歐盟推出加密資產新規 強化反洗錢監管

近期，歐盟議會和理事會正式推出了針對加密資產的最新反洗錢規定，被業內稱爲"開盒令"。這項新規旨在消除加密貨幣交易的匿名性，以規範洗錢和利用加密資產逃稅、逃避監管轉移資產等行爲。

新規的主要內容包括：

1. 在歐盟管轄範圍內，禁止使用身分不明的自托管加密錢包進行任何規模的加密貨幣支付。
2. 加密貨幣公司需對1000歐元以上的交易開展盡職調查。

這項規定主要針對加密貨幣使用者和加密貨幣服務提供商(VASP)。

新規的出臺具有雙面性。一方面，它與此前的MiCA法案和收集加密貨幣轉帳信息(TFR)規則相配合，有助於最大限度地規制以加密貨幣爲載體的犯罪行爲，並爲未來可能制定的加密資產稅收政策做好準備。另一方面，它也直接抹消了加密貨幣的匿名特性，可能動搖基於區塊鏈去中心化特徵建立的金融生態系統。

值得注意的是，歐盟此次反洗錢法案不僅針對加密資產，還對其他可能用於洗錢的工具和渠道進行了嚴格控制。例如，禁止在商業交易中使用超過3000歐元的不公開現金支付，完全禁止10000歐元以上的現金交易。奢侈品行業也被要求對客戶交易進行身分信息核查和留存。此外，職業足球等洗錢高風險領域將受到密切監管。

盡管"開盒令"對加密貨幣行業產生了重大影響，但目前僅涉及加密貨幣交易，暫未覆蓋NFT、DeFi、GameFi等其他加密資產。這可能是由於這些資產的市場規模相對較小，尚未成爲主要的洗錢工具，同時歐盟也在加密資產監管方面保持審慎態度。

雖然"開盒令"還需經過三年的窗口期才能正式實施，但這段時間主要用於合規整改。這意味着在歐盟司法管轄區內，已經無法再使用自托管錢包進行加密貨幣匿名支付。

對於這項新規，業內人士看法不一。有人認爲它可能打擊歐盟的自由競爭商業體系，甚至可能侵犯基本公民權利。然而，鑑於當前利用加密貨幣的犯罪行爲頻發，"開盒令"的利弊還需要根據其後續實施的成果來評價。作爲全球首個全面監管加密資產的地區，歐盟的這一嘗試無疑值得關注。