифровані активи, окрім криптовалюти, мають відносно малий обсяг, ще не сформували достатньо великого ринку, щоб стати основним інструментом для відмивання грошей, ухилення від сплати податків та інших злочинних дій.
Європейський Союз зберігає обережну позицію щодо законодавства про регулювання шифрування активів, не бажаючи підпорядковувати їх суворому регулюванню до того, як інші шифрування активи та супутні технології стануть зрілими та широко застосованими.
Отже, майбутній розвиток інших шифрованих активів та різноманітних застосувань значною мірою залежить від того, чи зможуть працівники Web3 сформувати ефективний механізм самонагляду та самоприводу, досягти згоди з регуляторами та сформувати спільні зусилля.
Висновок
Хоча після оголошення "відкритого механізму" потрібно пройти три роки вікна, перш ніж його офіційно впровадять, це вікно використовується тільки для відповідності. Це означає, що в межах юрисдикції Європейського Союзу вже неможливо використовувати гаманці з самообслуговуванням для анонімних платіжних операцій у криптовалюті.
Щодо оцінки "відкритого коробкового наказу", в індустрії існують різні думки. Частина експертів, які схиляються до вільного комерційного середовища, вважає, що це положення може завдати шкоди системі вільної конкуренції ЄС і навіть мати ознаки порушення основних прав громадян.
Однак, у контексті зростання злочинності з використанням криптовалюти, переваги та недоліки "пакету відкриття" мають оцінюватися на основі результатів його подальшої реалізації. Незважаючи на те, що ЄС наразі не має достатніх доказів ефективності та необхідності впровадження "пакету відкриття" для боротьби зі злочинністю, сміливість ЄС, як регіону, який вперше намагається комплексно регулювати криптоактиви, заслуговує на визнання.
У майбутньому розвиток індустрії шифрування активів вимагатиме спільних зусиль регуляторних органів, учасників галузі та користувачів для досягнення балансу між захистом інновацій, забезпеченням фінансової безпеки та захистом прав особистості.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
16 лайків
Нагородити
16
5
Поділіться
Прокоментувати
0/400
digital_archaeologist
· 07-25 13:14
Ще одна історія, де важливість голосування переважає приватність
Переглянути оригіналвідповісти на0
TokenEconomist
· 07-25 13:14
насправді, основний економічний компроміс тут - це приватність проти стабільності... ceteris paribus, звичайно
Нові правила Європейського Союзу щодо шифрування активів викликали суперечки через обмеження анонімних транзакцій
ЄС запровадив нові правила щодо шифрування активів, "порядок відкриття коробки" викликав суперечки
У січні 2024 року Європейський Союз, як перша у світі юрисдикція, що розробила комплексну нормативно-правову базу для шифрування, знову запропонував додати більш суворі обмеження на трансакції з шифруванням і приватні гаманці в правилах щодо боротьби з відмиванням грошей, включаючи обмеження анонімних угод та посилення обов'язків KYC для платформ.
23 березня Європейський парламент і Рада офіційно реалізували цю концепцію, прийнявши новий закон "відкриття коробки" проти відмивання грошей. У цій статті буде розглянуто цей новий закон і проаналізовано можливі демонстраційні ефекти.
Огляд останніх "відкритих коробок" криптоактивів ЄС
Термін "відкриття коробки" походить з професійного жаргону і нині загалом означає дії, спрямовані на викриття справжньої ідентифікаційної інформації користувачів мережі. Останні нові правила протидії відмиванню коштів у галузі криптовалют, прийняті Європейським Союзом, називаються "наказом про відкриття коробки", головною метою яких є усунення анонімності криптовалютних транзакцій, щоб регулювати відмивання коштів та використання криптоактивів для ухилення від сплати податків і уникнення регуляцій при переміщенні активів.
Основні правила включають:
Ця нова регуляція спрямована переважно на користувачів шифрування та постачальників послуг шифрування (VASP).
З точки зору переваг і недоліків, це нове правило має двосторонній характер. З одного боку, воно поєднується з раніше ухваленим законодавством MiCA та правилами збору інформації про перекази шифрування (TFR), що допомагає максимально регулювати поточні злочинні дії на ринку, що використовують шифрування, а також готуватися до можливих податкових політик щодо шифрованих активів у майбутньому. З іншого боку, "відкриття коробки" безпосередньо усуває одну з найважливіших характеристик шифрування — анонімність, що може підкопати децентралізовану фінансову екосистему, засновану на технології блокчейн.
Варто зазначити, що новий закон Європейського Союзу про боротьбу з відмиванням грошей стосується не лише шифрування активів, а й інших інструментів і каналів, які можуть бути використані для відмивання грошей, і вводить нові жорсткі обмеження. Наприклад, забороняється використовувати готівкові платежі, що не перевищують 3000 євро, у комерційних операціях, а готівкові платежі понад 10000 євро заборонені зовсім. Суб'єкти продажу товарів у сфері розкоші повинні проводити перевірку особистої інформації клієнтів та зберігати її, подібно до KYC. Крім того, такі сфери, як професійний футбол, які є високим ризиком для відмивання грошей, також підлягатимуть суворому контролю.
Вплив останніх "відкритих коробок" криптоактивів ЄС
Як основна юрисдикція світу, нове регулювання Європейського Союзу матиме важливий регуляторний демонстраційний ефект для всієї галузі шифрування активів, очікується, що регуляторні правила інших країн також будуть орієнтуватися на це законодавство.
З позитивної сторони, "відкритий короб" не забороняє існування шифрування або обмежує використання його користувачами, а вимагає використання та інвестування в шифрування в публічному, регульованому середовищі. Такий підхід є більш гнучким, ніж заборона шифрування в цілому, і відповідає принципу "запобігти краще, ніж усунути".
Однак ці, на перший погляд, м’які регуляторні заходи насправді мають жорсткий характер. Криптоспільнота та учасники Web3 визнають технології блокчейну та шифровані активи в значній мірі через їх унікальні характеристики "технологічної довіри" та права на вільне розпорядження активами. "Відкриття коробки" не тільки позбавить шифровані активи анонімності, але й може обмежити права користувачів на вільне розпорядження своїм майном, а в більш серйозному випадку може призвести до розширення традиційної централізованої регуляторної влади на криптоактивну спільноту.
Насправді, раніше регуляторна політика ЄС, що посилювалася під приводом "громадської безпеки", "фінансової безпеки", "боротьби з відмиванням грошей", зазвичай не отримувала підтримки більшості населення. Багато хто вважає, що такий підхід не може ефективно зупинити масове, системне відмивання грошей, а навпаки, неналежно обмежує права громадян на вільне використання власності.
З цієї точки зору, "відкритий короб" може бути випадком надмірного реагування. Як тільки він буде офіційно впроваджений, може бути важко знайти належний баланс між фінансовими інноваціями, технологічними інноваціями та безпекою фінансового порядку й соціального порядку. Це може змусити користувачів шифрування в ЄС перейти до інших нерегульованих шифрувальних активів, тоді як VASP зіштовхнуться з подвійною проблемою важких зобов'язань KYC і відтоку користувачів.
Останні шифрувальні активи ЄС "постанови про відкриття"
Наразі "开盒令" в основному впливає на торгівлю шифруванням, але не виключена можливість, що в майбутньому він охопить інші шифрувальні активи.
Хоча внутрішні регулятори ЄС активно обговорювали, чи слід застосовувати комплексні правила протидії відмиванню грошей до NFT, DeFi, GameFi та інших шифрування активів і додатків Web3, наразі з точки зору законодавства немає чітких вказівок щодо включення інших шифрування активів, окрім криптовалюти, до сфери регулювання.
Це має два основні причини:
Отже, майбутній розвиток інших шифрованих активів та різноманітних застосувань значною мірою залежить від того, чи зможуть працівники Web3 сформувати ефективний механізм самонагляду та самоприводу, досягти згоди з регуляторами та сформувати спільні зусилля.
Висновок
Хоча після оголошення "відкритого механізму" потрібно пройти три роки вікна, перш ніж його офіційно впровадять, це вікно використовується тільки для відповідності. Це означає, що в межах юрисдикції Європейського Союзу вже неможливо використовувати гаманці з самообслуговуванням для анонімних платіжних операцій у криптовалюті.
Щодо оцінки "відкритого коробкового наказу", в індустрії існують різні думки. Частина експертів, які схиляються до вільного комерційного середовища, вважає, що це положення може завдати шкоди системі вільної конкуренції ЄС і навіть мати ознаки порушення основних прав громадян.
Однак, у контексті зростання злочинності з використанням криптовалюти, переваги та недоліки "пакету відкриття" мають оцінюватися на основі результатів його подальшої реалізації. Незважаючи на те, що ЄС наразі не має достатніх доказів ефективності та необхідності впровадження "пакету відкриття" для боротьби зі злочинністю, сміливість ЄС, як регіону, який вперше намагається комплексно регулювати криптоактиви, заслуговує на визнання.
У майбутньому розвиток індустрії шифрування активів вимагатиме спільних зусиль регуляторних органів, учасників галузі та користувачів для досягнення балансу між захистом інновацій, забезпеченням фінансової безпеки та захистом прав особистості.