Екосистема Polkadot зустрічає інноваційний продукт Децентралізовані фінанси Gigadot

У екосистемі Polkadot кросчейн ліквідність та ефективність активів завжди були основними проблемами, з якими стикаються додатки Децентралізовані фінанси. Нещодавно з'явився інноваційний продукт DeFi під назвою Gigadot, який завдяки однокнопковій операції та механізму множинного доходу надає користувачам DOT більш ефективний спосіб використання капіталу, водночас відкриваючи нові можливості для кросчейн DeFi на Polkadot. Після запуску продукт отримав гарячий відгук на ринку, TVL на деякий час перевищив 3,500 мільйонів доларів, ставши одним із найпомітніших експериментальних проектів в екосистемі.

Основна ідея Gigadot полягає в тому, що "один раз розгортання, кілька доходів". Традиційно користувачі повинні були окремо вкладати DOT у стейкінг, кредитування або ліквідні пулі, що ускладнювало процес і знижувало ефективність використання активів. Поява Gigadot усунула ці складні операційні шляхи, дозволяючи користувачам отримувати кілька джерел доходу при виконанні простих дій.

У екосистемі Polkadot DOT є основним активом для стейкінгу. Раніше, після стейкінгу DOT, цей актив не можна було використовувати для інших цілей, таких як позики або надання ліквідності. Випуск vDOT вирішив цю проблему і створив спеціалізовану аплікаційну ланцюг для надання підтримки ліквідності. Для подальшого підвищення ліквідності команда розробників спроектувала новий механізм, подібний до пулу стабільних монет, але без вимоги фіксації 1:1, а дозволила DOT і vDOT вільно обмінюватися за реальним курсом, що підвищило ліквідність і дозволило використовувати vDOT як заставу для позик.

Gigadot на цій основі додатково з'єднав пул ліквідності з модулем кредитування. Користувачі будуть ставити DOT у заставу як vDOT, формуючи LP разом з aDOT, потім використовувати LP як забезпечення для отримання позики, реалізуючи циклічне використання та отримуючи двійний прибуток від стейкінгу та кредитування.

У технічній архітектурі Gigadot є дуже складним продуктом, що складається з декількох функціональних рівнів. Він складається з двох типів активів: один тип – це похідні DOT з інших ланцюгів (такі як vDOT), а інший тип – це похідні активи DOT у формі ERC-20 на власному ринку кредитування. Ці активи спільно додаються до стабільного пулу як застави, беручи участь у ринку кредитування.

Gigadot є токеном ERC-20 на основі механізму Rebase, вартість якого автоматично коригується відповідно до доходів базового активу. Зазвичай для крос-ланцюгових активів потрібно проводити упаковку (wrapping), але Gigadot завдяки дизайну з однією кнопкою приховав цей складний процес. З просуванням Polkadot Asset Hub у майбутньому буде подальше вдосконалення підтримки крос-ланцюга, щоб зберегти простий користувацький досвід.

У питанні безпеки Gigadot виграє завдяки механізму спільної безпеки основного ланцюга Polkadot, тому не потрібно турбуватися про безпеку базових активів.

Gigadot реалізував агрегування кількох джерел доходу, наразі включає відсотки по кредитах, доходи від стейкінгу, комісії за транзакції, токени заохочення та зростання активів. Користувачі також можуть збільшити дохід за допомогою стратегії "Looping": використовуючи Gigadot як заставу, позичаючи DOT, а потім обмінюючи їх на більше Gigadot, повторюючи процес кілька разів, щоб накопичувати дохід. Якщо дохідність Gigadot перевищує відсоткову ставку за кредитами, цей спосіб може безперервно збільшувати дохід.

Варто зазначити, що через високу кореляцію в ціні між чотирма активами: vDOT, aDOT, Gigadot та DOT, вони будуть коливатися синхронно під час ринкових коливань, тому ризик ліквідації відносно низький.

З розвитком екосистеми Polkadot, Gigadot також активно адаптується до нових систем. У майбутньому може з'явитися більше продуктів серії GIGA, таких як інтеграція vBNC до стабілізаційного пулу та використання механізму, подібного до Gigadot, для підвищення його ліквідності. Крім того, Gigadot може бути одним з важливих заставних активів для стабільної монети Hollar. Hollar є надмірно забезпеченою стабільною монетою з фіксованою річною процентною ставкою, що робить її більш придатною для оцінки витрат користувачів у порівнянні з активами з плаваючими процентними ставками, такими як USDT/USDC.

В цілому, Gigadot - це не просто спроба інтеграції функцій, а й глибоке дослідження та практична реалізація потенціалу міжланцюгової співпраці Polkadot. Завдяки одноразовій комбінації, міжланцюговій інтеграції та множинним доходам, він приносить справжню комбінованість DeFi для Polkadot. У майбутньому Polkadot продемонструє свою унікальну цінність модульності та комбінованості, продовжуючи надавати нову енергію розвитку багатоланцюгового DeFi, сприяючи переходу всього екосистеми до більш відкритого та ефективного фінансового майбутнього.