Аналіз ризиків замороження централізованих стейблкоїнів: на прикладі події з певною платформи платежів
Необхідно зазначити, що нещодавно платформа для платежів зіткнулася з подією замороження 2962 млн USDT, що викликало широкі дискусії в галузі про ризики централізованих стейблкоїнів. У цій статті буде проведено детальний аналіз цього інциденту, досліджуючи особливості централізованих стейблкоїнів та виклики, з якими вони стикаються в реальному застосуванні.
Особливості та ризики централізованих стейблкоїнів
Централізований стейблкоїн як особливий токен у блокчейн-мережі реалізує обмеження через смарт-контракти, його вартість прив'язана до фіатної валюти. Окрім того, що він має характеристики криптовалюти, такі як анонімність та використання без дозволу, емітент також має значні повноваження, може випускати, знищувати або обмежувати використання токенів для певних адрес.
Ця централізована механіка контролю зазвичай активується на основі вимог правоохоронних органів або серйозних аварій безпеки, з метою запобігання незаконній діяльності та захисту безпеки активів. Однак, з розширенням використання централізованих стейблкоїнів у традиційній фінансовій сфері, відповідна незаконна діяльність також зросла, що призвело до частішого заморожування коштів. Це завдало значної негативної шкоди багатьом веб3 компаніям, які діють законно, і навіть призвело до потенційних юридичних ризиків.
Огляд бізнесу платформи
Деяка платформа платежів є великою фінансовою групою в регіоні Південно-Східної Азії, діяльність якої охоплює кілька сфер, такі як криптовалютні гаманці, платежі, гарантії угод, страхування та біржі. Її основні платіжні та гарантійні послуги активно використовують USDT. Згідно з даними платформи моніторингу ризикових фондів на блокчейні, кількість офіційних та користувацьких адрес цієї платформи перевищує 180 тисяч, що робить її однією з найбільших крипто-компаній в регіоні, а її вплив поширюється на всю Південно-Східну та Східну Азію.
З червня 2022 року до червня 2024 року місячний обсяг коштів на цій платформі демонструє стійку тенденцію до зростання, з мінімуму 10,3 мільярда USDT до максимуму 83,9 мільярда USDT, за два роки загальний обсяг коштів досягнув 1023,97 мільярда USDT. Водночас, адреси, пов'язані з бізнесом платформи, зберігають значну кількість резервів, середній денний залишок досягнув 35,68 мільйона USDT.
Аналіз заморожених подій
13 липня 2024 року, деяка адреса мережі Tron зазнала обмежень, 29,62 мільйона USDT було заморожено і не можна було перевести. Після розслідування виявилося, що ця адреса була створена лише п'ять днів тому, а загальний обсяг торгових операцій перевищив 1 мільярд USDT, отримавши значні суми від користувачів платформи та офіційних адрес.
Подальше розслідування показало, що це замороження може бути пов'язане з крадіжкою, яка сталася раніше на одному з японських бірж. Вкрадені активи були переведені через кросчейн обмін на цю платформа. Активи криптовалюти вартістю приблизно 31,82 мільйона доларів США пройшли кілька кросчейн і обмінних операцій, в результаті чого приблизно 14 мільйонів доларів США потрапили на заморожену адресу.
Варто зазначити, що, окрім згаданих подій з японською біржею, частина коштів з іншого інциденту з крадіжкою на біржі також пов'язана з цією платформою. На початку червня 2024 року принаймні 1,05 мільйона залучених USDT надійшли на адреси користувачів платформи та були послідовно переведені на кілька офіційних бізнес-адрес.
Заблоковані 29,63 мільйона USDT складають приблизно 75% резервів платформи, що створює певний тиск на виведення коштів. Аналіз показав, що через 2,5 години після події блокування платформа активувала нову бізнес-адресу для обробки потреб користувачів у поповненні та виведенні.
Аналіз даних транзакцій нових активованих адрес свідчить про те, що, незважаючи на значний відтік коштів з платформи, офіційні особи вчасно поповнили резерви з інших бізнес-адрес, що дозволило задовольнити запити користувачів на виведення монет. Станом на 16 липня обсяг транзакцій на нових адресах досяг 733 мільйонів USDT, наразі залишок складає 12,88 мільйона USDT.
Ця подія підкреслила виклики, з якими стикаються централізовані стейблкоїни в реальному застосуванні. Хоча централізоване управління може до певної міри запобігти незаконній діяльності, воно також несе потенційні ризики для підприємств, які працюють легально. Як досягти балансу між захистом активів користувачів і підтримкою порядку на ринку, буде питанням, яке галузь повинна постійно обговорювати в майбутньому.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Глибокий аналіз ризиків замороження централізованих стейблкоїнів: подія з 2962 млн USDT спонукала галузь до роздумів
Аналіз ризиків замороження централізованих стейблкоїнів: на прикладі події з певною платформи платежів
Необхідно зазначити, що нещодавно платформа для платежів зіткнулася з подією замороження 2962 млн USDT, що викликало широкі дискусії в галузі про ризики централізованих стейблкоїнів. У цій статті буде проведено детальний аналіз цього інциденту, досліджуючи особливості централізованих стейблкоїнів та виклики, з якими вони стикаються в реальному застосуванні.
Особливості та ризики централізованих стейблкоїнів
Централізований стейблкоїн як особливий токен у блокчейн-мережі реалізує обмеження через смарт-контракти, його вартість прив'язана до фіатної валюти. Окрім того, що він має характеристики криптовалюти, такі як анонімність та використання без дозволу, емітент також має значні повноваження, може випускати, знищувати або обмежувати використання токенів для певних адрес.
Ця централізована механіка контролю зазвичай активується на основі вимог правоохоронних органів або серйозних аварій безпеки, з метою запобігання незаконній діяльності та захисту безпеки активів. Однак, з розширенням використання централізованих стейблкоїнів у традиційній фінансовій сфері, відповідна незаконна діяльність також зросла, що призвело до частішого заморожування коштів. Це завдало значної негативної шкоди багатьом веб3 компаніям, які діють законно, і навіть призвело до потенційних юридичних ризиків.
Огляд бізнесу платформи
Деяка платформа платежів є великою фінансовою групою в регіоні Південно-Східної Азії, діяльність якої охоплює кілька сфер, такі як криптовалютні гаманці, платежі, гарантії угод, страхування та біржі. Її основні платіжні та гарантійні послуги активно використовують USDT. Згідно з даними платформи моніторингу ризикових фондів на блокчейні, кількість офіційних та користувацьких адрес цієї платформи перевищує 180 тисяч, що робить її однією з найбільших крипто-компаній в регіоні, а її вплив поширюється на всю Південно-Східну та Східну Азію.
З червня 2022 року до червня 2024 року місячний обсяг коштів на цій платформі демонструє стійку тенденцію до зростання, з мінімуму 10,3 мільярда USDT до максимуму 83,9 мільярда USDT, за два роки загальний обсяг коштів досягнув 1023,97 мільярда USDT. Водночас, адреси, пов'язані з бізнесом платформи, зберігають значну кількість резервів, середній денний залишок досягнув 35,68 мільйона USDT.
Аналіз заморожених подій
13 липня 2024 року, деяка адреса мережі Tron зазнала обмежень, 29,62 мільйона USDT було заморожено і не можна було перевести. Після розслідування виявилося, що ця адреса була створена лише п'ять днів тому, а загальний обсяг торгових операцій перевищив 1 мільярд USDT, отримавши значні суми від користувачів платформи та офіційних адрес.
Подальше розслідування показало, що це замороження може бути пов'язане з крадіжкою, яка сталася раніше на одному з японських бірж. Вкрадені активи були переведені через кросчейн обмін на цю платформа. Активи криптовалюти вартістю приблизно 31,82 мільйона доларів США пройшли кілька кросчейн і обмінних операцій, в результаті чого приблизно 14 мільйонів доларів США потрапили на заморожену адресу.
Варто зазначити, що, окрім згаданих подій з японською біржею, частина коштів з іншого інциденту з крадіжкою на біржі також пов'язана з цією платформою. На початку червня 2024 року принаймні 1,05 мільйона залучених USDT надійшли на адреси користувачів платформи та були послідовно переведені на кілька офіційних бізнес-адрес.
! 29,62 мільйона USDT заморожено, аналіз інциденту Cambodia Huiwang Group
! 29,62 мільйона USDT заморожено, аналіз інциденту Cambodia Huiwang Group
Наслідки замороження
Заблоковані 29,63 мільйона USDT складають приблизно 75% резервів платформи, що створює певний тиск на виведення коштів. Аналіз показав, що через 2,5 години після події блокування платформа активувала нову бізнес-адресу для обробки потреб користувачів у поповненні та виведенні.
Аналіз даних транзакцій нових активованих адрес свідчить про те, що, незважаючи на значний відтік коштів з платформи, офіційні особи вчасно поповнили резерви з інших бізнес-адрес, що дозволило задовольнити запити користувачів на виведення монет. Станом на 16 липня обсяг транзакцій на нових адресах досяг 733 мільйонів USDT, наразі залишок складає 12,88 мільйона USDT.
! 29,62 мільйона USDT заморожено, аналіз інциденту Cambodia Huiwang Group
Підсумок
Ця подія підкреслила виклики, з якими стикаються централізовані стейблкоїни в реальному застосуванні. Хоча централізоване управління може до певної міри запобігти незаконній діяльності, воно також несе потенційні ризики для підприємств, які працюють легально. Як досягти балансу між захистом активів користувачів і підтримкою порядку на ринку, буде питанням, яке галузь повинна постійно обговорювати в майбутньому.