Кросбортові платежі: використання та обмеження зручних фінансових інструментів
Нещодавно між материковим Китаєм і Гонконгом офіційно запущено послугу "Крос-борд платіжний канал", що забезпечує зручні послуги з переказу малих сум для жителів обох регіонів. Ця нова послуга викликала деякі обговорення щодо її сфери використання та обмежень. У цій статті буде проаналізовано характеристики крос-борд платіжного каналу, сценарії його застосування та пов'язані правові ризики.
Огляд міжнародних платіжних систем
Крос-бортова платіжна система – це послуга, яка з'єднує «Систему міжбанківських розрахунків онлайн-платежів» материкового Китаю та систему «Швидкий переказ» Гонконгу. Вона переважно орієнтована на особистих користувачів з обох територій, дотримуючись законодавства та фінансових регуляцій обох країн. Перекази в північному напрямку (з Гонконгу на материковий Китай) обмежені особами з гонконгським статусом, тоді як перекази в південному напрямку (з материкового Китаю в Гонконг) обмежені особами з материковим статусом.
Щодо обмежень, для жителів Гонконгу щоденний ліміт на перекази до материкового Китаю становить 10 тисяч гонконгських доларів, а річний ліміт - 200 тисяч гонконгських доларів. Жителі материкового Китаю, які переказують гроші до Гонконгу, дотримуються щорічного ліміту на покупку валюти в 50 тисяч доларів США. Наразі багато основних банків материкового Китаю та Гонконгу вже впровадили цю послугу.
Спосіб монетизації віртуальних валют у Гонконгу
У Гонконзі поширеними способами конвертації віртуальної валюти є:
Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обміняти популярні віртуальні валюти на гонконзькі долари, але зазвичай не підтримують перекази на рахунки банків у материковому Китаї.
Ліцензовані біржі: такі як OSL, HashKey тощо, але звичайні жителі материкового Китаю зазвичай не можуть відкрити рахунок.
Біржові компанії: такі як Victory Securities, також мають обмеження на відкриття рахунків для чисто материкових резидентів.
Для жителів материкового Китаю, які не мають робочої візи в Гонконг або довідки про проживання, в даний час основним способом реалізації віртуальної валюти є OTC-магазини.
Правові ризики використання транскордонних платіжних систем
Хоча трансакції через систему крос-біржових платежів забезпечують зручність для міжнародних переказів, використання їх для переведення коштів з віртуальної валюти в готівку може мати юридичні ризики:
Обмеження ідентифікації: для переказів у північному напрямку потрібна ідентифікація жителів Гонконгу, жителям материкового Китаю, навіть якщо вони мають банківську картку Гонконгу, важко користуватися.
Обмеження на використання: Кроскордонний платіжний канал переважно підходить для таких ситуацій, як оплата за навчання, оплата комунальних послуг, медичні послуги, виплата заробітної плати тощо.
Вимоги до відповідності: Учасники повинні дотримуватися правил управління трансакціями з іноземною валютою, виконувати зобов'язання щодо боротьби з відмиванням грошей та моніторити підозрілі транзакції.
Банківська перевірка: хоча наразі для бізнесу з міжнародних платіжних переказів не проводиться сувора перевірка фонду, з точки зору відповідності не рекомендується використовувати його для міжнародного переводу коштів, отриманих від обігу віртуальної валюти.
Висновок
Зі зростанням відкритості фінансового ринку Гонконгу до віртуальних активів традиційні фінансові установи також почали займатися цією сферою. Наприклад, компанія Guotai Junan International нещодавно отримала дозвіл включити послуги торгівлі віртуальними активами до свого ліцензійного обсягу з цінних паперів. Ця тенденція викликала позитивну реакцію на ринку, що свідчить про поступове злиття віртуальних активів і традиційних фінансів.
Однак для окремих користувачів, використовуючи нові фінансові інструменти, такі як міжкордонні платежі, все ж необхідно обережно розглядати відповідні закони та потенційні ризики, щоб забезпечити відповідність та безпеку руху коштів.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
11 лайків
Нагородити
11
6
Поділіться
Прокоментувати
0/400
MoonMathMagic
· 3год тому
Перерахування цих грошей також обмежене, не має сенсу.
Переглянути оригіналвідповісти на0
NoodlesOrTokens
· 3год тому
Ліміт занадто малий, чи не так?? Це всього лише ці гроші!
Переглянути оригіналвідповісти на0
RugpullAlertOfficer
· 3год тому
Ще краще піти сірим шляхом
Переглянути оригіналвідповісти на0
ForkMaster
· 3год тому
Гехе, знову вистава про загострення регуляторної ситуації. Старі невдахи вже все зрозуміли.
Переглянути оригіналвідповісти на0
liquidation_surfer
· 3год тому
Ліміт занадто малий! Гроші на переказ взагалі не вистачає, добре?
Крос-бортові платежі: зручність та ризики одночасно Віртуальні гроші потрібно обережно конвертувати
Кросбортові платежі: використання та обмеження зручних фінансових інструментів
Нещодавно між материковим Китаєм і Гонконгом офіційно запущено послугу "Крос-борд платіжний канал", що забезпечує зручні послуги з переказу малих сум для жителів обох регіонів. Ця нова послуга викликала деякі обговорення щодо її сфери використання та обмежень. У цій статті буде проаналізовано характеристики крос-борд платіжного каналу, сценарії його застосування та пов'язані правові ризики.
Огляд міжнародних платіжних систем
Крос-бортова платіжна система – це послуга, яка з'єднує «Систему міжбанківських розрахунків онлайн-платежів» материкового Китаю та систему «Швидкий переказ» Гонконгу. Вона переважно орієнтована на особистих користувачів з обох територій, дотримуючись законодавства та фінансових регуляцій обох країн. Перекази в північному напрямку (з Гонконгу на материковий Китай) обмежені особами з гонконгським статусом, тоді як перекази в південному напрямку (з материкового Китаю в Гонконг) обмежені особами з материковим статусом.
Щодо обмежень, для жителів Гонконгу щоденний ліміт на перекази до материкового Китаю становить 10 тисяч гонконгських доларів, а річний ліміт - 200 тисяч гонконгських доларів. Жителі материкового Китаю, які переказують гроші до Гонконгу, дотримуються щорічного ліміту на покупку валюти в 50 тисяч доларів США. Наразі багато основних банків материкового Китаю та Гонконгу вже впровадили цю послугу.
Спосіб монетизації віртуальних валют у Гонконгу
У Гонконзі поширеними способами конвертації віртуальної валюти є:
Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обміняти популярні віртуальні валюти на гонконзькі долари, але зазвичай не підтримують перекази на рахунки банків у материковому Китаї.
Ліцензовані біржі: такі як OSL, HashKey тощо, але звичайні жителі материкового Китаю зазвичай не можуть відкрити рахунок.
Біржові компанії: такі як Victory Securities, також мають обмеження на відкриття рахунків для чисто материкових резидентів.
Для жителів материкового Китаю, які не мають робочої візи в Гонконг або довідки про проживання, в даний час основним способом реалізації віртуальної валюти є OTC-магазини.
Правові ризики використання транскордонних платіжних систем
Хоча трансакції через систему крос-біржових платежів забезпечують зручність для міжнародних переказів, використання їх для переведення коштів з віртуальної валюти в готівку може мати юридичні ризики:
Обмеження ідентифікації: для переказів у північному напрямку потрібна ідентифікація жителів Гонконгу, жителям материкового Китаю, навіть якщо вони мають банківську картку Гонконгу, важко користуватися.
Обмеження на використання: Кроскордонний платіжний канал переважно підходить для таких ситуацій, як оплата за навчання, оплата комунальних послуг, медичні послуги, виплата заробітної плати тощо.
Вимоги до відповідності: Учасники повинні дотримуватися правил управління трансакціями з іноземною валютою, виконувати зобов'язання щодо боротьби з відмиванням грошей та моніторити підозрілі транзакції.
Банківська перевірка: хоча наразі для бізнесу з міжнародних платіжних переказів не проводиться сувора перевірка фонду, з точки зору відповідності не рекомендується використовувати його для міжнародного переводу коштів, отриманих від обігу віртуальної валюти.
Висновок
Зі зростанням відкритості фінансового ринку Гонконгу до віртуальних активів традиційні фінансові установи також почали займатися цією сферою. Наприклад, компанія Guotai Junan International нещодавно отримала дозвіл включити послуги торгівлі віртуальними активами до свого ліцензійного обсягу з цінних паперів. Ця тенденція викликала позитивну реакцію на ринку, що свідчить про поступове злиття віртуальних активів і традиційних фінансів.
Однак для окремих користувачів, використовуючи нові фінансові інструменти, такі як міжкордонні платежі, все ж необхідно обережно розглядати відповідні закони та потенційні ризики, щоб забезпечити відповідність та безпеку руху коштів.