Новий канал для міжнародних платежів запущено, з віртуальними грошима потрібно бути обережними
Нещодавно між материковим Китаєм і Гонконгом офіційно запустили послугу "крос-борд платежів", що забезпечує зручний сервіс для малих переказів для мешканців обох регіонів. Ця нова послуга викликала деякі обговорення щодо виведення віртуальних грошей. У цій статті ми проведемо глибокий аналіз цього питання.
Огляд міжнародних платіжних систем
Крос-граничні платежі - це послуга, яка з'єднує материкову частину "Систему міжбанківських розрахунків онлайн-платежів" та гонконгську систему "Швидкий переказ". Вона дотримується законодавства та фінансового регулювання обох територій, головним чином орієнтуючись на фізичних осіб. Північний переказ (з Гонконгу в материкову частину) дозволено лише особам з гонконгською ідентифікацією, а південний переказ (з материкової частини в Гонконг) дозволено лише особам з материковою ідентифікацією.
Щодо щоденного ліміту на перекази, максимальна сума переказу жителями Гонконгу на материковий Китай складає 10 тисяч гонконгських доларів, а річний ліміт становить 200 тисяч гонконгських доларів. Жителі материкового Китаю при переказі грошей в Гонконг дотримуються річного ліміту у 50 тисяч доларів США.
На даний момент ця послуга на початковому етапі безкоштовна. Участь беруть шість основних банків материкового Китаю та шість основних банків Гонконгу. У реальному використанні, транскордонні перекази можуть бути завершені за десять секунд без необхідності в додаткових процедурах купівлі валюти.
Способи виведення віртуальних грошей в Гонконзі
У Гонконзі основні три способи виведення Віртуальних грошей:
Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обміняти основні віртуальні гроші на гонконгські долари, але перекази зазвичай не підтримують рахунки банків материкового Китаю.
Ліцензовані біржі: такі як деякі професійні торгові платформи тощо, але зазвичай не приймають чистих жителів материкового Китаю для відкриття рахунків.
Брокерські компанії: деякі брокерські компанії надають послуги торгівлі віртуальними грошима, але також обмежують відкриття рахунків для чистих мешканців континентального Китаю.
Для мешканців материкового Китаю, у яких немає робочої візи Гонконгу або підтвердження проживання, наразі здається, що єдиний спосіб виведення коштів - це через OTC-магазини.
Використання правових ризиків при виведенні коштів через міжнародні платіжні системи
Попри те, що платіжні системи для трансакцій між країнами забезпечують зручний канал для переміщення коштів, використання їх для виведення віртуальних грошей все ще пов'язане з юридичними ризиками:
Обмеження особи: Північні перекази вимагають статусу резидента Гонконгу, жителям материкового Китаю навіть з карткою Гонконгу важко скористатися.
Обмеження сфери діяльності: ця послуга в основному підходить для таких сценаріїв, як оплата навчання за кордоном, оплата комунальних послуг, медичне обслуговування, виплата зарплати тощо.
Вимоги до відповідності: Учасники повинні дотримуватися нормативних актів щодо управління трансакціями з коштами через кордон, виконувати зобов'язання щодо боротьби з відмиванням грошей та моніторити підозрілі угоди.
Перевірка призначення переказу: хоча наразі платіжний канал для міжнародних переказів може не проводити сувору перевірку бізнес-фону, з точки зору відповідності, не рекомендується використовувати його для транзакцій, пов'язаних з віртуальними грошима.
Висновок
З отриманням схвалення Комісії з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу певною брокерською компанією, інтеграція ринку віртуальних грошей та традиційних фінансів прискорюється. Однак для приватних користувачів, при використанні нових каналів міжнародних платежів для транзакцій, пов'язаних з віртуальними монетами, слід залишатися обережними та повністю розуміти відповідні правові ризики.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Запуск платформи для трансакцій через кордон. Віртуальні гроші потрібно виводити з обережністю, оцінюючи юридичні ризики.
Новий канал для міжнародних платежів запущено, з віртуальними грошима потрібно бути обережними
Нещодавно між материковим Китаєм і Гонконгом офіційно запустили послугу "крос-борд платежів", що забезпечує зручний сервіс для малих переказів для мешканців обох регіонів. Ця нова послуга викликала деякі обговорення щодо виведення віртуальних грошей. У цій статті ми проведемо глибокий аналіз цього питання.
Огляд міжнародних платіжних систем
Крос-граничні платежі - це послуга, яка з'єднує материкову частину "Систему міжбанківських розрахунків онлайн-платежів" та гонконгську систему "Швидкий переказ". Вона дотримується законодавства та фінансового регулювання обох територій, головним чином орієнтуючись на фізичних осіб. Північний переказ (з Гонконгу в материкову частину) дозволено лише особам з гонконгською ідентифікацією, а південний переказ (з материкової частини в Гонконг) дозволено лише особам з материковою ідентифікацією.
Щодо щоденного ліміту на перекази, максимальна сума переказу жителями Гонконгу на материковий Китай складає 10 тисяч гонконгських доларів, а річний ліміт становить 200 тисяч гонконгських доларів. Жителі материкового Китаю при переказі грошей в Гонконг дотримуються річного ліміту у 50 тисяч доларів США.
На даний момент ця послуга на початковому етапі безкоштовна. Участь беруть шість основних банків материкового Китаю та шість основних банків Гонконгу. У реальному використанні, транскордонні перекази можуть бути завершені за десять секунд без необхідності в додаткових процедурах купівлі валюти.
Способи виведення віртуальних грошей в Гонконзі
У Гонконзі основні три способи виведення Віртуальних грошей:
Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обміняти основні віртуальні гроші на гонконгські долари, але перекази зазвичай не підтримують рахунки банків материкового Китаю.
Ліцензовані біржі: такі як деякі професійні торгові платформи тощо, але зазвичай не приймають чистих жителів материкового Китаю для відкриття рахунків.
Брокерські компанії: деякі брокерські компанії надають послуги торгівлі віртуальними грошима, але також обмежують відкриття рахунків для чистих мешканців континентального Китаю.
Для мешканців материкового Китаю, у яких немає робочої візи Гонконгу або підтвердження проживання, наразі здається, що єдиний спосіб виведення коштів - це через OTC-магазини.
Використання правових ризиків при виведенні коштів через міжнародні платіжні системи
Попри те, що платіжні системи для трансакцій між країнами забезпечують зручний канал для переміщення коштів, використання їх для виведення віртуальних грошей все ще пов'язане з юридичними ризиками:
Обмеження особи: Північні перекази вимагають статусу резидента Гонконгу, жителям материкового Китаю навіть з карткою Гонконгу важко скористатися.
Обмеження сфери діяльності: ця послуга в основному підходить для таких сценаріїв, як оплата навчання за кордоном, оплата комунальних послуг, медичне обслуговування, виплата зарплати тощо.
Вимоги до відповідності: Учасники повинні дотримуватися нормативних актів щодо управління трансакціями з коштами через кордон, виконувати зобов'язання щодо боротьби з відмиванням грошей та моніторити підозрілі угоди.
Перевірка призначення переказу: хоча наразі платіжний канал для міжнародних переказів може не проводити сувору перевірку бізнес-фону, з точки зору відповідності, не рекомендується використовувати його для транзакцій, пов'язаних з віртуальними грошима.
Висновок
З отриманням схвалення Комісії з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу певною брокерською компанією, інтеграція ринку віртуальних грошей та традиційних фінансів прискорюється. Однак для приватних користувачів, при використанні нових каналів міжнародних платежів для транзакцій, пов'язаних з віртуальними монетами, слід залишатися обережними та повністю розуміти відповідні правові ризики.