資產代幣化:RWA市場規模突破66億美元 Ondo Finance引領創新

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資產代幣化:未來金融的新方向

資產代幣化正在成爲金融領域的重要趨勢。一些業內專家認爲,這將是金融市場的下一步演進。根據數據顯示,目前真實世界資產(RWA)市場規模已超過66億美元,反映了投資者對這類創新金融產品的濃厚興趣。資產代幣化不僅爲去中心化金融(DeFi)帶來收益機會,預計到2030年市場規模將達到10萬億美元。

資產代幣化的主要優勢在於實現資產碎片化,將國債、股票和房地產等大額資產分割成較小份額。這一過程提高了資產流動性,也爲不同資本規模的投資者創造了投資機會。具體而言,資產代幣化能夠:

  1. 通過可互操作的代幣化資產增加流動性和可訪問性
  2. 使小額投資者能以較低成本投資高收益資產
  3. 提高資產透明度
  4. 將實體資產價值連接到DeFi生態系統,增強組合性

美國代幣化國債市值從2023年的1.14億美元增長到8.45億美元。一項最新調查顯示,64%的高淨值投資者和33%的機構投資者計劃在2024年底前增加對代幣化國債的投資。

盡管仍處於起步階段,但資產代幣化代表了區塊鏈技術最具前景的應用之一。一些金融科技公司憑藉國債代幣化服務,已經在這一趨勢中佔據有利地位。

Ondo Finance研報:與貝萊德合作,連接傳統金融與Web3的RWA協議

Ondo Finance的技術創新

Ondo Finance正利用區塊鏈技術爲機構級客戶提供創新金融產品。該公司通過將傳統金融中的穩定資產代幣化,將可靠性與區塊鏈效率相結合。

Ondo主要有兩個業務部門:資產管理和技術開發。資產管理部門負責創建和監督代幣化金融產品,技術部門則開發支持這些產品的協議。

目前Ondo Finance提供兩種主要投資產品:

  1. USDY(Ondo美元收益代幣)

    • 由短期美國國債和銀行存款支持的代幣化票據
    • 提供5.30%的年化收益率,總鎖倉量爲3.1535億美元
    • 比傳統穩定幣更安全、更透明
    • 由獨立信托公司管理,確保合規性和投資者保護
  2. OUSG(Ondo短期美國國債)

    • 爲被動投資者提供低風險的代幣化短期美國國債
    • 提供4.81%的年化收益率,總鎖倉量爲2.2132億美元
    • 最近推出新版rOUSG,通過額外代幣分配收益

Ondo Finance研報:與貝萊德合作,連接傳統金融與Web3的RWA協議

Flux Finance:創新的去中心化借貸平台

Flux Finance是由Ondo Finance團隊創建的去中心化借貸平台,在Compound V2的基礎上增添了新功能。該平台支持USDC等開放代幣和OUSG等受限制代幣,後者需要滿足特定許可要求才能作爲抵押品。

Flux採用點對池模式,允許用戶以超額抵押方式進行借貸。貸方可賺取所提供穩定幣的利息,借款人則可使用抵押品借入穩定幣。Flux Finance由Ondo DAO負責治理。

Ondo Finance研報:與貝萊德合作,連接傳統金融與Web3的RWA協議

市場地位與競爭優勢

在去中心化金融領域,Ondo Finance面臨來自多家競爭對手的挑戰。但該公司通過以下方式脫穎而出:

  1. 瞄準龐大的美國國債市場,具有廣泛的市場覆蓋率
  2. 與傳統金融巨頭合作,避免直接競爭
  3. 提供創新產品如USDY和OUSG,比傳統穩定幣更安全透明

代幣經濟學

ONDO代幣是Ondo Finance及Flux Finance協議的治理代幣。持有者可對Ondo DAO內的各項提案進行投票,確保決策透明地在鏈上進行。發起提案需持有或被委托至少1億ONDO的投票權。

當前ONDO代幣價格爲$1.87,市值排名第54位。總供應量爲100億ONDO,目前流通供應量爲14.4億ONDO,佔比14.27%。

Ondo Finance研報:與貝萊德合作,連接傳統金融與Web3的RWA協議

團隊背景與合作夥伴

Ondo Finance團隊匯集了傳統金融和Web3領域的專業人才,包括來自高盛、BlackRock等機構的高管,以及OpenSea、MakerDAO等項目的開發人員。

公司已與多家知名機構建立合作關係,包括:

  • Aptos Foundation:整合真實世界資產與區塊鏈技術
  • Thala Labs:推廣USDY在DeFi中的應用
  • Wintermute:提高USDY的流動性
  • BlackRock:通過投資展示擴展代幣化業務的承諾

Ondo Finance研報:與貝萊德合作,連接傳統金融與Web3的RWA協議

發展前景與風險

Ondo Finance定位於連接傳統金融和去中心化金融,重點是創建安全、透明和合規的金融產品。公司TVL已從4000萬美元增長至5.34億美元,未來計劃進一步擴大代幣化現金等價物的應用,並探索代幣化公開交易證券等新領域。

看漲因素:

  • 資產代幣化行業前景廣闊
  • 與BlackRock等傳統金融巨頭合作
  • 在加密RWA領域處於領先地位

看跌因素:

  • ONDO代幣存在集中度風險
  • 監管環境仍不明朗
  • DeFi借貸面臨不良債務風險

總的來說,Ondo Finance在資產代幣化這一新興領域具有先發優勢,但仍需應對諸多挑戰才能實現長期成功。

Ondo Finance研報:與貝萊德合作,連接傳統金融與Web3的RWA協議

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PancakeFlippavip
· 21小時前
都说繁荣咋没感觉涨
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币圈疯批女友vip
· 07-23 14:26
梦想干翻富豪圈的土狗女王!
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Web3教育家vip
· 07-22 03:44
*调整虚拟眼镜* 让我澄清一下:rwa的增长轨迹完美契合我最新的研究结果
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断网验钞机vip
· 07-22 03:44
钱是假的 人也是假的
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Ponzi Detectorvip
· 07-22 03:41
rwa 就是圈钱的
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YieldWhisperervip
· 07-22 03:26
哈哈,又一个穿着DeFi外衣的庞氏骗局……在2021年见过这个电影。
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